Điều khoản và điều kiện

Trans-Fi UAB - Thanh toán (Nền tảng) Điều khoản và điều kiện sử dụng

Ngày có hiệu lực: Tháng 10 năm 24

Tài liệu này nêu rõ các điều khoản và điều kiện (“ Điều khoản ”) chi phối việc sử dụng Dịch vụ do TransFi cung cấp. Các Điều khoản này áp dụng cụ thể cho Khách hàng, Nhà cung cấp, Nhà cung cấp phụ và Người dùng cuối của Nền tảng. Bằng cách sử dụng Dịch vụ của chúng tôi, bạn đồng ý với các Điều khoản này cũng như Chính sách quyền riêng tư của chúng tôi. Nếu bạn không đồng ý với bất kỳ phần nào trong các Điều khoản này, bạn không được phép sử dụng Dịch vụ hoặc truy cập Nền tảng.

Bằng cách truy cập hoặc sử dụng Dịch vụ thông qua Nền tảng, bạn đồng ý rõ ràng rằng bạn đã đọc, hiểu và chấp nhận tất cả các điều khoản và điều kiện có trong các Điều khoản này, cũng như Chính sách quyền riêng tư và Chính sách cookie của chúng tôi.

Nếu bạn không đồng ý với bất kỳ điều khoản và điều kiện nào trong các Điều khoản này hoặc bất kỳ sửa đổi nào sau đó đối với các Điều khoản này, bạn sẽ không được phép sử dụng Dịch vụ.

1. Định nghĩa

Phần này định nghĩa các thuật ngữ chính được sử dụng trong các điều khoản và điều kiện này.

• Tài khoản: Hồ sơ đã đăng ký của Khách hàng với TransFi, được mở trong Nền tảng để truy cập các Dịch vụ có sẵn trên Nền tảng.
• AML: Chống rửa tiền - các biện pháp kiểm tra và quy trình do các tổ chức tài chính và các thực thể được quản lý thực hiện để phát hiện, ngăn chặn và báo cáo các hoạt động rửa tiền. Điều này bao gồm giám sát giao dịch (tiền pháp định và Tài sản kỹ thuật số), đánh giá rủi ro và tuân thủ các quy định của địa phương.
• Luật áp dụng : Tất cả luật, điều lệ, văn bản quy định, quy tắc, quy định, phán quyết, nghị định, hướng dẫn quản lý, quy tắc thực hành hoặc các yêu cầu khác của cơ quan quản lý tại bất kỳ khu vực pháp lý nào có hiệu lực theo thời gian và ràng buộc đối với một Bên.
• Khiếu nại, Thu hồi gian lận: Việc đảo ngược giao dịch hoặc yêu cầu hoàn trả liên quan đến giao dịch đã được thanh toán và/hoặc chuyển tiền trước đó đến từ ngân hàng phát hành, mạng lưới thanh toán, nhà cung cấp dịch vụ thanh toán hoặc các tổ chức tài chính khác.
• Khách hàng, bạn, của bạn: Một pháp nhân/doanh nghiệp được xác định theo yêu cầu nhận dạng AML/CTF theo quy định của địa phương, được TransFi xác minh, sử dụng Dịch vụ của chúng tôi để thu tiền, thực hiện chi trả hoặc tạo điều kiện cho việc chuyển tiền xuyên biên giới.
• CTF: Chống tài trợ khủng bố hoặc chống tài trợ khủng bố (CFT) là luật và quy định nhằm mục đích ngăn chặn hoạt động tài trợ khủng bố bất hợp pháp và các hoạt động liên quan đến khủng bố.
• Tài sản kỹ thuật số: có nghĩa là tiền ổn định, USDT và USDC
• EDD: Tăng cường thẩm định.
• Người dùng cuối: Cá nhân hoặc pháp nhân là người dùng cuối của Thương nhân tương tác với Dịch vụ được cung cấp. 
• KYB: Biết doanh nghiệp của bạn - một quy trình xác định theo yêu cầu của AML/CTF, bao gồm các biện pháp kiểm tra bổ sung như kiểm tra độ tuổi email, kiểm tra Sardine, lập hồ sơ trên internet, phương tiện truyền thông bất lợi và sàng lọc lệnh trừng phạt.
• Nhà cung cấp: Một pháp nhân có mối quan hệ hợp đồng với Khách hàng của TransFi và có thể phải tuân thủ các yêu cầu xác minh AML/CTF theo quy định của địa phương, được xác minh bởi TransFi hoặc Khách hàng.
• Nền tảng : Nền tảng sản phẩm của TransFi cho phép Khách hàng, khách hàng của Khách hàng hoặc Người dùng cuối của khách hàng của Khách hàng đăng ký Tài khoản với TransFi và sử dụng Dịch vụ.
• PEP : Người có vai trò chính trị.
• Dịch vụ: Tất cả các dịch vụ do TransFi cung cấp liên quan đến các sản phẩm Thanh toán và Trả tiền.
• Thương nhân phụ: Một pháp nhân là khách hàng của Thương nhân và có thể phải tuân thủ các yêu cầu xác minh AML/CTF, được xác minh bởi TransFi hoặc Thương nhân.
• TransFi, chúng tôi, của chúng tôi: Trans-Fi UAB, nhà cung cấp Dịch vụ.
• Transfi.com: Trang web Internet của TransFi.
• Người dùng: Cá nhân hoặc pháp nhân ký kết Thỏa thuận dịch vụ doanh nghiệp với TransFi và/hoặc thiết lập Tài khoản người dùng với TransFi và sử dụng các Dịch vụ được cung cấp.
• Ví: Ví là một công cụ kỹ thuật số lưu trữ và quản lý khóa tiền điện tử, cho phép người dùng truy cập vào tiền của họ.

2. Mối quan hệ pháp lý giữa TransFi và Khách hàng

Các Điều khoản này chỉ giữa TransFi và bạn, và không cấp quyền thực thi cho bên thứ ba. Bạn thừa nhận và đồng ý rằng TransFi chỉ có mối quan hệ hợp đồng với bạn. TransFi từ chối mọi trách nhiệm đối với các Thương gia, Thương gia phụ và Người dùng cuối của bạn.

Tuy nhiên, các Điều khoản này đặt ra các yêu cầu không chỉ đối với bạn mà còn đối với bất kỳ Người bán, Người bán phụ và Người dùng cuối nào khi sử dụng Dịch vụ. Trong trường hợp các yêu cầu cụ thể chỉ áp dụng cho một bên cụ thể, các Điều khoản này sẽ nêu rõ điều đó. Bạn thừa nhận và đồng ý rằng bạn có trách nhiệm đảm bảo rằng Người bán, Người bán phụ và Người dùng cuối tuân thủ các Điều khoản này.

Với tư cách là nhà cung cấp dịch vụ, chúng tôi có thể chuyển nhượng các quyền của mình trong các Điều khoản này cho bất kỳ thành viên nào trong Nhóm của chúng tôi mà không cần sự đồng ý của bạn. Chúng tôi sẽ cho bạn biết nếu chúng tôi thực hiện việc này. Vì các Điều khoản này là thông tin cá nhân của bạn và chúng tôi cần biết thông tin chi tiết về doanh nghiệp của bạn khi chúng tôi cung cấp Dịch vụ cho bạn, bạn không thể chuyển nhượng các quyền của mình mà không có sự đồng ý bằng văn bản của chúng tôi.

3. Yêu cầu để truy cập và sử dụng Dịch vụ

Để truy cập và sử dụng các Dịch vụ do TransFi cung cấp, bạn phải đáp ứng các yêu cầu sau:

• Yêu cầu đối với Khách hàng, Nhà buôn và Nhà buôn phụ : Khách hàng ký kết thỏa thuận với TransFi để sử dụng Dịch vụ xử lý thanh toán phải:

• Hoàn tất quy trình xác minh KYB do TransFi thực hiện. Quy trình này sẽ bao gồm việc nộp các giấy tờ tùy thân hoặc giấy tờ tùy thân doanh nghiệp, bằng chứng về địa chỉ và các thông tin liên quan khác để xác minh danh tính của bạn và đảm bảo tuân thủ các yêu cầu pháp lý và quy định.
• Tuân thủ mọi Luật hiện hành và tiêu chuẩn ngành liên quan đến việc sử dụng dịch vụ thanh toán và xử lý các giao dịch tài chính tại khu vực pháp lý tương ứng.

• Yêu cầu của người dùng cuối: một số văn bản
  • Cá nhân hoặc tổ chức nhận thanh toán thông qua Dịch vụ—có thể phải tuân thủ KYC nếu được TransFi hoặc Luật hiện hành yêu cầu. Người dùng cuối phải tuân thủ mọi Luật hiện hành.
  • Cá nhân phải ít nhất 18 tuổi hoặc độ tuổi trưởng thành hợp pháp trong phạm vi quyền hạn của mình và có năng lực pháp lý để tham gia vào các thỏa thuận ràng buộc. Giới hạn độ tuổi tối đa là 70 tuổi, vượt quá độ tuổi này TransFi sẽ hạn chế việc sử dụng Người dùng. 
  • Nếu cá nhân sử dụng Dịch vụ thay mặt cho một tổ chức, cá nhân đó phải có thẩm quyền để hành động thay mặt cho tổ chức đó. 

4. Dịch vụ cung cấp

TransFi sẽ cung cấp các Dịch vụ liên quan đến các sản phẩm sau:

• Nộp tiền :

• Sản phẩm Thanh toán của chúng tôi cho phép những người sau đây thu tiền bằng fiat:một số văn bản
  1. Khách hàng thu tiền từ Người bán và Người dùng cuối của họ
  2. Các thương gia thu tiền từ các thương gia phụ và người dùng cuối của họ
• Khoản thanh toán được thu bằng cách gửi liên kết thanh toán để thanh toán bằng tiền pháp định và dễ dàng thanh toán bằng stablecoin từ mọi nơi trên thế giới.  

• Thanh toán :

• Sản phẩm thanh toán của chúng tôi cho phép Khách hàng, Nhà cung cấp hoặc Nhà phân phối trả tiền cho nhân viên, nhà cung cấp, người làm việc tự do và đối tác thương mại trên toàn cầu bằng tiền pháp định hoặc tiền ổn định trên toàn thế giới.
• Chi tiết hoạt động: Khoản thanh toán có thể là fiat-to-stablecoin, stablecoin-to-fiat, stablecoin-to-stablecoin hoặc fiat-to-fiat. Trong sản phẩm này, tiền sẽ đến từ tài khoản ngân hàng của Khách hàng TransFi.

5. Trách nhiệm, nghĩa vụ và quyền lợi của TransFi 

Trách nhiệm giải quyết khiếu nại, vấn đề hoặc tranh chấp

• TransFi chịu trách nhiệm giải quyết mọi khiếu nại, vấn đề hoặc tranh chấp phát sinh liên quan đến Dịch vụ mà bạn nêu ra.
• Cổng chính để giải quyết khiếu nại, vấn đề hoặc tranh chấp từ Người bán, Người bán phụ và Người dùng cuối là thực thể là cổng đầu tiên tạo Tài khoản và KYC/KYB. Trong trường hợp TransFi không phải là cổng đầu tiên tạo Tài khoản và KYC/KYB, Người bán, Người bán phụ và Người dùng cuối sẽ quản lý khiếu nại, vấn đề hoặc tranh chấp phát sinh liên quan đến Dịch vụ và chuyển những khiếu nại, vấn đề hoặc tranh chấp đó đến TransFi khi chúng tôi cần giải quyết vấn đề.

Trách nhiệm thẩm định AML của TransFi

• TransFi chịu trách nhiệm thực hiện kiểm tra tuân thủ đối với Khách hàng, Nhà cung cấp, Nhà cung cấp phụ và Người dùng cuối. Điều này tuân theo Thỏa thuận dịch vụ kinh doanh giữa TransFi và bạn. Các kiểm tra tuân thủ bao gồm nhưng không giới hạn ở:

• KYC/KYB : TransFi đã thiết lập các quy trình thu thập, xác minh, phân tích, điều tra và báo cáo dữ liệu theo các tiêu chuẩn của quy định AML thông qua khuôn khổ KYB và KYC của mình và đảm bảo xác minh thông qua khuôn khổ này. Khách hàng, Thương nhân, Thương nhân phụ và Người dùng cuối đều phải tuân theo các quy định này.
• Hồ sơ Internet
• Các biện pháp trừng phạt, PEP, sàng lọc phương tiện truyền thông bất lợi : TransFi sẽ áp dụng các biện pháp trừng phạt, PEP và sàng lọc phương tiện truyền thông bất lợi đối với Khách hàng, Nhà cung cấp, Nhà cung cấp phụ và Người dùng cuối
• Giám sát giao dịch trên nhánh fiat của giao dịch
• Giám sát giao dịch trên nhánh Tài sản kỹ thuật số của các giao dịch
• Thiết bị và sinh trắc học hành vi
• Kiểm tra độ tuổi qua email
• Tự chứng nhận ví : Để có thể chịu trách nhiệm và sở hữu, TransFi yêu cầu Khách hàng, Nhà cung cấp, Nhà cung cấp phụ và Người dùng cuối cung cấp chứng nhận tự nguyện về Ví, nêu rõ Ví cụ thể đó thuộc về họ và mọi giao dịch được thực hiện bằng Ví đó đều là trách nhiệm của họ. 
• Tên trùng khớp với xác thực tên IBAN khi chuyển khoản ngân hàng

Các trách nhiệm cụ thể nêu trên phải tuân theo các trách nhiệm đã thỏa thuận trong Thỏa thuận dịch vụ kinh doanh giữa Khách hàng và TransFi.

TransFi có quyền yêu cầu Khách hàng chịu trách nhiệm về bất kỳ hành vi vi phạm nào đối với các Điều khoản này hoặc bất kỳ điều khoản, quy tắc và chính sách nào khác của TransFi hoặc bất kỳ hành vi không tuân thủ nào phát sinh từ hành động của Người bán, Người bán phụ hoặc Người dùng cuối.

6. Trách nhiệm và nghĩa vụ của khách hàng 

Bạn thừa nhận và đồng ý tuân thủ mọi nghĩa vụ và trách nhiệm phát sinh từ Thỏa thuận dịch vụ kinh doanh với bạn, bao gồm nhưng không giới hạn ở:

• Bạn vẫn chịu trách nhiệm cho tất cả các nghĩa vụ thẩm định AML phát sinh từ Thỏa thuận dịch vụ kinh doanh với Bạn, bao gồm nhưng không giới hạn ở: một số văn bản
  • Đảm bảo rằng tất cả các quy trình KYB/KYC/AML đều được thực hiện đầu cuối đối với các Thương nhân, Thương nhân phụ và Người dùng cuối của bạn theo yêu cầu của Luật hiện hành tại thời điểm xử lý giao dịch;
  • Tiến hành giám sát hợp lý để đảm bảo rằng thông tin và tài liệu KYC mà bạn lưu giữ cho các Thương nhân của mình và các Thương nhân của bạn lưu giữ cho các Thương nhân phụ và Người dùng cuối của họ được cập nhật (và không hết hạn) và tuân thủ Luật hiện hành;
  • Tiến hành các biện pháp trừng phạt và sàng lọc phương tiện truyền thông bất lợi đối với các Thương nhân của bạn. Nếu bất kỳ Thương nhân và/hoặc chủ sở hữu nào của bạn không vượt qua bất kỳ cuộc sàng lọc nào như vậy, bạn phải đảm bảo rằng bất kỳ Thương nhân, Thương nhân phụ hoặc Người dùng cuối nào như vậy sẽ không được phép truy cập bất kỳ Dịch vụ nào hoặc gửi bất kỳ giao dịch nào cho TransFi;
  • Thông báo cho TransFi trong vòng ba (3) ngày làm việc nếu bạn biết rằng bất kỳ Thương nhân, Thương nhân phụ hoặc Người dùng cuối nào của bạn đã không thực hiện bất kỳ thẩm định AML/KYB/KYC nào;
  • Cung cấp cho chúng tôi thông tin mà chúng tôi yêu cầu để tiến hành thẩm định khách hàng theo yêu cầu của Luật hiện hành, chính sách và quy trình của chúng tôi hoặc theo yêu cầu của bên thứ ba, bao gồm cả nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba cung cấp dịch vụ cho TransFi theo yêu cầu của chúng tôi trong vòng ba (3) ngày làm việc;
  • Duy trì hồ sơ chính xác và cập nhật về tất cả các giao dịch và các tài liệu tuân thủ liên quan để có thể cung cấp theo yêu cầu cho TransFi trong vòng ba (3) ngày làm việc để TransFi có thể đáp ứng các nghĩa vụ của mình và tuân thủ Luật hiện hành;
  • Đảm bảo rằng các Thương nhân và/hoặc Thương nhân phụ của bạn, khi áp dụng, ngoài việc chịu trách nhiệm thực hiện tất cả các quy trình KYC/AML đối với các Thương nhân phụ (trong trường hợp Thương nhân) và Người dùng cuối (trong trường hợp Thương nhân phụ), sẽ, khi áp dụng:một số văn bản
    • áp dụng các biện pháp trừng phạt và sàng lọc phương tiện truyền thông bất lợi đối với các Nhà bán lẻ phụ/Người dùng cuối;
    • áp dụng kiểm tra sinh trắc học về thiết bị và hành vi của Người dùng cuối;
    • đảm bảo Người dùng cuối của họ biết rằng họ phải bảo mật mọi thông tin chi tiết về Tài khoản TransFi, bao gồm ID người dùng và mật khẩu của họ;
    • theo dõi số lượng giao dịch và các ngưỡng/giới hạn khác nhau, đồng thời đảm bảo chúng tuân thủ EDD cho mục đích AML và CTF.
• Bạn sẽ đảm bảo rằng bạn, Người bán, Người bán phụ và Người dùng cuối của họ tuân thủ (nếu có) các yêu cầu trong các Điều khoản này và Luật hiện hành.
• Bạn phải chủ động theo dõi các hoạt động của Thương nhân và thực hiện các biện pháp thích hợp để giải quyết mọi hành vi không tuân thủ hoặc hoạt động bất hợp pháp. 
• Bạn phải đảm bảo rằng các Thương gia, Thương gia phụ và Người dùng cuối được thông báo và thừa nhận rằng họ không có mối quan hệ hợp đồng nào với TransFi. Do đó, mọi khiếu nại hoặc vấn đề phát sinh từ việc bạn, Thương gia, Thương gia phụ hoặc Người dùng cuối sử dụng các Dịch vụ này, bao gồm cả liên quan đến các cáo buộc hoặc khiếu nại về gian lận, đều được bạn chuyển đến, xử lý và giải quyết và TransFi không chịu trách nhiệm về bất kỳ thiệt hại, chi phí hoặc mất mát nào do bạn hoặc họ phải chịu.
• Bạn phải đảm bảo rằng các Thương nhân, Thương nhân phụ và Người dùng cuối được thông báo và thừa nhận những rủi ro khi sử dụng Dịch vụ của chúng tôi, như được nêu trong phần 17 (“Xác nhận Rủi ro”) bên dưới.
• Bạn, các Thương nhân, Thương nhân phụ và Người dùng cuối của họ, nếu có, đều có tất cả các giấy phép và đăng ký cần thiết.
• Bạn phải hoàn tất và tuân thủ các kiểm tra tuân thủ của quy trình KYB và AML do TransFi yêu cầu trước khi bạn có thể truy cập và sử dụng Dịch vụ của chúng tôi. Quy trình này bao gồm việc cung cấp tài liệu và thông tin cần thiết để xác minh danh tính và hoạt động kinh doanh của bạn.
• Bạn phải cập nhật ngay thông tin KYC/KYB của mình trong vòng ba (3) ngày làm việc nếu có bất kỳ thay đổi nào về cơ cấu kinh doanh, quyền sở hữu, tình hình tài chính, sản phẩm và/hoặc dịch vụ, thỏa thuận xử lý, giấy phép và đăng ký theo quy định cần thiết để bán sản phẩm và/hoặc dịch vụ của bạn hoặc thông tin liên hệ, và hợp tác với bất kỳ đợt đánh giá hoặc kiểm toán định kỳ nào do TransFi thực hiện.

• Bạn phải cung cấp thông tin chính xác, đầy đủ và cập nhật khi thiết lập Tài khoản của mình với TransFi. Điều này bao gồm các chi tiết liên quan đến hoạt động kinh doanh, thông tin tài chính và bất kỳ dữ liệu nào khác cần thiết để tạo Tài khoản và cung cấp Dịch vụ. Bạn phải đảm bảo rằng tất cả thông tin khác mà bạn cung cấp cho chúng tôi phải đúng, chính xác và đầy đủ.
• Khi sử dụng Dịch vụ của chúng tôi, bạn phải đảm bảo rằng tất cả các chi tiết giao dịch do bạn, Thương nhân, Thương nhân phụ và Người dùng cuối cung cấp, bao gồm số tiền thanh toán và thông tin người nhận, đều chính xác và đầy đủ. Nếu không thực hiện như vậy có thể dẫn đến sự chậm trễ, lỗi hoặc trách nhiệm pháp lý tiềm ẩn. Thông tin bắt buộc bao gồm, nhưng không giới hạn ở: một số văn bản
  • Đối với cá nhân: Tên, họ, ngày sinh, địa chỉ, quốc gia, địa chỉ email, thông tin ngân hàng/Thông tin ví, mục đích giao dịch.
  • Trong trường hợp là pháp nhân: Tên pháp nhân, số đăng ký, địa chỉ thực tế, địa chỉ email quốc gia, thông tin chi tiết về ngân hàng/ví, mục đích giao dịch.
  • Trong trường hợp giao dịch thanh toán: Thông tin về người gửi/chủ tài khoản thực hiện thanh toán, bao gồm nhưng không giới hạn ở tên, địa chỉ, địa chỉ email, số tài khoản và các thông tin chi tiết khác về tài khoản.
  • Đối với tất cả các giao dịch: Hóa đơn và lý do thanh toán.

• Bạn có trách nhiệm hiểu và tuân thủ các yêu cầu của Luật áp dụng liên quan đến ngành và khu vực pháp lý của bạn. Điều này bao gồm đảm bảo rằng tất cả các giao dịch được thực hiện thông qua Nền tảng đều hợp pháp và không nhằm mục đích cho các hoạt động bất hợp pháp.
• Bạn phải triển khai và duy trì các biện pháp bảo mật đầy đủ để bảo vệ thông tin tài khoản, dữ liệu giao dịch và mọi thông tin nhạy cảm khác.
• Bạn phải thông báo ngay cho TransFi về bất kỳ hành vi sử dụng trái phép nào đối với Tài khoản của bạn, những bất thường trong giao dịch hoặc các vấn đề bảo mật khác.

7. Trách nhiệm và nghĩa vụ của Thương nhân và Thương nhân phụ 

Bạn phải đảm bảo rằng các Thương nhân và Đại lý sử dụng Dịch vụ của TransFi chấp nhận và thừa nhận rằng họ có những trách nhiệm sau:

• Thẩm định AML/KYC: một số văn bản
  • Tiến hành kiểm tra AML/KYB/KYC đối với các Nhà cung cấp phụ và/hoặc Người dùng cuối theo quy định của Luật hiện hành;
  • Tiến hành giám sát hợp lý để đảm bảo rằng thông tin và tài liệu KYC mà Thương nhân hoặc Đại lý phụ lưu giữ cho các Đại lý phụ và/hoặc Người dùng cuối (nếu có) là cập nhật (và chưa hết hạn) và tuân thủ Luật hiện hành;
  • Tiến hành các biện pháp trừng phạt và sàng lọc phương tiện truyền thông bất lợi đối với các Nhà cung cấp phụ và/hoặc Người dùng cuối. Nếu bất kỳ Nhà cung cấp phụ và/hoặc chủ sở hữu hoặc Người dùng cuối nào không vượt qua bất kỳ sàng lọc nào như vậy, Nhà cung cấp phụ hoặc Nhà cung cấp phụ sẽ đảm bảo rằng bất kỳ Nhà cung cấp phụ hoặc Người dùng cuối nào như vậy sẽ không được phép truy cập bất kỳ Dịch vụ nào hoặc gửi bất kỳ giao dịch nào cho TransFi;
  • Thông báo cho TransFi trong vòng ba (3) ngày làm việc nếu họ biết rằng bất kỳ Nhà bán lẻ phụ hoặc Người dùng cuối nào không thực hiện bất kỳ thẩm định AML/KYB/KYC nào;
• Tuân thủ các điều khoản và điều kiện của Khách hàng hoặc Người bán, tùy theo trường hợp:

• Các Thương nhân và Đại lý phụ phải tuân thủ mọi điều khoản và điều kiện do Khách hàng và/hoặc Thương nhân đặt ra, bao gồm mọi quy tắc, chính sách hoặc thủ tục được thiết lập cho việc sử dụng Dịch vụ của TransFi.
• Hợp tác với Khách hàng và/hoặc Thương nhân: Thương nhân và Đại lý phụ phải hợp tác với Khách hàng và/hoặc Thương nhân tùy từng trường hợp để đảm bảo rằng mọi hoạt động và giao dịch được thực hiện thông qua tài khoản của Khách hàng và/hoặc Thương nhân đều tuân thủ các điều khoản và điều kiện của Khách hàng và/hoặc Thương nhân và các Điều khoản.

• Tuân thủ luật hiện hành:

• Các thương gia và thương gia phụ phải tuân thủ tất cả Luật áp dụng và các tiêu chuẩn của ngành trong phạm vi quyền hạn tương ứng của họ. Điều này bao gồm nhưng không giới hạn ở các luật liên quan đến AML, CTF, bảo vệ dữ liệu và bảo vệ người tiêu dùng và việc xin và duy trì các giấy phép hoặc đăng ký tài chính phù hợp, nếu có, bao gồm nhưng không giới hạn ở các giấy phép cờ bạc có liên quan.
• Các thương nhân và đại lý có trách nhiệm hiểu và tuân thủ mọi yêu cầu pháp lý cụ thể áp dụng cho hoạt động kinh doanh hoặc giao dịch của họ được thực hiện thông qua Dịch vụ.

• Độ chính xác của thông tin:

• Các Thương gia và Thương gia phụ phải đảm bảo rằng mọi thông tin cung cấp cho TransFi, Khách hàng và/hoặc Thương gia là đầy đủ, chính xác và cập nhật. Điều này bao gồm, nhưng không giới hạn ở, các chi tiết liên quan đến giao dịch, hoạt động kinh doanh và thông tin liên hệ.
• Các Thương gia và Đại lý phụ phải thông báo kịp thời cho TransFi, Khách hàng và/hoặc Thương gia về bất kỳ thay đổi nào về thông tin kinh doanh hoặc tình trạng hoạt động của họ có thể ảnh hưởng đến việc họ sử dụng Dịch vụ.

• Hành vi và hoạt động:

• Hành vi đạo đức: Người bán và Người bán phụ phải tiến hành hoạt động của mình một cách có đạo đức và không được tham gia vào các hoạt động gian lận, bất hợp pháp hoặc phi đạo đức.
• Cấm sử dụng sai mục đích: Các Thương nhân và Đại lý không được sử dụng sai mục đích Dịch vụ của TransFi cho bất kỳ mục đích nào vi phạm các Điều khoản này hoặc bất kỳ Luật hiện hành nào.

• Trách nhiệm đối với giao dịch:

• Độ chính xác của giao dịch: Người bán và Người bán phụ có trách nhiệm đảm bảo rằng tất cả các giao dịch được thực hiện thông qua tài khoản Người bán của họ đều chính xác và được ủy quyền hợp lệ.
• Giải quyết vấn đề: Trong trường hợp xảy ra bất kỳ tranh chấp hoặc vấn đề giao dịch nào, Người bán và Người bán phụ phải làm việc với TransFi, Khách hàng và/hoặc Người bán tùy theo trường hợp để giải quyết các vấn đề đó một cách nhanh chóng và theo đúng quy trình giải quyết tranh chấp của TransFi, Khách hàng và/hoặc Người bán tùy theo trường hợp.

• Bảo mật và bí mật:

• Bảo mật tài khoản: Người bán và Người bán phụ phải thực hiện các biện pháp thích hợp để bảo vệ thông tin tài khoản và mọi thông tin nhạy cảm khỏi bị truy cập hoặc tiết lộ trái phép.
• Bảo mật: Các Thương nhân và Đại lý phải bảo mật mọi thông tin nhận được từ Khách hàng, Thương nhân và/hoặc TransFi và không được tiết lộ thông tin đó cho bên thứ ba mà không được phép.

• Trách nhiệm bổ sung: một số văn bản
  • Hợp tác với Kiểm toán: Các Thương nhân và Đại lý phụ phải hợp tác với bất kỳ cuộc kiểm toán hoặc đánh giá nào do Khách hàng, Thương nhân hoặc TransFi thực hiện để đảm bảo tuân thủ các Điều khoản này và Luật hiện hành.
  • Trách nhiệm đối với các hành động: Các Thương nhân và Đại lý thừa nhận rằng họ chịu trách nhiệm về các hành động của riêng mình và việc tuân thủ Luật hiện hành, và bất kỳ hành vi không tuân thủ hoặc hoạt động bất hợp pháp nào cũng có thể dẫn đến hậu quả do Khách hàng, Thương nhân hoặc TransFi xác định.

8. Trách nhiệm và nghĩa vụ của Người dùng cuối

Bạn phải đảm bảo rằng Người dùng cuối sử dụng Dịch vụ của TransFi chấp nhận và thừa nhận rằng họ có những trách nhiệm sau:

• Thông tin chính xác:

• Cung cấp thông tin chi tiết chính xác: Người dùng cuối phải cung cấp thông tin chính xác, đầy đủ và cập nhật khi nhận thanh toán hoặc chuyển khoản qua TransFi. Điều này bao gồm nhưng không giới hạn ở địa chỉ thanh toán, thông tin tài khoản và thông tin cá nhân hoặc doanh nghiệp cần thiết để xử lý giao dịch.
• Trách nhiệm cung cấp các tài liệu bắt buộc: Người dùng cuối có nghĩa vụ cung cấp các giấy tờ tùy thân và các tài liệu hỗ trợ có liên quan khác khi TransFi yêu cầu.
• Thông báo lỗi: Người dùng cuối phải thông báo kịp thời cho Khách hàng/Thương nhân/Thương nhân phụ hoặc TransFi về bất kỳ sự khác biệt hoặc lỗi nào trong thông tin thanh toán hoặc chuyển khoản đã nhận. Việc trao đổi kịp thời là điều cần thiết để giải quyết mọi vấn đề có thể phát sinh.

• Tuân thủ luật pháp và quy định:

• Tuân thủ pháp luật: Người dùng cuối phải tuân thủ mọi Luật hiện hành. Bao gồm nhưng không giới hạn ở các quy định liên quan đến giao dịch tài chính, AML, CTF và bảo vệ dữ liệu.
• Không có hoạt động bị cấm: Người dùng cuối phải đảm bảo rằng việc sử dụng Dịch vụ của TransFi không liên quan hoặc tạo điều kiện cho bất kỳ hoạt động bất hợp pháp, phi đạo đức hoặc bị cấm nào. Điều này bao gồm việc không tham gia vào các giao dịch nhằm trốn tránh nghĩa vụ pháp lý hoặc Luật áp dụng.

• Bảo mật và bí mật:

• Bảo mật tài khoản: Người dùng cuối có trách nhiệm bảo mật thông tin đăng nhập Tài khoản của họ và bất kỳ thông tin nhạy cảm nào khác liên quan đến giao dịch của họ. Họ phải thực hiện các biện pháp phòng ngừa cần thiết để ngăn chặn truy cập trái phép vào Tài khoản của họ và báo cáo ngay lập tức bất kỳ vi phạm bảo mật nào bị nghi ngờ cho các bên liên quan.
• Bảo mật: Người dùng cuối phải giữ bí mật mọi thông tin liên quan đến giao dịch và tương tác của họ với TransFi, trừ khi việc tiết lộ được pháp luật yêu cầu hoặc được các bên liên quan cho phép.

• Hiệu lực giao dịch:

• Ủy quyền: Người dùng cuối phải đảm bảo rằng tất cả các giao dịch họ nhận được thông qua TransFi đều được ủy quyền và có mục đích hợp lệ. Họ phải xem xét và xác nhận thông tin chi tiết về giao dịch để đảm bảo tính chính xác và hợp lệ trước khi chấp nhận hoặc hoàn tất giao dịch.
• Giải quyết tranh chấp: Trong trường hợp có bất kỳ tranh chấp hoặc vấn đề nào liên quan đến khoản thanh toán đã nhận hoặc chuyển, Người dùng cuối phải tuân theo các thủ tục giải quyết tranh chấp do TransFI, Nhà cung cấp, Nhà cung cấp phụ hoặc Khách hàng nêu ra tùy theo trường hợp.

• Trách nhiệm tuân thủ:

• Người dùng cuối có trách nhiệm hiểu và tuân thủ mọi nghĩa vụ pháp lý áp dụng cho việc sử dụng Dịch vụ của TransFi. Điều này bao gồm đảm bảo rằng họ không vi phạm bất kỳ Luật áp dụng nào thông qua các giao dịch của mình.
• Người dùng cuối phải hợp tác với mọi yêu cầu hợp lý về thông tin hoặc tài liệu từ TransFi, Nhà cung cấp, Nhà cung cấp phụ hoặc Khách hàng, đặc biệt nếu những yêu cầu đó liên quan đến việc tuân thủ Luật hiện hành.

Trách nhiệm bổ sung:

• Phản hồi kịp thời: Người dùng cuối phải phản hồi kịp thời mọi thông tin liên lạc hoặc yêu cầu thông tin từ TransFi, Nhà cung cấp, Nhà cung cấp phụ hoặc Khách hàng liên quan đến giao dịch hoặc Tài khoản của họ nếu có.
• Tính chính xác của khiếu nại: Nếu Người dùng cuối khiếu nại bất kỳ sự bất hợp lý hoặc vấn đề nào với giao dịch, họ phải cung cấp thông tin chính xác và đầy đủ cho TransFi, Nhà cung cấp, Nhà cung cấp phụ hoặc Khách hàng tùy theo trường hợp để tạo điều kiện thuận lợi cho việc điều tra và giải quyết.

9. Các khu vực pháp lý bị cấm và có rủi ro cao đối với TransFi

Hạn chế về quyền tài phán: TransFi không cung cấp Dịch vụ cho các cá nhân hoặc tổ chức có trụ sở tại, cư dân hoặc công dân của các khu vực tài phán chịu lệnh trừng phạt quốc tế, lệnh cấm vận hoặc bị TransFi hoặc các cơ quan quản lý có liên quan chỉ định là bị cấm (xem Phụ lục 1 bên dưới). Các khu vực tài phán này bao gồm, nhưng không giới hạn ở, các quốc gia được liệt kê trong danh sách trừng phạt do Liên hợp quốc, Liên minh Châu Âu, Hoa Kỳ và các cơ quan có liên quan khác duy trì.

Sử dụng bị cấm: Khách hàng, Thương nhân, Thương nhân phụ và Người dùng cuối xác nhận rõ ràng rằng họ không cư trú, không phải là công dân của và hiện không ở trong bất kỳ khu vực pháp lý bị cấm nào. Hơn nữa, họ đồng ý không sử dụng bất kỳ phương tiện nào, bao gồm VPN, proxy hoặc các phương pháp khác, để che giấu hoặc làm sai lệch vị trí hoặc quốc tịch thực sự của họ để truy cập Dịch vụ của TransFi.

Yêu cầu EDD: TransFi có thể, theo quyết định của mình, áp dụng các yêu cầu EDD đối với Khách hàng, Nhà cung cấp, Nhà cung cấp phụ và Người dùng cuối tại các khu vực pháp lý được coi là có rủi ro cao hoặc chịu sự giám sát chặt chẽ hơn của cơ quan quản lý (xem Phụ lục 1 bên dưới). Các khu vực pháp lý này có thể được xác định dựa trên các hướng dẫn quản lý quốc tế hoặc đánh giá rủi ro nội bộ của TransFi.

Nghĩa vụ tuân thủ: Khách hàng, Nhà cung cấp, Nhà cung cấp phụ và Người dùng cuối tại các khu vực pháp lý của EDD đồng ý tuân thủ mọi yêu cầu xác minh, lập tài liệu và báo cáo bổ sung do TransFi xác định. Việc không tuân thủ các yêu cầu này (được nêu dưới đây) có thể dẫn đến việc đình chỉ hoặc chấm dứt quyền truy cập vào Dịch vụ của TransFi.

•  Xác nhận và xác nhận:

• Xác nhận rõ ràng: Bằng cách sử dụng Dịch vụ của TransFi, Khách hàng, Nhà cung cấp, Nhà cung cấp phụ và Người dùng cuối xác nhận rõ ràng rằng họ không cư trú, không cư trú hoặc không phải là công dân của bất kỳ khu vực pháp lý bị cấm nào và họ thừa nhận rằng việc cung cấp thông tin sai lệch về vị trí hoặc quốc tịch của họ là hành vi vi phạm các Điều khoản này.
• Cấm làm giả: Khách hàng, Thương nhân, Thương nhân phụ và Người dùng cuối đồng ý không sử dụng VPN, proxy hoặc bất kỳ phương tiện nào khác để trình bày sai sự thật hoặc che giấu vị trí, quốc tịch hoặc nơi cư trú thực sự của mình nhằm mục đích lách các hạn chế về quyền tài phán này.
• Hậu quả của hành vi vi phạm: Bất kỳ hành vi vi phạm điều khoản này nào, bao gồm việc cung cấp thông tin sai lệch hoặc sử dụng các phương pháp để che giấu vị trí hoặc quốc tịch thực sự, đều có thể dẫn đến việc đình chỉ hoặc chấm dứt quyền truy cập vào Dịch vụ ngay lập tức và có thể khiến người vi phạm phải chịu hành động pháp lý hoặc báo cáo với các cơ quan có thẩm quyền.

• Giám sát và thực thi:

• Giám sát liên tục: TransFi có quyền giám sát và xác minh vị trí, quốc tịch và nơi cư trú của Khách hàng, Thương nhân, Thương nhân phụ và Người dùng cuối một cách liên tục để đảm bảo tuân thủ điều khoản này.

10. Phí và lệ phí

TransFi cung cấp nhiều Dịch vụ cho các Nhà cung cấp, Nhà cung cấp phụ và Người dùng cuối, mỗi bên có thể phải chịu nhiều loại phí và lệ phí khác nhau. Sau đây là phác thảo về cấu trúc phí áp dụng cho từng bên:

• Phí thương mại:

• Biểu phí: Người bán chịu trách nhiệm cho bất kỳ khoản phí nào liên quan đến việc sử dụng Dịch vụ, như được nêu chi tiết trong biểu phí của chúng tôi. Điều này bao gồm, nhưng không giới hạn ở, phí xử lý thanh toán, thanh toán và chuyển tiền xuyên biên giới.
• Cấu trúc phí: Các khoản phí cụ thể áp dụng cho Người bán được nêu trong biểu phí TransFi, có sẵn trên trang web của chúng tôi hoặc được cung cấp theo yêu cầu. Các khoản phí này có thể bao gồm phí giao dịch, phí chuyển đổi, phí dịch vụ và bất kỳ khoản phí nào khác liên quan đến việc sử dụng Dịch vụ của chúng tôi.
• Thanh toán Phí: Phí sẽ được khấu trừ từ Tài khoản của Người bán hoặc được lập hóa đơn riêng, tùy trường hợp. Người bán có trách nhiệm đảm bảo rằng Tài khoản của họ có đủ tiền để trang trải mọi khoản phí phát sinh.

• Phí đại lý phụ:

• Phí do Người bán quyết định: Người bán phụ có thể phải chịu phí do Người bán phụ quyết định. Các khoản phí này có thể liên quan đến việc sử dụng Tài khoản hoặc Dịch vụ của Người bán và thường được nêu trong thỏa thuận giữa Người bán và Người bán phụ.
• Minh bạch về phí: Các đại lý phụ nên tham khảo ý kiến của Đại lý phụ để hiểu rõ về bất kỳ khoản phí nào có thể áp dụng cho các giao dịch hoặc hoạt động Tài khoản của họ.

• Phí người dùng cuối:

• Phí tiềm ẩn: Người dùng cuối có thể phải chịu phí khi nhận thanh toán hoặc chuyển khoản, tùy thuộc vào chính sách của Nhà cung cấp mà họ nhận thanh toán. Các khoản phí này có thể liên quan đến xử lý giao dịch, chuyển đổi tiền tệ hoặc các khoản phí dịch vụ khác.
• Tiết lộ phí: Người bán có trách nhiệm tiết lộ bất kỳ khoản phí nào được áp dụng cho Người dùng cuối trước khi hoàn tất giao dịch. Người dùng cuối nên xem xét chính sách phí của Người bán để hiểu bất kỳ chi phí tiềm ẩn nào liên quan đến việc nhận thanh toán hoặc chuyển khoản.
• Trừ phí: Bất kỳ khoản phí nào do Người dùng cuối phải chịu có thể được khấu trừ vào số tiền thanh toán hoặc chuyển khoản hoặc được lập hóa đơn riêng, tùy thuộc vào chính sách của Nhà bán lẻ.

Thông tin bổ sung:

• Thay đổi về Phí: TransFi có quyền thay đổi cấu trúc phí và cập nhật biểu phí bất kỳ lúc nào. Khách hàng, Nhà cung cấp, Nhà cung cấp phụ và Người dùng cuối sẽ được thông báo trước về bất kỳ thay đổi nào về phí và những thay đổi đó sẽ áp dụng cho các giao dịch được xử lý sau ngày có hiệu lực của thay đổi.
• Tranh chấp về Phí: Mọi tranh chấp liên quan đến phí phải được giải quyết theo các thủ tục giải quyết tranh chấp được nêu trong các Điều khoản này. Khách hàng, Nhà cung cấp, Nhà cung cấp phụ và Người dùng cuối phải báo cáo ngay cho TransFi bất kỳ sự khác biệt hoặc mối quan tâm nào liên quan đến phí để giải quyết.

Bằng cách sử dụng Dịch vụ của TransFi, tất cả các bên thừa nhận và đồng ý với các loại phí và lệ phí được áp dụng như được nêu trong biểu phí và bất kỳ thỏa thuận nào với Khách hàng, Thương nhân và/hoặc Thương nhân phụ nếu có. 

Khách hàng có trách nhiệm đảm bảo rằng Khách hàng, Nhà cung cấp, Nhà cung cấp phụ và Người dùng cuối xem xét và hiểu rõ cấu trúc phí liên quan đến việc sử dụng Dịch vụ của TransFi.

11. Trách nhiệm và nghĩa vụ đối với việc hoàn trả và thu hồi gian lận

Các lý do dẫn đến việc Hoàn trả và Thu hồi do gian lận bao gồm (nhưng không giới hạn ở):

(a) số tiền giao dịch không được ủy quyền;

(b) Người dùng, Người dùng cuối hoặc chủ thẻ cáo buộc:

• không tham gia vào giao dịch; hoặc
• không cho phép sử dụng thẻ; hoặc
• không nhận được hàng hóa và/hoặc dịch vụ đã mua;

(c) giao dịch được ủy quyền trước đã bị hủy hoặc chưa hoàn tất; hoặc

(d) nghi ngờ có gian lận trên thẻ.

• Trách nhiệm và nghĩa vụ của khách hàng:

• Giám sát hoạt động của Người bán: Khách hàng có trách nhiệm đảm bảo rằng Người bán, Người bán phụ và Người dùng cuối của họ tuân thủ các thủ tục Hoàn tiền và Thu hồi gian lận hiện hành. Khách hàng phải giám sát hoạt động của Người bán và đảm bảo họ có các biện pháp phù hợp để quản lý các vấn đề này một cách hiệu quả.
• Xử lý khiếu nại hoàn trả: Khách hàng có trách nhiệm phản hồi và giải quyết khiếu nại hoàn trả do Thương nhân, Thương nhân phụ hoặc Người dùng cuối khởi xướng tùy từng trường hợp. Điều này bao gồm đảm bảo rằng Thương nhân, Thương nhân phụ và Người dùng cuối cung cấp tất cả các tài liệu cần thiết cho Khách hàng, Thương nhân, Thương nhân phụ hoặc TransFi để tranh chấp khiếu nại hoàn trả tùy từng trường hợp.
• Trách nhiệm đối với các khoản hoàn trả của Merchant: Khách hàng có thể phải chịu trách nhiệm đối với bất kỳ khoản hoàn trả hoặc thu hồi gian lận nào liên quan đến Merchant, Sub-Merchant hoặc Người dùng cuối của họ và các chi phí liên quan, bao gồm nhưng không giới hạn ở bất kỳ khoản phí, hình phạt, chi phí hành chính nào do TransFi hoặc bên thứ ba áp dụng hoặc các khoản phí liên quan đến việc giải quyết bất kỳ tranh chấp nào. Nếu Merchant, Sub-Merchant hoặc Người dùng cuối không chi trả chi phí hoàn trả hoặc thu hồi gian lận, Khách hàng sẽ chịu trách nhiệm cho các chi phí này, bao gồm bất kỳ khoản phí, hình phạt hoặc chi phí hành chính nào.
• Quản lý chi phí: Theo thỏa thuận giữa các bên, Khách hàng có quyền thu hồi chi phí liên quan đến Hoàn trả và Thu hồi gian lận từ các Nhà cung cấp, Nhà cung cấp phụ hoặc Người dùng cuối của họ khi áp dụng. Tuy nhiên, Khách hàng chịu trách nhiệm cuối cùng về mọi chi phí liên quan đến Hoàn trả và Thu hồi gian lận mà TransFi phải chịu, bao gồm nhưng không giới hạn ở phí pháp lý, chi phí hành chính và các chi phí khác.
• Giảm thiểu rủi ro: Khách hàng được khuyến khích thực hiện và duy trì các chiến lược giảm thiểu rủi ro để giảm thiểu sự xuất hiện của các khoản hoàn trả và thu hồi gian lận. Điều này bao gồm tiến hành kiểm toán thường xuyên, thực thi các thủ tục KYC/KYB và sử dụng các hệ thống phát hiện gian lận.

‍

12. Bảo mật giao dịch

Đảm bảo tính bảo mật của giao dịch và thông tin Tài khoản là tối quan trọng. Phần này nêu rõ trách nhiệm của Khách hàng, Nhà cung cấp, Nhà cung cấp phụ và Người dùng cuối liên quan đến tính bảo mật của giao dịch khi sử dụng Dịch vụ.

TransFi sử dụng các biện pháp bảo mật mạnh mẽ để bảo vệ dữ liệu Người dùng và tính toàn vẹn của giao dịch. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải hiểu rằng không có hệ thống nào có thể hoàn toàn miễn nhiễm với các mối đe dọa bảo mật. Các biện pháp bảo mật của TransFi được thiết kế để giảm thiểu rủi ro và bảo vệ thông tin ở mức tốt nhất có thể.

Bạn thừa nhận và đồng ý rằng bạn có trách nhiệm đảm bảo rằng bạn, Thương nhân, Thương nhân phụ và Người dùng cuối đồng ý và thừa nhận rằng bạn hoặc họ có thể phải chịu trách nhiệm đối với bất kỳ mất mát hoặc thiệt hại nào phát sinh do bên đó không duy trì tính bảo mật của Tài khoản của họ hoặc không báo cáo các vấn đề bảo mật kịp thời.

• Bảo mật cho khách hàng, thương nhân và đại lý cấp dưới:

• Bảo vệ tài khoản: Khách hàng, Nhà cung cấp và Nhà cung cấp phụ có trách nhiệm duy trì tính bảo mật của Tài khoản TransFi của họ, bao gồm bảo vệ thông tin đăng nhập, mật khẩu và bất kỳ thông tin xác thực nào khác. Khách hàng phải triển khai các biện pháp bảo mật đầy đủ để ngăn chặn truy cập trái phép vào Tài khoản của họ.
• Thực hành bảo mật: Khách hàng, Nhà bán lẻ và Nhà bán lẻ phụ nên áp dụng các biện pháp tốt nhất cho bảo mật trực tuyến, chẳng hạn như sử dụng mật khẩu mạnh và duy nhất, bật Xác thực đa yếu tố khi có thể và thường xuyên cập nhật giao thức bảo mật của họ.
• Giám sát và Cảnh báo: Khách hàng, Nhà cung cấp và Nhà cung cấp phụ có trách nhiệm giám sát hoạt động Tài khoản và giao dịch của họ để phát hiện bất kỳ hoạt động đáng ngờ hoặc trái phép nào. Họ nên thiết lập và xem xét các cảnh báo bảo mật do TransFi hoặc các công cụ bảo mật khác cung cấp.
• Thông báo về các vấn đề bảo mật: Khách hàng, Nhà cung cấp và Nhà cung cấp phụ phải thông báo ngay cho TransFi về bất kỳ vi phạm bảo mật, truy cập trái phép hoặc hoạt động đáng ngờ nào liên quan đến Tài khoản của họ. Báo cáo kịp thời là điều cần thiết để giảm thiểu rủi ro tiềm ẩn và bảo vệ tính toàn vẹn của Dịch vụ.

• Bảo mật người dùng cuối:

• Bảo vệ thông tin tài khoản: Người dùng cuối nên thực hiện các biện pháp phòng ngừa hợp lý để bảo vệ thông tin tài khoản của mình, bao gồm thông tin đăng nhập, mật khẩu và bất kỳ dữ liệu nhạy cảm nào khác. Họ nên tránh chia sẻ thông tin này và sử dụng các phương pháp an toàn để truy cập tài khoản của mình.
• Đánh giá thường xuyên: Người dùng cuối nên thường xuyên xem lại các báo cáo Tài khoản và lịch sử giao dịch của mình để xác định bất kỳ sự khác biệt hoặc giao dịch trái phép nào. Họ nên đảm bảo rằng thông tin liên hệ của mình được cập nhật để nhận được các thông báo bảo mật quan trọng.
• Thông báo về các giao dịch trái phép: Người dùng cuối phải thông báo ngay cho TransFi và Merchant/Sub-Merchant/Khách hàng của họ về bất kỳ giao dịch trái phép, sai lệch hoặc mối quan ngại về bảo mật nào bị nghi ngờ. Báo cáo ngay lập tức giúp giải quyết và xử lý các vấn đề nhanh chóng.
• Thực hành bảo mật: Người dùng cuối được khuyến khích sử dụng kết nối internet an toàn, tránh truy cập Tài khoản của mình từ mạng công cộng hoặc không an toàn và sử dụng phần mềm diệt vi-rút mới nhất để bảo vệ thiết bị của mình.

13. Bảo vệ dữ liệu và quyền riêng tư

 TransFi cam kết giữ an toàn cho dữ liệu cá nhân của bạn. Chúng tôi xử lý dữ liệu cá nhân theo luật bảo vệ dữ liệu hiện hành và chúng tôi sử dụng cookie để hiểu cách người dùng tương tác với Dịch vụ của chúng tôi và cách chúng tôi có thể cải thiện chúng. Vui lòng đọc chính sách bảo mật của chúng tôi để hiểu cách chúng tôi sử dụng và bảo vệ thông tin bạn cung cấp cho chúng tôi. Bạn có thể truy cập bản sao chính sách bảo mật của chúng tôi tại đây: 

14. Giới hạn trách nhiệm và bồi thường

Giới hạn trách nhiệm

Ở phạm vi tối đa được pháp luật cho phép, trách nhiệm pháp lý của TransFi liên quan đến việc sử dụng Dịch vụ của chúng tôi được giới hạn như sau:

• TransFi cũng như bất kỳ giám đốc, nhân viên hoặc đại lý nào của TransFi sẽ không chịu trách nhiệm về bất kỳ mất mát hoặc thiệt hại nào mà bạn phải chịu do hậu quả trực tiếp hoặc gián tiếp của việc cung cấp Dịch vụ, ngoại trừ không có nội dung nào trong các Điều khoản này loại trừ hoặc hạn chế bất kỳ trách nhiệm pháp lý nào của TransFi phát sinh từ:

1. Tử vong hoặc thương tích cá nhân
2. Đối với gian lận; hoặc
3. Bất kỳ trách nhiệm pháp lý nào không thể hạn chế.

• TransFi sẽ không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ thiệt hại gián tiếp, ngẫu nhiên, đặc biệt, hậu quả hoặc trừng phạt nào phát sinh từ hoặc liên quan đến việc sử dụng Dịch vụ của chúng tôi. Điều này bao gồm, nhưng không giới hạn ở, mất lợi nhuận, mất dữ liệu, mất cơ hội, mất kinh doanh, mất tiền tiết kiệm, mất thiện chí, mất Tài sản kỹ thuật số, khiếu nại của bên thứ ba, bất kể nguyên nhân là gì, ngay cả khi do sự bất cẩn và/hoặc vi phạm hợp đồng của TransFi và ngay cả khi tổn thất đó có thể lường trước được một cách hợp lý hoặc TransFi đã được thông báo về khả năng xảy ra tổn thất đó.
• TransFi từ chối mọi trách nhiệm liên quan đến việc sử dụng Tài sản kỹ thuật số, bao gồm:

1. Lỗi kỹ thuật cố hữu, chưa xác định;
2. Những thay đổi về quy định hoặc luật pháp; và
3. Biến động tiền tệ.

• TransFi sẽ không chịu bất kỳ trách nhiệm nào đối với bất kỳ thiệt hại hoặc gián đoạn nào do bất kỳ loại vi-rút máy tính, phần mềm gián điệp, phần mềm dọa nạt, ngựa thành Troy, sâu hoặc phần mềm độc hại khác có thể ảnh hưởng đến máy tính hoặc thiết bị khác của bạn hoặc bất kỳ cuộc tấn công lừa đảo, giả mạo hoặc tấn công nào khác. Bạn có trách nhiệm sử dụng phần mềm sàng lọc và phòng ngừa vi-rút có uy tín và dễ dàng tìm thấy. Bạn cũng nên biết rằng các dịch vụ SMS và email dễ bị tấn công giả mạo và lừa đảo và nên cẩn thận khi xem xét các tin nhắn có vẻ như xuất phát từ TransFi.
• TransFi không chịu trách nhiệm cho bất kỳ thiệt hại hoặc mất mát nào phát sinh từ việc sử dụng các dịch vụ hoặc nền tảng của bên thứ ba có thể được tích hợp hoặc truy cập thông qua Dịch vụ của chúng tôi. Điều này bao gồm bất kỳ lỗi, gián đoạn hoặc lỗi nào liên quan đến các dịch vụ hoặc nền tảng của bên thứ ba.
• TransFi sẽ không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ sự không thực hiện hoặc chậm trễ nào trong việc thực hiện nghĩa vụ của chúng tôi theo các Điều khoản này do những trường hợp nằm ngoài tầm kiểm soát hợp lý của chúng tôi, bao gồm nhưng không giới hạn ở thiên tai, thảm họa thiên nhiên, chiến tranh, khủng bố, đình công hoặc các sự kiện khác nằm ngoài tầm kiểm soát của TransFi.

Bằng cách sử dụng Dịch vụ, bạn thừa nhận và đồng ý với các giới hạn trách nhiệm được nêu trong phần này. Bạn hiểu và chấp nhận rằng việc bạn sử dụng Dịch vụ của chúng tôi là do bạn tự chịu rủi ro và trách nhiệm của TransFi được giới hạn như đã nêu ở trên.

Không có nội dung nào trong các Điều khoản này nhằm mục đích hạn chế hoặc loại trừ bất kỳ trách nhiệm pháp lý nào không thể hạn chế hoặc loại trừ theo Luật hiện hành.

Bồi thường

Bạn bồi thường và bảo vệ chúng tôi, các chi nhánh, công ty mẹ, công ty con, thành viên, giám đốc, đối tác, cán bộ, nhân viên, nhà thầu và đại lý của chúng tôi khỏi mọi tổn thất, trách nhiệm pháp lý, khiếu nại, yêu cầu, thiệt hại, chi phí, phí tổn (bao gồm cả phí pháp lý) có thể phát sinh từ hoặc liên quan đến Dịch vụ, mọi nội dung trên Dịch vụ do bạn hoặc người dùng khác chia sẻ, mọi trang web hoặc tài nguyên của bên thứ ba được tìm thấy thông qua Dịch vụ, mọi người dùng Dịch vụ hoặc mọi vi phạm đối với các Điều khoản này, Luật hiện hành hoặc bất kỳ luật hoặc quy định nào tại bất kỳ khu vực pháp lý nào.

15. Giới hạn trách nhiệm liên quan đến việc sử dụng nhà cung cấp bên ngoài

• Nhà cung cấp bên ngoài:một số văn bản
  • Hợp tác với Nhà cung cấp bên ngoài: TransFi sử dụng Nhà cung cấp bên ngoài, bao gồm ngân hàng, tổ chức tài chính và các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán khác, để tạo điều kiện thuận lợi cho việc cung cấp Dịch vụ của chúng tôi. Các bên thứ ba này có thể tham gia vào nhiều khía cạnh khác nhau của quy trình thanh toán, bao gồm xử lý giao dịch, chuyển đổi tiền tệ và thanh toán.
  • Lựa chọn Nhà cung cấp bên ngoài: TransFi thực hiện thẩm định cẩn thận khi lựa chọn Nhà cung cấp bên ngoài để đảm bảo độ tin cậy và tuân thủ Luật hiện hành. Tuy nhiên, hiệu suất của các Nhà cung cấp bên ngoài này nằm ngoài tầm kiểm soát trực tiếp của TransFi.
• Giới hạn trách nhiệm:một số văn bản
  • Không chịu trách nhiệm về sự chậm trễ: TransFi sẽ không chịu trách nhiệm về bất kỳ sự chậm trễ nào trong việc thực hiện giao dịch hoặc cung cấp Dịch vụ do Nhà cung cấp bên ngoài gây ra. Điều này bao gồm sự chậm trễ do thời gian xử lý, yêu cầu của quy định hoặc các vấn đề vận hành do bên thứ ba gặp phải.
  • Không thực hiện giao dịch: TransFi không chịu trách nhiệm về việc không thực hiện hoặc thực hiện không thành công các giao dịch khi sự thất bại đó là do hành động, thiếu sót hoặc mất khả năng thanh toán của Nhà cung cấp bên ngoài. Điều này bao gồm các trường hợp Nhà cung cấp bên ngoài không thể xử lý hoặc giải quyết giao dịch do các vấn đề kỹ thuật, ràng buộc pháp lý hoặc các lý do khác nằm ngoài tầm kiểm soát của TransFi.
  • Rủi ro đối tác: TransFi sẽ không chịu bất kỳ trách nhiệm nào đối với các khoản lỗ hoặc thiệt hại phát sinh do rủi ro đối tác liên quan đến Nhà cung cấp bên ngoài. Rủi ro đối tác bao gồm, nhưng không giới hạn ở, sự bất ổn tài chính, tình trạng mất khả năng thanh toán hoặc bên thứ ba không thực hiện nghĩa vụ của mình.
  • Quyền khiếu nại hạn chế: Trong trường hợp có tranh chấp hoặc vấn đề với giao dịch liên quan đến Nhà cung cấp bên ngoài, Khách hàng, Nhà cung cấp hoặc Người dùng cuối thừa nhận rằng quyền khiếu nại của họ có thể bị giới hạn ở các biện pháp khắc phục có sẵn theo các điều khoản dịch vụ của Nhà cung cấp bên ngoài. Tuy nhiên, TransFi sẽ cung cấp hỗ trợ hợp lý để giải quyết bất kỳ vấn đề nào như vậy.
  • Thông báo về các vấn đề: Khách hàng, Nhà cung cấp và Người dùng cuối phải thông báo ngay cho TransFi về bất kỳ vấn đề hoặc tranh chấp nào phát sinh từ việc sử dụng Nhà cung cấp bên ngoài. TransFi sẽ làm việc với các bên liên quan để tạo điều kiện giải quyết nhưng không thể đảm bảo kết quả hoặc thời gian của bất kỳ nỗ lực giải quyết nào.
• Trách nhiệm của Khách hàng, Nhà cung cấp, Nhà cung cấp phụ và Người dùng cuối:một số văn bản
  • Nhận thức về các điều khoản của nhà cung cấp bên ngoài: Khách hàng, Nhà cung cấp, Nhà cung cấp phụ và Người dùng cuối có trách nhiệm xem xét và hiểu các điều khoản và điều kiện của bất kỳ nhà cung cấp bên ngoài nào tham gia vào giao dịch của họ. Điều này bao gồm bất kỳ khoản phí, thời gian xử lý và các điều kiện khác có thể áp dụng.
  • Giả định rủi ro: Bạn thừa nhận và đồng ý rằng bằng cách sử dụng Dịch vụ của TransFi, Khách hàng, Nhà cung cấp, Nhà cung cấp phụ và Người dùng cuối thừa nhận và chấp nhận các rủi ro liên quan đến sự tham gia của các đối tác thanh toán bên thứ ba. Điều này bao gồm việc hiểu rằng trách nhiệm pháp lý của TransFi bị giới hạn như đã nêu trong điều khoản này và việc chậm trễ hoặc không thực hiện giao dịch có thể xảy ra.

‍

16. Tạm ngừng hoặc chấm dứt Tài khoản Người dùng hoặc quyền truy cập vào Dịch vụ

Nếu TransFi có lý do nghi ngờ bạn, Thương nhân, Thương nhân phụ hoặc Người dùng cuối vi phạm các Điều khoản này hoặc tham gia vào bất kỳ hoạt động bị cấm nào, bao gồm nhưng không giới hạn ở các hoạt động được nêu dưới đây, thì chúng tôi có thể, theo quyết định riêng và tuyệt đối của mình, mà không cần thông báo và không giới hạn bất kỳ quyền hoặc biện pháp khắc phục nào khác của chúng tôi theo luật hoặc công bằng, ngay lập tức đình chỉ hoặc chấm dứt Tài khoản có liên quan và/hoặc ngăn bạn, Thương nhân, Thương nhân phụ hoặc Người dùng cuối truy cập Dịch vụ của chúng tôi. Trong bất kỳ trường hợp nào như vậy, Người dùng Tài khoản có liên quan sẽ chịu trách nhiệm về bất kỳ và tất cả các tổn thất phát sinh từ việc đình chỉ hoặc chấm dứt đó.

Các hoạt động bị cấm như sau:

• bất kỳ vi phạm nào đối với các Điều khoản này;
• bất kỳ hành vi vi phạm Luật hiện hành nào;
• bất kỳ hành vi vi phạm nào đối với quyền sở hữu trí tuệ hoặc bản quyền, bằng sáng chế, nhãn hiệu, bí mật thương mại hoặc các quyền sở hữu trí tuệ khác hoặc quyền công khai hoặc quyền riêng tư của bên thứ ba;
•  nếu Người dùng tạo hoặc kiểm soát quyền truy cập vào nhiều Tài khoản người dùng cho chính mình mà không có sự cho phép rõ ràng bằng văn bản của chúng tôi, trong số các phương pháp khác, sử dụng tên giả, địa chỉ email hoặc số điện thoại tạm thời hoặc cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân giả mạo nào khác;
• bất kỳ hành vi nào là bất hợp pháp, phỉ báng, bôi nhọ, quấy rối, lạm dụng, gian lận, khiêu dâm hoặc đáng phản đối (bao gồm nhưng không giới hạn ở việc hiển thị bất kỳ nội dung nào trên trang web của chúng tôi hoặc sử dụng Dịch vụ của chúng tôi để truyền tải nội dung có chứa bất kỳ nội dung nào liên quan đến thù hận hoặc bạo lực);
• cung cấp thông tin sai lệch, không chính xác hoặc gây hiểu lầm;
• không cung cấp tài liệu mà TransFi (hoặc bất kỳ bên thứ ba nào mà chúng tôi sử dụng dịch vụ để cung cấp Dịch vụ cho bạn theo Thỏa thuận này) yêu cầu một cách hợp lý để tuân thủ các nghĩa vụ của mình theo Luật hiện hành hoặc để xác minh danh tính và/hoặc nguồn tài trợ của bạn theo sự hài lòng của TransFi;
• gửi hoặc nhận những gì có thể được chúng tôi hoặc bên thứ ba tin là có khả năng là Tài sản kỹ thuật số có được một cách gian lận;
• phân phối hoặc tạo điều kiện cho việc phân phối vi-rút, sâu, lỗi, ngựa thành Troy, tệp bị hỏng, trò lừa bịp hoặc bất kỳ mục nào khác có tính chất phá hoại hoặc lừa đảo hoặc can thiệp, lách luật, vô hiệu hóa hoặc cố gắng can thiệp, lách luật hoặc vô hiệu hóa Transfi.com, Nền tảng hoặc Dịch vụ của chúng tôi, hoạt động bình thường của Transfi.com, Nền tảng hoặc Dịch vụ của chúng tôi, các tính năng bảo mật của Transfi.com, Nền tảng hoặc Dịch vụ của chúng tôi hoặc thiết bị được kết nối với Transfi.com, Nền tảng hoặc Dịch vụ của chúng tôi;
• bất kỳ hành động nào có thể khiến chúng tôi mất bất kỳ dịch vụ nào từ nhà cung cấp dịch vụ Internet, bộ xử lý thanh toán hoặc các nhà cung cấp hoặc nhà cung cấp dịch vụ khác;
• truyền tải hoặc cung cấp theo cách khác thông qua Dịch vụ của chúng tôi bất kỳ tin nhắn thương mại không được yêu cầu nào (ví dụ: thư rác, thư không mong muốn, chương trình kim tự tháp, thư dây chuyền hoặc các tài liệu hoặc thông tin tương tự);
• gây trở ngại cho việc tận hưởng Dịch vụ của chúng tôi của những khách hàng khác;
• khai thác Dịch vụ của Chúng tôi cho bất kỳ mục đích thương mại trái phép nào;
• định dạng lại hoặc đóng khung bất kỳ phần nào của Transfi.com hoặc Nền tảng;
• sử dụng bất kỳ robot, nhện, ứng dụng tìm kiếm/truy xuất trang web hoặc thiết bị nào khác để truy xuất hoặc lập chỉ mục bất kỳ phần nào của Transfi.com hoặc nội dung trên các Dịch vụ khác hoặc để thu thập thông tin về Khách hàng hoặc Người dùng của chúng tôi cho bất kỳ mục đích trái phép nào;
• sử dụng bất kỳ thẻ meta nào hoặc bất kỳ "văn bản ẩn" nào khác bằng cách sử dụng bất kỳ nhãn hiệu nào của chúng tôi; hoặc
• truy cập hoặc sử dụng Dịch vụ của chúng tôi nhằm mục đích tạo ra sản phẩm hoặc dịch vụ có khả năng cạnh tranh với bất kỳ sản phẩm hoặc Dịch vụ nào của chúng tôi, bao gồm nhưng không giới hạn ở Dịch vụ của chúng tôi. 

Trong bất kỳ trường hợp nào như vậy, Người dùng tài khoản sẽ chịu trách nhiệm về mọi tổn thất phát sinh do việc đình chỉ hoặc chấm dứt đó.

17. Sự thừa nhận rủi ro

Bạn thừa nhận những rủi ro được nêu trong phần này và thừa nhận và đồng ý rằng bạn có trách nhiệm đảm bảo rằng các Thương nhân, Đại lý bán lẻ và Người dùng cuối hiểu và thừa nhận những rủi ro này.

‍

Rủi ro thua lỗ trong giao dịch

Rủi ro mất mát khi giao dịch hoặc nắm giữ tài sản trong quá trình trao đổi tiền tệ, bao gồm cả Tài sản kỹ thuật số sang tiền pháp định và tiền pháp định sang Tài sản kỹ thuật số, có thể rất lớn. Bạn, Thương nhân, Thương nhân phụ và Người dùng cuối nên cân nhắc cẩn thận xem việc giao dịch hoặc nắm giữ những tài sản này có phù hợp với bạn hay không dựa trên tình hình tài chính của bạn/họ. 

‍

Khi xác định mức độ sẵn sàng sử dụng Dịch vụ của chúng tôi, bạn, Người bán, Người bán phụ và Người dùng cuối cần lưu ý những điều sau:

• Khi bạn/họ mua, bán hoặc chuyển Tài sản kỹ thuật số hoặc tiền pháp định, bạn đang giao dịch với các tài sản có thể là tài sản kỹ thuật số. Do đó, giống như bất kỳ hệ thống kỹ thuật số nào khác, các tài sản này có nguy cơ bị hack hoặc bị ảnh hưởng bởi các trục trặc kỹ thuật. Các vấn đề như vậy có thể khiến bạn mất tài sản hoặc gặp phải sự chậm trễ trong khả năng bán, chuyển nhượng hoặc sử dụng chúng.
• Giá trị của Tài sản kỹ thuật số và tiền pháp định có thể thay đổi nhanh chóng, giảm đáng kể và thậm chí có khả năng giảm xuống bằng không. Các yếu tố có thể ảnh hưởng đến những biến động này bao gồm những thay đổi trong quản lý theo quy định, việc giới thiệu Tài sản kỹ thuật số mới hoặc thay đổi đối với những tài sản hiện có hoặc những thay đổi trong sự ổn định kinh tế liên quan đến tiền pháp định.
• Bất kỳ thị trường hoặc báo giá nào cũng có thể được cung cấp dựa trên báo giá từ Nhà cung cấp bên ngoài và có thể không đại diện cho báo giá hoặc thị trường tốt nhất có sẵn cho Khách hàng, Nhà cung cấp, Nhà cung cấp phụ hoặc Người dùng cuối từ các nguồn khác. 
• Không có sự đảm bảo về lợi nhuận hoặc không bị thua lỗ. 

‍

Rủi ro lưu trữ Tài sản số
Khi sử dụng Dịch vụ, bạn sẽ được yêu cầu cung cấp cho chúng tôi địa chỉ Ví của bạn bằng một trong những cách sau:

• cung cấp mã QR thể hiện địa chỉ Ví của bạn; 
• nhập thủ công địa chỉ Ví của bạn; 
• sử dụng địa chỉ Ví do Nhà cung cấp bên ngoài tự động cung cấp; hoặc

Bạn có trách nhiệm cung cấp cho chúng tôi địa chỉ Ví đúng, chính xác và đầy đủ khi thực hiện đơn hàng. Do đó, điều quan trọng là địa chỉ Ví mà bạn cung cấp cho đơn hàng phải chính xác. Bạn hiểu và đồng ý rằng TransFi không chịu trách nhiệm nếu bạn cung cấp địa chỉ Ví không chính xác hoặc không đúng trong đơn hàng. Bằng cách cung cấp địa chỉ Ví cho chúng tôi, bạn xác nhận rằng đây là địa chỉ Ví nên được sử dụng cho đơn hàng có liên quan và chúng tôi sẽ không và không có trách nhiệm kiểm tra xem bạn đã cung cấp địa chỉ Ví đúng và chính xác cho đơn hàng hay chưa.

Bạn thừa nhận và đồng ý, không ảnh hưởng đến bất kỳ điều khoản nào khác trong Thỏa thuận này, rằng bạn chịu mọi rủi ro về việc mất quyền truy cập vào Ví của mình và bất kỳ Tài sản kỹ thuật số nào có trong Ví của bạn. TransFi không kiểm soát và không chịu trách nhiệm về Tài sản kỹ thuật số trong Ví của bạn. Bạn chịu hoàn toàn trách nhiệm về bất kỳ Tài sản kỹ thuật số nào được chuyển đến hoặc từ Ví của bạn và chúng tôi không đưa ra và từ chối mọi tuyên bố, bảo đảm, khiếu nại và đảm bảo về bất kỳ giao dịch nào như vậy. Nếu bạn làm mất chìa khóa Ví của mình, bạn có thể mất quyền truy cập vào Ví của mình và bất kỳ Tài sản kỹ thuật số nào có trong Ví của bạn. TransFi không chịu trách nhiệm về những biến động về giá trị tiền tệ fiat của Tài sản kỹ thuật số trong Ví của bạn.

Không có bảo hành

• DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI ĐƯỢC CUNG CẤP “NGUYÊN TRẠNG” VÀ “THEO SẴN CÓ” MÀ KHÔNG CÓ BẤT KỲ BẢO HÀNH NÀO, DÙ RÕ RÀNG HAY NGỤ Ý. Ở MỨC ĐẦY ĐỦ NHẤT ĐƯỢC PHÉP THEO LUẬT ÁP DỤNG, TRANSFI VÀ CÁC THÀNH VIÊN, NHÀ QUẢN LÝ, CÁN BỘ, NHÂN VIÊN, CỐ VẤN, ĐẠI DIỆN, CÔNG TY LIÊN KẾT VÀ ĐẠI LÝ (CÁC “BÊN CỦA CÔNG TY”) KHÔNG ĐƯA RA BẤT KỲ BẢO ĐẢM RÕ RÀNG NÀO VÀ TỪ CHỐI TẤT CẢ CÁC BẢO ĐẢM NGỤ Ý LIÊN QUAN ĐẾN CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI VÀ BẤT KỲ PHẦN NÀO CỦA BẤT KỲ DỊCH VỤ NÀO TRONG SỐ ĐÓ (BAO GỒM NHƯNG KHÔNG GIỚI HẠN, CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI HOẶC BẤT KỲ TRANG WEB BÊN NGOÀI NÀO), BAO GỒM CÁC BẢO ĐẢM NGỤ Ý VỀ KHẢ NĂNG THƯƠNG MẠI, SỰ PHÙ HỢP CHO MỘT MỤC ĐÍCH CỤ THỂ, KHÔNG VI PHẠM, TÍNH ĐÚNG ĐẮN, ĐỘ CHÍNH XÁC HOẶC ĐỘ TIN CẬY. 
• TRANSFI KHÔNG ĐẢM BẢO RẰNG:một số văn bản
  • VIỆC TRUY CẬP HOẶC SỬ DỤNG CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI SẼ KHÔNG BỊ GIÁN ĐOẠN, KỊP THỜI, AN TOÀN HOẶC KHÔNG CÓ LỖI,
  • DỮ LIỆU SỬ DỤNG ĐƯỢC CUNG CẤP THÔNG QUA CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI SẼ CHÍNH XÁC
  • CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI HOẶC BẤT KỲ NỘI DUNG, DỊCH VỤ HOẶC TÍNH NĂNG NÀO CÓ SẴN TRÊN HOẶC THÔNG QUA CÁC DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI KHÔNG CÓ VIRUS HOẶC CÁC THÀNH PHẦN CÓ HẠI KHÁC, HOẶ
  • BẤT KỲ DỮ LIỆU NÀO MÀ NGƯỜI DÙNG TIẾT LỘ KHI SỬ DỤNG DỊCH VỤ CỦA CHÚNG TÔI ĐỀU ĐƯỢC BẢO MẬT.
• CÓ NHỮNG RỦI RO BẢO MẬT BÊN TRONG VIỆC CUNG CẤP THÔNG TIN VÀ GIAO DỊCH TRỰC TUYẾN TRÊN INTERNET. TRANSFI KHÔNG CÓ TRÁCH NHIỆM PHÁP LÝ HOẶC TRÁCH NHIỆM ĐỐI VỚI BẤT KỲ VI PHẠM BẢO MẬT NÀO TRỪ KHI LÀ DO SỰ CẨU THẢ NGHIÊM TRỌNG CỦA TRANSFI.
• Ngoại trừ các tuyên bố rõ ràng được nêu trong các Điều khoản này, bạn thừa nhận và đồng ý rằng bạn không dựa vào bất kỳ tuyên bố hoặc thỏa thuận nào khác, dù bằng văn bản hay bằng miệng, liên quan đến việc bạn sử dụng và truy cập Dịch vụ và Nền tảng của TransFi.

18. Không có lời khuyên tài chính

• Thông tin trên Trang web hoặc các mục đích khác chỉ được cung cấp cho mục đích thông tin chung. Bạn, Thương nhân, Thương nhân phụ hoặc Người dùng cuối không nên dựa vào thông tin trong Trang web, bao gồm cả khi lựa chọn bất kỳ Dịch vụ nào mà bạn/họ cho là phù hợp để đáp ứng nhu cầu của họ. Bạn, Thương nhân, Thương nhân phụ và Người dùng cuối phải luôn kiểm tra tính phù hợp, đầy đủ và tính thích hợp của bất kỳ Dịch vụ và/hoặc sản phẩm nào và bạn/họ là người quyết định có sử dụng Dịch vụ hay không. Nếu bạn hoặc họ có bất kỳ nghi ngờ nào về tính phù hợp, đầy đủ hoặc tính thích hợp của bất kỳ Dịch vụ nào, bạn hoặc họ nên tìm kiếm lời khuyên chuyên nghiệp độc lập trước khi sử dụng Dịch vụ.
• TransFi không cung cấp bất kỳ quan điểm nào về việc liệu một giao dịch hoặc việc sử dụng trang web cụ thể có phù hợp với bạn, Thương nhân, Thương nhân phụ hay Người dùng cuối hay đáp ứng các mục tiêu tài chính của bạn/họ hay không.
• TransFi không và sẽ không cung cấp, quảng bá hoặc đưa ra bất kỳ lời khuyên tài chính, đầu tư hoặc lời khuyên về sản phẩm tài chính nào.
• Không có nội dung nào trên trang web cấu thành lời đề nghị cung cấp tư vấn tài chính hoặc được coi là cấu thành lời khuyên tài chính, lời khuyên hoặc khuyến nghị về đầu tư hoặc sản phẩm tài chính, sản phẩm tài chính hoặc lời khuyên, khuyến nghị hoặc xác nhận khác của chúng tôi liên quan đến Dịch vụ hoặc sản phẩm.

19. Sự chậm trễ truyền tải

• Rủi ro khi sử dụng Dịch vụ của TransFi bao gồm gián đoạn dịch vụ hoặc chậm trễ dịch vụ, một số trong đó có thể nằm ngoài tầm kiểm soát của TransFi. Điều này là do một số Dịch vụ mà TransFi cung cấp bao gồm các dịch vụ do Nhà cung cấp bên ngoài cung cấp. Mặc dù Chúng tôi nỗ lực đảm bảo độ tin cậy và bảo mật của tất cả các phương thức thanh toán được cung cấp thông qua Nền tảng của chúng tôi, Chúng tôi không thể và không đảm bảo hiệu suất, tính khả dụng hoặc tính bảo mật của Dịch vụ do nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba cung cấp.

• TransFi sẽ nỗ lực thiện chí để thực hiện đơn hàng tại thời điểm bạn đặt hàng, bao gồm cả các khoản phí và chi phí áp dụng. Tuy nhiên, đôi khi, TransFi có thể cần phải trì hoãn việc thực hiện đơn hàng cho đến khi chúng tôi có thể thực hiện đơn hàng đó. Trong những trường hợp như vậy, chúng tôi sẽ thông báo cho bạn trước khi hoàn tất đơn hàng của bạn về cả hai:một số văn bản
  • Số lượng Tài sản kỹ thuật số bạn sẽ nhận được; và
  • Giá tại thời điểm đó (bao gồm các loại phí và chi phí liên quan).
• TransFi không kiểm soát được thời gian giao dịch đối với mạng blockchain và có thể có những trường hợp thời gian giao dịch có thể mất nhiều thời gian hơn bình thường. Do đó, bạn chấp nhận rủi ro rằng đơn hàng do TransFi tạo điều kiện có thể bị chậm trễ và bạn xác nhận rằng bạn sẽ không bắt TransFi chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất, thiệt hại hoặc thương tích nào phát sinh từ hoặc liên quan đến sự chậm trễ đó, cho dù giao dịch liên quan đến việc chuyển đổi Tài sản kỹ thuật số sang tiền pháp định hay tiền pháp định sang Tài sản kỹ thuật số.

‍

20. Thay đổi Điều khoản

TransFi có thể cập nhật hoặc sửa đổi các Điều khoản này theo thời gian. Các điều khoản sau đây áp dụng cho bất kỳ thay đổi nào được thực hiện đối với các Điều khoản này:

• Cập nhật và sửa đổi:một số văn bản
  • Quyền thay đổi : TransFi có quyền cập nhật, sửa đổi hoặc điều chỉnh các Điều khoản này theo quyết định riêng của mình. Các thay đổi có thể được thực hiện để phản ánh các yêu cầu pháp lý hoặc quy định mới, cập nhật cho Dịch vụ của chúng tôi hoặc các nhu cầu hoạt động khác.
  • Ngày có hiệu lực : Bất kỳ thay đổi nào đối với Điều khoản sẽ có hiệu lực vào ngày được chỉ định trong thông báo cập nhật. Nếu không có ngày cụ thể nào được cung cấp, các thay đổi sẽ có hiệu lực ngay lập tức khi được công bố trên trang web TransFi hoặc thông qua các kênh truyền thông khác.
• Thông báo thay đổi:một số văn bản
  • Những thay đổi quan trọng : TransFi sẽ thông báo cho Khách hàng và Người dùng cuối trực tiếp sử dụng Dịch vụ TransFi về bất kỳ thay đổi quan trọng nào đối với các Điều khoản này. Những thay đổi quan trọng là những thay đổi ảnh hưởng đáng kể đến quyền hoặc nghĩa vụ của các bên, chẳng hạn như thay đổi về phí, điều khoản dịch vụ hoặc tuân thủ pháp luật. Khách hàng của chúng tôi có trách nhiệm thông báo cho các Nhà cung cấp, Nhà cung cấp phụ và người dùng cuối của họ về những thay đổi đó
  • Phương pháp thông báo : Thông báo về những thay đổi quan trọng có thể được cung cấp qua email, thông qua trang web TransFi hoặc bằng các phương tiện hợp lý khác. Các Nhà cung cấp, Nhà cung cấp phụ và Người dùng cuối của Khách hàng có trách nhiệm thường xuyên xem lại các Điều khoản và cập nhật mọi thông tin.
• Chấp nhận các điều khoản đã cập nhật:một số văn bản
  • Tiếp tục sử dụng : Bằng cách tiếp tục sử dụng Dịch vụ của TransFi sau ngày có hiệu lực của bất kỳ thay đổi nào, bạn thừa nhận và đồng ý với các Điều khoản đã cập nhật. Việc tiếp tục sử dụng Dịch vụ cấu thành sự chấp nhận các Điều khoản đã sửa đổi.
  • Từ chối Điều khoản Cập nhật : Nếu bạn không đồng ý với những thay đổi trong Điều khoản, bạn phải ngừng sử dụng Dịch vụ. Biện pháp khắc phục duy nhất của bạn trong trường hợp không đồng ý với Điều khoản cập nhật là ngừng sử dụng Dịch vụ.
• Xem xét các điều khoản:một số văn bản
  • Đánh giá thường xuyên : Bạn nên xem lại các Điều khoản này định kỳ để nắm được mọi thông tin cập nhật. Phiên bản mới nhất của Điều khoản sẽ luôn có sẵn trên trang web TransFi.
• Khả năng tách rời:một số văn bản
  • Nếu bất kỳ điều khoản nào trong Điều khoản cập nhật được phát hiện là không hợp lệ hoặc không thể thi hành, thì điều khoản không thể thi hành đó sẽ bị loại bỏ và các điều khoản còn lại sẽ tiếp tục có hiệu lực và có thể thi hành.

Bằng cách sử dụng Dịch vụ của TransFi, bạn đồng ý bị ràng buộc bởi phiên bản mới nhất của các Điều khoản này và bất kỳ sửa đổi nào được thực hiện đối với các Điều khoản này. TransFi khuyến khích tất cả Người dùng thường xuyên kiểm tra các Điều khoản để biết thông tin cập nhật.

21. Luật điều chỉnh và thẩm quyền

Các Điều khoản này được quản lý và diễn giải theo luật pháp của Singapore. 

Mọi tranh chấp phát sinh từ hoặc liên quan đến các Điều khoản này sẽ được chuyển đến và giải quyết cuối cùng bằng trọng tài do Trung tâm Trọng tài Quốc tế Singapore quản lý theo Quy tắc Trọng tài của Trung tâm Trọng tài Quốc tế Singapore hiện đang có hiệu lực, các quy tắc này được coi là được đưa vào điều khoản này bằng cách tham chiếu. Số lượng trọng tài viên sẽ là một và sẽ được TransFi chỉ định. Luật điều chỉnh điều khoản trọng tài này sẽ là luật Singapore. Địa điểm trọng tài sẽ là Singapore. Ngôn ngữ trọng tài sẽ là tiếng Anh. 

22. Thông tin liên lạc

Nếu có bất kỳ câu hỏi hoặc thắc mắc nào liên quan đến các Điều khoản này, vui lòng liên hệ với chúng tôi theo địa chỉ compliance@transfi.com hoặc truy cập trang web của chúng tôi tại www.transfi.com.

‍

Phụ lục 1 - Các khu vực pháp lý bị cấm và có rủi ro cao, chế độ sàng lọc trừng phạt

‍

• Quyền tài phán bị cấm:

Dưới đây là danh sách các khu vực pháp lý bị cấm đối với TransFi:

• Abkhazia
• Afghanistan
• Angola
• Bêlarut
• Miến Điện (Myanmar)
• Burundi
• Cộng hòa Trung Phi
• Cộng hòa Congo
• Cu-ba
• Cộng hòa Dân chủ Congo
• Êtiôpia
• Guinea-Bissau
• Iran
• I-rắc
• Liban
• Li-bê-ri-a
• Libi
• Ma-li
• Nagorno-Karabakh
• Nicaragua
• Bắc Triều Tiên
• Bắc Síp
• Nga
• Cộng hòa Dân chủ Ả Rập Sahrawi
• Somali
• Đất nước Somali
• Nam Ossetia
• Nam Sudan
• Xu-đăng
• Syria
• Ukraina (bao gồm cả Khu vực Crimea)
• Venezuela
• Yemen
• Zimbabwe

• Các khu vực pháp lý có nguy cơ cao phải tuân theo EDD:

       Dưới đây là danh sách các khu vực pháp lý có rủi ro cao phải tuân theo EDD đối với TransFi :

• Albania
• Barbados
• Burkina Faso
• Campuchia
• Quần đảo Cayman
• Haiti
• Jamaica
• Jordan
• Malta
• Pakistan
• Panama
• Sénégal
• Uganda

• Trừng phạt, PEP, sàng lọc phương tiện truyền thông bất lợi: TransFi tuân theo chế độ trừng phạt dưới đây: một số văn bản
  • Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) Các biện pháp trừng phạt
  • Danh sách trừng phạt của Hội đồng Bảo an Liên hợp quốc
  • Danh sách kho bạc của Nữ hoàng (HM)
  • Danh sách trừng phạt hợp nhất của EU
  • Những cảnh báo bị truy nã gắt gao nhất của EU
  • Cục Công nghiệp và An ninh
  • Danh sách các tổ chức khủng bố nước ngoài và danh sách không phổ biến vũ khí hạt nhân của Bộ Ngoại giao
  • Bộ Tư pháp Hoa Kỳ (FBI, DEA, Cảnh sát liên bang Hoa Kỳ và các cơ quan khác)
  • Những người bị Interpol truy nã gắt gao nhất
  • Danh sách CBI (Cục Điều tra Trung ương)

‍