Taisyklės

TRANSFI GROUP
VISUOTINĖ PRIVATUMO POLITIKA

Paskutinį kartą atnaujinta: 2024 m. spalio mėn.

KONTAKTUOKITE MUS
Jei turite klausimų apie šią privatumo politiką, galite susisiekti su mumis:
El. paštu: compliance@transfi.com.

1. Koks yra "TransFi" privatumo politikos tikslas?

"TransFi" reiškia "Trans-Fi Inc." ir jos filialus bei dukterines įmones visame pasaulyje, įskaitant UAB "Trans-Fi" ir "NEOMONEY INC." (toliau kartu - "TransFi grupė", "TransFi", "mes", "mus" arba "mūsų"). 

"TransFi" gali dalytis jūsų asmens duomenimis su kitais savo subjektais (dukterinėmis įmonėmis ir filialais) ir naudoti juos pagal šią privatumo politiką.

"TransFi" (visų dukterinių įmonių ir filialų) privatumo politikos (toliau - Privatumo politika) tikslas - įsipareigoti saugoti jūsų privatumą. Atidžiai perskaitykite, nes ši politika yra teisiškai įpareigojanti, kai nusprendžiate naudotis mūsų Paslaugomis. Pagal atitinkamas duomenų apsaugos taisykles "TransFi" gali veikti kaip jūsų informacijos "duomenų valdytojas", "duomenų tvarkytojas" arba ir viena, ir kita.

Šioje privatumo politikoje aprašoma, kaip mes renkame, naudojame, tvarkome ir tam tikromis sąlygomis atskleidžiame jūsų asmens duomenis, kai naudojatės mūsų Paslaugomis, kurios apima mūsų turinį Svetainėje, esančioje adresu www.transfi.com, arba bet kuriose kitose mums priklausančiose ar valdomose svetainėse, puslapiuose, funkcijose ar turinyje, įskaitant "TransFi" mokėjimų sandorių platformą (toliau kartu - "Svetainė(-ės)"), arba bet kokį "TransFi" valdiklį, taikomųjų programų sąsają (API) ar trečiosios šalies programas, kurios remiasi tokia API, produktus (Mokėjimai, Surinkimai ir Ramp) ir susijusias paslaugas (toliau kartu - "Paslaugos").

Šioje privatumo politikoje taip pat paaiškinama, kokių veiksmų ėmėmės jūsų asmeninei informacijai apsaugoti. Galiausiai šioje privatumo politikoje paaiškinamos jūsų galimybės rinkti, naudoti ir atskleisti jūsų asmeninę informaciją. Lankydamiesi Svetainėje, jūs sutinkate su šioje Privatumo politikoje aprašyta Svetainės praktika. Jei nepripažįstate ir nesutinkate su šia Privatumo politika, negalite naudotis Paslaugomis.  

Jei turite klausimų apie šią politiką, siųskite juos adresu compliance@transfi.com.

2. Kokią asmeninę informaciją iš jūsų renkame?

Asmeninė informacija - tai bet kokie duomenys, susiję su gyvu asmeniu, kurį galima identifikuoti iš šių duomenų arba iš šių duomenų ir kitos informacijos, kuriuos turi arba gali turėti "TransFi" (arba jos atstovai ar paslaugų teikėjai). Be informacijos, ji apima bet kokį nuomonės apie asmenį išreiškimą ir bet kokį "TransFi" ar bet kurio kito asmens ketinimų, susijusių su asmeniu, nurodymą. Asmeninės informacijos apibrėžimas priklauso nuo atitinkamų įstatymų, taikomų jūsų fizinei buvimo vietai. Duomenys, kuriuos "TransFi" gali rinkti ir naudoti apie jus, aprašyti toliau šios privatumo politikos 2.1-2.3 skyriuose. 

"TransFi" informaciją apie jus gauna iš įvairių šaltinių. "Jūs" gali būti fizinis ar juridinis asmuo, sudaręs verslo paslaugų sutartį su "TransFi" ir (arba) sukūręs naudotojo paskyrą "TransFi" ir naudojantis mūsų Svetainėje arba API teikiamomis Paslaugomis ("Naudotojas"), juridinis asmuo / įmonė, identifikuota pagal kovos su pinigų plovimu ("AML") arba kovos su terorizmo finansavimu ("CTF") identifikavimo reikalavimus pagal vietos teisės aktus, kuriuos patikrino "TransFi" ir kuri naudoja mūsų Paslaugas mokėjimams rinkti, išmokoms atlikti arba tarptautiniams pervedimams palengvinti ("Klientas"), juridinis asmuo, turintis sutartinius santykius su "TransFi" Klientu, kuriam gali būti taikomi AML / CTF identifikavimo reikalavimai, kuriuos patikrina "TransFi" arba Klientas ("Prekybininkas"), juridinis asmuo, kuris yra Prekybininko klientas ir kuriam gali būti taikomi AML / CTF identifikavimo reikalavimai, kuriuos patikrina "TransFi" arba Prekybininkas ("Subprekybininkas"), arba fiziniai ar juridiniai asmenys, kurie yra galutiniai Prekybininkų vartotojai, sąveikaujantys su teikiamomis Paslaugomis ("Galutinis naudotojas"). Jūs taip pat galite būti vienos iš mūsų Paslaugų gavėjas / naudos gavėjas arba mūsų Svetainės ar kitos paslaugos, kuri yra susijusi su mūsų API ir Paslaugomis, lankytojas. Jei esate Prekybininkas, Papildomas prekybininkas arba Galutinis naudotojas, jūsų naudojimąsi Paslaugomis reglamentuoja atitinkama sutartis tarp "TransFi" ir atitinkamo Kliento.

2.1 Informacija, kurią mums pateikiate

Tai apima informaciją, kurią mums pateikiate norėdami susikurti paskyrą ir naudotis mūsų Paslaugomis. Ši informacija yra privaloma pagal įstatymus (pvz., jūsų tapatybei patvirtinti), būtina norint suteikti prašomas Paslaugas (pvz., jums reikės nurodyti savo banko sąskaitos numerį, jei norite susieti šią sąskaitą su "TransFi") arba yra svarbi mūsų teisėtiems interesams, išsamiau aprašytiems toliau.

Nuo Paslaugų, kuriomis naudojatės arba su kuriomis sąveikaujate, pobūdžio priklauso, kokios asmeninės informacijos galime prašyti, tačiau ji gali būti tokia:

• Asmens identifikavimo informacija: vardas ir pavardė, gimimo data, amžius, tautybė / pilietybė, gyvenamosios vietos šalis, vyriausybės išduoto asmens tapatybės dokumento duomenys (įskaitant tapatybės dokumento numerį, tapatybės dokumento tipą, išdavimo ir galiojimo datą), socialinio draudimo numeris, mokesčių mokėtojo identifikacinis numeris, sąskaitos duomenys, geografinė padėtis, unikalaus įrenginio duomenys, tinklo informacija arba interneto protokolo adresas, piniginės adresas, lytis, parašas, komunalinių paslaugų sąskaitos, nuotraukos, telefono numeris, namų adresas, el. paštas ir (arba) bet kokia kita informacija, kuri laikoma būtina mūsų teisiniams įsipareigojimams pagal galiojančius įstatymus ir kitus teisės aktus vykdyti;
• Oficialūs tapatybės dokumentai: vyriausybės išduotas asmens tapatybės dokumentas, pvz., pasas, viza arba nacionalinė asmens tapatybės kortelė, valstybės asmens tapatybės kortelė, vairuotojo pažymėjimas ir (arba) bet kokia kita informacija, kuri, kaip manoma, yra būtina mūsų teisiniams įsipareigojimams pagal galiojančius įstatymus ir kitus teisės aktus vykdyti;
• Finansinė informacija: banko sąskaitos informacija, mokėjimo kortelės informacija, mokesčių mokėtojo kodas (toliau - TIN), sandorių istorija, prekybos duomenys. Sandorių informacijai saugome užsakymo informaciją, Vartotojo banko sąskaitos numerį, banko sąskaitos pavadinimą ir kortelės informaciją, įskaitant kortelės turėtojo vardą ir pavardę, kortelės numerį, CVV ir galiojimo datą. Kadangi esame sertifikuoti pagal Mokėjimo kortelių pramonės duomenų saugumo standartą (toliau - PCI DSS), galime saugiai saugoti šią informaciją, kad įvykdytume atitikties įsipareigojimus ir užtikrintume duomenų saugumą. Nors jūsų "TransFi" naudotojo paskyros prisijungimo duomenų nesaugome, saugiai tvarkome ir saugome kortelės duomenis pagal PCI DSS standartus. Mokėjimo kortelių informacija taip pat gali būti apdorojama mūsų sistemoje atliekant sandorius per saugius trečiųjų šalių paslaugų teikėjus. 
• Sandorių informacija: informacija apie sandorius, kuriuos atliekate naudodamiesi mūsų Paslaugomis, pavyzdžiui, gavėjo vardas, jūsų vardas, suma ir (arba) laiko žyma, sandorio tikslas, sandorio jurisdikcija; 
• Patikrinimo informacija: siekiant patikrinti jūsų tapatybę, įskaitant informaciją, reikalingą sukčiavimo patikrinimams, ir kitą jūsų pateiktą informaciją, įskaitant jūsų atvaizdus ir gyvybingumo patikrinimą;
• Informacija apie įdarbinimą: Biuro vieta, pareigų pavadinimas ir (arba) pareigų aprašymas; arba
• Susirašinėjimas: Korespondencija: atsakymai į apklausas, mūsų pagalbos komandai arba naudotojų tyrimų komandai pateikta informacija.

Jei esate įmonė, galime prašyti tokios informacijos, kaip jūsų darbdavio identifikacinis numeris (arba panašus vyriausybės suteiktas numeris), juridinio įregistravimo įrodymas (pvz., įstatai) ir visų faktinių savininkų asmens tapatybės informacija, kad žinotume savo verslą (angl. "KYB").

Jei nepateiksite mums toliau nurodytos informacijos, mes negalėsime jums teikti Paslaugų arba jūsų naudojimasis Paslaugomis gali būti apribotas. 

Be informacijos, kurią mums pateikiate naudodamiesi Paslaugomis, taip pat galite nuspręsti pateikti mums informaciją kitais kanalais, įskaitant informaciją, susijusią su esamais ar galimais verslo santykiais su "TransFi".

2.2 Automatiškai renkama arba generuojama informacija apie jus

Tai apima informaciją, kurią renkame automatiškai, pavyzdžiui, kai sąveikaujate su mūsų Svetaine arba naudojatės mūsų Paslaugomis. Jums naudojantis mūsų Paslaugomis, mes galime automatiškai rinkti šią informaciją:

• Išsami informacija apie sandorius, kuriuos atliekate naudodamiesi mūsų Paslaugomis, įskaitant geografinę vietą, iš kurios atliekamas sandoris;
• Techninė informacija, įskaitant interneto protokolo (IP) adresą, kuriuo jūsų kompiuteris prijungtas prie interneto, prisijungimo informaciją, naršyklės pavadinimą, tipą ir versiją, laiko juostos nustatymus, naršyklės papildinių tipus ir versijas, operacinę sistemą, geolokacijos / stebėjimo duomenis ir platformą, informaciją apie įrenginį;
• Informacija apie jūsų apsilankymą, įskaitant autentifikavimo duomenis, saugumo klausimus, visą vienodų išteklių lokatorių (URL) paspaudimų srautą į mūsų Svetainę ar mobiliąją programėlę, per ją ir iš jos (įskaitant datą ir laiką); produktus, kuriuos peržiūrėjote ar ieškojote; puslapio atsako laiką, atsisiuntimo klaidas, apsilankymo tam tikruose puslapiuose trukmę, puslapio sąveikos informaciją (pvz., slinkimą, paspaudimus ir pelės paspaudimus) ir būdus, naudotus naršyti toliau nuo puslapio, ir bet kokį el. pašto adresą, naudotą susisiekti su mumis.
• Slapukai ir kitos technologijos. Kaip ir daugelyje kitų svetainių, mūsų Svetainėje naudojami slapukai, vietos nustatymo paslaugos ir žiniatinklio švyturiai (taip pat žinomi kaip aiški GIF technologija arba "veiksmų žymos"), kad pagreitintų jūsų naršymą mūsų Svetainėje, atpažintų jus ir jūsų prieigos teises bei sektų jūsų naudojimą. Daugiau informacijos rasite mūsų Slapukų politikoje.

2.3 Iš trečiųjų šalių surinkta informacija

Galime gauti informacijos apie jus, jei lankotės mūsų Svetainėje, naudojatės ja arba naudojatės mūsų Paslaugomis. Tai apima informaciją, kurią galime gauti apie jus iš trečiųjų šalių šaltinių. Pagrindiniai trečiųjų šalių, iš kurių gauname jūsų asmeninę informaciją, tipai yra šie:

• Viešosios duomenų bazės, tapatybės tikrinimo partneriai, siekiant patikrinti jūsų tapatybę pagal galiojančius įstatymus. Asmens tapatybės tikrinimo partneriai, norėdami patikrinti jūsų tapatybę, naudoja vyriausybės registrų ir viešai prieinamos informacijos apie jus derinį. Tokia informacija gali apimti jūsų vardą, pavardę, adresą, darbo vietą, viešą užimtumo profilį, statusą bet kokiuose valdžios institucijų tvarkomuose sankcijų sąrašuose ir kitus svarbius duomenis;
• "Blockchain" duomenis, kad užtikrintume, jog mūsų paslaugomis besinaudojančios šalys nedalyvauja neteisėtoje ar draudžiamoje veikloje, sankcionuotoje jurisdikcijoje, tamsiajame tinkle, vaikų išnaudojimo ir pan., taip pat analizuoti sandorių tendencijas mokslinių tyrimų ir plėtros tikslais, tikrinant piniginės adresą, kad būtų galima nustatyti lėšų šaltinį;
• Rinkodaros partneriai ir perpardavėjai, kad galėtume geriau suprasti, kurios mūsų Paslaugos gali jus sudominti;
• Bankai ir (arba) finansinių paslaugų teikėjai, kurių paslaugomis naudojatės norėdami pervesti mums pinigus, pateiks mums pagrindinę jūsų asmeninę informaciją, pavyzdžiui, jūsų vardą, pavardę ir adresą, taip pat finansinę informaciją, pavyzdžiui, jūsų banko sąskaitos duomenis;
• Verslo partneriai gali mums pateikti jūsų vardą, pavardę ir adresą, taip pat finansinę informaciją, pvz., mokėjimo kortele informaciją; ir
• Reklamos tinklai, analizės paslaugų teikėjai ir paieškos informacijos teikėjai gali pateikti mums pseudoniminę informaciją apie jus, pavyzdžiui, patvirtinti, kaip radote mūsų Svetainę.

3. Kaip mes naudojame jūsų asmeninę informaciją?

Jūsų informaciją galime naudoti toliau nurodytais būdais ir tikslais:

(a) vidinis naudojimas: Jūsų asmeninę informaciją naudojame tam, kad galėtume jums teikti savo Paslaugas. Galime naudoti jūsų asmeninę informaciją, kad pagerintume savo Svetainės turinį ir išdėstymą bei pagerintume savo rinkodaros veiklą. . Be to, jūsų informaciją naudojame siekdami užtikrinti mūsų Paslaugų saugą, saugumą ir vientisumą, apsaugodami nuo sukčiavimo, neleistinos ar neteisėtos veiklos, stebėdami tapatybę ir prieigą prie paslaugų bei spręsdami saugumo rizikos klausimus. .

(b) Ryšiai su Jumis: Mes galime siųsti jums rinkodaros pranešimus, kad informuotume jus apie įvykius, teiktume tikslinę rinkodarą ir dalytumėmės reklaminiais pasiūlymais. Tai gali būti pranešimų siuntimas el. laiškais arba mobiliosios programėlės pranešimais apie mūsų Paslaugas, funkcijas, akcijas, apklausas, naujienas, atnaujinimus ir renginius, jūsų dalyvavimo akcijose ir renginiuose valdymas, tikslinės rinkodaros vykdymas ir bendros informacijos apie lankytojų elgesį naudojantis Svetaine nustatymas. Mūsų rinkodara bus vykdoma atsižvelgiant į jūsų reklamos ir rinkodaros pageidavimus ir kaip leidžiama pagal galiojančius įstatymus. Kad galėtume teikti ir prižiūrėti savo Paslaugas, mums reikia tam tikros informacijos, pavyzdžiui, jūsų identifikavimo, kontaktinės ir mokėjimo informacijos. Jei esate naujas Naudotojas arba Klientas, rinkodaros tikslais su jumis susisieksime elektroninėmis priemonėmis tik tuo atveju, jei sutikote su tokiu bendravimu. Jei nenorite, kad siųstume jums rinkodaros pranešimus, eikite į savo paskyros nustatymus ir atsisakykite arba pateikite prašymą per compliance@transfi.com.

Galime siųsti jums paslaugų atnaujinimus, susijusius su administracine ar su paskyra susijusia informacija, saugumo problemomis ar kita su sandoriais susijusia informacija. Šie pranešimai yra svarbūs norint pasidalyti su jūsų paskyra susijusiais pokyčiais, kurie gali turėti įtakos tam, kaip galite naudotis mūsų paslaugomis. Negalite atsisakyti gauti svarbių paslaugų pranešimų.

Taip pat tvarkome jūsų asmeninę informaciją, kai kreipiatės į mus, kad išspręstume bet kokius klausimus, ginčus, surinktume mokesčius arba išspręstume problemas. Neapdoroję jūsų asmeninės informacijos tokiais tikslais, negalime atsakyti į jūsų užklausas ir užtikrinti, kad Paslaugomis naudotumėtės nepertraukiamai.

(c) Teisinė ir reguliavimo atitiktis: "TransFi" privalo tvarkyti jūsų asmeninę informaciją laikydamasi kovos su pinigų plovimu, kovos su sukčiavimu, kovos su sukčiavimu ir saugumo įstatymų, o tai gali apimti tam tikrus jūsų informacijos rinkimo, naudojimo ir saugojimo būdus. Pavyzdžiui, turime nustatyti ir patikrinti klientus, kurie naudojasi mūsų Paslaugomis, įskaitant identifikavimo nuotraukų rinkimą ir trečiųjų šalių paslaugų teikėjų pasitelkimą jūsų asmeninei informacijai palyginti su duomenų bazėmis ir viešaisiais įrašais. Kai siekiate susieti banko sąskaitą su savo "TransFi" sąskaita, galime paprašyti papildomos informacijos, kad galėtume patikrinti jūsų tapatybę ar adresą ir valdyti riziką, kaip reikalaujama pagal galiojančius įstatymus. Be to, galime atskleisti asmeninę informaciją reaguodami į teisėsaugos institucijų prašymus, šaukimus į teismą, teismo nutartis arba kitaip, kaip to reikalauja įstatymai, ir kai tai būtina mūsų teisinėms teisėms apsaugoti, sutartims vykdyti arba užkirsti kelią sukčiavimui ir piktnaudžiavimui mūsų Paslaugomis. Tai apima pastangas sušvelninti sąskaitos kompromitavimą ar lėšų praradimą, tirti skundus, pretenzijas ir (arba) ginčus, taip pat vykdyti reguliavimo institucijų ar teisinius prašymus ir (arba) užklausas.

(d) Išorinis naudojimas: Mes atskleidžiame informaciją savo paslaugų teikėjams, kad jie galėtų teikti Paslaugas jūsų vardu. Pavyzdžiui, siekdami palengvinti skaitmeninio turto pirkimą ir saugojimą, dalijamės tam tikra informacija su trečiosiomis šalimis, pavyzdžiui, jūsų vardu ir pavarde, el. pašto adresu, fiziniu adresu, socialinio draudimo numeriu, gimimo data, vyriausybės išduotu asmens tapatybės dokumentu ir perkamo skaitmeninio turto suma.Be to, duomenų, kuriuos renkame ir kuriais dalijamės su trečiosiomis šalimis, tipai aprašyti pirmiau, aprašant mums pateiktą informaciją, kuri apima jūsų gimimo datą, gyvenamosios vietos šalį, vardą, pavardę, asmens tapatybės dokumento numerį, asmens tapatybės dokumento tipą, asmens tapatybės dokumento išdavimo datą ir asmens tapatybės dokumento galiojimo pabaigos datą, jūsų banko sąskaitos numerį, banko sąskaitos pavadinimą ir kortelės informaciją, įskaitant kortelės pavadinimą, kortelės numerį, CVV ir galiojimo pabaigos datą.

Su trečiosiomis šalimis galime dalytis neasmenine informacija (pvz., kasdienių mūsų Svetainės lankytojų skaičiumi arba tam tikrą dieną pateikto užsakymo dydžiu). Ši informacija tiesiogiai neidentifikuoja jūsų ar kurio nors Naudotojo. Siekiant išvengti abejonių, bet kokie mūsų surinkti IP adresai arba įrenginio ar kitas identifikatorius gali būti bendrinami su viena ar daugiau trečiųjų šalių.

(e) Mūsų teisėti verslo interesai: Kartais jūsų asmeninę informaciją tvarkyti būtina dėl mūsų teisėtų verslo interesų, pvz:

• kokybės kontrolė ir darbuotojų mokymas;
• siekiant padidinti saugumą, stebėti ir tikrinti tapatybę ar prieigą prie paslaugų, kovoti su nepageidaujamomis žinutėmis ar kita kenkėjiška programine įranga arba saugumo rizika;
• mokslinių tyrimų ir plėtros tikslais;
• pagerinti jūsų patirtį naudojantis mūsų Paslaugomis ir Svetaine; 
• palengvinti įmonių įsigijimus, susijungimus ar sandorius;

atlikti vidaus operacijas, reikalingas mūsų Paslaugoms teikti, įskaitant programinės įrangos klaidų ir veiklos problemų šalinimą.

4. Kokią asmeninę informaciją atskleidžiame trečiosioms šalims?

Jūsų asmeninę informaciją leidžiame pasiekti tik tiems, kuriems ji reikalinga darbui atlikti, ir dalijamės ja tik su trečiosiomis šalimis, turinčiomis teisėtą tikslą ją pasiekti. "TransFi" niekada neparduos ir neišnuomos jūsų asmeninės informacijos trečiosioms šalims be jūsų aiškaus sutikimo. Jūsų asmenine informacija dalijamės tik su pasirinktomis trečiosiomis šalimis, įskaitant:

• Tapatybės tikrinimo paslaugos siekiant užkirsti kelią sukčiavimui. Tai leidžia "TransFi" patvirtinti jūsų tapatybę lyginant jūsų pateiktą informaciją su viešaisiais registrais ir kitomis trečiųjų šalių duomenų bazėmis;
• Finansų įstaigos, su kuriomis bendradarbiaujame vykdydami jūsų patvirtintus mokėjimus;
• Filialai, verslo partneriai, tiekėjai ir subrangovai, kad galėtume vykdyti ir vykdyti bet kokią sutartį, kurią sudarome su jais arba jumis;
• analizės ir paieškos sistemų paslaugų teikėjai, padedantys mums tobulinti ir optimizuoti mūsų Svetainę;
• Bendrovėms ar kitoms trečiosioms šalims, susijusioms su verslo perkėlimu ar bankroto procedūromis;
• Įmonės ar kiti subjektai, kurie įsigyja "TransFi" turtą;
• Teisėsaugos institucijoms, reguliavimo institucijoms ar bet kurioms kitoms trečiosioms šalims, kai esame priversti tai daryti pagal galiojančius įstatymus arba jei sąžiningai manome, kad toks naudojimas yra būtinas, įskaitant TransFi, TransFi klientų, trečiųjų šalių ar visuomenės teisių, nuosavybės ar saugumo apsaugą, teisinių įsipareigojimų ar prašymų laikymąsi, mūsų sąlygų ir kitų susitarimų vykdymą, saugumo, sukčiavimo ar techninių problemų nustatymą ar kitokį sprendimą; ir
• Jei suteikiate leidimą vienai ar kelioms trečiųjų šalių programoms naudotis mūsų Paslaugomis, informacija, kurią pateikėte "TransFi", gali būti bendrinama su šiomis trečiosiomis šalimis. Jūsų autorizuotas arba įgalintas ryšys tarp jūsų "TransFi" paskyros ir ne "TransFi" paskyros, mokėjimo priemonės ar platformos laikomas "paskyros ryšiu". Jei nesuteiksite papildomų leidimų, "TransFi" neleis šioms trečiosioms šalims naudoti šios informacijos jokiais kitais tikslais, išskyrus tuos, kurie palengvina jūsų operacijas naudojantis mūsų paslaugomis. Atkreipkite dėmesį, kad trečiosios šalys, su kuriomis sąveikaujate, turėtų turėti savo privatumo politiką ir "TransFi" neatsako už jų veiklą ar jų surinktų duomenų naudojimą.

Sąskaitų jungčių pavyzdžiai:

• Prekybininkai: Jei naudojate savo "TransFi" paskyrą sandoriui su trečiosios šalies prekiautoju atlikti, prekiautojas gali pateikti mums duomenis apie jus ir jūsų sandorį.
• Jūsų finansinių paslaugų teikėjai: Pavyzdžiui, jei siunčiate mums lėšas iš savo banko sąskaitos, jūsų bankas, norėdamas atlikti operaciją, be informacijos apie jūsų sąskaitą, pateiks mums identifikavimo informaciją.

Pripažįstate ir sutinkate, kad "TransFi" gali toliau naudoti ir atskleisti jūsų asmens duomenis pagrįstą laikotarpį po jūsų ir "TransFi" santykių nutraukimo vienu ar keliais toliau nurodytais tikslais: 

• kad "TransFi" galėtų įvykdyti savo neįvykdytus įsipareigojimus jums pagal bet kokią sutartį, jei taikoma; 
• kad "TransFi" galėtų įgyvendinti savo teises pagal bet kokią sutartį, jei taikoma; 
• bet kokiais tikslais, kuriems davėte raštišką sutikimą; 
• kaip reikalaujama pagal galiojančius įstatymus; ir kaip nurodyta kompetentingos jurisdikcijos teismo įsakyme.

5. Nuorodos į kitas svetaines

Jūsų patogumui ar informacijos tikslais mūsų Svetainėje gali būti nuorodų į kitas svetaines. Šias svetaines valdo su TransFi nesusiję subjektai, ir mes nekontroliuojame, nepatvirtiname ir neprisiimame atsakomybės už jų turinį ar privatumo praktiką. Kiekviena susieta svetainė gali turėti savo naudojimo sąlygas ir privatumo politiką, kuri gali skirtis nuo mūsų. Raginame jus peržiūrėti šias politikas kiekvieną kartą, kai lankotės trečiųjų šalių svetainėse, nes "TransFi" neatsako už šių išorinių svetainių praktiką ar politiką.

6. Kaip saugome ir laikome asmeninę informaciją?

"TransFi" įgyvendina ir palaiko pagrįstas priemones jūsų asmeninei informacijai apsaugoti. Jūsų failai saugomi taikant apsaugos priemones, atsižvelgiant į atitinkamos informacijos jautrumą. Mūsų kompiuterių sistemose įdiegtos pagrįstos kontrolės priemonės (pvz., ribota prieiga).

"TransFi" yra tarptautinė įmonė, veikianti daugelyje šalių. Tai reiškia, kad mes galime perduoti duomenis ne jūsų šalyje. Perduodami jūsų asmeninę informaciją į kitą šalį, užtikrinsime, kad bet koks jūsų asmeninės informacijos perdavimas atitiktų galiojančius duomenų apsaugos įstatymus.

Galime saugoti ir apdoroti visą ar dalį jūsų asmeninės ir sandorių informacijos, įskaitant tam tikrą mokėjimo informaciją, pavyzdžiui, užšifruotus banko sąskaitos ir (arba) maršruto numerius. Jūsų asmeninę informaciją saugome taikydami fizines, elektronines ir procedūrines apsaugos priemones, atitinkančias galiojančius įstatymus ir kitus teisės aktus.

Įdarbinimo sąlyga yra ta, kad "TransFi" darbuotojai privalo laikytis visų galiojančių įstatymų ir taisyklių, įskaitant duomenų apsaugos įstatymus. Prieiga prie neskelbtinos asmeninės informacijos suteikiama tik tiems darbuotojams, kuriems ji reikalinga jų funkcijoms atlikti. Neteisėtas "TransFi" darbuotojo naudojimasis konfidencialia klientų informacija ar jos atskleidimas yra draudžiamas ir už tai gali būti taikomos drausminės priemonės.

Galiausiai, kai kurių mūsų kompiuterių techninės įrangos fizinio saugumo užtikrinimo srityje pasikliaujame trečiųjų šalių paslaugų teikėjais. Mes reikalaujame, kad šie trečiųjų šalių paslaugų teikėjai laikytųsi komerciškai pagrįstos saugumo praktikos ir priemonių. Pavyzdžiui, kai lankotės mūsų svetainėje, jūs prieinate prie serverių, kurie laikomi saugioje aplinkoje. Nors imamės pramonėje įprastų atsargumo priemonių jūsų asmeninei informacijai apsaugoti ir jūsų paskyrai apsaugoti, jokia sistema negali būti visiškai saugi. Todėl jūs prisiimate galimų pažeidimų ir jų pasekmių riziką. Kad apsaugotumėte savo paskyrą, saugokite savo prisijungimo duomenis, registruodamiesi pasirinkite sudėtingą slaptažodį, įjunkite pažangias saugumo funkcijas, pavyzdžiui, dviejų veiksnių autentifikavimą, ir niekada nesidalykite savo paskyros prisijungimo duomenimis su trečiosiomis šalimis.

Jei jūsų asmeninę informaciją anonimizuosime taip, kad jos nebebus galima susieti su jumis, ji nebebus laikoma asmenine informacija ir galėsime ją naudoti be papildomo pranešimo jums.

Sąmoningai neprašome rinkti asmeninės informacijos iš jaunesnių nei 18 metų asmenų. Jei įtariama, kad asmeninę informaciją pateikęs Naudotojas yra jaunesnis nei 18 metų, TransFi pareikalaus, kad Naudotojas uždarytų savo paskyrą, ir neleis jam toliau naudotis mūsų Paslaugomis. Taip pat imsimės priemonių, kad informacija būtų kuo greičiau ištrinta. 

 Asmeninę informaciją saugome tiek laiko, kiek pagrįstai reikia numatytiems tikslams pasiekti ir sutartiniams bei teisiniams įsipareigojimams vykdyti. El. pašto adresai ir telefono numeriai saugomi tol, kol Naudotojas naudojasi "TransFi" paslaugomis, o duomenys saugomi penkerius metus, kai Naudotojas atsisako prenumeratos arba pašalina save. Kai informacija nebereikalinga, ji ištrinama arba panaikinamas jos tapatybės nustatymas, išskyrus atvejus, kai ilgesnio saugojimo reikalauja įstatymai. TransFi saugo tam tikrą informaciją pagal kovos su pinigų plovimu ir (arba) finansų kontrolės taisykles ir saugo duomenis penkerius metus. Jei negalėsime visiškai ištrinti ar panaikinti informacijos tapatybės, imsimės pagrįstų priemonių, kad užkirstume kelią tolesniam jos tvarkymui.

7. Ar vykdome profiliavimą ir automatizuotą sprendimų priėmimą?

Kai kuriuos jūsų duomenis galime naudoti tam, kad pritaikytume savo Paslaugas ir jums teikiamą informaciją bei atsižvelgtume į jūsų poreikius, pavyzdžiui, jūsų adreso šalį ir sandorių istoriją. Pavyzdžiui, jei dažnai siunčiate lėšas iš vienos konkrečios valiutos į kitą, galime naudoti šią informaciją, kad informuotume jus apie naujus produktų atnaujinimus ar funkcijas, kurios gali būti jums naudingos. Tai darydami imamės visų būtinų priemonių, kad užtikrintume jūsų privatumo ir saugumo apsaugą, ir, jei įmanoma, naudojame tik pseudoniminius duomenis. Ši veikla neturi jums jokio teisinio poveikio.  

8. Kokios yra jūsų teisės į privatumą ir prieigą prie informacijos?

Priklausomai nuo jūsų gyvenamosios vietos galiojančių įstatymų, galite pasinaudoti tam tikromis teisėmis, susijusiomis su jūsų asmenine informacija. Šios teisės apima:

• teisę gauti informaciją apie jūsų asmeninės informacijos tvarkymą ir susipažinti su mūsų turima jūsų asmenine informacija;
• teisę bet kuriuo metu atšaukti savo sutikimą tvarkyti jūsų asmeninę informaciją. Tačiau atkreipkite dėmesį, kad vis tiek galime turėti teisę tvarkyti jūsų asmeninę informaciją, jei turime kitą teisėtą priežastį tai daryti (pavyzdžiui, mums gali prireikti saugoti asmeninę informaciją, kad įvykdytume teisinį įsipareigojimą);
• tam tikromis aplinkybėmis - teisę gauti tam tikrą asmeninę informaciją struktūrizuotu, įprastai naudojamu ir kompiuterio skaitomu formatu ir (arba) prašyti, kad tuos duomenis perduotume trečiajai šaliai, jei tai techniškai įmanoma. Atkreipkite dėmesį, kad ši teisė taikoma tik tai asmeninei informacijai, kurią tiesiogiai pateikėte "TransFi";
• teisę prašyti, kad ištaisytume jūsų asmeninę informaciją, jei ji yra netiksli arba neišsami;
• teisę tam tikromis aplinkybėmis prašyti, kad ištrintume jūsų asmeninę informaciją. Atkreipkite dėmesį, kad gali būti aplinkybių, kai prašysite ištrinti jūsų asmeninę informaciją, tačiau mes turime teisinę teisę ją išsaugoti;
• teisę tam tikromis aplinkybėmis nesutikti su jūsų asmeninės informacijos tvarkymu arba prašyti, kad jį apribotume. Vėlgi, gali būti aplinkybių, kai prieštarausite arba prašysite apriboti jūsų asmeninės informacijos tvarkymą, tačiau mes turime teisinę teisę atmesti tokį prašymą;
• teisę pateikti skundą atitinkamai duomenų apsaugos priežiūros institucijai, jei manote, kad mes pažeidėme kurią nors iš jūsų teisių; ir
• teisę perduoti savo asmens duomenis iš vieno duomenų valdytojo kitam, pavyzdžiui, perkelti savo paskyros duomenis iš vienos internetinės platformos į kitą.

Mūsų Paslaugose kartais gali būti nuorodų į mūsų partnerių, reklamuotojų ir filialų svetaines ir iš jų. Jei sekate nuorodą į bet kurią iš šių svetainių, atkreipkite dėmesį, kad šios svetainės turi savo privatumo politiką ir mes neprisiimame jokios atsakomybės už ją. Prieš pateikdami bet kokius asmeninius duomenis šiose svetainėse, susipažinkite su šiomis taisyklėmis. Daugiau informacijos apie savo teises galite gauti kreipdamiesi į jūsų jurisdikcijoje esančią priežiūros duomenų apsaugos instituciją.

Atsižvelgiant į galiojančius įstatymus, galite turėti teisę susipažinti su mūsų turima informacija apie jus. Savo teise susipažinti su informacija galite pasinaudoti pagal atitinkamus duomenų apsaugos teisės aktus.

9. Kaip dažnai atnaujinama privatumo politika?

Šią privatumo politiką galime kartais atnaujinti be išankstinio įspėjimo, kad ji atspindėtų mūsų informacijos teikimo praktikos pokyčius, ir bet kokie tokie pakeitimai taikomi jau surinktai ir ateityje surinktai informacijai. Jei po bet kokių Privatumo politikos pakeitimų toliau naudositės mūsų Svetaine arba bet kuriomis mūsų Paslaugomis, tai reiškia, kad sutinkate su pakeistos Privatumo politikos sąlygomis. 

Šią privatumo politiką perskaitykite periodiškai, ypač prieš pateikdami mums asmeninius duomenis. Jei atliksime esminių šios Privatumo politikos pakeitimų, apie tai jus informuosime čia, el. paštu arba paskelbdami pranešimą pagrindiniame mūsų Svetainės puslapyje. Paskutinio Privatumo politikos atnaujinimo data nurodyta šio dokumento viršuje.

10. Kaip galite susisiekti su mumis dėl klausimų, susijusių su privatumu?

Jei turite klausimų apie šią privatumo politiką, susisiekite su mumis el. paštu compliance@transfi.com arba fiziniu paštu toliau nurodytam atitinkamam subjektui:

UAB "Trans-Fi

Pramonės produktai 10G 

Vilnius, Lietuva - 11118

NEOMONEY INC. 

325 Front Street West 2 aukštas 

Torontas, ON M5V2Y1

Kanada

TransFi AML KYC politika

Paskutinį kartą atnaujinta: 2024 m. lapkričio mėn.

Šioje nuorodoje pateiktos gairės yra gairės UAB "Trans-Fi", jos patronuojamųjų ir susijusių įmonių (toliau kartu - "TransFi" ir "Bendrovė") ir jos klientų darbuotojams dėl praktikos ir standartų, kuriuos "TransFi" tikisi taikyti, siekiant nustatyti pinigų plovimo ir teroristų finansavimo atvejus ir užkirsti jiems kelią; nustatyti įtartiną veiklą ir apie ją pranešti; laikytis kovos su terorizmu ir sankcijomis įstatymų ir taisyklių bei kitų atitinkamų tarptautinių įstatymų.

KYC įstatymai jau dešimtmečius yra standartinė kovos su pinigų plovimu prievolė visame pasaulyje; Jungtinėse Amerikos Valstijose jie buvo priimti priėmus JAV patriotų įstatymą, o Europoje - Europos Sąjungos kovos su pinigų plovimu direktyvas (angl. AMLD ), siekiant padėti nustatyti terorizmo finansavimo veiklą ir užkirsti jai kelią.

Šios gairės priimtos siekiant užtikrinti, kad Bendrovė taip pat laikytųsi taisyklių ir nuostatų, nustatytų:

1. Lietuvos tarptautinių sankcijų įstatymą (ISA);
2. Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymą;
3. Lietuvos finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybos bendrosios politikos kryptys, susijusios su kovos su pinigų plovimu, teroristų finansavimu ir tarptautinių sankcijų įgyvendinimu;
4. EUROPOS PARLAMENTO IR TARYBOS DIREKTYVA (ES) 2018/843 2018 m. gegužės 30 d., kuria iš dalies keičiama Direktyva (ES) 2015/849 dėl finansų sistemos naudojimo pinigų plovimui ar teroristų finansavimui prevencijos ir iš dalies keičiamos direktyvos 2009/138/EB ir 2013/36/ES (Kovos su pinigų plovimu direktyva5).

Šias politikos kryptis bent kartą per metus peržiūri Bendrovės pareigūnas, atsakingas už ataskaitų apie pinigų plovimą teikimą. Siūlymas peržiūrėti ir šių Politikos krypčių peržiūra gali būti planuojama dažniau Bendrovės pinigų plovimo pranešimų pareigūno (MLRO) sprendimu ir galiojančių įstatymų įpareigojimais.

1. Politikos pareiškimas ir tikslai

"TransFi" sukūrė šią AML KYC politiką, kad:

• Padėti savo darbuotojams laikytis įstatymų, taisyklių ir reglamentų įvairiose jurisdikcijose, bendromis pastangomis užtikrinant, kad "TransFi" teikiamos paslaugos visiškai atitiktų reikalavimus;
• Įdiegti tinkamas sistemas ir kontrolės priemones, kad būtų užtikrinta atitiktis politikai;
• Sukurti rizika pagrįstą pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos valdymo metodą;
• nustatyti aiškias deramo klientų patikrinimo procedūras, įskaitant identifikavimą ir patikrinimą (ID&V) bei KYC, ir teikti gaires, kai reikia atlikti sustiprintą deramą patikrinimą;
• Vykdyti sandorių stebėseną, siekiant nustatyti neįprastą ir įtartiną veiklą ir pranešti vietos priežiūros institucijoms;
• imtis tinkamų priemonių įšaldyti arba nutraukti ryšius, kad būtų sumažinta finansinių nusikaltimų rizika; ir
• Sukurkite patikimą darbuotojų mokymo programą, kuri yra esminis veiksmingos kovos su pinigų plovimu programos komponentas.

Ši politika kartu su vidaus kontrolės priemonėmis, nepriklausomu atitikties testavimu ir atitinkamais mokymais yra pagrindiniai "TransFi" kovos su pinigų plovimu (AML) ir "Pažink savo klientą ir verslą" (KYC/KYB) metodo segmentai.

"TransFi" AML/KYC ir KYB politika apima šiuos elementus:

• Apibrėžtys
• Deramas klientų patikrinimas, kuris apima identifikavimo ir patikrinimo reikalavimus (ID&V) ir "Pažink savo klientą" (KYC) bei "Pažink savo verslą" (KYB), kurie apima standartinį deramą patikrinimą (SDD) ir sustiprintą deramą patikrinimą (EDD); taip pat įvairius nuolatinius patikrinimus, pvz., nepalankios žiniasklaidos, PEP ir sankcijų;
• Rizikos valdymas;
• Vidaus kontrolė;
• Sandorių stebėjimas;
• Draudžiami klientų tipai;
• Sankcijų įgyvendinimas;
• TransFi atitikties skyrius;
• Nepriklausomas bandymas ir (arba) peržiūra;
• Darbuotojų mokymas;
• Įrašų tvarkymas;
• Teisėsaugos institucijų prašymai;
• Išvados.

2. Apibrėžimai

(i) Tikrasis savininkas juridinio asmens atveju yra fizinis asmuo, kurio tiesioginis ar netiesioginis akcijų paketas arba visų tiesioginių ir netiesioginių akcijų paketų juridiniame asmenyje suma viršija 25 procentus, įskaitant akcijų paketus akcijų ar kitų formų pareikštinių akcijų paketus.

(ii) Verslo santykiai - santykiai, kurie užmezgami Bendrovei sudarius ilgalaikę sutartį, vykdant ūkinę ar profesinę veiklą, siekiant teikti paslaugą ar kitaip ją platinti, arba kurie nėra grindžiami ilgalaike sutartimi, tačiau kurių sudarant sutartį buvo galima pagrįstai tikėtis tam tikros trukmės ir kurių metu Bendrovė, teikdama paslaugą, vykdydama ūkinę ar profesinę veiklą pakartotinai sudaro atskirus sandorius.

(iii) CDD - tai deramas klientų patikrinimas, kurio metu renkama ir vertinama informacija apie naujus klientus ir nustatoma jų neteisėtų finansinių sandorių rizika.

(iv) Bendrovė - tai TransFi.

(v) Klientas - juridinis asmuo, turintis verslo santykių su Bendrove, arba juridinis asmuo, su kuriuo Bendrovė sudaro atsitiktinius sandorius.

(vi) Darbuotojas - Bendrovės darbuotojas, įskaitant asmenis, kurie dalyvauja taikant šią politiką Bendrovėje.

(vii) MLRO - pinigų plovimo pranešimų pareigūnas, paskirtas Bendrovėje kaip atitikties pareigūnas, kaip apibrėžta MLTFPA 17 straipsnyje.

(viii) Pinigų plov imas (PP) - tai neteisėtų lėšų kilmės nuslėpimas jas įtraukiant į teisėtą ekonominę sistemą ir sandorius, kurie atrodo teisėti. Pripažįstami trys pinigų plovimo proceso etapai:

1. patalpinimas, kai nusikalstamu būdu gautos pajamos patenka į finansų sistemą;
2. "sluoksniavimas", kai nusikalstamu būdu gautos pajamos paverčiamos kita forma ir sukuriami sudėtingi finansinių operacijų sluoksniai, siekiant nuslėpti audito seką ir lėšų šaltinį bei savininką; ir
3. integracija, kai išplautos pajamos grąžinamos į ekonomiką, siekiant sukurti teisėtumo įspūdį.

(ix) atsitiktinis sandoris - sandoris, kurį Bendrovė vykdo vykdydama ūkinę ar profesinę veiklą, siekdama suteikti paslaugą, parduoti prekes ar kitaip jas platinti klientui ir (arba) naudotojui ne pagal nusistovėjusius verslo santykius.

(x) PEP (politikoje dalyvaujantis asmuo) - fizinis asmuo, kuris eina arba ėjo svarbias viešąsias pareigas ir kurio atžvilgiu išlieka susijusi rizika.

Bent jau šie asmenys laikomi privačiais asmenimis:

1. valstybės vadovas arba vyriausybės vadovas;
2. ministras, ministro pavaduotojas arba ministro padėjėjas;
3. teisėkūros institucijos narys;
4. politinės partijos valdymo organo narys;
5. šalies aukščiausiojo teismo teisėjas;
6. generalinio auditoriaus arba centrinio banko stebėtojų tarybos ar vykdomosios valdybos nario;
7. Teisingumo kancleris;
8. ambasadorius, pasiuntinys arba reikalų patikėtinis;
9. aukšto rango ginkluotųjų pajėgų karininkas;
10. valstybinės įmonės administracinio, valdymo ar priežiūros organo narys;
11. tarptautinės organizacijos direktorius, direktoriaus pavaduotojas ir valdymo organo narys;
12. asmuo, esantis Lietuvos pareigybių, kurias einantys asmenys laikomi politiškai svarbiais asmenimis, sąraše, nustatomas už šią sritį atsakingo ministro įsakymu;
13. asmuo, įrašytas į pareigybių sąrašą, kurį sudaro Lietuvoje akredituota tarptautinė organizacija;
14. asmuo, kuris pagal Europos Komisijos paskelbtą sąrašą Europos Sąjungos valstybėje narėje, Europos Komisijoje arba Europos Sąjungos teritorijoje akredituotoje tarptautinėje organizacijoje yra laikomas svarbias viešąsias pareigas einančiu asmeniu, laikomas politikoje dalyvaujančiu asmeniu.
15. 1-14 asmenų artimas šeimos narys arba bendradarbis

Vidutinio rango ar žemesnio rango pareigūnai nelaikomi PEP.

(xi) Sankcijos - esminė užsienio politikos priemonė, kuria siekiama remti taikos, tarptautinio saugumo, demokratijos ir teisinės valstybės palaikymą ar atkūrimą, laikytis žmogaus teisių ir tarptautinės teisės arba siekti kitų Jungtinių Tautų Chartijos ar Europos Sąjungos bendrosios užsienio ir saugumo politikos tikslų. Sankcijos apima:

1. tarptautinės sankcijos, kurios valstybei, teritorijai, teritoriniam vienetui, režimui, organizacijai, asociacijai, grupei ar asmeniui taikomos Jungtinių Tautų Saugumo Tarybos rezoliucija, Europos Sąjungos Tarybos sprendimu ar kitais teisės aktais, nustatančiais įsipareigojimus Lietuvai;
2. Lietuvos Respublikos Vyriausybės sankcijos, kurios yra užsienio politikos priemonė, kuri gali būti taikoma greta ankstesniame punkte nurodytų tikslų, siekiant apsaugoti Lietuvos saugumą ar interesus.

Tarptautinėmis sankcijomis gali būti uždrausta atvykti į valstybę asmeniui, kuriam taikoma tarptautinė sankcija, apribota tarptautinė prekyba ir tarptautiniai sandoriai, nustatyti kiti draudimai ar įpareigojimai. Sankcijų subjektas - tai bet kuris fizinis ar (ir) juridinis asmuo, subjektas ar įstaiga, nurodyta sankcijas nustatančiame ar įgyvendinančiame teisės akte, kurio atžvilgiu taikomos sankcijos.

(xii) terorizmo finansavimas (TF) - tai terorizmo akto finansavimas ir rėmimas bei jo užsakymas, taip pat kelionės terorizmo tikslais finansavimas ir rėmimas, kaip apibrėžta taikomuose teisės aktuose.

(xiii) Naudotojas - fizinis asmuo, kuris turi verslo santykių su Bendrove ar Bendrovės klientais arba su kuriuo Bendrovė ar Bendrovės klientai sudaro atsitiktinius sandorius.

(xiv) virtualioji valiuta - skaitmenine forma išreikšta vertė, kurią galima pervesti skaitmeniniu būdu, išsaugoti arba prekiauti ir kurią fiziniai ar juridiniai asmenys priima kaip mokėjimo priemonę, bet kuri nėra teisėta bet kurios šalies ar fondų mokėjimo priemonė, kaip apibrėžta Europos Parlamento ir Tarybos direktyvos (ES) 2015/2366 dėl mokėjimo paslaugų vidaus rinkoje, kuria iš dalies keičiamos direktyvos 2002/65/EB, 2009/110/EB ir 2013/36/ES bei Reglamentas (ES) Nr. 1093/2010 ir panaikinama Direktyva 2007/64/EB (OL L 337, 23.2015 12 12, p. 35-127) arba mokėjimo operacija pagal tos pačios direktyvos 3 straipsnio k ir I punktus.

3. "Pažink savo klientą" ir identifikavimo bei tikrinimo reikalavimai

"TransFi" yra tarptautinis paslaugų teikėjas daugelyje šalių, kuriose teikia paslaugas. Visame pasaulyje galiojančių teisės aktų reikalavimai reikalauja, kad deramas klientų patikrinimas būtų esminė priemonė, padedanti užkirsti kelią neteisėtai veiklai. Naudodamasi "Pažink savo klientą (KYC/KYB)" sistema, "TransFi" sukūrė duomenų rinkimo, tikrinimo, analizės, tyrimo ir ataskaitų teikimo procesus, atitinkančius kovos su pinigų plovimu taisyklių standartus. Pagrindiniai šios sistemos elementai yra šie:

A. Standartinis deramas patikrinimas

Standartinis išsamus patikrinimas (SDP) taikomas, kai kliento rizikos profilis rodo mažesnę riziką ir kai, remiantis Bendrovės rizikos vertinimu, nustatyta, kad tokiomis aplinkybėmis pinigų plovimo ar teroristų finansavimo rizika yra mažesnė nei įprastai.

Bendrovė tikrina savo klientų ir naudotojų tapatybę pagal "Pažink savo klientą" procesus. Atskirų naudotojų atveju tai bus vardas, pavardė ir gimimo data, kuriuos galima patikrinti elektroniniu būdu, naudojant priimtiną ir galiojantį vyriausybės išduotą dokumentą, kuriame tiksliai nurodytas naudotojo vardas, pavardė ir gimimo data. Priimtinos individualaus naudotojo tapatybės nustatymo formos skiriasi priklausomai nuo šalies, kurioje vykdoma veikla, ir apima vieną ar daugiau iš toliau išvardytų dokumentų:

• Nacionalinė tapatybės kortelė;
• Pasas;
• Užsienio piliečio leidimas gyventi šalyje;
• Bet koks kitas priimtinas asmens tapatybės dokumentas, leidžiamas pagal teisės aktus; ir kaip papildoma patikrinimo forma
• Galiojantį adreso dokumentą, pvz., komunalinių paslaugų sąskaitą arba banko išrašą (gali būti bet kuris iš pirmiau išvardytų dokumentų, jei nurodytas visas adresas, o ne tik pašto dėžutė).

Reikalingi įmonės (KYB) dokumentai:

• Registracijos įrodymas - įmonės registracija / įregistravimas;
• Akcininkų registras (išduotas valstybės registro per pastaruosius 6 mėnesius)

ARBA

Naujausias įmonės išrašas, kuriame nurodyti akcininkai, identifikuojantys UBO(išleistas per pastaruosius 6 mėnesius);

• Asociacijos memorandumas (MOA) ir įstatai (AOA), kai taikoma - šiuose dokumentuose nurodoma, kaip bendrovė yra valdoma, valdoma ir priklauso, taip pat įgaliojimų ir (arba) galių, kurias turi pagrindiniai vadovai, apimtis;
• Oficialus adresas arba pagrindinis verslo adresas (adreso įrodymas);
• EIN / TIN;
• Visi fizinių asmenų, kuriems priklauso daugiau kaip 25 % juridinio asmens akcijų, ir visų fizinių asmenų, kurie yra kontroliuojantis asmuo arba tikrasis savininkas, tapatybės dokumentai. Visi bendrovės naudos gavėjai (kuriems priklauso 25 % ar daugiau akcijų) turės individualiai užbaigti KYC procesą.

Bendrovė imsis veiksmų, kad patvirtintų naudotojų ir klientų pateiktų dokumentų ir informacijos autentiškumą, įskaitant patikrinimą reguliavimo ir (arba) vyriausybiniuose šaltiniuose ir analitinių tyrimų atlikimą. Pirmiau nurodyta identifikavimo informacija bus renkama, saugoma, ja bus dalijamasi ir saugoma griežtai laikantis su bendrovės privatumo politika susijusių taisyklių.

B. Išsamesnis deramas patikrinimas (EDD)

Bendrovė pažymės naudotojus ir klientus, keliančius didesnę riziką (pvz., politiškai pažeidžiamus asmenis arba didelės rizikos klientus), ir paprašys pateikti papildomų dokumentų ir patikrinimų.

Didelės rizikos klientas nustatomas pagal verslo veiklą ir apima, bet neapsiriboja, šiuos dalykus

• Kriptovaliutų / skaitmeninio turto saugojimo paslaugos
• Kitos kriptografinės / skaitmeninio turto paslaugos, kurios nėra susijusios su turto saugojimu
• Pinigų paslaugos / Mokėjimai / kitos finansinės paslaugos
• Azartinių lošimų paslaugos
• Bet kuris klientas, turintis politinę įtaką darantį faktiškąjį savininką.

Didelės rizikos klientui bendrovė, siekdama nustatyti pinigų plovimo prevencijos riziką pagal sustiprinto deramo patikrinimo procedūrą, prireikus paprašys papildomų dokumentų, įskaitant, bet neapsiribojant, lėšų šaltinio, atitinkamų licencijų ir pinigų plovimo prevencijos / KYC politikos įrodymus. Jei dėl išsamaus išsamaus patikrinimo reikia atlikti tyrimą, bendrovė imsis bet kokių tokių priemonių, kurias laikys tinkamomis.

Politiškai demaskuotas asmuo

Politinę įtaką turintis asmuo (PEP) - tai asmuo, apibrėžtas šios politikos 2 punkto x papunktyje. Bendrovė imsis priemonių, kad išsiaiškintų, ar vartotojas arba tikrasis kliento savininkas nėra politiškai pažeidžiamas asmuo, jo šeimos ^narys2 ar artimas ^{bendrininkas3} arba ar klientas netapo tokiu asmeniu. Prireikus sustiprintas deramas patikrinimas, įskaitant, bet neapsiribojant, lėšų šaltinio įrodymą ir

Bendrovė prireikus paprašys asmens su nuolatine gyvenamąja vieta pateikti bet kokius papildomus dokumentus, reikalingus AML rizikai nustatyti pagal sustiprinto deramo patikrinimo procedūrą, įskaitant, bet neapsiribojant, lėšų šaltinio įrodymą ir adreso įrodymą. Bendrovė patikrins iš PEP gautus duomenis, atlikdama užklausas atitinkamose duomenų bazėse ar viešose duomenų bazėse arba atlikdama užklausas ar tikrindama duomenis šalies, kurioje yra PEP gyvenamoji vieta ar buveinė, atitinkamų priežiūros institucijų ar įstaigų interneto svetainėse.

Kai PEP nebevykdo jam pavestų svarbių viešųjų funkcijų, Bendrovė ne vėliau kaip per 12 mėnesių atsižvelgia į išliekančią su PEP susijusią riziką ir taiko atitinkamas ir rizikos jautrumu pagrįstas priemones tol, kol įsitikina, kad PEP būdingos rizikos nebėra.

Nepageidaujamos žiniasklaidos, PEP ir sankcijų patikrinimai

Bendrovė tikrina visus savo klientus. Be KYC ir KYB , klientas nuolat tikrinamas įvairiais būdais, pvz., dėl nepalankių žiniasklaidos priemonių, PEP ir sankcijų.

C. Nuolatinė stebėsena

Bendrovė nuolat tikrina naudotojų ir klientų tapatybę, ypač jei pasikeičia identifikavimo informacija arba jų veikla atrodo įtartina. Tokia veikla gali apimti, nors ir neapsiribojant, kliento informacijos, adreso, nuosavybės ir veiklos pokyčius, kai KYC duomenys bus nuolat atnaujinami. Bendrovė pasilieka teisę prašyti tokių naudotojų pateikti atnaujintus KYC dokumentus, net jei anksčiau jie buvo sėkmingai patikrinti. Bendrovė periodiškai atlieka savo klientų pagrindo jų rizikos kategorijų peržiūrą savo klientų pagrindo jų rizikos kategorijų peržiūrą. Rizikos lygiai yra šie: Aukštos rizikos - 1 metai, vidutinės ir žemos rizikos - 3 metai.

D. Priimtini lėšų šaltiniai

Lėšų šaltinis - tai lėšų kilmė. Tai reiškia veiklą, dėl kurios buvo gautos lėšos, pavyzdžiui, darbo užmokesčio išmokos arba pardavimo pajamos, taip pat priemones, kuriomis buvo pervestos kliento arba tikrojo savininko lėšos. Priimtini šie lėšų šaltiniai

• Darbo užmokestis / verslo pajamos;
• Pensijų išmokos;
• Asmeninės santaupos iš teisėtų šaltinių;
• Akcijų pardavimas ir dividendai;
• Nekilnojamojo turto pardavimas;
• Įstatymo leidžiami paveldėjimai ir dovanos;
• Mokesčių deklaracijų įplaukos ir kitos pajamos iš vyriausybės;

E. Sandorių blokavimas

Bendrovė uždraus verslo santykius ir atsitiktinius sandorius su naudotojais ir klientais, kurie bet kuriuo metu neatitinka KYC reikalavimų pagal šios politikos reikalavimus.

F. Vartotojo tapatybės tikrinimas

Bendrovė uždraus verslo santykius ir atsitiktinius sandorius su naudotojais ir klientais, kurie bet kuriuo metu neatitinka KYC reikalavimų pagal šios politikos reikalavimus.

4. Rizikos valdymas

Rizikos vertinimas - tai procesas, kurio metu taikoma metodika, leidžianti nustatyti ir įvertinti bendrovei būdingą finansinių nusikaltimų riziką, įvertinti kontrolės priemonių, skirtų šiai rizikai mažinti, aprėptį ir nustatyti likutinius lygius. Tai atliekama siekiant įvertinti, kokia grėsmė, kylanti laikantis teisės aktų reikalavimų, nes Bendrovė teikia paslaugas savo klientams, yra apskaičiuojama; ir, jei reikia, pašalinama, sumažinama arba kontroliuojama. Pagrindinis rizikos vertinimo tikslas - nustatyti sandorius, kurie gali kelti grėsmę pasinaudoti atitikties pažeidžiamumu, ir įvertinti keliamą riziką, kad būtų galima veiksmingai vykdyti tokių grėsmių šalinimą.

Bendrovė laikysis rizika pagrįsto požiūrio į kovą su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu. Šis požiūris taikomas tiek naudotojų operacijoms, tiek bendrovės klientams. Taikydama rizika grindžiamą požiūrį, bendrovė užtikrins, kad priemonės, kurių imamasi, atitiktų nustatytą riziką, taip sudarydama sąlygas efektyviai paskirstyti išteklius. Šis principas taip pat užtikrina, kad didžiausioms rizikoms būtų skiriamas didžiausias dėmesys.

Bendrovės rizikos vertinimu grindžiamas požiūris grindžiamas, be kita ko, šiais aspektais:

• stebėti sandorius ir priskirti riziką pagal įvairius parametrus, pvz., vietą, paskirties vietą, naudotojo elgseną ir sandorių vertę.
• Banko kortelės patikrinimai, siekiant užtikrinti, kad prieš apdorojant operacijas būtų nustatyta, jog kortelė priklauso naudotojui.
• kriptovaliutų sandorių stebėsena ir rizikos, susijusios su "dark net", didelės pinigų plovimo rizikos sandorių šalimis ir tikėtinais ryšiais su kita neteisėta veikla, vertinimas.

Rizika pagrįstas metodas bus taikomas visose rinkose, kuriose Bendrovė vykdo veiklą.

5. Vidaus kontrolė

Vadovybė yra atsakinga už tai, kad "TransFi" palaikytų veiksmingą pinigų plovimo prevencijos ir kontrolės vidaus kontrolės struktūrą, įskaitant įtartinos veiklos stebėseną ir ataskaitų teikimą. TransFi vadovybė laikosi atitikties kultūros, siekdama užtikrinti, kad darbuotojai laikytųsi AML/KYC politikos, procedūrų ir procesų. Vidaus kontrolė - tai "TransFi" politika, procedūros ir procesai, skirti rizikai apriboti ir kontroliuoti bei atitinkamoms taisyklėms ir reglamentams įgyvendinti. Vidaus kontrolės priemonių sudėtingumo lygis atitinka "TransFi" operacijų ir verslo linijų dydį, struktūrą, riziką ir sudėtingumą.

6. Sandorių stebėjimas

Įvairiose jurisdikcijose galiojančios taisyklės reikalauja, kad bendrovė stebėtų ir analizuotų tiek atskirų naudotojų, tiek klientų sandorius. Bendrovė taikys visapusišką sandorių stebėsenos metodą, įskaitant, bet neapsiribojant:

• tikrinimas, t. y. sandorių stebėjimas realiuoju laiku;
• stebėti, t. y. vėliau analizuoti sandorius.

Atrankos tikslas - nustatyti:

• įtartinus ir neįprastus sandorius bei sandorių modelius;
• sandoriai, viršijantys nustatytas ribas;
• su tarptautinėmis sankcijomis susijusiais politiškai pažeidžiamais asmenimis ir aplinkybėmis.

Operacijų patikra atliekama automatiškai ir apima šias priemones:

• nustatytos sandorių ribos, atsižvelgiant į naudotojo / kliento rizikos profilį ir naudotojo / kliento deklaruotą numatomą sandorių apyvartą;
• virtualios valiutos piniginių, į kurias virtuali valiuta siunčiama pagal naudotojo / kliento užsakymą, vertinimas;
• virtualios valiutos piniginių, iš kurių gaunama virtualioji valiuta, įvertinimas.

Stebėdama sandorius, Bendrovė vertins sandorius, siekdama nustatyti veiklą ir sandorius, kurie:

1. nukrypti nuo to, ko pagrįstai tikimasi atsižvelgiant į atliktas deramo patikrinimo priemones, teikiamas paslaugas, naudotojo / kliento pateiktą informaciją ir kitas aplinkybes (pvz., viršijama numatoma sandorių apyvarta, virtualioji valiuta kiekvieną kartą siunčiama į naują virtualiosios valiutos piniginę, sandorių kiekis viršija limitą);
2. nenukrypstant nuo ankstesnio punkto, gali būti laikoma pinigų plovimo ar teroristų finansavimo dalimi;
3. gali turėti įtakos naudotojo / kliento rizikos profilio balui.

Be to, Atitikties skyrius imasi visų reikiamų veiksmų, kad užtikrintų įstatymų ir kitų teisės aktų laikymąsi, įskaitant

• kasdien tikrinti naudotojus pagal pripažintus "juoduosius sąrašus" (pvz., OFAC arba bet kurį kitą kitose jurisdikcijose nustatytą specialiai įvardytų šalių sąrašą), apibendrinti pervedimus pagal kelis duomenų taškus, įtraukti naudotojus į stebėjimo ir paslaugų atsisakymo sąrašus, prireikus pradėti tyrimą, siųsti vidaus pranešimus ir, jei reikia, teikti teisės aktais nustatytas ataskaitas;
• Reguliarus ataskaitų, tokių kaip valiutos operacijų ataskaitos, įtartinos veiklos ataskaitų pildymas;
• Prašyti naudotojų ir klientų pateikti bet kokią papildomą informaciją ir dokumentus įtartinų sandorių atveju, įskaitant sąskaitų sustabdymą arba nutraukimą, kai bendrovė pagrįstai įtaria neteisėtą veiklą;
• saugoti visų sandorių įrašus, kaip to reikalauja atitinkamos šalies reguliavimo institucija, arba tam tikrą laikotarpį, kurį numato tos jurisdikcijos, kurioje jie veikia, įstatymai ir kiti teisės aktai.

7. Draudžiami klientų tipai

Bendrovė neužmezga verslo santykių ir nevykdo atsitiktinių sandorių su klientais, kurie kelia rimtą pinigų plovimo riziką ir neatitinka Bendrovės rizikos apetito. Bendrovė jokiomis aplinkybėmis nepriims toliau išvardytų tipų klientų.

• Žinomi korupcijos ar neteisėtos veiklos naudos gavėjai;
• fiktyvios bendrovės ir fiktyvūs bankai;
• Nereguliuojami kazino arba lošimo bendrovės;
• Neišsamus arba nepavykęs KYB (angl. Know your business);
• Nelicencijuotos pinigų pervedimo / mokėjimų / finansinių paslaugų bendrovės; ir
• Klientai, kurių nuosavybės struktūroje yra pareikštinių akcijų.
• Marihuana / kanapės;
• Ginklai, ginklai ir šaudmenys;
• Taurieji metalai;
• Suaugusiųjų turinys arba pornografija
• Operacijos grynaisiais pinigais

8. Sankcijų įgyvendinimas

Įsigaliojus, pakeitus ar nutraukus bet kokias sankcijas, Bendrovė patikrina, ar klientui ar Naudotojui, kuris planuoja turėti verslo santykius ar sudaryti atsitiktinį sandorį su Bendrove, taikomos šios sankcijos. Jei Bendrovė nustato tokį fizinį ar juridinį asmenį, kuriam taikomos sankcijos, arba kad jų planuojamas ar vykdomas sandoris pažeidžia sankcijas, Bendrovė taiko sankcijas ir nedelsdama apie tai informuoja atitinkamą priežiūros instituciją.

Bendrovė naudos bent vieną iš šių šaltinių (duomenų bazių), kad patikrintų naudotojo / kliento ryšį su sankcijomis:

1. Laikykitės privalumų stebėjimo sąrašų;
2. Informacija apie finansines sankcijas ir jų paieška;
3. Kitos vidaus duomenų bazės arba trečiųjų šalių valdomos duomenų bazės, kuriose yra bent jau pirmiau nurodytų duomenų bazių sąrašai.

Stebimųjų sąrašų šaltiniai yra šie:

• Užsienio turto kontrolės biuro (OFAC) sankcijos
• Jungtinių Tautų Saugumo Tarybos sankcijų sąrašas
• Jos Didenybės (JD) iždo sąrašas
• ES konsoliduotas sankcijų sąrašas
• ES labiausiai ieškomi įspėjimai
• Pramonės ir saugumo biuras
• Valstybės departamento Užsienio teroristinių organizacijų sąrašas ir neplatinimo sąrašas
• JAV teisingumo ministerija (FTB, DEA, JAV maršalai ir kt.)
• Interpolo labiausiai ieškomų asmenų sąrašas CBI (Centrinis tyrimų biuras)

Bendrovė nuolat atlieka pirmiau minėtą patikrinimą, vykdydama užmegztus verslo santykius. Nuolatinių patikrinimų dažnumas priklauso nuo naudotojo / kliento rizikos profilio

Jei Bendrovei kyla abejonių, kad fiziniam ar juridiniam asmeniui taikomos sankcijos, ji nedelsdama apie tai praneša MPRO. Tokiu atveju MLRO sprendžia, ar prašyti ar gauti papildomų duomenų iš asmens, ar nedelsiant pranešti priežiūros institucijai apie savo įtarimus.

Toliau pateikiamas "TransFi" draudžiamų jurisdikcijų sąrašas:

• Abchazija
• Afganistanas
• Angola
• Baltarusija
• Bosnija ir Hercegovina
• Birma (Mianmaras)
• Burundis
• Centrinės Afrikos Respublika
• Kongas
• Kroatija
• Kuba
• Kongo Demokratinė Respublika
• Etiopija
• Bisau Gvinėja
• Iranas
• Irakas
• Kosovas
• Libanas
• Liberija
• Libija
• Makedonija (Šiaurės)
• Mali
• Juodkalnija
• Kalnų Karabachas
• Nikaragva
• Šiaurės Korėja
• Šiaurės Kipras
• Rusija
• Sacharos Arabų Demokratinė Respublika
• Serbija
• Slovėnija
• Somalis
• Somalilandas
• Pietų Osetija
• Pietų Sudanas
• Sudanas
• Sirija
• Ukraina (įskaitant Krymo regioną)
• Venesuela
• Jemenas
• Zimbabvė

Pastaba: Atsižvelgdami į neseniai, 2023 m. spalio mėn., FCA Jungtinėje Karalystėje priimtą Finansinio skatinimo režimą, įtraukėme Jungtinę Karalystę į draudžiamų šalių sąrašą, kol laikysimės FPR.

9. TransFi atitikties departamentas

Bendrovė įsteigė Atitikties departamentą, kuriam vadovauja paskirtas Atitikties pareigūnas ir MLRO, kurie užtikrina pinigų plovimo prevencijos ir KYC politikos įgyvendinimą ir vykdymą. Remdamas ir prižiūrėdamas sandorių ir administracinę praktiką, Atitikties departamentas prižiūri visus Bendrovės kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu politikos aspektus ir užtikrina įstatymų ir kitų teisės aktų laikymąsi.

Atitikties užtikrinimo departamento veikla apima, be kita ko, šiuos dalykus:

• Rinkti naudotojo identifikavimo informaciją ir prireikus atlikti atitinkamus patikrinimus;
• Sukurti ir atnaujinti vidaus politiką ir procedūras, susijusias su visų ataskaitų ir įrašų, kurių reikalaujama pagal taikomus įstatymus ir kitus teisės aktus, pildymu, peržiūra, pateikimu ir saugojimu;
• Stebėti operacijas ir tirti bet kokius reikšmingus nukrypimus nuo įprastos veiklos;
• Įdiegti dokumentų valdymo sistemą, kad dokumentai, bylos, formos ir žurnalai būtų tinkamai saugomi ir ieškomi;
• periodiškai atlikti verslo rizikos vertinimą; ir
• teikti teisėsaugos institucijoms informaciją, kaip reikalaujama pagal galiojančius įstatymus ir kitus teisės aktus.

AML pareigūnas

Bendrovė yra paskyrusi MLRO, kuris nedalyvauja operatyvinėje veikloje, tačiau nepriklausomai stebi ir tikrina Bendrovės veiklą. MLRO yra atsakingas už toliau nurodytą veiklą:

1. parengti ir prireikus atnaujinti Bendrovės kovos su pinigų plovimu politiką;
2. nuolat stebėti ir tikrinti, ar Bendrovė laikosi šioje politikoje ir susijusiuose dokumentuose nustatytų reikalavimų bei išorės įstatymų ir kitų teisės aktų.
3. teikti Bendrovės darbuotojams ir valdybos nariams konsultacijas ir paramą dėl taisyklių, susijusių su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu.
4. informuoti ir mokyti Bendrovės darbuotojus ir atitinkamus asmenis apie taisykles, susijusias su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu.
5. ištirti ir užregistruoti pakankamai duomenų apie gautus vidaus pranešimus ir nuspręsti, ar veikla gali būti pagrįsta, ar ji yra įtartina;
6. teikti atitinkamas ataskaitas (t. y. UAR, SAR, STR ir kt.) atitinkamoms reguliavimo institucijoms pagal vietos jurisdikcijos reikalavimus;
7. tikrinti ir reguliariai vertinti, ar Bendrovės procedūros ir gairės, skirtos užkirsti kelią verslo naudojimui pinigų plovimui ar terorizmo finansavimui, yra tinkamos ir veiksmingos;
8. nustatyti incidentus pagal Bendrovės politiką ir imtis priemonių dėl tokių incidentų.

Bendrovė per savo MLRO praneš priežiūros institucijai apie veiklą ar aplinkybes, kurias nustato vykdydama ekonominę veiklą, ir pagal kurias:

• požymiai rodo nusikalstamu būdu gautų pajamų naudojimą arba su tuo susijusių nusikaltimų padarymą (tai visų pirma pranešimas apie įtartiną ir neįprastą sandorį ar veiklą, t. y. UTR arba UAR);
• kurių atveju jie įtaria arba žino, arba kurių požymiai rodo pinigų plovimo ar susijusių nusikaltimų padarymą (tai visų pirma yra pranešimas apie sandorį ar veiklą, kai įtariamas pinigų plovimas, t. y. STR arba SAR);
• kurių atveju jie įtaria arba žino, arba kurių požymiai rodo, kad vykdomas teroristų finansavimas ar susiję nusikaltimai (tai visų pirma yra pranešimas apie sandorį ar veiklą, kai įtariamas teroristų finansavimas, t. y. TFR);
• kai bandoma vykdyti ankstesniuose punktuose nurodytą veiklą arba yra ankstesniuose punktuose nurodytų aplinkybių.

10. Nepriklausoma peržiūra

Bendrovė pasitelkia nepriklausomą trečiosios šalies įmonę, turinčią patirties kovos su pinigų plovimu (AML) atitikties srityje, kad ji atliktų išsamią AML programos veiksmingumo peržiūrą ir įvertinimą. Nepriklausoma peržiūra apima pinigų plovimo prevencijos politikos, procedūrų ir kontrolės priemonių, taikomų siekiant nustatyti pinigų plovimo ir teroristų finansavimo veiklą ir užkirsti jai kelią, įvertinimą, tačiau tuo neapsiriboja. Nepriklausomos peržiūros išvados ir rekomendacijos dokumentuojamos direktorių valdybai teikiamoje rašytinėje ataskaitoje, kurioje išsamiai nurodomi visi nustatyti trūkumai ir siūlomi taisomieji veiksmai jiems pašalinti.

11. Darbuotojų mokymas

Darbuotojų mokymas yra esminė AML atitikties programos dalis. Labai svarbu mokyti darbuotojus, kad jie tobulintų savo įgūdžius, laikytųsi teisės aktų ir apsaugotų įmonę nuo nusikalstamų bandymų.

Bendrovė rengia veiksmingus kovos su pinigų plovimu ir vidaus kontrolės mokymus savo darbuotojams, kurie padės nustatyti pinigų plovimo veiklą ir užkirsti jai kelią, sumažinti baudų ir nuobaudų riziką bei sustiprinti Bendrovės reputaciją. Mokymai Bendrovės darbuotojams ir valdybos nariams bus rengiami periodiškai ir įforminami dokumentais. Jei darbuotojas susiduria su teisės aktų reikalavimų neatitinkančia situacija, jis privalo apie tai pranešti atitikties pareigūnui ir MLRO (pareigūnui, atsakingam už pranešimus apie pinigų plovimą). Tuomet jie imasi reikiamų veiksmų.

Jei reikia , MLRO, kuris yra nepriklausomas nuo TransFi pranešti, parengia ir pateikia ataskaitą FCIS (Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybai), Lietuva,

12. Įrašų tvarkymas

Įrašų tvarkymas yra neatsiejama reguliavimo atsakomybės dalis. Siekdama padėti tvarkyti apskaitą, Bendrovė tvarko darbuotojų mokymų žurnalą, kuriame pateikiama išsami informacija apie jų vertinimo rezultatus, kada jie buvo egzaminuoti, kada jie buvo apmokyti ir kada reikėjo atlikti pakartotinį vertinimą.

AML ĮRAŠAI

Kai taikoma, Bendrovė kovos su pinigų plovimu tikslais saugos šiuos įrašus:

1. Naudotojų ir (arba) klientų tapatybės nustatymas - išsami informacija apie tapatybės įrodymus ne trumpiau kaip penkerius metus nuo santykių pabaigos
2. Sandoriai - naudotojo / kliento bylos, kuriose pateikiama išsami informacija apie sandorį ne trumpiau kaip penkerius metus nuo sandorio sudarymo dienos.
3. Vidaus ir išorės ataskaitos - išsami informacija apie veiksmus, kurių ėmėsi Atitikties skyrius, ne trumpiau kaip penkerius metus nuo įrašo sukūrimo.
4. Išsamūs įrašai turi būti saugomi ne trumpiau kaip penkerius metus nuo sandorio ar santykių su klientu pabaigos dienos.

ĮRAŠŲ PRIEINAMUMAS

Bendrovė palaiko sistemas, užtikrinančias, kad įrašai būtų saugomi pagal teisės aktų reikalavimus. Bendrovė įrašus saugo elektroniniu būdu operacinėse sistemose arba specialiose saugyklose, skirtose saugoti vietoje arba už jos ribų, arba popieriniu būdu. Bet kuriuo atveju Bendrovė užtikrina, kad:

1. Su įrašais galima susipažinti per protingą laiką ir ne mažiau, nei reikalaujama reglamente.
2. Įrašai yra apsaugoti nuo neteisėtos prieigos ir atsitiktinio ištrynimo ar sunaikinimo pagal įvairiose jurisdikcijose taikomus duomenų apsaugos reikalavimus.
3. Trečiųjų šalių paslaugų teikėjai, pasitelkiami įrašų saugojimui, turi turėti sistemas ir procedūras, užtikrinančias, kad įrašai būtų apsaugoti nuo neteisėtos prieigos, atsitiktinio ištrynimo ir saugiai saugomi reikiamą laiką.

ĮRAŠŲ SAUGOJIMAS

Bendrieji principai šiuo atžvilgiu yra šie:

1. Tapatybę patvirtinantys įrašai turi būti saugomi ne trumpiau kaip penkerius metus nuo santykių su klientu ir (arba) sutarties nutraukimo.
2. Įrašai, patvirtinantys atskirus sandorius, turi būti saugomi ne trumpiau kaip penkerius metus nuo sandorio užbaigimo.
3. Įrašai apie bet kokį atitikties skyriui pateiktą pranešimą (neatsižvelgiant į tai, ar jis bus perduotas toliau) bus saugomi kaip kliento dokumentų dalis.
4. Įrašai apie klientus ir (arba) naudotojus, kurie, remiantis įmonės vidaus rizikos vertinimu, kelia didesnę pinigų plovimo ir (arba) teroristų finansavimo riziką, turi būti saugomi ne trumpiau kaip dešimt metų nuo santykių su klientu ir (arba) sutarties nutraukimo.
5. Įrašai apie klientus / naudotojus, su kuriais atsisakyta užmegzti verslo santykius ar sudaryti atsitiktinius sandorius dėl pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos, turi būti saugomi ne trumpiau kaip dešimt metų po santykių / susitarimo nutraukimo.

13. Teisėsaugos institucijų prašymai

Valstybinės reguliavimo ir teisėsaugos institucijos kartais gali prašyti informacijos ir įrašų. Bet kuris su mūsų bendrove susijęs ar susijęs asmuo, gavęs ar gavęs teismo šaukimą, šaukimą į teismą ar teismo nutartį, susijusią su bendrovės verslu, turėtų nedelsdamas kreiptis į bendrovės Atitikties užtikrinimo skyrių dėl tolesnės pagalbos.

Bendrovė padeda subjektams atlikti tyrimus, jei prašymas (-ai) atliekamas (-i) teisėtai. Jei klientą ar naudotoją tiria lygiavertė reguliavimo institucija, Bendrovė visada laikosi tyrimo proceso.

Dėl bet kokių teisėsaugos institucijų užklausų savo oficialų dokumentą prašome siųsti mūsų atitikties komandai adresu compliance@transfi.com.

14. Išvados

Bendrovė pagal politiką privalo veikti teisėtai ir atsakingai. Bendrovė visais atžvilgiais laikysis visų įstatymų, taisyklių ir reglamentų visose jurisdikcijose, taip pat visapusiškai bendradarbiaus su teisėsaugos ir reguliavimo institucijomis, tvarkys apskaitą pagal teisės aktų reikalavimus ir laikydamasi Bendrovės politikos ir procedūrų.

Bendrovė nesutiks, kad jos reputacijai kiltų pavojus.

Bendrovė užtikrins, kad jos klientai atliktų savo darbą ir užtikrintų, kad būtų visiškai laikomasi visų šios politikos aspektų ir dvasios, bei palaikytų bendrovę, kuri siekia išlaikyti pažangią poziciją šioje pramonės šakoje.

JAV patriotų įstatyme reikalaujama, kad visos finansų įstaigos parengtų ir įgyvendintų savo kovos su pinigų plovimu programą, ir pabrėžiama keletas privalomų patikrinimų ir atrankos galimybių. Todėl įmonės JAV patriotų akto kovos su pinigų plovimu programa turi būti parengta pagal šiuos kriterijus:

• Bendrovė turi parengti vidaus kovos su pinigų plovimu politiką, procedūras ir kontrolės priemones;
• Turi būti paskirtas kovos su pinigų plovimu atitikties pareigūnas, kuris prižiūrėtų kovos su pinigų plovimu programą;
• Darbuotojai turi būti nuolat mokomi kovos su pinigų plovimu; ir
• Kovos su pinigų plovimu programa turi būti reguliariai nepriklausomai audituojama.

Finansinių veiksmų darbo grupė (FATF) UBO apibrėžia kaip "fizinį (-ius) asmenį (-is), kuriam (-iems) priklauso klientas arba kuris (-ie) jį kontroliuoja, ir (arba) fizinį (-ius) asmenį, kurio vardu atliekamas sandoris. Jis taip pat apima asmenis, kurie vykdo galutinę faktinę juridinio asmens ar susitarimo kontrolę". UBO apibrėžiamas taip.

• >= 25 % akcinio kapitalo;
• naudotis ne mažiau kaip 25 % balsavimo teisių;
• ne mažiau kaip 25 % subjekto kapitalo gavėjai;
• Įgaliojimus turintys asmenys;
• Nepilnamečių globėjai;
• Įmonių direktoriai arba nominalūs direktoriai, paskirti siekiant nuslėpti tikruosius konkrečios įmonės savininkus; ir
• Akcininkai, įskaitant pareikštinių akcijų, kurias galima perleisti anonimiškai, savininkus.