Chính sách bảo mật của TransFi

Chính sách bảo mật toàn cầu của TransFi

Cập nhật lần cuối: Tháng 1 năm 2023

LIÊN HỆ VỚI CHÚNG TÔI
Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào về Chính sách bảo mật này, bạn có thể liên hệ với chúng tôi:
Qua email: compliance@transfi.com
Bằng cách truy cập trang này trên trang web của chúng tôi: www.transfi.com

CÁC THỰC THỂ CỦA CHÚNG TÔI
TransFi hoạt động thông qua Trans-Fi UAB (“TransFi”, “chúng tôi”, “của chúng tôi”) để cung cấp các dịch vụ. TransFi có thể chia sẻ dữ liệu cá nhân của bạn với các thực thể khác (công ty con và chi nhánh) và sử dụng dữ liệu đó theo Chính sách bảo mật này.
Địa chỉ: Pramones 10G, Vilnius, Litva LT-11118
Mã số: 306117433

1. Mục tiêu của Chính sách bảo mật của TransFi là gì?

Mục tiêu của chính sách bảo mật của TransFi (tất cả các công ty con và chi nhánh) là cam kết bảo vệ quyền riêng tư của người dùng và khách hàng đối với trang web & dịch vụ của chúng tôi. Vui lòng đọc kỹ chính sách này vì chính sách này có tính ràng buộc về mặt pháp lý khi bạn sử dụng Dịch vụ của chúng tôi. Đối với mục đích của các quy định bảo vệ dữ liệu có liên quan, TransFi là "bộ điều khiển dữ liệu" của thông tin của bạn.

Chính sách bảo mật này mô tả cách chúng tôi thu thập, sử dụng, xử lý và, trong một số điều kiện nhất định, tiết lộ dữ liệu cá nhân của bạn, khi bạn truy cập các dịch vụ của chúng tôi, bao gồm nội dung của chúng tôi trên trang web có địa chỉ tại www.transfi.com hoặc bất kỳ trang web, trang, tính năng hoặc nội dung nào khác mà chúng tôi sở hữu hoặc vận hành (gọi chung là "Trang web (các trang web)" ) hoặc bất kỳ API TransFi hoặc ứng dụng của bên thứ ba nào dựa trên API đó và các dịch vụ liên quan (gọi chung sau đây là "Dịch vụ" ).

Chính sách bảo mật này cũng giải thích các bước chúng tôi đã thực hiện để bảo mật thông tin cá nhân của bạn. Cuối cùng, Chính sách bảo mật này giải thích các tùy chọn của bạn liên quan đến việc thu thập, sử dụng và tiết lộ thông tin cá nhân của bạn. Bằng cách truy cập trang web, bạn chấp nhận các hoạt động được mô tả trong chính sách bảo mật này cho trang web .

Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào về chính sách này, vui lòng gửi đến compliance@transfi.com

2. Chúng tôi thu thập những thông tin cá nhân nào từ bạn?

Thông tin cá nhân có nghĩa là bất kỳ dữ liệu nào liên quan đến một cá nhân đang sống có thể được xác định từ dữ liệu đó hoặc từ dữ liệu đó và thông tin khác, mà TransFi (hoặc đại diện hoặc nhà cung cấp dịch vụ của TransFi) đang sở hữu hoặc có khả năng sở hữu. Ngoài thông tin, thông tin còn bao gồm bất kỳ biểu hiện ý kiến nào về một cá nhân và bất kỳ dấu hiệu nào về ý định của TransFi hoặc bất kỳ người nào khác đối với một cá nhân. Định nghĩa về thông tin cá nhân phụ thuộc vào luật có liên quan áp dụng cho vị trí vật lý của bạn. TransFi có thể thu thập và sử dụng dữ liệu sau về bạn.

2.1 Thông tin bạn cung cấp cho chúng tôi

Điều này bao gồm thông tin bạn cung cấp cho chúng tôi để thiết lập tài khoản và truy cập Dịch vụ của chúng tôi. Thông tin này được pháp luật yêu cầu (ví dụ: để xác minh danh tính của bạn), cần thiết để cung cấp các dịch vụ được yêu cầu (ví dụ: bạn sẽ cần cung cấp số tài khoản ngân hàng của mình nếu bạn muốn liên kết tài khoản đó với TransFi) hoặc có liên quan đến các lợi ích hợp pháp của chúng tôi được mô tả chi tiết hơn bên dưới.

Bản chất của Dịch vụ bạn yêu cầu sẽ xác định loại thông tin cá nhân mà chúng tôi có thể yêu cầu, nhưng có thể bao gồm:

Thông tin nhận dạng : Họ tên đầy đủ, ngày sinh, quốc tịch, giới tính, chữ ký, hóa đơn tiện ích, ảnh, số điện thoại, địa chỉ nhà và/hoặc email;
Thông tin nhận dạng chính thức : Giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp như Hộ chiếu, Giấy phép lái xe, Thẻ căn cước công dân, Thẻ căn cước tiểu bang, Mã số thuế, số hộ chiếu, thông tin chi tiết về giấy phép lái xe, thông tin chi tiết về thẻ căn cước công dân, thông tin thị thực và/hoặc bất kỳ thông tin nào khác được coi là cần thiết để tuân thủ các nghĩa vụ pháp lý của chúng tôi theo luật tài chính hoặc luật chống rửa tiền;
Thông tin về tổ chức : Mã số nhận dạng của người sử dụng lao động (hoặc số tương đương do chính phủ cấp), bằng chứng về sự thành lập hợp pháp (ví dụ: Điều lệ công ty), thông tin nhận dạng cá nhân của tất cả chủ sở hữu thực sự;
Thông tin tài chính : Thông tin tài khoản ngân hàng, số tài khoản chính của thẻ thanh toán (PAN), lịch sử giao dịch, dữ liệu giao dịch và/hoặc mã số thuế;
Thông tin giao dịch : Thông tin về các giao dịch bạn thực hiện trên Dịch vụ của chúng tôi, chẳng hạn như tên người nhận, tên của bạn, số tiền và/hoặc dấu thời gian;
Thông tin việc làm : Địa điểm văn phòng, chức danh công việc và/hoặc mô tả vai trò; hoặc
Thư từ: Phản hồi khảo sát, thông tin cung cấp cho nhóm hỗ trợ hoặc nhóm nghiên cứu người dùng của chúng tôi.

2.2 Thông tin chúng tôi tự động thu thập hoặc tạo ra về bạn

Điều này bao gồm thông tin chúng tôi tự động thu thập, chẳng hạn như bất cứ khi nào bạn tương tác với các Trang web hoặc sử dụng Dịch vụ. Liên quan đến việc bạn sử dụng Dịch vụ của chúng tôi, chúng tôi có thể tự động thu thập thông tin sau:

Chi tiết về các giao dịch bạn thực hiện khi sử dụng Dịch vụ của chúng tôi, bao gồm vị trí địa lý nơi giao dịch bắt đầu;
Thông tin kỹ thuật, bao gồm địa chỉ giao thức Internet (IP) được sử dụng để kết nối máy tính của bạn với Internet, thông tin đăng nhập, tên, loại và phiên bản trình duyệt, cài đặt múi giờ, loại và phiên bản trình cắm thêm của trình duyệt, hệ điều hành, thông tin chi tiết về vị trí địa lý/theo dõi và nền tảng;
Thông tin về lượt truy cập của bạn, bao gồm dữ liệu xác thực, câu hỏi bảo mật, toàn bộ luồng nhấp chuột của Bộ định vị tài nguyên thống nhất (URL) đến, qua và từ Trang web hoặc Ứng dụng của chúng tôi (bao gồm ngày và giờ); các sản phẩm bạn đã xem hoặc tìm kiếm; thời gian phản hồi của trang, lỗi tải xuống, thời lượng truy cập vào một số trang nhất định, thông tin tương tác trên trang (như cuộn, nhấp và di chuột qua) và các phương pháp được sử dụng để thoát khỏi trang và bất kỳ email nào được sử dụng để liên hệ với chúng tôi.
Cookie và Công nghệ khác. Giống như nhiều trang web khác, trang web này sử dụng cookie, dịch vụ dựa trên vị trí và đèn hiệu web (còn được gọi là công nghệ GIF trong suốt hoặc "thẻ hành động") để tăng tốc độ điều hướng của bạn trên Trang web, nhận dạng bạn và quyền truy cập của bạn và theo dõi cách sử dụng của bạn. Vui lòng đọc Chính sách Cookie của chúng tôi để biết thêm thông tin.

2.3 Thông tin thu thập từ bên thứ ba

Chúng tôi có thể nhận thông tin về bạn nếu bạn sử dụng bất kỳ trang web nào khác mà chúng tôi vận hành hoặc các dịch vụ khác mà chúng tôi cung cấp. Điều này bao gồm thông tin mà chúng tôi có thể lấy về bạn từ các nguồn của bên thứ ba. Các loại bên thứ ba chính mà chúng tôi nhận thông tin cá nhân của bạn là:

Cơ sở dữ liệu công cộng, Văn phòng tín dụng và Đối tác xác minh ID để xác minh danh tính của bạn theo luật hiện hành. Đối tác xác minh ID sử dụng kết hợp hồ sơ chính phủ và thông tin công khai về bạn để xác minh danh tính của bạn. Thông tin đó có thể bao gồm tên, địa chỉ, vai trò công việc, hồ sơ việc làm công, lịch sử tín dụng, trạng thái trong bất kỳ danh sách trừng phạt nào do các cơ quan công quyền duy trì và các dữ liệu có liên quan khác;
Dữ liệu Blockchain để đảm bảo các bên sử dụng Dịch vụ của chúng tôi không tham gia vào hoạt động bất hợp pháp hoặc bị cấm và phân tích xu hướng giao dịch cho mục đích nghiên cứu và phát triển;
Đối tác tiếp thị và nhà bán lẻ để chúng tôi có thể hiểu rõ hơn Dịch vụ nào của chúng tôi có thể khiến bạn quan tâm;
Các ngân hàng/ nhà cung cấp dịch vụ tài chính mà bạn sử dụng để chuyển tiền cho chúng tôi sẽ cung cấp cho chúng tôi thông tin cá nhân cơ bản của bạn, chẳng hạn như tên và địa chỉ, cũng như thông tin tài chính của bạn như thông tin tài khoản ngân hàng của bạn;
Đối tác kinh doanh có thể cung cấp cho chúng tôi tên và địa chỉ của bạn, cũng như thông tin tài chính, chẳng hạn như thông tin thanh toán bằng thẻ; và
Các mạng quảng cáo, nhà cung cấp phân tích và nhà cung cấp thông tin tìm kiếm có thể cung cấp cho chúng tôi thông tin ẩn danh về bạn, chẳng hạn như xác nhận cách bạn tìm thấy trang web của chúng tôi.

3. Chúng tôi sử dụng thông tin cá nhân của bạn như thế nào?

Chúng tôi có thể sử dụng thông tin của bạn theo những cách sau và cho các mục đích sau:

(a) Sử dụng nội bộ: Chúng tôi sử dụng thông tin cá nhân của bạn để cung cấp cho bạn các dịch vụ của chúng tôi. Chúng tôi có thể sử dụng thông tin cá nhân của bạn trong nội bộ để cải thiện nội dung và bố cục của Trang web, để cải thiện phạm vi tiếp cận của chúng tôi và cho các nỗ lực tiếp thị của riêng chúng tôi (bao gồm tiếp thị các dịch vụ của chúng tôi cho bạn) và để xác định thông tin chung về hành vi sử dụng Trang web của khách truy cập. Chúng tôi yêu cầu một số thông tin nhất định như thông tin nhận dạng, liên hệ và thanh toán của bạn. Các bên thứ ba mà chúng tôi sử dụng như dịch vụ xác minh danh tính cũng có thể truy cập và/hoặc thu thập thông tin cá nhân của bạn khi cung cấp dịch vụ xác minh danh tính và/hoặc phòng chống gian lận. Ngoài ra, chúng tôi có thể cần thu phí dựa trên việc bạn sử dụng Dịch vụ của chúng tôi. Chúng tôi thu thập thông tin về việc sử dụng tài khoản của bạn và theo dõi chặt chẽ các tương tác của bạn với Dịch vụ của chúng tôi. Hậu quả của việc không xử lý thông tin cá nhân của bạn cho các mục đích như vậy là tài khoản của bạn bị chấm dứt.

(b) Giao tiếp với Bạn: Theo sở thích của bạn và tuân thủ luật hiện hành, chúng tôi có thể gửi cho bạn các thông tin tiếp thị để thông báo cho bạn về các sự kiện, để cung cấp tiếp thị có mục tiêu và chia sẻ các ưu đãi khuyến mại. Nếu bạn là khách hàng mới, chúng tôi sẽ liên hệ với bạn bằng phương tiện điện tử cho mục đích tiếp thị chỉ khi bạn đã đồng ý với thông tin liên lạc đó. Nếu bạn không muốn chúng tôi gửi cho bạn các thông tin tiếp thị, vui lòng vào cài đặt tài khoản của bạn để từ chối hoặc gửi yêu cầu qua compliance@transfi.com.

Chúng tôi có thể gửi cho bạn các bản cập nhật dịch vụ liên quan đến thông tin hành chính hoặc tài khoản, các vấn đề bảo mật hoặc thông tin liên quan đến giao dịch khác. Những thông tin liên lạc này rất quan trọng để chia sẻ những diễn biến liên quan đến tài khoản của bạn có thể ảnh hưởng đến cách bạn có thể sử dụng Dịch vụ của chúng tôi. Bạn không thể chọn không nhận các thông tin liên lạc quan trọng về dịch vụ.

Chúng tôi cũng xử lý thông tin cá nhân của bạn khi bạn liên hệ với chúng tôi để giải quyết mọi câu hỏi, tranh chấp, thu phí hoặc để khắc phục sự cố. Nếu không xử lý thông tin cá nhân của bạn cho các mục đích đó, chúng tôi không thể trả lời các yêu cầu của bạn và đảm bảo bạn sử dụng Dịch vụ không bị gián đoạn.

(c) Để duy trì sự tuân thủ pháp lý và quy định: TransFi cần xử lý thông tin cá nhân của bạn để tuân thủ luật chống rửa tiền và luật bảo mật. Ngoài ra, khi bạn tìm cách liên kết tài khoản ngân hàng với tài khoản TransFi của mình, chúng tôi có thể yêu cầu bạn cung cấp thêm thông tin mà chúng tôi có thể sử dụng khi hợp tác với các nhà cung cấp dịch vụ thay mặt chúng tôi để xác minh danh tính hoặc địa chỉ của bạn và/hoặc để quản lý rủi ro theo yêu cầu của luật hiện hành. Chúng tôi có thể được yêu cầu tiết lộ một số thông tin nhất định để đáp ứng yêu cầu của các viên chức thực thi pháp luật đang tiến hành điều tra; trát đòi hầu tòa; lệnh của tòa án; hoặc nếu chúng tôi được yêu cầu tiết lộ thông tin đó theo luật. Chúng tôi cũng sẽ tiết lộ thông tin cá nhân khi việc tiết lộ là cần thiết để bảo vệ các quyền hợp pháp của chúng tôi, thực thi các thỏa thuận khác hoặc để bảo vệ chúng tôi hoặc những người khác. Ví dụ: chúng tôi có thể chia sẻ thông tin để giảm rủi ro gian lận hoặc nếu ai đó sử dụng hoặc cố gắng sử dụng trang web vì lý do bất hợp pháp hoặc để thực hiện hành vi gian lận. Chúng tôi cũng xử lý thông tin cá nhân của bạn để giúp phát hiện, ngăn chặn và giảm thiểu gian lận và lạm dụng Dịch vụ của chúng tôi và để bảo vệ bạn khỏi bị xâm phạm tài khoản hoặc mất tiền. Nếu bạn không cung cấp thông tin cá nhân theo yêu cầu của pháp luật, chúng tôi sẽ phải đóng tài khoản của bạn.

(d) Sử dụng bên ngoài: Chúng tôi tiết lộ thông tin cho các nhà cung cấp dịch vụ của mình để giúp họ có thể thực hiện các dịch vụ thay mặt cho bạn. Ví dụ: để mua và lưu ký tiền điện tử & hoặc tài sản kỹ thuật số ảo, chúng tôi phải chia sẻ một số thông tin với bên thứ ba, chẳng hạn như tên, địa chỉ email, địa chỉ thực, số an sinh xã hội, ngày sinh, giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp và số lượng tiền điện tử & hoặc tài sản kỹ thuật số ảo đang được mua. Tương tự như vậy, khi chúng tôi lấy thông tin tài khoản ngân hàng cho giao dịch ACH và thông tin thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ, bên thứ ba sẽ nhận được thông tin đó để xử lý khoản thanh toán liên quan đến việc bán tiền điện tử & hoặc tài sản kỹ thuật số ảo. Ngay cả khi bạn yêu cầu chúng tôi ghi nhớ thông tin tài khoản ngân hàng hoặc thông tin thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ của bạn, chúng tôi không lưu trữ dữ liệu thanh toán nhạy cảm như toàn bộ số thẻ tín dụng và CVV. Thay vào đó, chúng tôi chuyển dữ liệu thanh toán cho bộ xử lý của bên thứ ba và nhận lại từ họ một mã thông báo không chứa dữ liệu nhạy cảm. Chúng tôi lưu giữ dữ liệu thanh toán không nhạy cảm được sử dụng để xác định khoản thanh toán như bốn chữ số cuối của số thẻ và ngày hết hạn.

Chúng tôi có thể chia sẻ thông tin phi cá nhân (chẳng hạn như số lượng khách truy cập hàng ngày vào trang web hoặc quy mô đơn hàng được đặt vào một ngày nhất định) với bên thứ ba. Thông tin này không trực tiếp nhận dạng cá nhân bạn hoặc bất kỳ người dùng nào. Để tránh nghi ngờ, bất kỳ địa chỉ IP hoặc thiết bị hoặc mã định danh nào khác mà chúng tôi thu thập có thể được chia sẻ với một hoặc nhiều bên thứ ba.

(e) Vì lợi ích kinh doanh hợp pháp của chúng tôi: Đôi khi việc xử lý thông tin cá nhân của bạn là cần thiết vì lợi ích kinh doanh hợp pháp của chúng tôi, chẳng hạn như:

kiểm soát chất lượng và đào tạo nhân viên;
để tăng cường bảo mật, giám sát và xác minh danh tính hoặc quyền truy cập dịch vụ và chống thư rác hoặc phần mềm độc hại hoặc rủi ro bảo mật khác;
mục đích nghiên cứu và phát triển;
để nâng cao trải nghiệm của bạn về Dịch vụ và Trang web của chúng tôi; hoặc
để tạo điều kiện thuận lợi cho việc mua lại, sáp nhập hoặc giao dịch doanh nghiệp.

4. Chúng tôi có tiết lộ thông tin cá nhân của bạn cho bên thứ ba không?

Chúng tôi chỉ cho phép những người cần truy cập để thực hiện công việc của họ truy cập thông tin cá nhân của bạn và chỉ chia sẻ thông tin đó với bên thứ ba có mục đích hợp pháp để truy cập thông tin đó. TransFi sẽ không bao giờ bán hoặc cho thuê thông tin cá nhân của bạn cho bên thứ ba mà không có sự đồng ý rõ ràng của bạn. Chúng tôi sẽ chỉ chia sẻ thông tin cá nhân của bạn với các bên thứ ba được chọn bao gồm:

Dịch vụ xác minh danh tính để ngăn chặn gian lận. Điều này cho phép TransFi xác nhận danh tính của bạn bằng cách so sánh thông tin bạn cung cấp cho chúng tôi với hồ sơ công khai và cơ sở dữ liệu của bên thứ ba khác;
Các tổ chức tài chính mà chúng tôi hợp tác để xử lý các khoản thanh toán mà bạn đã ủy quyền;
Các chi nhánh, đối tác kinh doanh, nhà cung cấp và nhà thầu phụ để thực hiện và thực hiện bất kỳ hợp đồng nào mà chúng tôi ký kết với họ hoặc với bạn;
Các nhà quảng cáo và mạng lưới quảng cáo chỉ lựa chọn và cung cấp các quảng cáo có liên quan cho bạn và những người khác;
Nhà cung cấp dịch vụ phân tích và công cụ tìm kiếm hỗ trợ chúng tôi cải thiện và tối ưu hóa trang web của mình;
Các công ty hoặc bên thứ ba khác liên quan đến việc chuyển nhượng doanh nghiệp hoặc thủ tục phá sản;
Các công ty hoặc tổ chức khác mua tài sản của TransFi;
Cơ quan thực thi pháp luật, cơ quan quản lý hoặc bất kỳ bên thứ ba nào khác khi chúng tôi buộc phải làm như vậy theo luật hiện hành hoặc nếu chúng tôi có niềm tin thiện chí rằng việc sử dụng đó là cần thiết hợp lý, bao gồm bảo vệ quyền, tài sản hoặc sự an toàn của TransFi, khách hàng của TransFi, bên thứ ba hoặc công chúng; tuân thủ các nghĩa vụ hoặc yêu cầu pháp lý; thực thi các điều khoản và thỏa thuận khác của chúng tôi; hoặc phát hiện hoặc giải quyết các vấn đề về bảo mật, gian lận hoặc kỹ thuật; và
Nếu bạn cho phép một hoặc nhiều ứng dụng của bên thứ ba truy cập Dịch vụ TransFi của mình, thì thông tin bạn đã cung cấp cho TransFi có thể được chia sẻ với các bên thứ ba đó. Kết nối bạn cho phép hoặc kích hoạt giữa tài khoản TransFi của mình và tài khoản, công cụ thanh toán hoặc nền tảng không phải của TransFi được coi là "kết nối tài khoản". Trừ khi bạn cung cấp thêm quyền, TransFi sẽ không cho phép các bên thứ ba này sử dụng thông tin này cho bất kỳ mục đích nào khác ngoài mục đích tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch của bạn khi sử dụng Dịch vụ TransFi. Xin lưu ý rằng các bên thứ ba mà bạn tương tác phải có chính sách bảo mật riêng của họ và TransFi không chịu trách nhiệm về hoạt động của họ hoặc việc họ sử dụng dữ liệu mà họ thu thập.

Ví dụ về kết nối tài khoản bao gồm:

Nhà cung cấp: Nếu bạn sử dụng tài khoản TransFi của mình để thực hiện giao dịch với một nhà cung cấp bên thứ ba, nhà cung cấp đó có thể cung cấp dữ liệu về bạn và giao dịch của bạn cho chúng tôi.

Nhà cung cấp dịch vụ tài chính của bạn: Ví dụ, nếu bạn gửi tiền cho chúng tôi từ tài khoản ngân hàng của bạn, ngân hàng sẽ cung cấp cho chúng tôi thông tin nhận dạng cùng với thông tin về tài khoản của bạn để hoàn tất giao dịch.

5. Lưu giữ dữ liệu cá nhân của bạn

TransFi sẽ chỉ lưu giữ dữ liệu cá nhân của bạn trong thời gian cần thiết cho các mục đích được nêu trong Chính sách bảo mật này. Chúng tôi sẽ lưu giữ và sử dụng dữ liệu cá nhân của bạn trong phạm vi cần thiết để tuân thủ các nghĩa vụ pháp lý của chúng tôi (ví dụ: nếu chúng tôi được yêu cầu lưu giữ dữ liệu của bạn để tuân thủ luật hiện hành), giải quyết tranh chấp và thực thi các thỏa thuận và chính sách pháp lý của chúng tôi.

Chúng tôi cũng sẽ lưu giữ Dữ liệu sử dụng cho mục đích phân tích nội bộ. Dữ liệu sử dụng thường được lưu giữ trong thời gian ngắn hơn, ngoại trừ khi dữ liệu này được sử dụng để tăng cường bảo mật hoặc cải thiện chức năng của Dịch vụ của chúng tôi hoặc chúng tôi có nghĩa vụ pháp lý phải lưu giữ dữ liệu này trong thời gian dài hơn.

6. Chúng tôi có liên kết đến các trang web khác không?

Trang web của chúng tôi có thể chứa các liên kết đến các trang web khác để thuận tiện hoặc cung cấp thông tin cho bạn. Các trang web này có thể được điều hành bởi các công ty không liên kết với TransFi và chúng tôi không chịu trách nhiệm về nội dung hoặc các hoạt động bảo mật của các trang web đó. Các trang web được liên kết có thể có các điều khoản sử dụng và chính sách bảo mật riêng của họ và chúng tôi khuyến khích bạn xem xét các chính sách đó bất cứ khi nào bạn truy cập các trang web đó.

7. Chúng tôi bảo vệ và lưu trữ thông tin cá nhân như thế nào?

TransFi thực hiện và duy trì các biện pháp hợp lý để bảo vệ thông tin của bạn. Các tệp của khách hàng được bảo vệ bằng các biện pháp bảo vệ theo mức độ nhạy cảm của thông tin có liên quan. Các biện pháp kiểm soát hợp lý (như hạn chế quyền truy cập) được áp dụng trên hệ thống máy tính của chúng tôi.

TransFi là một doanh nghiệp quốc tế hoạt động tại nhiều quốc gia. Điều này có nghĩa là chúng tôi có thể chuyển đến các địa điểm bên ngoài quốc gia của bạn. Khi chúng tôi chuyển thông tin cá nhân của bạn sang một quốc gia khác, chúng tôi sẽ đảm bảo rằng bất kỳ việc chuyển thông tin cá nhân nào của bạn đều tuân thủ luật bảo vệ dữ liệu hiện hành.

Chúng tôi có thể lưu trữ và xử lý toàn bộ hoặc một phần thông tin cá nhân và giao dịch của bạn, bao gồm một số thông tin thanh toán, chẳng hạn như tài khoản ngân hàng được mã hóa và/hoặc số định tuyến của bạn, tại Hoa Kỳ và những nơi khác trên thế giới nơi chúng tôi đặt cơ sở hoặc nhà cung cấp dịch vụ. Chúng tôi bảo vệ thông tin cá nhân của bạn bằng cách duy trì các biện pháp bảo vệ vật lý, điện tử và thủ tục theo đúng luật pháp và quy định hiện hành.

Theo điều kiện tuyển dụng, nhân viên của TransFi phải tuân thủ mọi luật và quy định hiện hành, bao gồm cả luật bảo vệ dữ liệu. Quyền truy cập vào thông tin cá nhân nhạy cảm chỉ giới hạn ở những nhân viên cần thông tin đó để thực hiện vai trò của mình. Việc sử dụng hoặc tiết lộ trái phép thông tin khách hàng bí mật của nhân viên TransFi bị nghiêm cấm và có thể dẫn đến các biện pháp kỷ luật.

Cuối cùng, chúng tôi dựa vào các nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba để bảo mật vật lý một số phần cứng máy tính của chúng tôi. Chúng tôi yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba đó tuân thủ các biện pháp và thông lệ bảo mật hợp lý về mặt thương mại. Ví dụ, khi bạn truy cập trang web của chúng tôi, bạn sẽ truy cập vào các máy chủ được lưu giữ trong môi trường an toàn. Mặc dù chúng tôi sử dụng các biện pháp phòng ngừa theo tiêu chuẩn của ngành để bảo vệ thông tin cá nhân của bạn, nhưng chúng tôi không thể và không đảm bảo bảo mật hoàn toàn. Không có bảo mật hoàn toàn 100% nào tồn tại ở bất kỳ đâu trực tuyến hoặc ngoại tuyến. Do đó, bạn phải chịu rủi ro về vi phạm bảo mật và mọi hậu quả phát sinh từ chúng. Vì mục đích đó, vui lòng bảo vệ thông tin đăng nhập của bạn.

Nếu chúng tôi ẩn danh thông tin cá nhân của bạn để thông tin đó không còn liên quan đến bạn nữa thì thông tin đó sẽ không còn được coi là thông tin cá nhân nữa và chúng tôi có thể sử dụng thông tin đó mà không cần thông báo thêm cho bạn.

Chúng tôi không cố ý yêu cầu thu thập thông tin cá nhân từ bất kỳ người nào dưới 18 tuổi. Nếu người dùng gửi thông tin cá nhân bị nghi ngờ là dưới 18 tuổi, TransFi sẽ yêu cầu người dùng đóng tài khoản của mình và sẽ không cho phép người dùng tiếp tục sử dụng Dịch vụ của chúng tôi. Chúng tôi cũng sẽ thực hiện các bước để xóa thông tin càng sớm càng tốt. Vui lòng thông báo cho chúng tôi nếu bạn biết bất kỳ cá nhân nào dưới 18 tuổi sử dụng Dịch vụ của chúng tôi để chúng tôi có thể thực hiện hành động ngăn chặn quyền truy cập vào Dịch vụ của mình.

Chúng tôi lưu giữ thông tin cá nhân mà chúng tôi thu thập trong thời gian cần thiết hợp lý để thực hiện các mục đích mà dữ liệu được thu thập và để thực hiện các nghĩa vụ hợp đồng và pháp lý của chúng tôi. Không phụ thuộc vào tính tổng quát của những điều nêu trên, chúng tôi lưu trữ địa chỉ email và số điện thoại cho đến khi người dùng yêu cầu hủy đăng ký hoặc tự xóa thông qua bất kỳ công cụ tự phục vụ nào được cung cấp cho người dùng.

8. Chúng tôi có thực hiện bất kỳ hoạt động phân tích và ra quyết định tự động nào không?

Chúng tôi có thể sử dụng một số trường hợp dữ liệu của bạn để tùy chỉnh các dịch vụ của chúng tôi và thông tin chúng tôi cung cấp cho bạn, và để giải quyết nhu cầu của bạn - chẳng hạn như quốc gia địa chỉ và lịch sử giao dịch của bạn. Ví dụ, nếu bạn thường xuyên gửi tiền từ một loại tiền tệ cụ thể sang một loại tiền tệ khác, chúng tôi có thể sử dụng thông tin này để thông báo cho bạn về các bản cập nhật sản phẩm mới hoặc các tính năng có thể hữu ích cho bạn. Khi chúng tôi thực hiện việc này, chúng tôi thực hiện mọi biện pháp cần thiết để đảm bảo quyền riêng tư và bảo mật của bạn được bảo vệ - và chúng tôi chỉ sử dụng dữ liệu được ẩn danh bất cứ khi nào có thể. Hoạt động này không có hiệu lực pháp lý đối với bạn.

9. Quyền riêng tư và quyền truy cập thông tin của bạn là gì?

Tùy thuộc vào luật hiện hành của nơi bạn cư trú, bạn có thể khẳng định một số quyền liên quan đến thông tin cá nhân của bạn. Những quyền này bao gồm:

quyền được cung cấp thông tin liên quan đến việc xử lý thông tin cá nhân của bạn và quyền truy cập vào thông tin cá nhân mà chúng tôi lưu giữ về bạn;
quyền rút lại sự đồng ý của bạn đối với việc xử lý thông tin cá nhân của bạn bất kỳ lúc nào. Tuy nhiên, xin lưu ý rằng chúng tôi vẫn có thể có quyền xử lý thông tin cá nhân của bạn nếu chúng tôi có lý do chính đáng khác để làm như vậy (ví dụ: chúng tôi có thể cần lưu giữ thông tin cá nhân để tuân thủ nghĩa vụ pháp lý);
trong một số trường hợp, quyền nhận một số thông tin cá nhân theo định dạng có cấu trúc, thường được sử dụng và có thể đọc bằng máy và/hoặc yêu cầu chúng tôi truyền dữ liệu đó cho bên thứ ba khi điều này khả thi về mặt kỹ thuật. Xin lưu ý rằng quyền này chỉ áp dụng cho thông tin cá nhân mà bạn đã cung cấp trực tiếp cho TransFi;
quyền yêu cầu chúng tôi chỉnh sửa thông tin cá nhân của bạn nếu thông tin đó không chính xác hoặc không đầy đủ;
quyền yêu cầu chúng tôi xóa thông tin cá nhân của bạn trong một số trường hợp nhất định. Xin lưu ý rằng có thể có những trường hợp bạn yêu cầu chúng tôi xóa thông tin cá nhân của bạn, nhưng chúng tôi có quyền hợp pháp để giữ lại thông tin đó;
quyền phản đối hoặc yêu cầu chúng tôi hạn chế việc xử lý thông tin cá nhân của bạn trong một số trường hợp nhất định. Một lần nữa, có thể có những trường hợp bạn phản đối hoặc yêu cầu chúng tôi hạn chế việc xử lý thông tin cá nhân của bạn nhưng chúng tôi có quyền hợp pháp từ chối yêu cầu đó;
quyền nộp đơn khiếu nại với cơ quan quản lý bảo vệ dữ liệu có liên quan nếu bạn cho rằng bất kỳ quyền nào của bạn đã bị chúng tôi xâm phạm; và
quyền chuyển dữ liệu cá nhân của bạn giữa các bên kiểm soát dữ liệu, ví dụ, chuyển thông tin chi tiết về tài khoản của bạn từ nền tảng trực tuyến này sang nền tảng trực tuyến khác.

Dịch vụ của chúng tôi có thể, theo thời gian, chứa các liên kết đến và từ các trang web của các mạng lưới đối tác, nhà quảng cáo và chi nhánh của chúng tôi. Nếu bạn theo liên kết đến bất kỳ trang web nào trong số này, vui lòng lưu ý rằng các trang web này có chính sách bảo mật riêng và chúng tôi không chịu bất kỳ trách nhiệm nào đối với các chính sách này. Vui lòng kiểm tra các chính sách này trước khi bạn gửi bất kỳ dữ liệu cá nhân nào đến các trang web này. Bạn có thể liên hệ với cơ quan bảo vệ dữ liệu giám sát tại khu vực pháp lý của bạn để biết thêm thông tin về quyền của mình.

Theo luật hiện hành, bạn có thể có quyền truy cập thông tin chúng tôi lưu giữ về bạn. Quyền truy cập của bạn có thể được thực hiện theo luật bảo vệ dữ liệu có liên quan.

10. Chính sách bảo mật được cập nhật thường xuyên như thế nào?

Chúng tôi có thể cập nhật Chính sách bảo mật này theo thời gian và không cần thông báo trước cho bạn để phản ánh những thay đổi trong các hoạt động thông tin của chúng tôi và bất kỳ sửa đổi nào như vậy sẽ áp dụng cho thông tin đã thu thập và sẽ được thu thập. Việc bạn tiếp tục sử dụng trang web sau bất kỳ thay đổi nào đối với Chính sách bảo mật này cho thấy bạn đồng ý với các điều khoản của Chính sách bảo mật đã sửa đổi. Vui lòng xem lại Chính sách bảo mật này định kỳ và đặc biệt là trước khi bạn cung cấp dữ liệu cá nhân cho chúng tôi. Nếu chúng tôi thực hiện những thay đổi quan trọng đối với Chính sách bảo mật này, chúng tôi sẽ thông báo cho bạn tại đây, qua email hoặc thông qua thông báo trên trang chủ của trang web. Ngày cập nhật cuối cùng của Chính sách bảo mật được ghi ở đầu tài liệu này.

11. Trans-Fi UAB là công ty mẹ của công ty nào?

TRANS-FI INC là công ty mẹ của Trans-Fi UAB và có trụ sở chính tại:

100 Đường Ashley,
Phòng 600,
Tampa, FL 33602,
Hoa Kỳ

Nếu bạn có thắc mắc hoặc lo ngại về Chính sách bảo mật này, vui lòng liên hệ với chúng tôi theo địa chỉ compliance@transfi.com

Chính sách bảo mật của TransFi (khi TransFi không nằm trong dòng tiền)

Cập nhật lần cuối: Tháng 5 năm 2022

1. Mục tiêu của Chính sách bảo mật của TransFi là gì?

Mục tiêu của chính sách bảo mật của TransFi (Trans-Fi Inc.) là cam kết bảo vệ quyền riêng tư của khách truy cập trang web và khách hàng của chúng tôi. Vui lòng đọc kỹ chính sách này vì chính sách này có tính ràng buộc về mặt pháp lý khi bạn sử dụng Dịch vụ của chúng tôi. Đối với mục đích của các quy định bảo vệ dữ liệu có liên quan, TransFi là "bộ điều khiển dữ liệu" của thông tin của bạn.

Chính sách bảo mật này mô tả cách chúng tôi thu thập, sử dụng, xử lý và, trong một số điều kiện nhất định, tiết lộ dữ liệu cá nhân của bạn, khi bạn truy cập các dịch vụ của chúng tôi, bao gồm nội dung của chúng tôi trên trang web có địa chỉ tại www.transfi.com hoặc bất kỳ trang web, trang, tính năng hoặc nội dung nào khác mà chúng tôi sở hữu hoặc vận hành (gọi chung là "Trang web (các trang web)" ) hoặc bất kỳ API TransFi hoặc ứng dụng của bên thứ ba nào dựa trên API đó và các dịch vụ liên quan (gọi chung sau đây là "Dịch vụ" ).

Chính sách bảo mật này cũng giải thích các bước chúng tôi đã thực hiện để bảo mật thông tin cá nhân của bạn. Cuối cùng, Chính sách bảo mật này giải thích các tùy chọn của bạn liên quan đến việc thu thập, sử dụng và tiết lộ thông tin cá nhân của bạn. Bằng cách truy cập trang web, bạn chấp nhận các hoạt động được mô tả trong chính sách bảo mật này cho trang web .

Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào về chính sách này, vui lòng gửi đến compliance@transfi.com

2. Chúng tôi thu thập những thông tin cá nhân nào từ bạn?

Thông tin cá nhân có nghĩa là bất kỳ dữ liệu nào liên quan đến một cá nhân đang sống có thể được xác định từ dữ liệu đó hoặc từ dữ liệu đó và thông tin khác mà TransFi (hoặc đại diện hoặc nhà cung cấp dịch vụ của TransFi) đang sở hữu hoặc có khả năng sở hữu. Ngoài thông tin thực tế, thông tin này bao gồm bất kỳ biểu hiện ý kiến nào về một cá nhân và bất kỳ dấu hiệu nào về ý định của TransFi hoặc bất kỳ người nào khác đối với một cá nhân. Định nghĩa về thông tin cá nhân phụ thuộc vào luật có liên quan áp dụng cho vị trí vật lý của bạn. TransFi có thể thu thập và sử dụng dữ liệu sau đây về bạn.

2.1 Thông tin bạn cung cấp cho chúng tôi

Điều này bao gồm thông tin bạn cung cấp cho chúng tôi để thiết lập tài khoản và truy cập Dịch vụ của chúng tôi. Thông tin này được pháp luật yêu cầu (ví dụ: để xác minh danh tính của bạn), cần thiết để cung cấp các dịch vụ được yêu cầu (ví dụ: bạn sẽ cần cung cấp số tài khoản ngân hàng của mình nếu bạn muốn liên kết tài khoản đó với TransFi) hoặc có liên quan đến các lợi ích hợp pháp của chúng tôi được mô tả chi tiết hơn bên dưới.

Bản chất của Dịch vụ bạn yêu cầu sẽ xác định loại thông tin cá nhân mà chúng tôi có thể yêu cầu, nhưng có thể bao gồm:

Thông tin nhận dạng : Họ tên đầy đủ, ngày sinh, quốc tịch, giới tính, chữ ký, hóa đơn tiện ích, ảnh, số điện thoại, địa chỉ nhà và/hoặc email;
Thông tin nhận dạng chính thức : Giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp như Hộ chiếu, Giấy phép lái xe, Thẻ căn cước công dân, Thẻ căn cước tiểu bang, Mã số thuế, số hộ chiếu, thông tin chi tiết về giấy phép lái xe, thông tin chi tiết về thẻ căn cước công dân, thông tin thị thực và/hoặc bất kỳ thông tin nào khác được coi là cần thiết để tuân thủ các nghĩa vụ pháp lý của chúng tôi theo luật tài chính hoặc luật chống rửa tiền;
Thông tin về tổ chức : Mã số nhận dạng của người sử dụng lao động (hoặc số tương đương do chính phủ cấp), bằng chứng về sự thành lập hợp pháp (ví dụ: Điều lệ công ty), thông tin nhận dạng cá nhân của tất cả chủ sở hữu thực sự;
Thông tin tài chính : Thông tin tài khoản ngân hàng, số tài khoản chính của thẻ thanh toán (PAN), lịch sử giao dịch, dữ liệu giao dịch và/hoặc mã số thuế;
Thông tin giao dịch : Thông tin về các giao dịch bạn thực hiện trên Dịch vụ của chúng tôi, chẳng hạn như tên người nhận, tên của bạn, số tiền và/hoặc dấu thời gian;
Thông tin việc làm : Địa điểm văn phòng, chức danh công việc và/hoặc mô tả vai trò; hoặc
Thư từ: Phản hồi khảo sát, thông tin cung cấp cho nhóm hỗ trợ hoặc nhóm nghiên cứu người dùng của chúng tôi.

2.2 Thông tin chúng tôi tự động thu thập hoặc tạo ra về bạn

Điều này bao gồm thông tin chúng tôi tự động thu thập, chẳng hạn như bất cứ khi nào bạn tương tác với các Trang web hoặc sử dụng Dịch vụ. Liên quan đến việc bạn sử dụng Dịch vụ của chúng tôi, chúng tôi có thể tự động thu thập thông tin sau:

Chi tiết về các giao dịch bạn thực hiện khi sử dụng Dịch vụ của chúng tôi, bao gồm vị trí địa lý nơi giao dịch bắt đầu;
Thông tin kỹ thuật, bao gồm địa chỉ giao thức Internet (IP) được sử dụng để kết nối máy tính của bạn với Internet, thông tin đăng nhập, tên, loại và phiên bản trình duyệt, cài đặt múi giờ, loại và phiên bản trình cắm thêm của trình duyệt, hệ điều hành, thông tin chi tiết về vị trí địa lý/theo dõi và nền tảng;
Thông tin về lượt truy cập của bạn, bao gồm dữ liệu xác thực, câu hỏi bảo mật, toàn bộ luồng nhấp chuột của Bộ định vị tài nguyên thống nhất (URL) đến, qua và từ Trang web hoặc Ứng dụng của chúng tôi (bao gồm ngày và giờ); các sản phẩm bạn đã xem hoặc tìm kiếm; thời gian phản hồi của trang, lỗi tải xuống, thời lượng truy cập vào một số trang nhất định, thông tin tương tác trên trang (như cuộn, nhấp và di chuột qua) và các phương pháp được sử dụng để thoát khỏi trang và bất kỳ email nào được sử dụng để liên hệ với chúng tôi.
Cookie và Công nghệ khác. Giống như nhiều trang web khác, trang web này sử dụng cookie, dịch vụ dựa trên vị trí và đèn hiệu web (còn được gọi là công nghệ GIF trong suốt hoặc "thẻ hành động") để tăng tốc độ điều hướng của bạn trên Trang web, nhận dạng bạn và quyền truy cập của bạn và theo dõi cách sử dụng của bạn. Vui lòng đọc Chính sách Cookie của chúng tôi để biết thêm thông tin.

2.3 Thông tin thu thập từ bên thứ ba

Chúng tôi có thể nhận thông tin về bạn nếu bạn sử dụng bất kỳ trang web nào khác mà chúng tôi vận hành hoặc các dịch vụ khác mà chúng tôi cung cấp. Điều này bao gồm thông tin mà chúng tôi có thể lấy về bạn từ các nguồn của bên thứ ba. Các loại bên thứ ba chính mà chúng tôi nhận thông tin cá nhân của bạn là:

Cơ sở dữ liệu công cộng, Văn phòng tín dụng và Đối tác xác minh ID để xác minh danh tính của bạn theo luật hiện hành. Đối tác xác minh ID sử dụng kết hợp hồ sơ chính phủ và thông tin công khai về bạn để xác minh danh tính của bạn. Thông tin đó có thể bao gồm tên, địa chỉ, vai trò công việc, hồ sơ việc làm công, lịch sử tín dụng, trạng thái trong bất kỳ danh sách trừng phạt nào do các cơ quan công quyền duy trì và các dữ liệu có liên quan khác;
Dữ liệu Blockchain để đảm bảo các bên sử dụng Dịch vụ của chúng tôi không tham gia vào hoạt động bất hợp pháp hoặc bị cấm và phân tích xu hướng giao dịch cho mục đích nghiên cứu và phát triển;
Đối tác tiếp thị và nhà bán lẻ để chúng tôi có thể hiểu rõ hơn Dịch vụ nào của chúng tôi có thể khiến bạn quan tâm;
Các ngân hàng/ nhà cung cấp dịch vụ tài chính mà bạn sử dụng để chuyển tiền cho chúng tôi sẽ cung cấp cho chúng tôi thông tin cá nhân cơ bản của bạn, chẳng hạn như tên và địa chỉ, cũng như thông tin tài chính của bạn như thông tin tài khoản ngân hàng của bạn;
Đối tác kinh doanh có thể cung cấp cho chúng tôi tên và địa chỉ của bạn, cũng như thông tin tài chính, chẳng hạn như thông tin thanh toán bằng thẻ; và
Các mạng quảng cáo, nhà cung cấp phân tích và nhà cung cấp thông tin tìm kiếm có thể cung cấp cho chúng tôi thông tin ẩn danh về bạn, chẳng hạn như xác nhận cách bạn tìm thấy trang web của chúng tôi.

3. Chúng tôi sử dụng thông tin cá nhân của bạn như thế nào?

Chúng tôi có thể sử dụng thông tin của bạn theo những cách sau và cho các mục đích sau:

(a) Sử dụng nội bộ: Chúng tôi sử dụng thông tin cá nhân của bạn để cung cấp cho bạn các dịch vụ của chúng tôi. Chúng tôi có thể sử dụng thông tin cá nhân của bạn trong nội bộ để cải thiện nội dung và bố cục của Trang web, để cải thiện phạm vi tiếp cận của chúng tôi và cho các nỗ lực tiếp thị của riêng chúng tôi (bao gồm tiếp thị các dịch vụ của chúng tôi cho bạn) và để xác định thông tin chung về hành vi sử dụng Trang web của khách truy cập. Chúng tôi yêu cầu một số thông tin nhất định như thông tin nhận dạng, liên hệ và thanh toán của bạn. Các bên thứ ba mà chúng tôi sử dụng như dịch vụ xác minh danh tính cũng có thể truy cập và/hoặc thu thập thông tin cá nhân của bạn khi cung cấp dịch vụ xác minh danh tính và/hoặc phòng chống gian lận. Ngoài ra, chúng tôi có thể cần thu phí dựa trên việc bạn sử dụng Dịch vụ của chúng tôi. Chúng tôi thu thập thông tin về việc sử dụng tài khoản của bạn và theo dõi chặt chẽ các tương tác của bạn với Dịch vụ của chúng tôi. Hậu quả của việc không xử lý thông tin cá nhân của bạn cho các mục đích như vậy là tài khoản của bạn bị chấm dứt.

(b) Giao tiếp với Bạn: Theo sở thích của bạn và tuân thủ luật hiện hành, chúng tôi có thể gửi cho bạn thông tin tiếp thị để thông báo cho bạn về các sự kiện, để cung cấp tiếp thị có mục tiêu và chia sẻ các ưu đãi khuyến mại. Nếu bạn là khách hàng mới, chúng tôi sẽ liên hệ với bạn bằng phương tiện điện tử cho mục đích tiếp thị chỉ khi bạn đã đồng ý với thông tin liên lạc đó. Nếu bạn không muốn chúng tôi gửi cho bạn thông tin tiếp thị, vui lòng vào cài đặt tài khoản của bạn để từ chối hoặc gửi yêu cầu qua compliance@transfi.com

Chúng tôi có thể gửi cho bạn các bản cập nhật dịch vụ liên quan đến thông tin quản trị hoặc tài khoản, các vấn đề bảo mật hoặc thông tin liên quan đến giao dịch khác. Những thông tin liên lạc này rất quan trọng để chia sẻ các diễn biến liên quan đến tài khoản của bạn có thể ảnh hưởng đến cách bạn có thể sử dụng Dịch vụ của chúng tôi. Bạn không thể chọn không nhận các thông tin liên lạc quan trọng về dịch vụ.

Chúng tôi cũng xử lý thông tin cá nhân của bạn khi bạn liên hệ với chúng tôi để giải quyết mọi câu hỏi, tranh chấp, thu phí hoặc để khắc phục sự cố. Nếu không xử lý thông tin cá nhân của bạn cho các mục đích đó, chúng tôi không thể trả lời các yêu cầu của bạn và đảm bảo bạn sử dụng Dịch vụ không bị gián đoạn.

(c) Để duy trì sự tuân thủ pháp lý và quy định: TransFi cần xử lý thông tin cá nhân của bạn để tuân thủ luật chống rửa tiền và luật bảo mật. Ngoài ra, khi bạn tìm cách liên kết tài khoản ngân hàng với tài khoản TransFi của mình, chúng tôi có thể yêu cầu bạn cung cấp thêm thông tin mà chúng tôi có thể sử dụng khi hợp tác với các nhà cung cấp dịch vụ thay mặt chúng tôi để xác minh danh tính hoặc địa chỉ của bạn và/hoặc để quản lý rủi ro theo yêu cầu của luật hiện hành. Chúng tôi có thể được yêu cầu tiết lộ một số thông tin nhất định để đáp ứng yêu cầu của các viên chức thực thi pháp luật đang tiến hành điều tra; trát đòi hầu tòa; lệnh của tòa án; hoặc nếu chúng tôi được yêu cầu tiết lộ thông tin đó theo luật. Chúng tôi cũng sẽ tiết lộ thông tin cá nhân khi việc tiết lộ là cần thiết để bảo vệ các quyền hợp pháp của chúng tôi, thực thi các thỏa thuận khác hoặc để bảo vệ chúng tôi hoặc những người khác. Ví dụ: chúng tôi có thể chia sẻ thông tin để giảm rủi ro gian lận hoặc nếu ai đó sử dụng hoặc cố gắng sử dụng trang web vì lý do bất hợp pháp hoặc để thực hiện hành vi gian lận. Chúng tôi cũng xử lý thông tin cá nhân của bạn để giúp phát hiện, ngăn chặn và giảm thiểu gian lận và lạm dụng Dịch vụ của chúng tôi và để bảo vệ bạn khỏi bị xâm phạm tài khoản hoặc mất tiền. Nếu bạn không cung cấp thông tin cá nhân theo yêu cầu của pháp luật, chúng tôi sẽ phải đóng tài khoản của bạn.

(d) Sử dụng bên ngoài: Chúng tôi tiết lộ thông tin cho các nhà cung cấp dịch vụ của mình để giúp họ có thể thực hiện các dịch vụ thay mặt cho bạn. Ví dụ: để mua và lưu ký tiền điện tử & hoặc tài sản kỹ thuật số ảo, chúng tôi phải chia sẻ một số thông tin với bên thứ ba, chẳng hạn như tên, địa chỉ email, địa chỉ thực, số an sinh xã hội, ngày sinh, giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp và số lượng tiền điện tử & hoặc tài sản kỹ thuật số ảo đang được mua. Tương tự như vậy, khi chúng tôi lấy thông tin tài khoản ngân hàng cho giao dịch ACH và thông tin thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ, bên thứ ba sẽ nhận được thông tin đó để xử lý khoản thanh toán liên quan đến việc bán tiền điện tử & hoặc tài sản kỹ thuật số ảo. Ngay cả khi bạn yêu cầu chúng tôi ghi nhớ thông tin tài khoản ngân hàng hoặc thông tin thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ của bạn, chúng tôi không lưu trữ dữ liệu thanh toán nhạy cảm như toàn bộ số thẻ tín dụng và CVV. Thay vào đó, chúng tôi chuyển dữ liệu thanh toán cho bộ xử lý của bên thứ ba và nhận lại từ họ một mã thông báo không chứa dữ liệu nhạy cảm. Chúng tôi lưu giữ dữ liệu thanh toán không nhạy cảm được sử dụng để xác định khoản thanh toán như bốn chữ số cuối của số thẻ và ngày hết hạn.

Chúng tôi có thể chia sẻ thông tin phi cá nhân (chẳng hạn như số lượng khách truy cập hàng ngày vào trang web hoặc quy mô đơn hàng được đặt vào một ngày nhất định) với bên thứ ba. Thông tin này không trực tiếp nhận dạng cá nhân bạn hoặc bất kỳ người dùng nào. Để tránh nghi ngờ, bất kỳ địa chỉ IP hoặc thiết bị hoặc mã định danh nào khác mà chúng tôi thu thập có thể được chia sẻ với một hoặc nhiều bên thứ ba.

(e) Vì lợi ích kinh doanh hợp pháp của chúng tôi: Đôi khi việc xử lý thông tin cá nhân của bạn là cần thiết vì lợi ích kinh doanh hợp pháp của chúng tôi, chẳng hạn như:

kiểm soát chất lượng và đào tạo nhân viên;
để tăng cường bảo mật, giám sát và xác minh danh tính hoặc quyền truy cập dịch vụ và chống thư rác hoặc phần mềm độc hại hoặc rủi ro bảo mật khác;
mục đích nghiên cứu và phát triển;
để nâng cao trải nghiệm của bạn về Dịch vụ và Trang web của chúng tôi; hoặc
để tạo điều kiện thuận lợi cho việc mua lại, sáp nhập hoặc giao dịch doanh nghiệp.

4. Chúng tôi có tiết lộ thông tin cá nhân của bạn cho bên thứ ba không?

Chúng tôi chỉ cho phép những người cần truy cập để thực hiện công việc của họ truy cập thông tin cá nhân của bạn và chỉ chia sẻ thông tin đó với bên thứ ba có mục đích hợp pháp để truy cập thông tin đó. TransFi sẽ không bao giờ bán hoặc cho thuê thông tin cá nhân của bạn cho bên thứ ba mà không có sự đồng ý rõ ràng của bạn. Chúng tôi sẽ chỉ chia sẻ thông tin cá nhân của bạn với các bên thứ ba được chọn bao gồm:

Dịch vụ xác minh danh tính để ngăn chặn gian lận. Điều này cho phép TransFi xác nhận danh tính của bạn bằng cách so sánh thông tin bạn cung cấp cho chúng tôi với hồ sơ công khai và cơ sở dữ liệu của bên thứ ba khác;
Các tổ chức tài chính mà chúng tôi hợp tác để xử lý các khoản thanh toán mà bạn đã ủy quyền;
Các chi nhánh, đối tác kinh doanh, nhà cung cấp và nhà thầu phụ để thực hiện và thực hiện bất kỳ hợp đồng nào mà chúng tôi ký kết với họ hoặc với bạn;
Các nhà quảng cáo và mạng lưới quảng cáo chỉ lựa chọn và cung cấp các quảng cáo có liên quan cho bạn và những người khác;
Nhà cung cấp dịch vụ phân tích và công cụ tìm kiếm hỗ trợ chúng tôi cải thiện và tối ưu hóa trang web của mình;
Các công ty hoặc bên thứ ba khác liên quan đến việc chuyển nhượng doanh nghiệp hoặc thủ tục phá sản;
Các công ty hoặc tổ chức khác mua tài sản của TransFi;
Cơ quan thực thi pháp luật, cơ quan quản lý hoặc bất kỳ bên thứ ba nào khác khi chúng tôi buộc phải làm như vậy theo luật hiện hành hoặc nếu chúng tôi có niềm tin thiện chí rằng việc sử dụng đó là cần thiết hợp lý, bao gồm bảo vệ quyền, tài sản hoặc sự an toàn của TransFi, khách hàng của TransFi, bên thứ ba hoặc công chúng; tuân thủ các nghĩa vụ hoặc yêu cầu pháp lý; thực thi các điều khoản và thỏa thuận khác của chúng tôi; hoặc phát hiện hoặc giải quyết các vấn đề về bảo mật, gian lận hoặc kỹ thuật; và
Nếu bạn cho phép một hoặc nhiều ứng dụng của bên thứ ba truy cập Dịch vụ TransFi của mình, thì thông tin bạn đã cung cấp cho TransFi có thể được chia sẻ với các bên thứ ba đó. Kết nối bạn cho phép hoặc kích hoạt giữa tài khoản TransFi của mình và tài khoản, công cụ thanh toán hoặc nền tảng không phải của TransFi được coi là "kết nối tài khoản". Trừ khi bạn cung cấp thêm quyền, TransFi sẽ không cho phép các bên thứ ba này sử dụng thông tin này cho bất kỳ mục đích nào khác ngoài mục đích tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch của bạn khi sử dụng Dịch vụ TransFi. Xin lưu ý rằng các bên thứ ba mà bạn tương tác phải có chính sách bảo mật riêng của họ và TransFi không chịu trách nhiệm về hoạt động của họ hoặc việc họ sử dụng dữ liệu mà họ thu thập.

Ví dụ về kết nối tài khoản bao gồm:

Nhà cung cấp: Nếu bạn sử dụng tài khoản TransFi của mình để thực hiện giao dịch với một nhà cung cấp bên thứ ba, nhà cung cấp đó có thể cung cấp dữ liệu về bạn và giao dịch của bạn cho chúng tôi.

Nhà cung cấp dịch vụ tài chính của bạn: Ví dụ, nếu bạn gửi tiền cho chúng tôi từ tài khoản ngân hàng của bạn, ngân hàng sẽ cung cấp cho chúng tôi thông tin nhận dạng cùng với thông tin về tài khoản của bạn để hoàn tất giao dịch.

5. Chúng tôi có liên kết đến các trang web khác không?

Trang web của chúng tôi có thể chứa các liên kết đến các trang web khác để thuận tiện hoặc cung cấp thông tin cho bạn. Các trang web này có thể được điều hành bởi các công ty không liên kết với TransFi và chúng tôi không chịu trách nhiệm về nội dung hoặc các hoạt động bảo mật của các trang web đó. Các trang web được liên kết có thể có các điều khoản sử dụng và chính sách bảo mật riêng của họ và chúng tôi khuyến khích bạn xem xét các chính sách đó bất cứ khi nào bạn truy cập các trang web đó.

6. Chúng tôi bảo vệ và lưu trữ thông tin cá nhân như thế nào?