Kaip galime jums padėti?

"Pažink savo verslą" (KYB) patikrinimas - tai įmonės kovos su pinigų plovimu (AML) atitikties reikalavimas. Pagal "Pažink savo verslą" (angl. Know Your Business, KYB) paprastai reikalaujama, kad bendrovė atliktų tinkamą išsamų patikrinimą, rinkdama ir analizuodama įvairius duomenis ir informaciją apie įmones, su kuriomis ji yra susijusi. KYB patikrinimo priemonės yra pagrindinės Kovos su pinigų plovimu (AML) ir Kovos su terorizmo finansavimu (CFT) reglamentų sudedamosios dalys.

"TransFi" KYB procesas užtikrina atitiktį AML reikalavimams, nes kruopščiai renka, tikrina ir teikia ataskaitas.

Pagrindiniai elementai:

Standartinis deramas patikrinimas (SDD):

Asmenys: Asmenys: tapatybė tikrinama naudojant vyriausybės išduotus asmens tapatybės dokumentus ir adreso įrodymus.

Korporacijos: Reikia registracijos dokumentų, akcininkų pažymėjimų, adreso įrodymo, EIN/TIN ir pagrindinių savininkų asmens tapatybės dokumentų.

Patikrinimas: Patvirtina dokumento autentiškumą su teisės aktų nustatytais šaltiniais.

sustiprintas deramas patikrinimas (EDD):

Didelės rizikos klientai: Politiškai veikiami asmenys, kriptovaliutų saugojimo paslaugos).

Papildomas patikrinimas: Prašoma papildomų dokumentų, kad būtų įvertinta pinigų plovimo rizika.

Tyrimas: Atlieka būtinus tyrimus, susijusius su didelės rizikos klientais.

Šis procesas užtikrina saugias ir reikalavimus atitinkančias visų naudotojų operacijas.

‍

Įmonės registravimo/įregistravimo pažymėjimas

Akcininkų sertifikatai (turintiems >25% akcijų)

Pareigų ėjimo pažymėjimas

Asociacijos memorandumas (MOA) ir įstatai (AOA)

Oficialaus adreso arba pagrindinio verslo adreso įrodymas

EIN/TIN

Fizinių asmenų, kuriems priklauso daugiau kaip 25 % akcijų, ir kontroliuojančių asmenų asmens tapatybės dokumentai

sustiprintas deramas patikrinimas (EDD):

"TransFi" pažymi didesnės rizikos klientus (pvz., politikoje dalyvaujančius asmenis, kriptovaliutų saugojimo paslaugas) ir prašo pateikti papildomus dokumentus bei atlikti patikrinimą.

Didelės rizikos klientai nustatomi pagal verslo veiklą, įskaitant, bet neapsiribojant:

Kriptografijos ir (arba) skaitmeninio turto saugojimo paslaugos

Kitos su kriptovaliutomis / skaitmeniniu turtu nesusijusios paslaugos

Pinigų paslaugos / mokėjimai / kitos finansinės paslaugos

Azartinių lošimų paslaugos

Bet kuris klientas, turintis politinę įtaką darantį faktiškąjį savininką.

Didelės rizikos klientams gali reikėti papildomų dokumentų, pvz:

Lėšų šaltinio įrodymas

Atitinkamos licencijos

AML/KYC politika

Prireikus "TransFi" atliks tyrimus, kad užtikrintų atitiktį kovos su pinigų plovimu taisyklėms.

‍