Como é que o podemos ajudar?

A verificação "Know Your Business" (KYB) é um requisito de conformidade de uma empresa contra o branqueamento de capitais (AML). A verificação "Know Your Business" (KYB) exige geralmente que uma empresa efectue as devidas diligências, recolhendo e analisando uma série de dados e informações sobre as empresas a que está associada. As medidas de verificação do KYB são componentes essenciais dos regulamentos de combate ao branqueamento de capitais (AML) e de combate ao financiamento do terrorismo (CFT).

O processo KYB da TransFi garante a conformidade com o AML através da recolha, verificação e comunicação de dados.

Elementos-chave:

Diligência devida padrão (SDD):

Indivíduos: Verifica a identidade utilizando documentos de identificação emitidos pelo governo e comprovativos de morada.

Empresas: Exige documentos de registo, certificados de acionista, comprovativo de morada, EIN/TIN e documentos de identificação dos principais proprietários.

Verificação: Confirma a autenticidade do documento com fontes regulamentares.

Diligência devida reforçada (EDD):

Clientes de alto risco: Assinala os clientes de maior risco (por exemplo, pessoas politicamente expostas, serviços de custódia de criptomoedas).

Verificação adicional: Solicita documentos adicionais para avaliar os riscos de branqueamento de capitais.

Investigação: Realiza as investigações necessárias para clientes de alto risco.

Este processo garante transacções seguras e conformes para todos os utilizadores.

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Registo da empresa/Certificado de constituição

Certificados de acionista (para os detentores de >25%)

Certificado de titularidade

Memorando de Associação (MOA) e Artigos de Associação (AOA)

Endereço oficial ou comprovativo do endereço da empresa principal

NIF/TIN

Documentos de identificação das pessoas singulares que detêm >25% e das pessoas que exercem o controlo

Diligência devida reforçada (EDD):

A TransFi assinala os clientes de maior risco (por exemplo, pessoas politicamente expostas, serviços de custódia de criptomoedas) e solicita documentos e verificações adicionais.

Os clientes de alto risco são identificados com base em actividades comerciais, incluindo, mas não se limitando a:

Serviços de custódia de activos cripto/digitais

Outros serviços não relacionados com a custódia de criptomoedas/activos digitais

Serviços monetários/pagamentos/outros serviços financeiros

Serviços de jogos de azar

Qualquer cliente com um beneficiário efetivo politicamente exposto

Para os clientes de alto risco, podem ser exigidos documentos adicionais, tais como

Prova da origem dos fundos

Licenças relevantes

Políticas AML/KYC

Se necessário, a TransFi conduzirá investigações para garantir o cumprimento dos regulamentos AML

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