¿En qué podemos ayudarle?

La verificación "Conozca su Negocio" (KYB, por sus siglas en inglés) es un requisito de cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales (AML, por sus siglas en inglés) de una empresa. Conozca su Negocio (KYB) generalmente requiere que una empresa lleve a cabo la diligencia debida adecuada mediante la recopilación y el análisis de una serie de datos e información sobre las empresas con las que están asociadas. Las medidas de verificación KYB son componentes clave de la normativa contra el blanqueo de capitales (AML) y la lucha contra la financiación del terrorismo (CFT).

El proceso KYB de TransFi garantiza el cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales mediante una exhaustiva recopilación de datos, verificación y elaboración de informes.

Elementos clave:

Diligencia debida estándar (SDD):

Particulares: Verifica la identidad mediante documentos de identidad expedidos por el gobierno y comprobantes de domicilio.

Sociedades anónimas: Requiere documentos de registro, certificados de accionistas, comprobante de domicilio, EIN/TIN y documentos de identidad de los principales propietarios.

Verificación: Confirma la autenticidad del documento con fuentes normativas.

Diligencia Debida Reforzada (EDD):

Clientes de alto riesgo: Señala a los clientes de mayor riesgo (por ejemplo, personas políticamente expuestas, servicios criptográficos de custodia).

Verificación adicional: Solicita más documentos para evaluar los riesgos de blanqueo de capitales.

Investigación: Realiza las investigaciones necesarias para los clientes de alto riesgo.

Este proceso garantiza transacciones seguras y conformes para todos los usuarios.

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Registro mercantil/Certificado de constitución

Certificados de accionista (para quienes posean >25%)

Certificado de ejercicio del cargo

Memorándum de Asociación (MOA) y Artículos de Asociación (AOA)

Dirección oficial o justificante de dirección profesional principal

EIN/TIN

Documentos de identidad de las personas físicas propietarias de más del 25% y de las personas que ejercen el control

Diligencia Debida Reforzada (EDD):

TransFi señala a los clientes de mayor riesgo (por ejemplo, personas políticamente expuestas, servicios criptográficos de custodia) y solicita documentos y verificaciones adicionales.

Los clientes de alto riesgo se identifican en función de sus actividades comerciales, entre las que se incluyen:

Servicios de custodia de activos criptográficos/digitales

Otros servicios de cripto/activos digitales no custodiados

Servicios monetarios/pagos/otros servicios financieros

Servicios de juego

Cualquier cliente con un beneficiario efectivo políticamente expuesto

Para los clientes de alto riesgo, pueden exigirse documentos adicionales, como:

Prueba del origen de los fondos

Licencias pertinentes

Políticas AML/KYC

En caso necesario, TransFi llevará a cabo investigaciones para garantizar el cumplimiento de la normativa en materia de lucha contra el blanqueo de capitales.

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