¿En qué podemos ayudarle?

Diligencia debida estándar (SDD):

La diligencia debida estándar se aplica a los clientes con un perfil de riesgo más bajo, determinado por la evaluación de riesgos de TransFi. Esto indica un menor riesgo de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.

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Para las entidades corporativas, las formas aceptables de identificación incluyen:

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Registro mercantil/Certificado de constitución

Certificados de accionista (para quienes posean >25%)

Certificado de ejercicio del cargo

Memorándum de Asociación (MOA) y Artículos de Asociación (AOA)

Dirección oficial o justificante de dirección profesional principal

EIN/TIN

Documentos de identidad de las personas físicas propietarias de más del 25% y de las personas que ejercen el control

Diligencia Debida Reforzada (EDD):

TransFi señala a los clientes de mayor riesgo (por ejemplo, personas políticamente expuestas, servicios criptográficos de custodia) y solicita documentos y verificaciones adicionales.

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Los clientes de alto riesgo se identifican en función de sus actividades comerciales, entre las que se incluyen:

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Servicios de custodia de activos criptográficos/digitales

Otros servicios de cripto/activos digitales no custodiados

Servicios monetarios/pagos/otros servicios financieros

Servicios de juego

Cualquier cliente con un beneficiario efectivo políticamente expuesto

Para los clientes de alto riesgo, pueden exigirse documentos adicionales, como:

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Prueba del origen de los fondos

Licencias pertinentes

Políticas AML/KYC

En caso necesario, TransFi llevará a cabo investigaciones para garantizar el cumplimiento de la normativa en materia de lucha contra el blanqueo de capitales.

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