Cập nhật lần cuối: Tháng 10 năm 2024
LIÊN HỆ VỚI CHÚNG TÔI
Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào về Chính sách bảo mật này, bạn có thể liên hệ với chúng tôi:
Qua email: compliance@transfi.com
1. Mục tiêu của Chính sách bảo mật của TransFi là gì?
“TransFi” đề cập đến Trans-Fi Inc. và các chi nhánh và công ty con trên toàn thế giới, bao gồm Trans-Fi UAB và NEOMONEY INC. (gọi chung là “TransFi Group”, “TransFi”, “chúng tôi”, “của chúng tôi”).
TransFi có thể chia sẻ dữ liệu cá nhân của bạn với các đơn vị khác (công ty con và chi nhánh) và sử dụng dữ liệu đó theo Chính sách bảo mật này.
Mục tiêu của chính sách bảo mật của TransFi (tất cả các công ty con và chi nhánh) (“Chính sách bảo mật”) là cam kết bảo vệ quyền riêng tư của bạn. Vui lòng đọc kỹ chính sách này vì chính sách này có tính ràng buộc về mặt pháp lý khi bạn chọn sử dụng Dịch vụ của chúng tôi. Vì mục đích của các quy định bảo vệ dữ liệu có liên quan, TransFi có thể đóng vai trò là “bên kiểm soát dữ liệu”, “bên xử lý dữ liệu” hoặc cả hai thông tin của bạn.
Chính sách bảo mật này mô tả cách chúng tôi thu thập, sử dụng, xử lý và, trong một số điều kiện nhất định, tiết lộ dữ liệu cá nhân của bạn khi bạn truy cập Dịch vụ của chúng tôi, bao gồm nội dung của chúng tôi trên Trang web có địa chỉ tại www.transfi.com hoặc bất kỳ trang web, trang, tính năng hoặc nội dung nào khác mà chúng tôi sở hữu hoặc vận hành, bao gồm nền tảng giao dịch thanh toán TransFi (gọi chung là "Trang web") hoặc bất kỳ tiện ích TransFi, giao diện lập trình ứng dụng ("API") hoặc ứng dụng của bên thứ ba nào dựa trên API, sản phẩm (Thanh toán, Thu tiền và Tăng giá) và các dịch vụ liên quan (gọi chung sau đây là "Dịch vụ").
Chính sách bảo mật này cũng giải thích các bước chúng tôi đã thực hiện để bảo mật thông tin cá nhân của bạn. Cuối cùng, Chính sách bảo mật này giải thích các tùy chọn của bạn liên quan đến việc thu thập, sử dụng và tiết lộ thông tin cá nhân của bạn. Bằng cách truy cập Trang web, bạn chấp nhận các hoạt động được mô tả trong Chính sách bảo mật này cho Trang web. Nếu bạn không thừa nhận và chấp nhận Chính sách bảo mật này, bạn không được sử dụng Dịch vụ.
Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào về chính sách này, vui lòng gửi đến compliance@transfi.com .
2. Chúng tôi thu thập những thông tin cá nhân nào từ bạn?
Thông tin cá nhân có nghĩa là bất kỳ dữ liệu nào liên quan đến một cá nhân đang sống có thể được xác định từ dữ liệu đó hoặc từ dữ liệu đó và thông tin khác, mà TransFi (hoặc đại diện hoặc nhà cung cấp dịch vụ của TransFi) đang sở hữu hoặc có khả năng sẽ sở hữu. Ngoài thông tin, thông tin còn bao gồm bất kỳ biểu hiện ý kiến nào về một cá nhân và bất kỳ dấu hiệu nào về ý định của TransFi hoặc bất kỳ người nào khác đối với một cá nhân. Định nghĩa về thông tin cá nhân phụ thuộc vào luật có liên quan áp dụng cho vị trí vật lý của bạn. Dữ liệu mà TransFi có thể thu thập và sử dụng về bạn được mô tả bên dưới trong các mục 2.1-2.3 của Chính sách quyền riêng tư này.
TransFi thu thập thông tin về bạn từ nhiều nguồn khác nhau. “Bạn” có thể là một cá nhân hoặc pháp nhân tham gia vào thỏa thuận dịch vụ kinh doanh với TransFi và/hoặc thiết lập tài khoản người dùng với TransFi và sử dụng Dịch vụ được cung cấp hoặc thông qua Trang web hoặc API của chúng tôi (“Người dùng”), một pháp nhân/doanh nghiệp được xác định theo yêu cầu nhận dạng chống rửa tiền (“AML”) hoặc chống tài trợ khủng bố (“CTF”) theo quy định của địa phương, được TransFi xác minh, sử dụng Dịch vụ của chúng tôi để thu tiền, thực hiện thanh toán hoặc tạo điều kiện cho các giao dịch chuyển tiền xuyên biên giới (“Khách hàng”), một pháp nhân có mối quan hệ hợp đồng với Khách hàng của TransFi và có thể phải tuân theo các yêu cầu nhận dạng AML/CTF, được TransFi hoặc Khách hàng xác minh (“Thương nhân”), một pháp nhân là khách hàng của Thương nhân và có thể phải tuân theo các yêu cầu nhận dạng AML/CTF, được TransFi hoặc Thương nhân xác minh (“Thương nhân phụ”) hoặc các cá nhân hoặc pháp nhân là người dùng cuối của Thương nhân tương tác với Dịch vụ được cung cấp (“Người dùng cuối”). Bạn cũng có thể là người nhận/người thụ hưởng một trong các Dịch vụ của chúng tôi hoặc là khách truy cập vào Trang web của chúng tôi hoặc dịch vụ khác liên kết đến API và Dịch vụ của chúng tôi. Nếu Bạn là Thương gia, Thương gia phụ hoặc Người dùng cuối, việc bạn sử dụng Dịch vụ sẽ được điều chỉnh bởi thỏa thuận áp dụng giữa TransFi và Khách hàng có liên quan.
2.1 Thông tin bạn cung cấp cho chúng tôi
Điều này bao gồm thông tin bạn cung cấp cho chúng tôi để thiết lập tài khoản và truy cập Dịch vụ của chúng tôi. Thông tin này được pháp luật yêu cầu (ví dụ: để xác minh danh tính của bạn), cần thiết để cung cấp Dịch vụ được yêu cầu (ví dụ: bạn sẽ cần cung cấp số tài khoản ngân hàng của mình nếu bạn muốn liên kết tài khoản đó với TransFi) hoặc có liên quan đến lợi ích hợp pháp của chúng tôi được mô tả chi tiết hơn bên dưới.
Bản chất của Dịch vụ bạn đang sử dụng hoặc tương tác sẽ xác định loại thông tin cá nhân mà chúng tôi có thể yêu cầu, nhưng có thể bao gồm:
Nếu bạn là một công ty, chúng tôi có thể yêu cầu thông tin như số nhận dạng của chủ lao động (hoặc số tương đương do chính phủ cấp), bằng chứng về thành lập pháp lý (ví dụ: Điều lệ công ty) và thông tin nhận dạng cá nhân của tất cả chủ sở hữu có lợi cho mục đích Biết doanh nghiệp của bạn (“KYB”).
Nếu bạn không cung cấp cho chúng tôi thông tin dưới đây, chúng tôi có thể không cung cấp được Dịch vụ cho bạn hoặc việc bạn sử dụng Dịch vụ có thể bị hạn chế.
Ngoài thông tin bạn cung cấp cho chúng tôi liên quan đến việc bạn sử dụng Dịch vụ, bạn cũng có thể chọn gửi thông tin cho chúng tôi qua các kênh khác, bao gồm thông tin liên quan đến mối quan hệ kinh doanh thực tế hoặc tiềm năng với TransFi.
2.2 Thông tin chúng tôi tự động thu thập hoặc tạo ra về bạn
Điều này bao gồm thông tin chúng tôi tự động thu thập, chẳng hạn như bất cứ khi nào bạn tương tác với Trang web của chúng tôi hoặc sử dụng Dịch vụ của chúng tôi. Liên quan đến việc bạn sử dụng Dịch vụ của chúng tôi, chúng tôi có thể tự động thu thập thông tin sau:
2.3 Thông tin thu thập từ bên thứ ba
Chúng tôi có thể nhận thông tin về bạn nếu bạn truy cập hoặc sử dụng Trang web của chúng tôi hoặc sử dụng Dịch vụ của chúng tôi. Điều này bao gồm thông tin chúng tôi có thể lấy về bạn từ các nguồn của bên thứ ba. Các loại bên thứ ba chính mà chúng tôi nhận thông tin cá nhân của bạn là:
3. Chúng tôi sử dụng thông tin cá nhân của bạn như thế nào?
Chúng tôi có thể sử dụng thông tin của bạn theo những cách sau và cho các mục đích sau:
(a) Sử dụng nội bộ: Chúng tôi sử dụng thông tin cá nhân của bạn để cung cấp cho bạn các Dịch vụ của chúng tôi. Chúng tôi có thể sử dụng thông tin cá nhân của bạn để cải thiện nội dung và bố cục của Trang web của chúng tôi và cải thiện các nỗ lực tiếp thị của chúng tôi. . Ngoài ra, chúng tôi sử dụng thông tin của bạn để đảm bảo tính an toàn, bảo mật và toàn vẹn của các Dịch vụ của chúng tôi bằng cách bảo vệ chống lại các hoạt động gian lận, trái phép hoặc bất hợp pháp; giám sát danh tính và quyền truy cập dịch vụ; và giải quyết các rủi ro bảo mật. .
(b) Giao tiếp với Bạn: Theo sở thích của bạn và tuân thủ luật hiện hành, chúng tôi có thể gửi cho bạn thông tin tiếp thị để thông báo cho bạn về các sự kiện, để cung cấp tiếp thị có mục tiêu và chia sẻ các ưu đãi khuyến mại. Điều này có thể bao gồm việc gửi cho bạn thông tin qua email hoặc thông báo ứng dụng di động về Dịch vụ, tính năng, chương trình khuyến mại, khảo sát, tin tức, cập nhật và sự kiện của chúng tôi, quản lý sự tham gia của bạn vào các chương trình khuyến mại và sự kiện, cung cấp tiếp thị có mục tiêu và xác định thông tin chung về hành vi sử dụng của khách truy cập trên Trang web. Hoạt động tiếp thị của chúng tôi sẽ được tiến hành theo sở thích quảng cáo và tiếp thị của bạn và theo luật hiện hành cho phép. Chúng tôi yêu cầu một số thông tin nhất định, chẳng hạn như thông tin nhận dạng, liên hệ và thanh toán của bạn, để cung cấp và duy trì Dịch vụ của chúng tôi. Nếu bạn là Người dùng hoặc Khách hàng mới, chúng tôi sẽ liên hệ với bạn bằng phương tiện điện tử cho mục đích tiếp thị chỉ khi bạn đã đồng ý với thông tin liên lạc đó. Nếu bạn không muốn chúng tôi gửi cho bạn thông tin tiếp thị, vui lòng vào cài đặt tài khoản của bạn để từ chối hoặc gửi yêu cầu qua compliance@transfi.com.
Chúng tôi có thể gửi cho bạn các bản cập nhật dịch vụ liên quan đến thông tin quản trị hoặc tài khoản, các vấn đề bảo mật hoặc thông tin liên quan đến giao dịch khác. Những thông tin liên lạc này rất quan trọng để chia sẻ các diễn biến liên quan đến tài khoản của bạn có thể ảnh hưởng đến cách bạn có thể sử dụng Dịch vụ của chúng tôi. Bạn không thể chọn không nhận các thông tin liên lạc quan trọng về dịch vụ.
Chúng tôi cũng xử lý thông tin cá nhân của bạn khi bạn liên hệ với chúng tôi để giải quyết mọi câu hỏi, tranh chấp, thu phí hoặc để khắc phục sự cố. Nếu không xử lý thông tin cá nhân của bạn cho các mục đích đó, chúng tôi không thể trả lời các yêu cầu của bạn và đảm bảo bạn sử dụng Dịch vụ không bị gián đoạn.
(c) Tuân thủ pháp luật và quy định: TransFi được yêu cầu xử lý thông tin cá nhân của bạn theo luật AML/CTF và luật bảo mật, có thể bao gồm việc thu thập, sử dụng và lưu trữ thông tin của bạn theo những cách nhất định. Ví dụ: chúng tôi phải xác định và xác minh khách hàng sử dụng Dịch vụ của chúng tôi, bao gồm thu thập thông tin nhận dạng có ảnh và sử dụng nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba để so sánh thông tin cá nhân của bạn với cơ sở dữ liệu và hồ sơ công khai. Khi bạn muốn liên kết tài khoản ngân hàng với tài khoản TransFi của mình, chúng tôi có thể yêu cầu thêm thông tin để xác minh danh tính hoặc địa chỉ của bạn và quản lý rủi ro theo yêu cầu của luật hiện hành. Ngoài ra, chúng tôi có thể tiết lộ thông tin cá nhân để đáp ứng các yêu cầu từ cơ quan thực thi pháp luật, trát đòi hầu tòa, lệnh của tòa án hoặc theo yêu cầu của luật pháp và khi cần thiết để bảo vệ các quyền hợp pháp của chúng tôi, thực thi các thỏa thuận hoặc ngăn chặn gian lận và lạm dụng Dịch vụ của chúng tôi. Điều này bao gồm các nỗ lực nhằm giảm thiểu tình trạng xâm phạm tài khoản hoặc mất tiền, điều tra các khiếu nại, yêu cầu bồi thường và/hoặc tranh chấp và tuân thủ các yêu cầu/điều tra theo quy định hoặc pháp lý.
(d) Sử dụng bên ngoài: Chúng tôi tiết lộ thông tin cho các nhà cung cấp dịch vụ của mình để giúp họ thực hiện Dịch vụ thay mặt bạn. Ví dụ, để tạo điều kiện thuận lợi cho việc mua và lưu ký tài sản kỹ thuật số, chúng tôi chia sẻ một số thông tin nhất định với bên thứ ba, chẳng hạn như tên, địa chỉ email, địa chỉ thực, số an sinh xã hội, ngày sinh, giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp và số lượng tài sản kỹ thuật số đang được mua. Ngoài ra, các loại dữ liệu chúng tôi thu thập và chia sẻ với bên thứ ba được mô tả ở trên trong thông tin bạn cung cấp cho chúng tôi, bao gồm ngày sinh, quốc gia cư trú, tên, họ, số CMND, loại CMND, ngày cấp CMND và ngày hết hạn CMND, số tài khoản ngân hàng, tên tài khoản ngân hàng và thông tin thẻ của bạn, bao gồm tên trên thẻ, số thẻ, CVV và ngày hết hạn.
Chúng tôi có thể chia sẻ thông tin phi cá nhân (chẳng hạn như số lượng khách truy cập hàng ngày vào Trang web của chúng tôi hoặc quy mô đơn hàng được đặt vào một ngày nhất định) với bên thứ ba. Thông tin này không trực tiếp nhận dạng cá nhân bạn hoặc bất kỳ Người dùng nào. Để tránh nghi ngờ, bất kỳ địa chỉ IP hoặc thiết bị hoặc mã định danh nào khác mà chúng tôi thu thập có thể được chia sẻ với một hoặc nhiều bên thứ ba.
(e) Lợi ích kinh doanh hợp pháp của chúng tôi: Đôi khi việc xử lý thông tin cá nhân của bạn là cần thiết cho lợi ích kinh doanh hợp pháp của chúng tôi, chẳng hạn như:
để tiến hành các hoạt động nội bộ cần thiết nhằm cung cấp Dịch vụ của chúng tôi, bao gồm khắc phục sự cố phần mềm và sự cố vận hành.
4. Chúng tôi tiết lộ những thông tin cá nhân nào cho bên thứ ba?
Chúng tôi chỉ cho phép những người cần truy cập để thực hiện công việc của họ truy cập thông tin cá nhân của bạn và chỉ chia sẻ thông tin đó với bên thứ ba có mục đích hợp pháp để truy cập thông tin đó. TransFi sẽ không bao giờ bán hoặc cho thuê thông tin cá nhân của bạn cho bên thứ ba mà không có sự đồng ý rõ ràng của bạn. Chúng tôi sẽ chỉ chia sẻ thông tin cá nhân của bạn với các bên thứ ba được chọn bao gồm:
Ví dụ về kết nối tài khoản bao gồm:
Bạn thừa nhận và đồng ý rằng TransFi có thể tiếp tục sử dụng và tiết lộ dữ liệu cá nhân của bạn trong một khoảng thời gian hợp lý sau khi chấm dứt mối quan hệ giữa bạn và TransFi cho một hoặc nhiều mục đích sau:
5. Liên kết đến các trang web khác
Trang web của chúng tôi có thể chứa các liên kết đến các trang web khác để thuận tiện hoặc cung cấp thông tin cho bạn. Các trang web này được điều hành bởi các thực thể không liên kết với TransFi và chúng tôi không kiểm soát, xác nhận hoặc chịu trách nhiệm về nội dung hoặc các hoạt động bảo mật của họ. Mỗi trang web được liên kết có thể có các điều khoản sử dụng và chính sách bảo mật riêng, có thể khác với chúng tôi. Chúng tôi khuyến khích bạn xem lại các chính sách này bất cứ khi nào bạn truy cập các trang web của bên thứ ba, vì TransFi không chịu trách nhiệm về các hoạt động hoặc chính sách của các trang web bên ngoài này.
6. Chúng tôi bảo vệ và lưu trữ thông tin cá nhân như thế nào?
TransFi thực hiện và duy trì các biện pháp hợp lý để bảo vệ thông tin cá nhân của bạn. Các tệp của bạn được bảo vệ bằng các biện pháp bảo vệ theo mức độ nhạy cảm của thông tin có liên quan. Các biện pháp kiểm soát hợp lý (như hạn chế quyền truy cập) được áp dụng trên hệ thống máy tính của chúng tôi.
TransFi là một doanh nghiệp quốc tế hoạt động tại nhiều quốc gia. Điều này có nghĩa là chúng tôi có thể chuyển đến các địa điểm bên ngoài quốc gia của bạn. Khi chúng tôi chuyển thông tin cá nhân của bạn sang một quốc gia khác, chúng tôi sẽ đảm bảo rằng bất kỳ việc chuyển thông tin cá nhân nào của bạn đều tuân thủ luật bảo vệ dữ liệu hiện hành.
Chúng tôi có thể lưu trữ và xử lý toàn bộ hoặc một phần thông tin cá nhân và giao dịch của bạn, bao gồm một số thông tin thanh toán, chẳng hạn như tài khoản ngân hàng được mã hóa và/hoặc số định tuyến của bạn. Chúng tôi bảo vệ thông tin cá nhân của bạn bằng cách duy trì các biện pháp bảo vệ vật lý, điện tử và thủ tục theo luật và quy định hiện hành.
Theo điều kiện tuyển dụng, nhân viên của TransFi phải tuân thủ mọi luật và quy định hiện hành, bao gồm cả luật bảo vệ dữ liệu. Quyền truy cập vào thông tin cá nhân nhạy cảm chỉ giới hạn ở những nhân viên cần thông tin đó để thực hiện vai trò của mình. Việc sử dụng hoặc tiết lộ trái phép thông tin khách hàng bí mật của nhân viên TransFi bị nghiêm cấm và có thể dẫn đến các biện pháp kỷ luật.
Cuối cùng, chúng tôi dựa vào các nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba để bảo mật vật lý cho một số phần cứng máy tính của chúng tôi. Chúng tôi yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba đó tuân thủ các biện pháp và thông lệ bảo mật hợp lý về mặt thương mại. Ví dụ: khi bạn truy cập Trang web của chúng tôi, bạn sẽ truy cập vào các máy chủ được lưu giữ trong môi trường an toàn. Mặc dù chúng tôi thực hiện các biện pháp phòng ngừa theo tiêu chuẩn của ngành để bảo vệ thông tin cá nhân và bảo mật tài khoản của bạn, nhưng không có hệ thống nào có thể hoàn toàn an toàn. Do đó, bạn phải chịu rủi ro về các vi phạm tiềm ẩn và hậu quả của chúng. Để bảo vệ tài khoản của mình, vui lòng bảo vệ thông tin đăng nhập của bạn, chọn mật khẩu phức tạp khi đăng ký, bật các tính năng bảo mật nâng cao như xác thực hai yếu tố và không bao giờ chia sẻ thông tin đăng nhập tài khoản của bạn với bên thứ ba.
Nếu chúng tôi ẩn danh thông tin cá nhân của bạn để thông tin đó không còn liên quan đến bạn nữa thì thông tin đó sẽ không còn được coi là thông tin cá nhân nữa và chúng tôi có thể sử dụng thông tin đó mà không cần thông báo thêm cho bạn.
Chúng tôi không cố ý yêu cầu thu thập thông tin cá nhân từ bất kỳ người nào dưới 18 tuổi. Nếu Người dùng gửi thông tin cá nhân bị nghi ngờ là dưới 18 tuổi, TransFi sẽ yêu cầu Người dùng đóng tài khoản của mình và sẽ không cho phép Người dùng tiếp tục sử dụng Dịch vụ của chúng tôi. Chúng tôi cũng sẽ thực hiện các bước để xóa thông tin càng sớm càng tốt.
Chúng tôi lưu giữ thông tin cá nhân trong thời gian cần thiết hợp lý để hoàn thành mục đích dự định và đáp ứng các nghĩa vụ theo hợp đồng và pháp lý của chúng tôi. Địa chỉ email và số điện thoại được lưu trữ cho đến khi Người dùng sử dụng Dịch vụ TransFi và dữ liệu được lưu giữ trong năm năm sau khi Người dùng hủy đăng ký hoặc tự xóa. Thông tin sẽ bị xóa hoặc ẩn danh khi không còn cần thiết, trừ khi luật pháp yêu cầu lưu giữ lâu hơn. TransFi lưu giữ một số thông tin nhất định theo các quy định về AML/CTF và lưu giữ dữ liệu trong thời hạn năm năm. Nếu chúng tôi không thể xóa hoàn toàn hoặc ẩn danh thông tin, chúng tôi sẽ thực hiện các biện pháp hợp lý để ngăn chặn việc xử lý thêm.
7. Chúng tôi có thực hiện bất kỳ hoạt động phân tích và ra quyết định tự động nào không?
Chúng tôi có thể sử dụng một số trường hợp dữ liệu của bạn để tùy chỉnh Dịch vụ của chúng tôi và thông tin chúng tôi cung cấp cho bạn, và để giải quyết nhu cầu của bạn - chẳng hạn như quốc gia địa chỉ và lịch sử giao dịch của bạn. Ví dụ: nếu bạn thường xuyên gửi tiền từ một loại tiền tệ cụ thể sang một loại tiền tệ khác, chúng tôi có thể sử dụng thông tin này để thông báo cho bạn về các bản cập nhật sản phẩm mới hoặc các tính năng có thể hữu ích cho bạn. Khi chúng tôi thực hiện việc này, chúng tôi thực hiện mọi biện pháp cần thiết để đảm bảo quyền riêng tư và bảo mật của bạn được bảo vệ - và chúng tôi chỉ sử dụng dữ liệu được ẩn danh bất cứ khi nào có thể. Hoạt động này không có hiệu lực pháp lý đối với bạn.
8. Quyền riêng tư và quyền truy cập thông tin của bạn là gì?
Tùy thuộc vào luật hiện hành tại nơi bạn cư trú, bạn có thể khẳng định một số quyền liên quan đến thông tin cá nhân của mình. Các quyền này bao gồm:
Dịch vụ của chúng tôi có thể, theo thời gian, chứa các liên kết đến và từ các trang web của các đối tác, nhà quảng cáo và chi nhánh của chúng tôi. Nếu bạn theo liên kết đến bất kỳ trang web nào trong số này, vui lòng lưu ý rằng các trang web này có chính sách bảo mật riêng và chúng tôi không chịu bất kỳ trách nhiệm nào đối với các chính sách này. Vui lòng kiểm tra các chính sách này trước khi bạn gửi bất kỳ dữ liệu cá nhân nào đến các trang web này. Bạn có thể biết thêm thông tin về quyền của mình bằng cách liên hệ với cơ quan bảo vệ dữ liệu giám sát có trụ sở tại khu vực pháp lý của bạn.
Theo luật hiện hành, bạn có thể có quyền truy cập thông tin chúng tôi nắm giữ về bạn. Quyền truy cập của bạn có thể được thực hiện theo luật bảo vệ dữ liệu có liên quan.
9. Chính sách bảo mật được cập nhật thường xuyên như thế nào?
Chúng tôi có thể cập nhật Chính sách bảo mật này theo thời gian và không cần thông báo trước cho bạn để phản ánh những thay đổi trong hoạt động thông tin của chúng tôi và bất kỳ sửa đổi nào như vậy sẽ áp dụng cho thông tin đã thu thập và sẽ được thu thập. Việc bạn tiếp tục sử dụng Trang web của chúng tôi hoặc bất kỳ Dịch vụ nào của chúng tôi sau bất kỳ thay đổi nào đối với Chính sách bảo mật này cho thấy bạn đồng ý với các điều khoản của Chính sách bảo mật đã sửa đổi.
Vui lòng xem lại Chính sách bảo mật này định kỳ và đặc biệt là trước khi bạn cung cấp dữ liệu cá nhân cho chúng tôi. Nếu chúng tôi thực hiện những thay đổi quan trọng đối với Chính sách bảo mật này, chúng tôi sẽ thông báo cho bạn tại đây, qua email hoặc thông qua thông báo trên trang chủ của Trang web của chúng tôi. Ngày cập nhật cuối cùng của Chính sách bảo mật được ghi ở đầu tài liệu này.
10. Bạn có thể liên hệ với chúng tôi bằng cách nào về bất kỳ câu hỏi nào về quyền riêng tư?
Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào về Chính sách bảo mật này, vui lòng liên hệ với chúng tôi theo địa chỉ compliance@transfi.com hoặc gửi thư đến địa chỉ có liên quan bên dưới:
UAB xuyên Fi
Pramones 10G
Vilnius, Litva - 11118
CÔNG TY TNHH NEOMONEY
Tầng 2, 325 Front Street West
Toronto, ON M5V2Y1
Canada
Cập nhật lần cuối: Tháng 11 năm 2024
Các hướng dẫn có trong tài liệu tham khảo này sẽ cung cấp hướng dẫn cho nhân viên của Trans-Fi UAB và các công ty con & đơn vị liên kết (gọi chung là “TransFi” và “Công ty”) VÀ khách hàng của công ty, liên quan đến các thông lệ và tiêu chuẩn mà TransFi mong đợi sẽ áp dụng để phát hiện và ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố; xác định và báo cáo hoạt động đáng ngờ; tuân thủ luật và quy định chống khủng bố & trừng phạt; và các luật quốc tế có liên quan khác.
Luật KYC đã là nghĩa vụ AML tiêu chuẩn trên toàn thế giới trong nhiều thập kỷ và được đưa ra tại Hoa Kỳ với Đạo luật USA Patriot và ở Châu Âu với Chỉ thị chống rửa tiền của Liên minh Châu Âu (AMLD) để giúp phát hiện và ngăn chặn các hoạt động tài trợ khủng bố
Các Nguyên tắc này được thông qua nhằm đảm bảo rằng Công ty cũng tuân thủ các quy tắc và quy định được nêu trong:
Các dòng Chính sách này là đối tượng của việc xem xét của Cán bộ báo cáo rửa tiền của Công ty ít nhất một lần một năm. Đề xuất xem xét và việc xem xét các dòng Chính sách này có thể được lên lịch thường xuyên hơn theo quyết định của Cán bộ báo cáo rửa tiền (MLRO) của Công ty và các nghĩa vụ của luật hiện hành.
TransFi đã tạo ra chính sách AML KYC này để:
Chính sách này, cùng với các biện pháp kiểm soát nội bộ, thử nghiệm tuân thủ độc lập và đào tạo phù hợp, là những phân khúc chính trong phương pháp Chống rửa tiền (AML) và Hiểu biết khách hàng & doanh nghiệp (KYC/KYB) của TransFi.
Chính sách AML/KYC & KYB của TransFi bao gồm các yếu tố sau:
(i) Chủ sở hữu có lợi trong trường hợp của một pháp nhân, là một cá nhân có cổ phần trực tiếp hoặc gián tiếp, hoặc tổng số tất cả các cổ phần trực tiếp và gián tiếp trong pháp nhân, vượt quá 25 phần trăm, bao gồm cổ phần dưới hình thức cổ phiếu hoặc các hình thức cổ phần vô danh khác.
(ii) Mối quan hệ kinh doanh có nghĩa là mối quan hệ được thiết lập khi Công ty ký kết hợp đồng dài hạn về các hoạt động kinh tế hoặc chuyên môn nhằm mục đích cung cấp dịch vụ hoặc phân phối dịch vụ theo cách khác hoặc không dựa trên hợp đồng dài hạn, nhưng có thể mong đợi một khoảng thời gian nhất định tại thời điểm thiết lập hợp đồng và trong thời gian đó Công ty liên tục thực hiện các giao dịch riêng biệt trong quá trình hoạt động kinh tế hoặc chuyên môn trong khi cung cấp dịch vụ.
(iii) CDD có nghĩa là thẩm định khách hàng là việc thu thập và đánh giá thông tin của khách hàng mới và xác định rủi ro của họ đối với các giao dịch tài chính bất hợp pháp
(iv) Công ty có nghĩa là TransFi.
(v) Khách hàng là pháp nhân có quan hệ kinh doanh với Công ty hoặc pháp nhân mà Công ty có giao dịch không thường xuyên.
(vi) Nhân viên có nghĩa là nhân viên của Công ty, bao gồm những người tham gia vào việc áp dụng Chính sách này tại Công ty.
(vii) MLRO có nghĩa là Cán bộ báo cáo rửa tiền, được bổ nhiệm vào Công ty với tư cách là cán bộ tuân thủ theo nghĩa của § 17 của MLTFPA.
(viii) Rửa tiền (ML) có nghĩa là che giấu nguồn gốc của các khoản tiền bất hợp pháp thông qua việc đưa chúng vào hệ thống kinh tế hợp pháp và các giao dịch có vẻ hợp pháp. Có ba giai đoạn được công nhận trong quá trình rửa tiền:
(ix) Giao dịch không thường xuyên có nghĩa là giao dịch do Công ty thực hiện trong quá trình hoạt động kinh tế hoặc chuyên môn nhằm mục đích cung cấp dịch vụ hoặc bán hàng hóa hoặc phân phối hàng hóa theo cách khác cho khách hàng và/hoặc người dùng bên ngoài quá trình quan hệ kinh doanh đã thiết lập.
(x) PEP (Người có ảnh hưởng chính trị) có nghĩa là một cá nhân đang hoặc đã từng thực hiện các chức năng công cộng quan trọng và liên quan đến người đó vẫn còn những rủi ro liên quan.
Ít nhất những người sau đây được coi là PEP:
Những quan chức cấp trung hoặc cấp thấp hơn không được coi là PEP.
(xi) Các biện pháp trừng phạt có nghĩa là một công cụ thiết yếu của chính sách đối ngoại nhằm hỗ trợ việc duy trì hoặc khôi phục hòa bình, an ninh quốc tế, dân chủ và pháp quyền, tuân thủ nhân quyền và luật pháp quốc tế hoặc đạt được các mục tiêu khác của Hiến chương Liên hợp quốc hoặc Chính sách đối ngoại và an ninh chung của Liên minh châu Âu. Các biện pháp trừng phạt bao gồm:
Các biện pháp trừng phạt quốc tế có thể cấm nhập cảnh đối tượng của lệnh trừng phạt quốc tế vào quốc gia, hạn chế thương mại quốc tế và các giao dịch quốc tế, và áp đặt các lệnh cấm hoặc nghĩa vụ khác. Đối tượng của lệnh trừng phạt là bất kỳ cá nhân, thực thể hoặc tổ chức nào được chỉ định trong hành vi pháp lý áp đặt hoặc thực hiện lệnh trừng phạt, liên quan đến việc áp dụng lệnh trừng phạt
(xii) Tài trợ khủng bố (TF) có nghĩa là tài trợ và hỗ trợ cho một hành động khủng bố và thực hiện hành động đó, cũng như tài trợ và hỗ trợ cho việc đi lại vì mục đích khủng bố, theo nghĩa của luật hiện hành.
(xiii) Người dùng có nghĩa là một cá nhân có quan hệ kinh doanh với Công ty hoặc khách hàng của Công ty, hoặc với người mà Công ty hoặc khách hàng của Công ty tham gia vào các giao dịch không thường xuyên.
(xiv) Tiền ảo có nghĩa là giá trị được thể hiện dưới dạng kỹ thuật số, có thể chuyển nhượng, lưu giữ hoặc giao dịch kỹ thuật số và được cá nhân hoặc pháp nhân chấp nhận làm công cụ thanh toán, nhưng không phải là tiền tệ hợp pháp của bất kỳ quốc gia hoặc quỹ nào cho mục đích của Điều 4(25) của Chỉ thị (EU) 2015/2366 của Nghị viện châu Âu và Hội đồng về dịch vụ thanh toán trên thị trường nội bộ, sửa đổi Chỉ thị 2002/65/EC, 2009/110/EC và 2013/36/EU và Quy định (EU) số 1093/2010, và bãi bỏ Chỉ thị 2007/64/EC (OJ L 337, 23.12.2015, trang 35-127) hoặc giao dịch thanh toán cho mục đích của các điểm (k) và (I) của Điều 3 của Chỉ thị tương tự.
TransFi là nhà cung cấp dịch vụ quốc tế tại nhiều quốc gia mà công ty cung cấp dịch vụ. Các yêu cầu về quy định trên toàn thế giới yêu cầu thẩm định khách hàng là một công cụ quan trọng để ngăn chặn hoạt động bất hợp pháp. TransFi đã thiết lập các quy trình thu thập, xác minh, phân tích, điều tra và báo cáo dữ liệu theo các tiêu chuẩn của quy định về Chống rửa tiền thông qua khuôn khổ “Biết khách hàng của bạn (KYC/KYB)”. Các yếu tố chính của khuôn khổ này là:
Thẩm định thực tế tiêu chuẩn (SDD) được áp dụng khi hồ sơ rủi ro của khách hàng cho thấy rủi ro thấp hơn và khi, theo đánh giá rủi ro của Công ty, xác định rằng trong những trường hợp như vậy, rủi ro rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố thấp hơn bình thường.
Công ty sẽ xác minh danh tính của khách hàng và người dùng theo quy trình "Biết khách hàng của bạn". Đối với người dùng cá nhân, điều này sẽ bao gồm tên và ngày sinh có thể xác minh được bằng điện tử thông qua một tài liệu do Chính phủ cấp hợp lệ và được chấp nhận có chứa chính xác tên và ngày sinh của người dùng. Các hình thức nhận dạng được chấp nhận cho một người dùng cá nhân khác nhau tùy theo quốc gia hoạt động và bao gồm một hoặc nhiều hình thức sau:
Các giấy tờ bắt buộc đối với một công ty (KYB) bao gồm:
HOẶC
Bản trích dẫn công ty gần đây cho thấy các cổ đông xác định UBO ( được phát hành trong vòng 6 tháng qua );
Công ty sẽ thực hiện các bước để xác nhận tính xác thực của các tài liệu và thông tin do người dùng và khách hàng cung cấp, bao gồm xác minh với các nguồn quản lý/chính phủ và chạy phân tích. Thông tin nhận dạng được lấy ở trên sẽ được thu thập, lưu trữ, chia sẻ và bảo vệ nghiêm ngặt theo các quy định liên quan đến Chính sách bảo mật của công ty.
Công ty sẽ đánh dấu những người dùng và khách hàng có rủi ro cao hơn (ví dụ: người có ảnh hưởng chính trị hoặc khách hàng có rủi ro cao) và yêu cầu cung cấp thêm tài liệu và xác minh.
Khách hàng có rủi ro cao được xác định dựa trên các hoạt động kinh doanh và bao gồm, nhưng không giới hạn ở, những điều sau đây
Đối với khách hàng có rủi ro cao, công ty sẽ yêu cầu bất kỳ tài liệu bổ sung nào để xác định rủi ro AML theo thẩm định nâng cao khi cần thiết, bao gồm nhưng không giới hạn ở Bằng chứng về nguồn tiền, giấy phép có liên quan và chính sách AML / KYC. Nếu EDD yêu cầu điều tra, Công ty sẽ thực hiện bất kỳ biện pháp nào được coi là phù hợp.
Người có ảnh hưởng chính trị (PEP) là người được định nghĩa trong Khoản 2(x) của chính sách này. Công ty sẽ thực hiện các biện pháp để xác định xem người dùng hoặc chủ sở hữu có lợi của khách hàng có phải là PEP, thành viên gia đình 2 hoặc người liên kết thân thiết 3 của họ hay không, hoặc nếu khách hàng đã trở thành người như vậy. Tăng cường thẩm định khi cần thiết, bao gồm nhưng không giới hạn ở Bằng chứng về nguồn tiền và
Công ty sẽ yêu cầu PEP cung cấp bất kỳ tài liệu bổ sung nào để xác định rủi ro AML theo thẩm định nâng cao khi cần thiết, bao gồm nhưng không giới hạn ở Bằng chứng về nguồn tiền và Bằng chứng về địa chỉ. Công ty sẽ xác minh dữ liệu nhận được từ PEP bằng cách thực hiện các cuộc điều tra trong các cơ sở dữ liệu có liên quan hoặc cơ sở dữ liệu công khai hoặc thực hiện các cuộc điều tra hoặc xác minh dữ liệu trên các trang web của các cơ quan giám sát hoặc tổ chức có liên quan của quốc gia nơi PEP cư trú hoặc có trụ sở.
Trong trường hợp PEP không còn thực hiện các chức năng công cộng quan trọng được giao, Công ty phải xem xét các rủi ro vẫn liên quan đến PEP đó trong vòng ít nhất 12 tháng và áp dụng các biện pháp có liên quan và dựa trên mức độ nhạy cảm với rủi ro miễn là chắc chắn rằng các rủi ro đặc trưng của PEP không còn tồn tại.
Công ty KYC tất cả khách hàng của mình. Ngoài KYC và KYB, khách hàng còn phải trải qua nhiều đợt sàng lọc khác nhau như phương tiện truyền thông bất lợi, PEP và các lệnh trừng phạt liên tục.
Công ty sẽ xác minh danh tính của người dùng và khách hàng liên tục, đặc biệt là nếu có bất kỳ thay đổi nào về thông tin nhận dạng hoặc hoạt động của họ bị coi là đáng ngờ. Các hoạt động đó có thể bao gồm, nhưng không giới hạn ở, các thay đổi về thông tin khách hàng, địa chỉ, quyền sở hữu và các hoạt động trong đó thông tin chi tiết về KYC sẽ được cập nhật liên tục. Công ty có quyền yêu cầu những người dùng đó cung cấp các tài liệu KYC đã cập nhật, ngay cả khi chúng đã được xác minh thành công trong quá khứ. Công ty sẽ tiến hành đánh giá định kỳ về cơ sở phân loại rủi ro của khách hàng. Các mức độ rủi ro là: Rủi ro cao - 1 năm và Rủi ro trung bình & thấp - 3 năm.
Nguồn tiền đề cập đến nguồn gốc của các quỹ. Nó đề cập đến hoạt động tạo ra các quỹ, ví dụ như thanh toán lương hoặc tiền bán hàng, cũng như phương tiện mà các quỹ của khách hàng hoặc chủ sở hữu có lợi được chuyển giao. Các nguồn quỹ được chấp nhận bao gồm
Công ty sẽ cấm các mối quan hệ kinh doanh và giao dịch không thường xuyên với người dùng và khách hàng không thực hiện KYC tại bất kỳ thời điểm nào theo yêu cầu của Chính sách này
Công ty sẽ cấm các mối quan hệ kinh doanh và giao dịch không thường xuyên với người dùng và khách hàng không thực hiện KYC tại bất kỳ thời điểm nào theo yêu cầu của Chính sách này
Đánh giá rủi ro là một quá trình trong đó một phương pháp luận được duy trì để xác định và đo lường rủi ro tội phạm tài chính vốn có mà Công ty phải đối mặt, đánh giá phạm vi kiểm soát để giảm thiểu những rủi ro này và xác định mức độ còn lại. Điều này được thực hiện để ước tính mối đe dọa đối với các hoạt động tuân thủ, khi Công ty cung cấp dịch vụ cho khách hàng của mình, được tính toán; và khi cần thiết, loại bỏ, giảm bớt hoặc kiểm soát. Mục đích chính của đánh giá rủi ro là xác định các giao dịch có thể đe dọa lợi dụng các lỗ hổng tuân thủ và đánh giá các rủi ro được trình bày, để thực hiện hiệu quả việc loại bỏ các mối đe dọa đó.
Công ty sẽ áp dụng phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro để chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Phương pháp này áp dụng cho cả giao dịch của người dùng và khách hàng của công ty. Bằng cách áp dụng phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro, Công ty sẽ đảm bảo rằng các biện pháp được thực hiện tương xứng với các rủi ro đã xác định, do đó cho phép phân bổ nguồn lực hiệu quả. Nguyên tắc này cũng đảm bảo rằng các rủi ro lớn nhất sẽ nhận được sự chú ý cao nhất.
Cách tiếp cận dựa trên rủi ro của Công ty dựa trên nhưng không giới hạn ở những điều sau đây:
Phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro sẽ bao gồm tất cả các thị trường mà Công ty có sự hiện diện kinh doanh.
Ban quản lý chịu trách nhiệm cuối cùng trong việc đảm bảo TransFi duy trì cấu trúc kiểm soát nội bộ AML/KYC hiệu quả, bao gồm giám sát và báo cáo hoạt động đáng ngờ. Ban quản lý TransFi tuân thủ văn hóa tuân thủ để đảm bảo nhân viên tuân thủ các chính sách, thủ tục và quy trình AML/KYC. Kiểm soát nội bộ là các chính sách, thủ tục và quy trình của TransFi được thiết kế để hạn chế và kiểm soát rủi ro và đạt được sự tuân thủ các quy tắc và quy định có liên quan. Mức độ tinh vi của các biện pháp kiểm soát nội bộ tương xứng với quy mô, cấu trúc, rủi ro và tính phức tạp của các hoạt động và ngành kinh doanh của TransFi.
Quy định trên khắp các khu vực pháp lý yêu cầu công ty phải giám sát và phân tích các giao dịch của cả người dùng cá nhân và khách hàng. Công ty sẽ sử dụng phương pháp tiếp cận toàn diện để giám sát giao dịch bao gồm nhưng không giới hạn ở:
Mục tiêu của việc sàng lọc là xác định:
Việc sàng lọc các giao dịch được thực hiện tự động và bao gồm các biện pháp sau:
Khi theo dõi các giao dịch, Công ty sẽ đánh giá giao dịch nhằm phát hiện các hoạt động và giao dịch:
Ngoài ra, Bộ phận tuân thủ sẽ thực hiện bất kỳ hành động thích hợp nào để đảm bảo tuân thủ luật pháp và quy định bao gồm
Công ty sẽ không thiết lập mối quan hệ kinh doanh hoặc thực hiện giao dịch không thường xuyên với những khách hàng có nguy cơ rửa tiền nghiêm trọng và nằm ngoài phạm vi rủi ro mà Công ty có thể chấp nhận. Trong mọi trường hợp, Công ty sẽ không chấp nhận những loại khách hàng sau.
Khi có hiệu lực, sửa đổi hoặc chấm dứt bất kỳ lệnh trừng phạt nào, Công ty sẽ xác minh xem khách hàng hoặc Người dùng đang có kế hoạch có mối quan hệ kinh doanh hoặc giao dịch thỉnh thoảng với Công ty có phải là đối tượng của các lệnh trừng phạt này hay không. Nếu Công ty xác định một cá nhân hoặc pháp nhân như vậy là đối tượng của Lệnh trừng phạt hoặc giao dịch mà họ dự định hoặc thực hiện vi phạm Lệnh trừng phạt, Công ty sẽ áp dụng Lệnh trừng phạt và thông báo ngay cho cơ quan quản lý có liên quan về việc này.
Công ty sẽ sử dụng ít nhất một trong các nguồn sau (cơ sở dữ liệu) để xác minh mối quan hệ của người dùng/khách hàng với Lệnh trừng phạt:
Các nguồn danh sách theo dõi bao gồm:
Công ty sẽ thực hiện việc xác minh nêu trên một cách liên tục trong quá trình thiết lập mối quan hệ kinh doanh. Tần suất của các lần xác minh liên tục phụ thuộc vào hồ sơ rủi ro của người dùng/khách hàng
Nếu Công ty nghi ngờ một cá nhân hoặc pháp nhân nào đó là đối tượng của Biện pháp trừng phạt, Công ty phải thông báo ngay cho MLRO. Trong trường hợp này, MLRO sẽ quyết định có nên yêu cầu hoặc thu thập thêm dữ liệu từ cá nhân đó hay thông báo ngay cho cơ quan quản lý về nghi ngờ của họ.
Dưới đây là danh sách các khu vực pháp lý bị cấm đối với TransFi:
Lưu ý: Theo Chế độ khuyến khích tài chính mới đây của FCA Vương quốc Anh vào tháng 10 năm 2023, chúng tôi đã đưa Vương quốc Anh vào danh sách các quốc gia bị cấm cho đến khi chúng tôi tuân thủ FPR.
Công ty đã thành lập một Phòng tuân thủ do một Cán bộ tuân thủ được chỉ định và MLRO đứng đầu, những người sẽ đảm bảo việc thực hiện và thực thi chính sách AML / KYC. Với sự hỗ trợ và giám sát các hoạt động giao dịch và hành chính, Phòng tuân thủ sẽ giám sát mọi khía cạnh của chính sách Chống rửa tiền và Chống tài trợ khủng bố của Công ty và đảm bảo tuân thủ luật pháp và quy định.
Phạm vi nỗ lực của Phòng Tuân thủ bao gồm nhưng không giới hạn ở những điều sau:
Công ty đã chỉ định một MLRO không tham gia vào hoạt động, nhưng sẽ giám sát và xác minh hoạt động của Công ty một cách độc lập. MLRO chịu trách nhiệm cho các hoạt động sau:
Công ty thông qua MLRO sẽ báo cáo với cơ quan quản lý về hoạt động hoặc các tình huống mà họ xác định trong quá trình hoạt động kinh tế và theo đó:
Công ty sẽ thuê một công ty bên thứ ba độc lập có chuyên môn về tuân thủ chống rửa tiền (AML) để tiến hành đánh giá và xem xét toàn diện về hiệu quả của chương trình AML. Đánh giá độc lập sẽ bao gồm, nhưng không giới hạn ở, đánh giá các chính sách, thủ tục và biện pháp kiểm soát AML hiện hành để phát hiện và ngăn chặn các hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố. Các phát hiện và khuyến nghị của đánh giá độc lập sẽ được ghi lại trong báo cáo bằng văn bản gửi cho Hội đồng quản trị, nêu chi tiết mọi thiếu sót đã xác định và đề xuất các hành động khắc phục để giải quyết chúng.
Đào tạo nhân viên là một phần thiết yếu của chương trình Tuân thủ AML. Điều quan trọng là đào tạo nhân viên để nâng cao kỹ năng, tuân thủ các quy định và bảo vệ công ty khỏi các nỗ lực phạm tội.
Công ty sẽ cung cấp đào tạo AML & kiểm soát nội bộ hiệu quả cho nhân viên của mình để giúp xác định & ngăn chặn các hoạt động rửa tiền, giảm thiểu rủi ro bị phạt & hình phạt, và nâng cao danh tiếng của Công ty. Đào tạo sẽ được sắp xếp định kỳ cho nhân viên của Công ty và các thành viên của Hội đồng quản trị và được ghi chép lại. Trong trường hợp, một nhân viên gặp phải tình huống không tuân thủ, anh ta hoặc cô ta phải báo cáo với Cán bộ tuân thủ và MLRO (Cán bộ báo cáo rửa tiền). Sau đó, họ thực hiện các hành động cần thiết.
Nếu cần thiết, MLRO, đơn vị độc lập với TransFi để báo cáo, sẽ chuẩn bị và gửi báo cáo tới FCIS (Cơ quan điều tra tội phạm tài chính), Litva,
Lưu giữ hồ sơ là một phần không thể thiếu của trách nhiệm quản lý. Để hỗ trợ việc lưu giữ hồ sơ, Công ty sẽ duy trì nhật ký đào tạo của nhân viên bao gồm thông tin chi tiết về kết quả đánh giá của họ, thời điểm họ được kiểm tra, thời điểm họ được đào tạo và bất kỳ đánh giá lại nào cần thiết.
HỒ SƠ AML
Khi áp dụng, Công ty sẽ lưu giữ các hồ sơ sau đây cho mục đích chống rửa tiền:
TRUY CẬP BẢN GHI
Công ty sẽ duy trì các hệ thống đảm bảo hồ sơ được lưu giữ theo các yêu cầu của quy định. Công ty sẽ lưu giữ hồ sơ dưới dạng điện tử trong các hệ thống hoạt động hoặc trên các cơ sở lưu trữ cụ thể để lưu trữ tại chỗ hoặc ngoài chỗ, hoặc trên giấy. Trong mọi trường hợp, Công ty sẽ đảm bảo rằng:
GIỮ LẠI KỶ LỤC
Các nguyên tắc chung về vấn đề này như sau:
Các cơ quan quản lý nhà nước và cơ quan thực thi pháp luật có thể tìm kiếm thông tin và hồ sơ theo thời gian. Bất kỳ cá nhân nào có liên quan hoặc có mối liên hệ với công ty chúng tôi nhận được hoặc được phục vụ lệnh triệu tập, trát đòi hầu tòa hoặc lệnh của tòa án liên quan đến hoạt động kinh doanh của Công ty nên liên hệ ngay với Phòng tuân thủ của Công ty để được hỗ trợ thêm.
Công ty sẽ hỗ trợ các thực thể trong quá trình điều tra của họ, với điều kiện là các yêu cầu được thực hiện theo cách hợp pháp. Nếu khách hàng hoặc người dùng phải chịu sự kiểm tra của một cơ quan quản lý tương đương, Công ty sẽ luôn tuân thủ quy trình kiểm tra.
Đối với bất kỳ yêu cầu thực thi pháp luật nào, vui lòng gửi tài liệu chính thức của bạn đến nhóm Tuân thủ của chúng tôi theo địa chỉ compliance@transfi.com
Theo chính sách, Công ty phải hoạt động theo cách hợp pháp và có trách nhiệm. Công ty sẽ tuân thủ mọi khía cạnh với tất cả luật pháp, quy tắc, quy định trên khắp các khu vực pháp lý, cũng như mở rộng sự hợp tác toàn diện với các cơ quan thực thi pháp luật và quản lý, lưu giữ hồ sơ theo yêu cầu của quy định và phù hợp với các chính sách và quy trình của Công ty.
Công ty sẽ không chấp nhận để danh tiếng của mình bị tổn hại.
Công ty sẽ đảm bảo rằng khách hàng của mình thực hiện đúng trách nhiệm của mình để tuân thủ đầy đủ mọi khía cạnh và tinh thần của chính sách này, đồng thời hỗ trợ Công ty trong nỗ lực duy trì lập trường tiến bộ của mình trong ngành.
Đạo luật USA Patriot yêu cầu tất cả các tổ chức tài chính phải phát triển và triển khai chương trình AML của riêng mình và nhấn mạnh một số kiểm tra bắt buộc và khả năng sàng lọc. Theo đó, chương trình Chống rửa tiền theo Đạo luật USA Patriot của một công ty phải được xây dựng xung quanh các tiêu chí sau:
Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) định nghĩa UBO là “cá nhân sở hữu hoặc kiểm soát khách hàng và/hoặc cá nhân mà giao dịch được thực hiện thay mặt cho họ. Nó cũng bao gồm những cá nhân thực hiện quyền kiểm soát hiệu quả cuối cùng đối với một pháp nhân hoặc thỏa thuận.” UBO được định nghĩa như sau.