Chúng tôi có thể giúp gì cho bạn?

Xác minh Know Your Business (KYB) là yêu cầu tuân thủ Chống rửa tiền (AML) của công ty. Know Your Business (KYB) thường yêu cầu công ty thực hiện thẩm định phù hợp bằng cách thu thập và phân tích một loạt dữ liệu và thông tin về các doanh nghiệp mà họ liên kết. Các biện pháp xác minh KYB là thành phần chính của các quy định Chống rửa tiền (AML) và Chống tài trợ khủng bố (CFT).

Quy trình KYB của TransFi đảm bảo tuân thủ AML thông qua việc thu thập, xác minh và báo cáo dữ liệu kỹ lưỡng.

Các yếu tố chính:

Tiêu chuẩn thẩm định (SDD):

Cá nhân: Xác minh danh tính bằng giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp và bằng chứng về địa chỉ.

Công ty: Yêu cầu phải có giấy tờ đăng ký, giấy chứng nhận cổ đông, bằng chứng về địa chỉ, EIN/TIN và CMND đối với chủ sở hữu chính.

Xác minh: Xác nhận tính xác thực của tài liệu với các nguồn quy định.

Tăng cường thẩm định (EDD):

Khách hàng có rủi ro cao: Đánh dấu những khách hàng có rủi ro cao hơn (ví dụ: người có ảnh hưởng chính trị, dịch vụ lưu ký tiền điện tử).

Xác minh bổ sung: Yêu cầu thêm tài liệu để đánh giá rủi ro AML.

Điều tra: Tiến hành điều tra cần thiết đối với khách hàng có nguy cơ cao.

Quá trình này đảm bảo các giao dịch an toàn và tuân thủ pháp luật cho tất cả người dùng.

‍

Giấy chứng nhận đăng ký/thành lập công ty

Giấy chứng nhận cổ đông (dành cho những người sở hữu >25%)

Giấy chứng nhận đương nhiệm

Biên bản ghi nhớ (MOA) & Điều lệ (AOA)

Địa chỉ chính thức hoặc bằng chứng địa chỉ kinh doanh chính

EIN/TIN

Giấy tờ tùy thân của cá nhân sở hữu >25% và bất kỳ người kiểm soát nào

Tăng cường thẩm định (EDD):

TransFi đánh dấu những khách hàng có rủi ro cao hơn (ví dụ: người có ảnh hưởng chính trị, dịch vụ lưu ký tiền điện tử) và yêu cầu cung cấp thêm tài liệu và xác minh.

Khách hàng có rủi ro cao được xác định dựa trên các hoạt động kinh doanh, bao gồm nhưng không giới hạn ở:

Dịch vụ lưu ký tiền điện tử/tài sản kỹ thuật số

Các dịch vụ tài sản kỹ thuật số/tiền điện tử không lưu ký khác

Dịch vụ tiền tệ/thanh toán/dịch vụ tài chính khác

Dịch vụ cờ bạc

Bất kỳ khách hàng nào có chủ sở hữu có lợi ích về mặt chính trị

Đối với những khách hàng có rủi ro cao, có thể cần thêm các giấy tờ bổ sung, chẳng hạn như:

Bằng chứng về nguồn tiền

Giấy phép có liên quan

Chính sách AML/KYC

Nếu cần thiết, TransFi sẽ tiến hành điều tra để đảm bảo tuân thủ các quy định về AML

‍