¿En qué podemos ayudarle?
Diligencia debida estándar (SDD):
La diligencia debida estándar se aplica a los clientes con un perfil de riesgo más bajo, determinado por la evaluación de riesgos de TransFi. Esto indica un menor riesgo de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
Para las entidades corporativas, las formas aceptables de identificación incluyen:
Registro mercantil/Certificado de constitución
Certificados de accionista (para quienes posean >25%)
Certificado de ejercicio del cargo
Memorándum de Asociación (MOA) y Artículos de Asociación (AOA)
Dirección oficial o justificante de dirección profesional principal
EIN/TIN
Documentos de identidad de las personas físicas propietarias de más del 25% y de las personas que ejercen el control
Diligencia Debida Reforzada (EDD):
TransFi señala a los clientes de mayor riesgo (por ejemplo, personas políticamente expuestas, servicios criptográficos de custodia) y solicita documentos y verificaciones adicionales.
Los clientes de alto riesgo se identifican en función de sus actividades comerciales, entre las que se incluyen:
Servicios de custodia de activos criptográficos/digitales
Otros servicios de cripto/activos digitales no custodiados
Servicios monetarios/pagos/otros servicios financieros
Servicios de juego
Cualquier cliente con un beneficiario efectivo políticamente expuesto
Para los clientes de alto riesgo, pueden exigirse documentos adicionales, como:
Prueba del origen de los fondos
Licencias pertinentes
Políticas AML/KYC
En caso necesario, TransFi llevará a cabo investigaciones para garantizar el cumplimiento de la normativa en materia de lucha contra el blanqueo de capitales.
