Termos e condições

Trans-Fi UAB - Pagamentos (Plataforma) Termos e condições de utilização

Data de entrada em vigor: 24 de outubro

Este documento descreve os termos e condições ("Termos") que regem o uso dos Serviços fornecidos pela TransFi. Estes Termos aplicam-se especificamente aos Clientes da Plataforma, Comerciantes, Sub-Comerciantes e Utilizadores Finais. Ao utilizar os nossos Serviços, o utilizador concorda com estes Termos, bem como com a nossa Política de Privacidade. Se o utilizador não concordar com qualquer parte destes Termos, não está autorizado a utilizar os Serviços ou a aceder à Plataforma.

Ao aceder ou utilizar os Serviços através da Plataforma, o utilizador concorda expressamente que leu, compreendeu e aceitou todos os termos e condições contidos nestes Termos, bem como a nossa Política de Privacidade e Política de Cookies.

Se o utilizador não concordar com qualquer um dos termos e condições das presentes Condições, ou com qualquer modificação subsequente das mesmas, não será autorizado a utilizar os Serviços.

1. Definições

Esta secção define os termos-chave utilizados nas presentes condições gerais.

• Conta: O perfil registado de um Cliente na TransFi, aberto na Plataforma para aceder aos Serviços disponíveis na Plataforma.
• AML: Anti-Lavagem de Dinheiro - verificações e processos implementados por instituições financeiras e entidades reguladas para detetar, prevenir e reportar actividades de lavagem de dinheiro. Isto inclui a monitorização de transacções (activos fiduciários e digitais), avaliações de risco e adesão aos regulamentos locais.
• Legislação aplicável: Todas as leis, estatutos, instrumentos estatutários, regras, regulamentos, sentenças, decretos, diretrizes regulamentares, códigos de prática ou outros requisitos aplicáveis das autoridades regulamentares em qualquer jurisdição, periodicamente em vigor e vinculativos para uma Parte.
• Chargeback, recuperação de fraude: A reversão de uma transação ou pedido de reembolso relativamente a uma transação previamente liquidada e/ou remetida, proveniente do banco emissor, redes de pagamento, prestadores de serviços de pagamento ou outras instituições financeiras.
• Cliente, você, seu: Uma entidade legal / empresa identificada sob os requisitos de identificação AML / CTF de acordo com os regulamentos locais, verificados pela TransFi, que usa nossos Serviços para coletar pagamentos, fazer pagamentos ou facilitar transferências transfronteiriças.
• CTF: O financiamento do terrorismo ou a luta contra o financiamento do terrorismo (CFT) são leis e regulamentos que visam impedir o financiamento ilegal do terrorismo e de actividades relacionadas com o terrorismo.
• Activos digitais: significa moedas estáveis, USDT e USDC
• EDD: Enhanced Due Diligence (diligência devida reforçada).
• Utilizador final: Pessoas singulares ou colectivas que são os utilizadores finais dos Comerciantes que interagem com os Serviços prestados. 
• KYB: Know Your Business - processo de identificação ao abrigo dos requisitos AML/CTF, incluindo verificações adicionais como a verificação da idade do correio eletrónico, a verificação Sardinha, a caraterização da Internet, os meios de comunicação social adversos e o rastreio de sanções.
• Comerciante: Uma entidade legal que tem uma relação contratual com o Cliente da TransFi e que pode estar sujeita a requisitos de identificação AML/CTF de acordo com os regulamentos locais, verificados pela TransFi ou pelo Cliente.
• Plataforma: A plataforma de produtos da TransFi que permite ao Cliente, ao cliente do Cliente ou ao Utilizador Final do cliente do Cliente registar uma Conta na TransFi e utilizar os Serviços.
• PEP: Pessoa Politicamente Exposta.
• Servicos: Todos os servicos fornecidos pela TransFi em conexao com os produtos Pay-in e Pay-out.
• Sub-Merchant: Uma entidade legal que é cliente de um Comerciante e pode estar sujeita a requisitos de identificação AML/CTF, verificados pela TransFi ou pelo Comerciante.
• TransFi, nós, nós, nosso: Trans-Fi UAB, o fornecedor dos Serviços.
• Transfi.com: O sítio Internet da TransFi.
• Utilizador: Uma pessoa singular ou colectiva que celebra um contrato de serviços comerciais com a TransFi e/ou cria uma conta de utilizador na TransFi e utiliza os serviços fornecidos.
• Carteira: Uma carteira é uma ferramenta digital que armazena e gere chaves de criptomoeda, permitindo aos utilizadores aceder às suas moedas.

2. Relação jurídica entre a TransFi e o Cliente

Estes Termos são apenas entre a TransFi e o utilizador, e não concedem direitos de execução a terceiros. O utilizador reconhece e concorda que a TransFi apenas tem uma relação contratual consigo. A TransFi renuncia a qualquer responsabilidade para com os seus Comerciantes, Sub-Merchants e Utilizadores Finais.

No entanto, estes Termos estabelecem requisitos não só para o utilizador, mas também para quaisquer Comerciantes, Subcomerciantes e Utilizadores finais quando utilizam os Serviços. Sempre que requisitos específicos se apliquem apenas a uma parte específica, os presentes Termos tornarão esse facto claro. O utilizador reconhece e concorda que é responsável por assegurar que os Comerciantes, Subcomerciantes e Utilizadores finais cumprem estes Termos.

Na qualidade de prestador de serviços, podemos transferir os nossos direitos relativos a estes Termos para qualquer membro do nosso Grupo sem o seu consentimento. Se o fizermos, informaremos o utilizador. Como estes Termos são pessoais para o utilizador e precisamos de saber detalhes sobre a sua empresa quando lhe prestamos Serviços, o utilizador não pode transferir os seus direitos sem o nosso consentimento por escrito.

3. Requisitos para aceder e utilizar os Serviços

Para aceder e utilizar os serviços prestados pela TransFi, o utilizador deve cumprir os seguintes requisitos:

• Requisitos do cliente, do comerciante e do sub-comerciante: Os clientes que celebram acordos com a TransFi para usar os Serviços para processar pagamentos devem:

• Completar um processo de verificação KYB conduzido pela TransFi. Este processo incluirá a apresentação de documentos de identificação pessoal ou comercial, comprovativo de morada e outras informações relevantes para verificar a sua identidade e garantir o cumprimento dos requisitos legais e regulamentares.
• Cumprir toda a legislação aplicável e as normas do sector relacionadas com a utilização de serviços de pagamento e o tratamento de transacções financeiras nas respectivas jurisdições.

• Requisitos do utilizador final: algum texto
  • Indivíduos ou entidades que recebem pagamentos através dos Serviços - podem estar sujeitos a KYC se exigido pela TransFi ou pela Lei Aplicável. Os Utilizadores Finais devem cumprir todas as Leis Aplicáveis.
  • Os indivíduos devem ter pelo menos 18 anos de idade ou a maioridade legal na sua jurisdição e possuir a capacidade legal para celebrar acordos vinculativos. O limite máximo de idade é de 70 anos, para além do qual a TransFi restringe a utilização do utilizador. 
  • Se o indivíduo estiver a utilizar os Serviços em nome de uma entidade, deve ter autoridade para agir em nome dessa entidade. 

4. Serviços prestados

A TransFi prestará os serviços relacionados com os seguintes produtos:

• Pagamento:

• O nosso produto Pay-in permite recolher pagamentos em moeda fiduciária:some text
  1. Os clientes podem cobrar os pagamentos dos seus comerciantes e utilizadores finais
  2. Os comerciantes podem cobrar pagamentos aos seus sub-comerciantes e utilizadores finais
• O pagamento é cobrado através do envio de um link de pagamento para pagamento em fiat e liquidação em stablecoins com facilidade a partir de qualquer lugar do mundo.  

• Pagamento:

• O nosso produto de pagamento permite que os nossos Clientes, Comerciantes ou Sub-Comerciantes paguem aos seus empregados, vendedores, freelancers e parceiros comerciais globalmente em moedas fiduciárias ou estáveis em todo o mundo.
• Detalhes operacionais: O pagamento pode ser fiat-to-stablecoin, stablecoin-to-fiat, stablecoin-to-stablecoin ou fiat-to-fiat. Os fundos seriam, neste produto, provenientes da conta bancária do cliente da TransFi.

5. Responsabilidades, obrigações e direitos da TransFi 

Responsabilidades pelo tratamento de queixas, questões ou litígios

• A TransFi é responsável pelo tratamento de quaisquer queixas, questões ou litígios que surjam em relação aos serviços que o utilizador apresente.
• O porto de escala principal para tratar de reclamações, questões ou disputas de Comerciantes, Sub-Merchants e Utilizadores Finais é a entidade que é o primeiro porto de criação de Conta e KYC/KYB. Nos casos em que a TransFi não é o primeiro porto de criação de Conta e KYC/KYB, o Comerciante, Sub-Comerciante e Utilizador Final irão gerir as reclamações, questões ou litígios que surjam relativamente aos Serviços, e direccioná-los para a TransFi sempre que necessitarmos de resolver questões.

Diligência devida em matéria de AML Responsabilidades da TransFi

• A TransFi é responsável pela realização de verificações de conformidade em Clientes, Comerciantes, Sub-Merchants e Utilizadores Finais. Isto está sujeito ao Acordo de Serviços Comerciais entre a TransFi e o utilizador. As verificações de conformidade incluem, mas não estão limitadas a:

• KYC/KYB: A TransFi estabeleceu processos de recolha de dados, verificação, análise, investigação e comunicação dentro dos padrões dos regulamentos AML através do seu quadro KYB e KYC e assegura a verificação através do mesmo. Clientes, Comerciantes, Sub-Merchants e Utilizadores Finais estão todos sujeitos ao mesmo.
• Definição de perfis na Internet
• Sanções, PEP, rastreios adversos dos media: A TransFi sujeitará os Clientes, Comerciantes, Sub-Comerciantes e Utilizadores Finais a sanções, PEP e rastreios adversos nos meios de comunicação social
• Monitorização das transacções na parte fiduciária das transacções
• Monitorização das transacções na parte das transacções relativa aos activos digitais
• Biometria do dispositivo e do comportamento
• Verificador de idade do correio eletrónico
• Auto-certificação da Wallet: Para permitir a responsabilização e a propriedade, a TransFi exige que os seus Clientes, Comerciantes, Sub-Comerciantes e Utilizadores Finais forneçam uma auto-certificação da Wallet, declarando que a Wallet em particular lhes pertence e que toda e qualquer transação realizada através da mesma é da sua responsabilidade. 
• Correspondência de nomes com validação do nome IBAN nas transferências bancárias

As responsabilidades específicas acima referidas estão sujeitas às responsabilidades acordadas no Acordo de Serviços Comerciais entre o Cliente e a TransFi.

A TransFi reserva-se o direito de responsabilizar os Clientes por qualquer violação dos presentes Termos ou de quaisquer outros termos, regras e políticas da TransFi ou por qualquer incumprimento dos mesmos decorrente das acções dos seus Comerciantes, Sub-Comerciantes ou Utilizadores Finais.

6. Responsabilidades e obrigações dos clientes 

O utilizador reconhece e aceita cumprir todas as obrigações e responsabilidades decorrentes do Contrato de Prestação de Serviços às Empresas com o utilizador, incluindo, mas não se limitando a:

• O utilizador continua a ser responsável por todas as obrigações de diligência devida AML decorrentes do Contrato de Serviços Comerciais com o utilizador, incluindo, mas não se limitando a
  • Assegurar que todos os processos KYB/KYC/AML são conduzidos de ponta a ponta nos seus Comerciantes, Subcomerciantes e Utilizadores Finais, conforme exigido pela Lei Aplicável no momento do processamento da transação;
  • Conduzir uma monitorização razoável para garantir que as informações e documentos KYC que mantém para os seus Comerciantes e que os seus Comerciantes mantêm para os seus Subcomerciantes e Utilizadores Finais, estão actualizados (e não expirados) e em conformidade com a Lei Aplicável;
  • Conduzir sanções e rastreios adversos dos meios de comunicação social sobre os seus Comerciantes. Se qualquer um dos seus Comerciantes e/ou proprietário(s) falhar(em) em qualquer triagem, você deve garantir que qualquer um desses Comerciantes, Sub-Merchant ou Utilizadores Finais não será autorizado a aceder a quaisquer Serviços ou submeter qualquer transação à TransFi;
  • Notificar a TransFi no prazo de três (3) dias úteis se tiver conhecimento de que algum dos seus Merchants, Sub-Merchants ou End Users falhou alguma due diligence AML/KYB/KYC;
  • Fornecer-nos as informações de que necessitamos para efetuar as devidas diligências ao cliente, conforme exigido pela legislação aplicável, pelas nossas políticas e procedimentos ou conforme solicitado por terceiros, incluindo prestadores de serviços terceiros que prestam serviços à TransFi, mediante o nosso pedido no prazo de três (3) dias úteis;
  • Manter registos precisos e actualizados de todas as transacções e dos respectivos documentos de conformidade, de modo a que possam ser fornecidos à TransFi, a pedido desta, no prazo de três (3) dias úteis, para que a TransFi possa cumprir as suas obrigações e respeitar a legislação aplicável;
  • Garantir que os seus Comerciantes e/ou Sub-Comerciantes, quando aplicável, além de serem responsáveis pela condução de todos os processos KYC/AML nos seus Sub-Comerciantes (no caso dos Comerciantes) e Utilizadores Finais (no caso dos Sub-Comerciantes), irão, conforme aplicável:some text
    • Aplicar sanções e uma análise negativa dos meios de comunicação social aos subcomerciantes/utilizadores finais;
    • aplicar verificações biométricas do dispositivo e do comportamento do utilizador final;
    • garantir que os seus utilizadores finais estão cientes de que devem proteger todos os dados da conta TransFi, incluindo o seu ID de utilizador e a sua senha;
    • controlar o número de transacções e os vários limiares/limites, e garantir que são sujeitas a DED para efeitos de AML e CTF.
• O Utilizador assegurará que o Utilizador, os Comerciantes, os Subcomerciantes e os respectivos Utilizadores Finais cumprem (quando aplicável) os requisitos das presentes Condições e da Legislação Aplicável.
• O Utilizador deve controlar ativamente as actividades dos seus Comerciantes e tomar as medidas adequadas para resolver qualquer incumprimento ou actividades ilegais. 
• O utilizador deve garantir que os Comerciantes, Sub-Merchants e Utilizadores Finais são informados e reconhecem que não têm qualquer relação contratual com a TransFi. Como tal, quaisquer reivindicações ou questões decorrentes da sua utilização destes Serviços, dos Comerciantes, dos Sub-Merchants ou dos Utilizadores Finais, incluindo em relação a alegações ou reivindicações de fraude, são dirigidas, tratadas e resolvidas por si e a TransFi não é responsável por quaisquer danos, custos ou perdas incorridos por si ou por eles.
• O Utilizador deve assegurar que os Comerciantes, Subcomerciantes e Utilizadores Finais estão cientes e reconhecem os riscos da utilização dos nossos Serviços, tal como definido na secção 17 ("Reconhecimento dos Riscos") abaixo.
• O Utilizador, os seus Comerciantes, Subcomerciantes e os seus Utilizadores Finais, conforme aplicável, possuem todas as licenças e registos necessários.
• O utilizador deve completar e cumprir as verificações de conformidade da KYB e os procedimentos AML exigidos pela TransFi antes de poder aceder e utilizar os nossos serviços. Este processo envolve o fornecimento de documentação e informações necessárias para verificar a sua identidade e operações comerciais.
• O utilizador é obrigado a atualizar prontamente, no prazo de três (3) dias úteis, a sua informação KYC/KYB se houver quaisquer alterações à sua estrutura empresarial, propriedade, situação financeira, produtos e/ou serviços, acordos de processamento, licenças regulamentares e registos necessários para vender os seus produtos e/ou serviços ou detalhes de contacto, e cooperar com quaisquer revisões periódicas ou auditorias realizadas pela TransFi.

• Você deve fornecer informações precisas, completas e atualizadas ao configurar sua conta com a TransFi. Isso inclui detalhes relacionados a operações comerciais, informações financeiras e quaisquer outros dados necessários para a criação de contas e fornecimento de serviços. O utilizador deve garantir que todas as outras informações que nos fornece devem ser verdadeiras, precisas e completas.
• Ao utilizar os nossos Serviços, o utilizador deve garantir que todos os detalhes da transação fornecidos pelo utilizador, Comerciantes, Subcomerciantes e Utilizadores finais, incluindo montantes de pagamento e informações do destinatário, são exactos e completos. Se não o fizer, pode resultar em atrasos, erros ou potenciais responsabilidades. As informações necessárias incluem, mas não estão limitadas a: algum texto
  • No caso de pessoas singulares: Nome próprio, apelido, data de nascimento, endereço, país, endereço de correio eletrónico, dados bancários/dados da carteira, finalidade da transação.
  • No caso de entidades jurídicas: Nome da entidade jurídica, número de registo, endereço físico, endereço de correio eletrónico do país, dados bancários/dados da carteira, finalidade da transação.
  • No caso de transacções de pagamento: Informações sobre o remetente/titular da conta que efectua o pagamento, incluindo, entre outros, o seu nome, endereço, endereço de correio eletrónico, número de conta e outros detalhes da conta.
  • Para todas as transacções: Fatura(s) e motivo(s) do pagamento.

• É da sua responsabilidade compreender e aderir aos requisitos da Lei Aplicável pertinentes ao seu sector e jurisdição. Isto inclui garantir que todas as transacções realizadas através da Plataforma são legais e não se destinam a actividades ilícitas.
• O utilizador deve implementar e manter medidas de segurança adequadas para proteger as credenciais da sua Conta, os dados de transação e quaisquer outras informações sensíveis.
• O utilizador é obrigado a notificar imediatamente a TransFi de qualquer suspeita de utilização não autorizada da sua conta, discrepâncias nas transacções ou outras questões de segurança.

7. Responsabilidades e obrigações dos Comerciantes e dos Sub-Comerciantes 

O utilizador deve garantir que os Comerciantes e Sub-Comerciantes que utilizam os Serviços da TransFi aceitam e reconhecem que têm as seguintes responsabilidades:

• Diligência devida AML/KYC: alguns textos
  • Efetuar verificações AML/KYB/KYC nos subcomerciantes e/ou utilizadores finais, conforme aplicável, de acordo com a legislação aplicável;
  • Conduzir uma monitorização razoável para garantir que as informações e documentos KYC que o Comerciante ou Sub-Comerciante mantém para Sub-Comerciantes e/ou Utilizadores Finais (conforme aplicável) estão actualizados (e não expirados) e em conformidade com a Lei Aplicável;
  • Conduzir sanções e rastreios adversos dos meios de comunicação social aos Sub-Comerciantes e/ou Utilizadores Finais. Se qualquer um dos Sub-Comerciantes e/ou proprietário(s) ou Utilizadores Finais falharem em qualquer um desses rastreios, os Comerciantes ou Sub-Comerciantes devem garantir que qualquer Sub-Comerciante ou Utilizadores Finais não serão autorizados a aceder a quaisquer Serviços ou a submeter qualquer transação à TransFi;
  • Notificar a TransFi no prazo de três (3) dias úteis se tiverem conhecimento de que algum Sub-Merchant ou Utilizador Final falhou alguma due diligence AML/KYB/KYC;
• Cumprimento dos termos e condições do cliente ou do comerciante, consoante o caso:

• Os Comerciantes e Sub-Merchants devem cumprir todos os termos e condições estabelecidos pelo Cliente e/ou Comerciante, incluindo quaisquer regras, políticas ou procedimentos estabelecidos para a utilização dos Serviços da TransFi.
• Cooperação com o Cliente e/ou Comerciante: Os Comerciantes e os Sub-Comerciantes devem cooperar com o Cliente e/ou Comerciante, conforme o caso, para garantir que todas as actividades e transacções realizadas através da conta do Cliente e/ou Comerciante estão em conformidade com os termos e condições do Cliente e/ou Comerciante e com os Termos.

• Conformidade com a legislação aplicável:

• Os Comerciantes e os Subcomerciantes devem cumprir toda a Legislação Aplicável e as normas da indústria nas respectivas jurisdições. Isto inclui, mas não se limita a, leis relacionadas com AML, CTF, proteção de dados e proteção do consumidor e obtenção e manutenção de licenças ou registos financeiros adequados, quando aplicável, incluindo, mas não se limitando a, licenças de jogo relevantes.
• Os Comerciantes e Sub-Comerciantes são responsáveis por compreender e aderir a quaisquer requisitos regulamentares específicos que se apliquem às suas operações comerciais ou transacções realizadas através dos Serviços.

• Exatidão das informações:

• Os Comerciantes e Sub-Merchants devem garantir que todas as informações fornecidas à TransFi, ao Cliente e/ou ao Comerciante sejam completas, precisas e actualizadas. Isso inclui, mas não está limitado a, detalhes relacionados a transações, operações comerciais e informações de contato.
• Os Comerciantes e Sub-Comerciantes devem notificar prontamente a TransFi, o Cliente e/ou Comerciante, conforme aplicável, de quaisquer alterações aos seus dados comerciais ou estado operacional que possam afetar a sua utilização dos Serviços.

• Conduta e actividades:

• Conduta ética: Os comerciantes e sub-comerciantes devem conduzir as suas actividades de forma ética e não devem envolver-se em práticas fraudulentas, ilegais ou pouco éticas.
• Proibição de uso indevido: Os Comerciantes e Sub-Merchants não devem utilizar indevidamente os Serviços da TransFi para quaisquer fins que violem estes Termos ou qualquer Lei Aplicável.

• Responsabilidades pelas transacções:

• Exatidão das transacções: Os Comerciantes e os Subcomerciantes são responsáveis por garantir que todas as transacções iniciadas através da sua conta de Comerciante são exactas e devidamente autorizadas.
• Resolução de problemas: No caso de quaisquer disputas ou problemas de transacao, os Comerciantes e Sub-Merchants devem trabalhar com a TransFi, o Cliente e / ou o Comerciante, conforme aplicavel, para resolver tais questoes prontamente e de acordo com a TransFi, o Cliente e / ou os procedimentos de resolucao de disputas do Comerciante, conforme aplicavel.

• Segurança e confidencialidade:

• Segurança da conta: Os Comerciantes e os Subcomerciantes devem tomar as medidas adequadas para proteger as credenciais da sua Conta e qualquer informação sensível contra o acesso ou divulgação não autorizados.
• Confidencialidade: Os Comerciantes e Sub-Comerciantes devem manter a Confidencialidade de qualquer informação recebida do Cliente, Comerciante e/ou TransFi e não devem divulgar tais informações a terceiros sem a devida autorização.

• Responsabilidades adicionais:algum texto
  • Cooperação com Auditorias: Os Comerciantes e Sub-Comerciantes devem cooperar com quaisquer auditorias ou revisões realizadas pelo Cliente, Comerciante ou pela TransFi para garantir o cumprimento destes Termos e da Lei Aplicável.
  • Responsabilidade pelas Acções: Os Comerciantes e Sub-Merchants reconhecem que são responsáveis pelas suas próprias acções e pelo cumprimento da Lei Aplicável, e que qualquer incumprimento ou actividades ilegais podem resultar em consequências conforme determinado pelo Cliente, Comerciante ou TransFi.

8. Responsabilidades e obrigações dos utilizadores finais

O utilizador deve garantir que os utilizadores finais que utilizam os serviços do TransFi aceitam e reconhecem que têm as seguintes responsabilidades:

• Informações exactas:

• Fornecimento de detalhes corretos: Os utilizadores finais devem fornecer informações precisas, completas e actualizadas ao receber pagamentos ou transferências através da TransFi. Isso inclui, mas não se limita a, endereços de pagamento, detalhes da conta e informações pessoais ou comerciais necessárias para o processamento de transações.
• Responsabilidade de fornecer os documentos necessários: O Utilizador Final é obrigado a fornecer documentos de identificação e outros documentos comprovativos relevantes, como e quando exigido pela TransFi.
• Notificação de erros: Os utilizadores finais devem notificar imediatamente o cliente/comerciante/subcomerciante relevante ou a TransFi de quaisquer discrepâncias ou erros nos detalhes de pagamento ou transferência recebidos. A comunicação atempada é essencial para a resolução de quaisquer problemas que possam surgir.

• Conformidade com leis e regulamentos:

• Cumprimento da lei: Os Utilizadores finais têm de cumprir toda a Legislação Aplicável. Isto inclui, mas não se limita a, regulamentos relacionados com transacções financeiras, AML, CTF e proteção de dados.
• Sem Actividades Proibidas: Os utilizadores finais devem garantir que a sua utilização dos serviços TransFi não envolve ou facilita quaisquer actividades ilegais, antiéticas ou proibidas. Isto inclui abster-se de se envolver em transacções que se destinam a fugir às obrigações legais ou à Lei Aplicável.

• Segurança e confidencialidade:

• Segurança da conta: Os Utilizadores finais são responsáveis pela segurança das suas credenciais de Conta e de quaisquer outras informações sensíveis relacionadas com as suas transacções. Têm de tomar as precauções necessárias para impedir o acesso não autorizado às suas Contas e comunicar imediatamente quaisquer suspeitas de violações de segurança às partes relevantes.
• Confidencialidade: Os Utilizadores Finais devem manter confidenciais todas as informações relacionadas com as suas transacções e interações com a TransFi, a menos que a divulgação seja exigida por lei ou autorizada pelas partes envolvidas.

• Validade da transação:

• Autorização: Os utilizadores finais devem garantir que todas as transacções que recebem através do TransFi são devidamente autorizadas e pretendidas. Eles devem revisar e confirmar os detalhes da transação para garantir a precisão e validade antes de aceitar ou completar as transações.
• Resolução de litígios: Na eventualidade de quaisquer disputas ou questões relativas a um pagamento recebido ou transferido, os Utilizadores Finais devem seguir os procedimentos de resolução de disputas descritos pelo TransFI, pelo Comerciante, Sub-Comerciante ou Cliente, conforme aplicável.

• Responsabilidades em matéria de conformidade:

• Os utilizadores finais são responsáveis por compreender e cumprir quaisquer obrigações legais que se apliquem à sua utilização dos serviços da TransFi. Isto inclui garantir que não violam qualquer Lei Aplicável através das suas transacções.
• Os Utilizadores Finais devem cooperar com quaisquer pedidos razoáveis de informação ou documentação da TransFi, do Comerciante, do Sub-Comerciante ou do Cliente, particularmente se tais pedidos estiverem relacionados com o cumprimento da Lei Aplicável.

Responsabilidades adicionais:

• Resposta atempada: Os Utilizadores Finais devem responder prontamente a qualquer comunicação ou pedido de informação da TransFi, do Comerciante, do Sub-Comerciante ou do Cliente relativamente às suas transacções ou Conta, conforme aplicável.
• Exatidão das reclamações: Se os utilizadores finais reclamarem quaisquer discrepâncias ou problemas com as transacções, devem fornecer informações precisas e completas à TransFi, ao comerciante, ao sub-comerciante ou ao cliente, conforme aplicável, para facilitar a investigação e a resolução.

9. Jurisdições proibidas e de alto risco para a TransFi

Restrições de Jurisdição: A TransFi não fornece Serviços a indivíduos ou entidades que estão localizados, residentes ou nacionais de jurisdições que estão sujeitas a sanções internacionais, embargos ou são de outra forma designadas como proibidas pela TransFi ou autoridades reguladoras relevantes (ver Apêndice 1 abaixo). Essas jurisdições incluem, mas não se limitam a, países listados em listas de sanções mantidas pelas Nações Unidas, União Europeia, Estados Unidos e outras autoridades relevantes.

Utilização proibida: Clientes, Comerciantes, Sub-Merchants e Utilizadores Finais confirmam expressamente que não residem, não são nacionais e não estão atualmente localizados em qualquer jurisdição proibida. Além disso, eles concordam em não usar qualquer meio, incluindo VPNs, proxies, ou outros métodos, para obscurecer ou falsificar a sua verdadeira localização ou nacionalidade, a fim de aceder aos serviços da TransFi.

Requisitos de EDD: A TransFi pode, à sua discrição, impor requisitos de EDD para Clientes, Comerciantes, Sub-Comerciantes e Utilizadores Finais localizados em jurisdições consideradas de alto risco ou sujeitas a um maior escrutínio regulamentar (ver Anexo 1 abaixo). Estas jurisdições podem ser identificadas com base em diretrizes regulamentares internacionais ou na avaliação interna de risco da TransFi.

Obrigação de Cumprimento: Clientes, Comerciantes, Sub-Merchants e Utilizadores Finais localizados em jurisdições EDD concordam em cumprir todos os requisitos adicionais de verificação, documentação e relatórios, conforme determinado pela TransFi. O não cumprimento destes requisitos (definidos abaixo) pode resultar na suspensão ou cessação do acesso aos serviços da TransFi.

•  Confirmação e reconhecimento:

• Confirmação Expressa: Ao utilizar os Serviços da TransFi, os Clientes, Comerciantes, Sub-Comerciantes e Utilizadores Finais confirmam expressamente que não estão localizados, não são residentes ou nacionais de qualquer jurisdição proibida e reconhecem que fornecer informações falsas sobre a sua localização ou nacionalidade constitui uma violação destes Termos.
• Proibição de falsificação: Os Clientes, Comerciantes, Subcomerciantes e Utilizadores Finais concordam em não utilizar VPNs, proxies ou quaisquer outros meios para deturpar ou ocultar a sua verdadeira localização, nacionalidade ou residência de forma a contornar estas restrições jurisdicionais.
• Consequências da violação: Qualquer violação desta cláusula, incluindo o fornecimento de informações falsas ou a utilização de métodos para ocultar a verdadeira localização ou nacionalidade, pode resultar na suspensão imediata ou na cessação do acesso aos Serviços e pode sujeitar o infrator a acções judiciais ou à denúncia às autoridades competentes.

• Controlo e execução:

• Monitorização Contínua: A TransFi reserva-se o direito de monitorizar e verificar a localização, nacionalidade e residência dos Clientes, Comerciantes, Sub-Comerciantes e Utilizadores Finais numa base contínua para garantir o cumprimento desta cláusula.

10. Taxas e encargos

A TransFi fornece uma gama de servicos aos comerciantes, sub-comerciantes e usuarios finais, cada um dos quais pode incorrer em varias taxas e encargos. A seguir, descrevemos as estruturas de taxas aplicáveis a cada parte:

• Taxas do comerciante:

• Tabela de taxas: Os comerciantes são responsáveis por quaisquer taxas associadas à utilização dos Serviços, conforme detalhado na nossa tabela de taxas. Isto inclui, mas não se limita a, taxas de processamento de pagamentos, pagamentos e transferências transfronteiriças.
• Estrutura de taxas: As taxas especificas aplicaveis aos Comerciantes estao delineadas na tabela de taxas TransFi, que esta disponivel em nosso site ou fornecida mediante solicitacao. Essas taxas podem incluir taxas de transacao, taxas de conversao, taxas de servico e quaisquer outros encargos relacionados ao uso de nossos Servicos.
• Pagamento de taxas: As comissões serão deduzidas da conta do comerciante ou facturadas separadamente, conforme aplicável. Os comerciantes são responsáveis por garantir que a sua conta tem fundos suficientes para cobrir quaisquer taxas incorridas.

• Taxas do sub-comerciante:

• Taxas determinadas pelo Comerciante: Os Subcomerciantes podem incorrer em taxas conforme determinado pelo Comerciante. Estas taxas podem estar associadas à utilização da Conta ou dos Serviços do Comerciante e são normalmente descritas no acordo entre o Comerciante e o Subcomerciante.
• Transparência das taxas: Os Sub-Comerciantes devem consultar o seu Comerciante para compreender quaisquer taxas que possam ser aplicadas às suas transacções ou actividades da Conta.

• Taxas do utilizador final:

• Taxas potenciais: Os Utilizadores finais podem incorrer em taxas pela receção de pagamentos ou transferências, dependendo das políticas do Comerciante de quem recebem os pagamentos. Estas taxas podem estar relacionadas com o processamento de transacções, conversão de moeda ou outras taxas de serviço.
• Divulgação de taxas: o Comerciante é responsável pela divulgação de quaisquer taxas aplicáveis aos Utilizadores finais antes da conclusão de uma transação. Os Utilizadores finais devem rever as políticas de taxas do Comerciante para compreenderem quaisquer custos potenciais associados à receção de pagamentos ou transferências.
• Dedução de taxas: Quaisquer taxas incorridas pelos Utilizadores finais podem ser deduzidas do montante do pagamento ou da transferência, ou facturadas separadamente, dependendo das políticas do Comerciante.

Informações adicionais:

• Mudancas nas taxas: A TransFi reserva-se o direito de alterar a estrutura de taxas e atualizar a tabela de taxas a qualquer momento. Os clientes, comerciantes, sub-comerciantes e utilizadores finais serão notificados de quaisquer alterações às taxas com antecedência, e essas alterações serão aplicadas às transacções processadas após a data efectiva da alteração.
• Disputa de taxas: Quaisquer disputas relativas a taxas devem ser tratadas de acordo com os procedimentos de resolução de disputas descritos nestes Termos. Os clientes, comerciantes, sub-comerciantes e utilizadores finais devem comunicar imediatamente quaisquer discrepâncias ou preocupações relativas a taxas à TransFi para resolução.

Ao utilizar os servicos da TransFi, todas as partes reconhecem e concordam com as taxas e encargos aplicaveis, conforme descrito na tabela de taxas e quaisquer acordos com Clientes, Comerciantes e / ou Sub-Merchants, conforme aplicavel. 

É da responsabilidade do Cliente garantir que o Cliente, Comerciantes, Sub-Merchants e Utilizadores Finais revejam e compreendam a estrutura de taxas relacionada com a sua utilização dos Serviços da TransFi.

11. Responsabilidades e obrigações em caso de estornos e recuperações de fraudes

As razões para estornos e retiradas de circulação de fraudes incluem (mas não se limitam a):

(a) o montante da transação não é autorizado;

(b) O Utilizador, o Utilizador Final ou o titular do cartão alegar:

• não participação na transação; ou
• não autorização da utilização do cartão; ou
• não receção dos bens e/ou serviços adquiridos;

(c) transação pré-autorizada cancelada ou não concluída; ou

(d) Suspeita de fraude no cartão.

• Responsabilidades e obrigações do cliente:

• Supervisão das actividades do comerciante: Os Clientes são responsáveis por garantir que os seus Comerciantes, Sub-Comerciantes e Utilizadores Finais cumprem os procedimentos aplicáveis de Chargeback e de Reclamação de Fraude. Os clientes devem monitorizar as actividades dos seus Comerciantes e garantir que dispõem de medidas adequadas para gerir eficazmente estas questões.
• Tratamento de Chargebacks: Os clientes são responsáveis por responder e resolver os Chargebacks iniciados pelos Comerciantes, Sub-Comerciantes ou Utilizadores Finais, conforme aplicável. Isto inclui assegurar que os Comerciantes, Sub-Comerciantes e Utilizadores Finais fornecem toda a documentação necessária ao Cliente, Comerciante, Sub-Comerciante ou TransFi para contestar o Chargeback, conforme aplicável.
• Responsabilidade por Chargebacks de Comerciantes: Os clientes podem ser responsabilizados por quaisquer Chargebacks ou Fraud Recalls associados aos seus Merchants, Sub-Merchants ou Utilizadores Finais e custos relacionados, incluindo mas não limitado a quaisquer taxas, penalizações, custos administrativos impostos pela TransFi ou por terceiros ou taxas relacionadas com a resolução de quaisquer disputas. Se um Comerciante, Sub-Comerciante ou Utilizador Final não cobrir os custos de um Chargeback ou Fraud Recall, o Cliente será responsável por estas despesas, incluindo quaisquer taxas, penalizações ou custos administrativos.
• Gestão de custos: Sujeito aos acordos entre as partes, os Clientes têm o direito de recuperar os custos relacionados com Chargebacks e Fraud Recalls dos seus Comerciantes, Sub-Merchants ou Utilizadores Finais, conforme aplicável. No entanto, os Clientes são responsáveis em última instância por quaisquer custos relacionados com Chargebacks e Fraud Recalls em que a TransFi incorra, incluindo, mas não limitado a, taxas legais, custos administrativos e outras despesas.
• Mitigação de riscos: Os clientes são encorajados a implementar e manter estratégias de mitigação de risco para minimizar a ocorrência de Chargebacks e Recalls de Fraude. Isto inclui a realização de auditorias regulares, a aplicação de procedimentos KYC/KYB e a utilização de sistemas de deteção de fraude.

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12. Segurança das transacções

Garantir a segurança das transacções e das informações da Conta é fundamental. Esta secção descreve as responsabilidades dos Clientes, Comerciantes, Subcomerciantes e Utilizadores finais relativamente à segurança das transacções quando utilizam os Serviços.

A TransFi utiliza medidas de segurança robustas para proteger os dados dos utilizadores e a integridade das transacções. No entanto, é importante entender que nenhum sistema pode ser completamente imune a ameaças de segurança. As medidas de segurança da TransFi são projetadas para minimizar os riscos e proteger as informações na melhor medida possível.

O Utilizador reconhece e aceita que é responsável por garantir que o Utilizador, os Comerciantes, os Subcomerciantes e os Utilizadores finais, conforme aplicável, concordam e reconhecem que o Utilizador ou eles podem ser responsabilizados por qualquer perda ou dano resultante da incapacidade dessa parte em manter a segurança da(s) respectiva(s) Conta(s) ou da incapacidade de comunicar atempadamente problemas de segurança.

• Segurança do cliente, do comerciante e do sub-comerciante:

• Proteção da conta: Os Clientes, Comerciantes e Sub-Merchants são responsáveis por manter a segurança da sua Conta TransFi, incluindo a salvaguarda das suas credenciais de login, palavras-passe e qualquer outra informação de autenticação. Os clientes devem implementar medidas de seguranca adequadas para evitar o acesso nao autorizado a sua (s) conta (s).
• Práticas de segurança: Os Clientes, Comerciantes e Sub-Comerciantes devem utilizar as melhores práticas de segurança online, tais como utilizar palavras-passe fortes e únicas, ativar a Autenticação Multi-Fator quando disponível e atualizar regularmente os seus protocolos de segurança.
• Monitorização e alertas: Os clientes, comerciantes e sub-comerciantes são responsáveis por monitorizar a atividade e as transacções da sua conta para detetar quaisquer actividades suspeitas ou não autorizadas. Eles devem configurar e revisar os alertas de segurança fornecidos pela TransFi ou outras ferramentas de segurança.
• Notificacao de questoes de seguranca: Clientes, Comerciantes e Sub-Merchants devem notificar imediatamente a TransFi de quaisquer violações de segurança, acesso não autorizado ou actividades suspeitas relacionadas com a(s) sua(s) Conta(s). A notificação imediata é essencial para mitigar riscos potenciais e proteger a integridade dos Serviços.

• Segurança do utilizador final:

• Proteção das informações da Conta: Os Utilizadores finais devem tomar precauções razoáveis para proteger as informações da sua Conta, incluindo os seus detalhes de início de sessão, palavras-passe e quaisquer outros dados sensíveis. Devem evitar partilhar estas informações e utilizar métodos seguros para aceder à(s) sua(s) Conta(s).
• Revisões regulares: Os Utilizadores finais devem rever regularmente os extractos de conta e o histórico de transacções para identificar quaisquer discrepâncias ou transacções não autorizadas. Devem certificar-se de que as suas informações de contacto estão actualizadas para receberem notificações de segurança importantes.
• Notificação de Transacções Não Autorizadas: Os utilizadores finais devem notificar prontamente a TransFi e o seu comerciante/sub-mercador/cliente de quaisquer suspeitas de transacções não autorizadas, discrepâncias ou preocupações de segurança. A notificação imediata ajuda a abordar e resolver problemas rapidamente.
• Práticas de segurança: Os Utilizadores finais são encorajados a utilizar ligações seguras à Internet, a evitar aceder às suas Contas a partir de redes públicas ou não seguras e a utilizar software antivírus atualizado para proteger os seus dispositivos.

13. Proteção de dados e privacidade

 A TransFi está empenhada em manter os seus dados pessoais seguros. Processamos os dados pessoais de acordo com a legislação de proteção de dados aplicável e utilizamos cookies para compreender como os utilizadores interagem com os nossos Serviços e como podemos melhorá-los. Por favor, leia a nossa política de privacidade para compreender como usamos e protegemos a informação que nos fornece. Uma cópia da nossa política de privacidade pode ser acedida aqui: 

14. Limitação da responsabilidade e indemnização

Limitação da responsabilidade

Na medida máxima permitida por lei, a responsabilidade da TransFi em relação ao uso dos nossos Serviços é limitada da seguinte forma:

• Nem a TransFi, nem qualquer dos seus diretores, funcionários ou agentes, serão responsáveis por qualquer perda ou dano sofrido pelo utilizador como resultado direto ou indireto da prestação dos Serviços, salvo se nada nestes Termos excluir ou restringir qualquer responsabilidade da TransFi resultante de

1. Morte ou ferimentos pessoais
2. Por fraude; ou
3. Qualquer responsabilidade legal não suscetível de limitação.

• A TransFi não será responsável por quaisquer danos indirectos, incidentais, especiais, consequenciais ou punitivos decorrentes ou relacionados com a utilização dos nossos Serviços. Isto inclui, mas não se limita a, perda de lucros, perda de dados, perda de oportunidades, perda de negócios, perda de poupanças, perda de boa vontade, perda de Activos Digitais, reclamações de terceiros, independentemente da causa, mesmo que causada por negligência da TransFi e/ou violação de contrato e mesmo que tal perda fosse razoavelmente previsível ou a TransFi tivesse sido avisada da possibilidade de tal perda.
• A TransFi renuncia a qualquer responsabilidade associada à utilização de Activos Digitais, incluindo:

1. Defeitos técnicos inerentes e desconhecidos;
2. Alterações regulamentares ou legislativas; e
3. Flutuação cambial.

• A TransFi não se responsabiliza por quaisquer danos ou interrupções causados por vírus informáticos, spyware, scareware, cavalos de Troia, worms ou outro malware que possam afetar o seu computador ou outro equipamento, ou qualquer ataque de phishing, spoofing ou outro. É da responsabilidade do utilizador utilizar um software de rastreio e prevenção de vírus respeitável e prontamente disponível. O utilizador deve também estar ciente de que os serviços de SMS e de correio eletrónico são vulneráveis a ataques de spoofing e phishing e deve ter cuidado ao rever as mensagens que supostamente provêm da TransFi.
• A TransFi não é responsável por quaisquer danos ou perdas decorrentes da utilização de serviços ou plataformas de terceiros que possam ser integrados ou acedidos através dos nossos Serviços. Isto inclui quaisquer falhas, interrupções ou erros associados a serviços ou plataformas de terceiros.
• A TransFi não será responsável por qualquer falha ou atraso no cumprimento das suas obrigações ao abrigo destes Termos devido a circunstâncias fora do seu controlo razoável, incluindo, mas não se limitando a, actos de Deus, desastres naturais, guerra, terrorismo, greves ou outros eventos que estejam fora do controlo da TransFi.

Ao utilizar os Serviços, o utilizador reconhece e concorda com as limitações de responsabilidade estabelecidas nesta secção. O utilizador compreende e aceita que a sua utilização dos nossos Serviços é por sua conta e risco, e que a responsabilidade da TransFi é limitada conforme especificado acima.

Nada nestes Termos tem como objetivo limitar ou excluir qualquer responsabilidade que não possa ser limitada ou excluída pela Lei Aplicável.

Indemnização

O utilizador indemniza e isenta de responsabilidade a nossa empresa, as nossas afiliadas, a nossa empresa-mãe, as nossas subsidiárias, membros, diretores, parceiros, funcionários, empregados, contratantes e agentes de e contra qualquer perda, responsabilidade, reclamação, exigência, danos, custos, despesas (incluindo honorários legais) que possam surgir de ou em ligação com os Serviços, qualquer conteúdo nos Serviços partilhado por si ou por outros utilizadores, quaisquer websites ou recursos de terceiros encontrados através dos Serviços, quaisquer utilizadores dos Serviços, ou qualquer violação destes Termos, da Lei Aplicável ou de qualquer lei ou regulamento em qualquer jurisdição.

15. Limitação da responsabilidade relacionada com a utilização de fornecedores externos

• Fornecedores externos:algum texto
  • Colaboração com Provedores Externos: A TransFi utiliza Provedores Externos, incluindo bancos, instituições financeiras e outros provedores de serviços de pagamento, para facilitar a entrega de nossos Serviços. Estes terceiros podem estar envolvidos em vários aspectos do processo de pagamento, incluindo o processamento de transacções, conversão de moeda e liquidação.
  • Seleção de Fornecedores Externos: A TransFi exerce a devida diligência na seleção de Fornecedores Externos para garantir a fiabilidade e o cumprimento da Lei Aplicável. No entanto, o desempenho destes Fornecedores Externos está fora do controlo direto da TransFi.
• Limitação de responsabilidade:algum texto
  • Sem responsabilidade por atrasos: A TransFi não será responsabilizada por quaisquer atrasos na execução de transacções ou na entrega de Serviços que sejam atribuíveis a Fornecedores Externos. Isso inclui atrasos causados por tempos de processamento, requisitos regulamentares ou problemas operacionais experimentados por terceiros.
  • Não-Execução de Transacções: A TransFi não é responsável pela não execução ou pela falha na execução de transacções quando tal falha se deve a acções, omissões ou insolvência de Fornecedores Externos. Isto inclui casos em que o Fornecedor Externo é incapaz de processar ou liquidar uma transação devido a questões técnicas, restrições legais, ou outras razões fora do controlo da TransFi.
  • Risco de Contraparte: A TransFi não assume qualquer responsabilidade por perdas ou danos incorridos como resultado do risco de contraparte associado aos Fornecedores Externos. O risco de contraparte inclui, mas não se limita a, instabilidade financeira, insolvência ou falha de terceiros em cumprir suas obrigações.
  • Recurso limitado: No caso de uma disputa ou problema com uma transação que envolva um Fornecedor Externo, o Cliente, Comerciante ou Utilizador Final reconhece que o seu recurso pode ser limitado às soluções disponíveis ao abrigo dos termos de serviço dos Fornecedores Externos. A TransFi, no entanto, fornecerá assistência razoável para abordar e resolver tais questões.
  • Notificação de problemas: Clientes, Comerciantes e Utilizadores Finais devem notificar prontamente a TransFi de quaisquer problemas ou disputas decorrentes da utilização de Fornecedores Externos. A TransFi trabalhará com as partes relevantes para facilitar uma resolução, mas não pode garantir o resultado ou o tempo de qualquer esforço de resolução.
• Responsabilidades do cliente, do comerciante, do sub-comerciante e do utilizador final:algum texto
  • Conhecimento dos termos dos fornecedores externos: É da responsabilidade dos Clientes, Comerciantes, Subcomerciantes e Utilizadores finais rever e compreender os termos e condições de quaisquer fornecedores externos envolvidos nas suas transacções. Isto inclui quaisquer taxas, tempos de processamento e outras condições que possam ser aplicadas.
  • Assunção de Risco: O utilizador reconhece e concorda que ao utilizar os Serviços da TransFi, os Clientes, Comerciantes, Sub-Merchants e Utilizadores Finais reconhecem e aceitam os riscos associados ao envolvimento de parceiros de pagamento terceiros. Isto inclui a compreensão de que a responsabilidade da TransFi é limitada como descrito nesta cláusula e que atrasos ou não execução de transacções podem ocorrer.

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16. Suspensão ou cessação da Conta de Utilizador ou do acesso aos Serviços

Se a TransFi suspeitar razoavelmente que o Utilizador, Comerciantes, Sub-Comerciantes ou Utilizadores Finais violam estes Termos ou se envolvem em quaisquer actividades proibidas, incluindo, mas não se limitando a, as actividades abaixo indicadas, poderemos, a nosso critério exclusivo e absoluto, sem aviso prévio e sem limitar quaisquer outros direitos ou recursos legais ou de equidade, suspender ou encerrar imediatamente a(s) Conta(s) relevante(s) e/ou impedir que o Utilizador, Comerciantes, Sub-Comerciantes ou Utilizadores Finais acedam aos nossos Serviços. Em qualquer caso, o Utilizador da Conta relevante será responsável por todas e quaisquer perdas que resultem dessa suspensão ou cessação.

As actividades proibidas são as seguintes

• qualquer infração às presentes Condições;
• qualquer violação da legislação aplicável;
• qualquer violação de qualquer propriedade intelectual ou de direitos de autor, patentes, marcas comerciais, segredos comerciais ou outros direitos de propriedade intelectual ou direitos de publicidade ou privacidade de terceiros;
•  se o Utilizador criar ou controlar o acesso a mais do que uma Conta de Utilizador para si próprio sem a nossa autorização expressa e por escrito, entre outros métodos, utilizando um nome falso, um endereço de e-mail temporário ou um número de telefone, ou fornecendo quaisquer outras informações pessoais falsificadas;
• qualquer ato que seja ilegal, calunioso, difamatório, assediante, abusivo, fraudulento, obsceno ou de outra forma censurável (incluindo, sem limitação, a apresentação de qualquer conteúdo no nosso website ou a utilização dos nossos Serviços para transmitir conteúdo que contenha qualquer conteúdo relacionado com ódio ou violência);
• fornecer informações falsas, inexactas ou enganosas;
• não fornecer a documentação que a TransFi (ou qualquer terceiro cujos serviços utilizemos na prestação dos Serviços ao utilizador ao abrigo do presente Acordo) razoavelmente exija para cumprir as suas obrigações ao abrigo da Lei Aplicável ou para verificar a sua identidade e/ou fontes de financiamento a contento da TransFi;
• enviar ou receber o que se poderia razoavelmente acreditar ser (por nós ou por terceiros) Activos Digitais potencialmente adquiridos de forma fraudulenta;
• distribuir ou facilitar a distribuição de vírus, worms, defeitos, cavalos de Troia, ficheiros corrompidos, hoaxes, ou quaisquer outros itens de natureza destrutiva ou enganosa ou de outra forma interferir, contornar, desativar ou tentar interferir, contornar ou desativar a Transfi.com, a Plataforma ou os nossos Serviços, o bom funcionamento da Transfi.com, da Plataforma ou dos nossos Serviços, caraterísticas de segurança da Transfi.com, da Plataforma ou dos nossos Serviços, ou o equipamento ligado à Transfi.com, à Plataforma ou aos nossos Serviços;
• qualquer ação que nos possa fazer perder qualquer um dos serviços dos nossos fornecedores de serviços de Internet, processadores de pagamentos ou outros fornecedores ou prestadores de serviços;
• transmitir ou de outra forma disponibilizar através dos nossos Serviços quaisquer mensagens comerciais não solicitadas (ou seja, spam, correio não solicitado, esquemas de pirâmide, cartas em cadeia ou materiais ou informações semelhantes);
• interferir com o usufruto dos nossos Serviços por parte de outros clientes;
• explorar os Nossos Serviços para qualquer objetivo comercial não autorizado;
• reformatar ou enquadrar qualquer parte do Transfi.com ou da Plataforma;
• utilizar qualquer robô, spider, aplicação de pesquisa/recuperação de sites, ou outro dispositivo para recuperar ou indexar qualquer parte do site Transfi.com ou conteúdo de outros Serviços, ou para recolher informações sobre os nossos Clientes ou Utilizadores para qualquer fim não autorizado;
• utilizar quaisquer metatags ou qualquer outro "texto oculto" utilizando qualquer uma das nossas marcas; ou
• aceder ou utilizar os nossos Serviços com o objetivo de criar um produto ou serviço que seja competitivo com qualquer um dos nossos produtos ou Serviços, incluindo, sem limitação, os nossos Serviços. 

Nesse caso, o Utilizador da conta será responsável por todas e quaisquer perdas resultantes dessa suspensão ou cessação.

17. Reconhecimento dos riscos

O utilizador reconhece os riscos descritos nesta secção e reconhece e concorda que é responsável por assegurar que os Comerciantes, Subcomerciantes e Utilizadores finais compreendem e reconhecem estes riscos.

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Risco de perda na negociação

O risco de perda na negociação ou detenção de activos durante as trocas de moeda, incluindo Activos Digitais para moeda fiduciária e moeda fiduciária para Activos Digitais, pode ser substancial. O Utilizador, os Comerciantes, os Subcomerciantes e os Utilizadores Finais devem considerar cuidadosamente se a negociação ou detenção destes activos é adequada para si, tendo em conta a sua condição financeira. 

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Para determinar se estão preparados para utilizar os nossos Serviços, o utilizador, os Comerciantes, os Subcomerciantes e os Utilizadores finais devem ter em conta o seguinte:

• Quando compra, vende ou transfere Activos Digitais ou fiat, está a lidar com activos que podem ser de natureza digital. Como tal, tal como qualquer outro sistema digital, estes activos correm o risco de serem pirateados ou afectados por falhas técnicas. Tais problemas podem resultar na perda dos seus activos ou em atrasos na sua capacidade de os vender, transferir ou utilizar.
• O valor dos Activos Digitais e das moedas fiduciárias pode mudar rapidamente, diminuir significativamente e, potencialmente, até cair para zero. Os factores que podem influenciar estas flutuações incluem alterações na governação regulamentar, a introdução de novos Activos Digitais ou alterações aos existentes, ou alterações na estabilidade económica associada às moedas fiduciárias.
• Qualquer mercado ou cotação pode ser fornecido com base em cotações de Fornecedores Externos e pode não representar as melhores cotações ou mercados disponíveis para o Cliente, Comerciante, Sub-Comerciante ou Utilizador Final a partir de outras fontes. 
• Não existem garantias de lucro ou de ausência de perdas. 

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Risco de armazenamento de activos digitais
Ao utilizar os Serviços, ser-lhe-á pedido que nos forneça o endereço da sua carteira:

• fornecendo um código QR que representa o endereço da sua carteira; 
• digitando manualmente o endereço da sua carteira; 
• utilizando um endereço de carteira fornecido automaticamente por um fornecedor externo; ou

É da responsabilidade do utilizador fornecer-nos um endereço da carteira verdadeiro, exato e completo ao efetuar uma encomenda. Por conseguinte, é importante que o endereço da carteira que o utilizador fornece para uma encomenda esteja correto. O utilizador compreende e concorda que a TransFi não aceita qualquer responsabilidade pelo fornecimento de um endereço de carteira incorreto ou impreciso como parte de uma encomenda. Ao fornecer um endereço de carteira para nós, o utilizador confirma que este é o endereço de carteira que deve ser usado para a ordem relevante e nós não iremos, e não temos qualquer responsabilidade de verificar se o utilizador forneceu um endereço de carteira correto e preciso para a ordem.

O utilizador reconhece e concorda, sem prejuízo de quaisquer outros termos deste Acordo, que suporta todo o risco de qualquer perda de acesso à(s) sua(s) Carteira(s) e a quaisquer Activos Digitais contidos na(s) sua(s) Carteira(s). A TransFi não controla e não é responsável pelos Activos Digitais na(s) sua(s) Carteira(s). O utilizador é o único responsável por quaisquer Activos Digitais transferidos de ou para a(s) sua(s) Carteira(s) e nós não fazemos, e por este meio renunciamos a todas as representações, garantias, reivindicações e garantias quanto a tais transacções. Se perder as chaves da(s) sua(s) Carteira(s), poderá perder o acesso à(s) sua(s) Carteira(s) e a quaisquer Activos Digitais contidos na(s) sua(s) Carteira(s). A TransFi não é responsável por flutuações no valor da moeda fiduciária dos Activos Digitais na sua Carteira.

Sem garantia

• OS NOSSOS SERVIÇOS SÃO FORNECIDOS "TAL COMO ESTÃO" E "CONFORME DISPONÍVEIS", SEM GARANTIAS DE QUALQUER TIPO, EXPRESSAS OU IMPLÍCITAS. NA MEDIDA MÁXIMA PERMITIDA PELA LEGISLAÇÃO APLICÁVEL, A TRANSFI E OS SEUS MEMBROS, GESTORES, FUNCIONÁRIOS, COLABORADORES, CONSULTORES, REPRESENTANTES, AFILIADOS E AGENTES (AS "PARTES DA EMPRESA") NÃO DÃO QUAISQUER GARANTIAS EXPRESSAS E RENUNCIAM A TODAS AS GARANTIAS IMPLÍCITAS RELATIVAS AOS NOSSOS SERVIÇOS E A QUALQUER PARTE DOS MESMOS (INCLUINDO, SEM LIMITAÇÃO, OS NOSSOS SERVIÇOS OU QUAISQUER SÍTIOS WEB EXTERNOS), INCLUINDO AS GARANTIAS IMPLÍCITAS DE COMERCIALIZAÇÃO, ADEQUAÇÃO A UM DETERMINADO FIM, NÃO INFRACÇÃO, CORRECÇÃO, PRECISÃO OU FIABILIDADE. 
• A TRANSFI NÃO GARANTE QUE:algum texto
  • O ACESSO OU A UTILIZAÇÃO DOS NOSSOS SERVIÇOS SERÁ ININTERRUPTO, ATEMPADO, SEGURO OU ISENTO DE ERROS,
  • OS DADOS DE UTILIZAÇÃO FORNECIDOS ATRAVÉS DOS NOSSOS SERVIÇOS SERÃO EXACTOS
  • OS NOSSOS SERVIÇOS OU QUALQUER CONTEÚDO, SERVIÇOS OU FUNCIONALIDADES DISPONIBILIZADOS NOS OU ATRAVÉS DOS NOSSOS SERVIÇOS ESTÃO ISENTOS DE VÍRUS OU OUTROS COMPONENTES PREJUDICIAIS, OU
  • QUE QUAISQUER DADOS QUE QUALQUER UTILIZADOR DIVULGUE QUANDO UTILIZA OS NOSSOS SERVIÇOS ESTARÃO SEGUROS.
• EXISTEM RISCOS DE SEGURANÇA INERENTES AO FORNECIMENTO DE INFORMAÇÕES E ÀS TRANSACÇÕES EM LINHA ATRAVÉS DA INTERNET. A TRANSFI NÃO É RESPONSÁVEL POR QUALQUER VIOLAÇÃO DE SEGURANÇA, EXCEPTO SE TAL SE DEVER A NEGLIGÊNCIA GRAVE DA TRANSFI.
• Exceto para as declarações expressas estabelecidas nestes Termos, o utilizador reconhece e concorda que não se baseou em qualquer outra declaração ou entendimento, escrito ou oral, no que diz respeito à sua utilização e acesso aos Serviços e Plataforma da TransFi.

18. Sem aconselhamento financeiro

• As informações no Sítio Web ou de outra forma são fornecidas apenas para fins de informação geral. O utilizador, os Comerciantes, os Subcomerciantes ou os Utilizadores finais não devem confiar nas informações contidas no Website, incluindo quando selecionam quaisquer Serviços que considerem adequados para satisfazer as suas necessidades. O Utilizador, os Comerciantes, os Subcomerciantes e os Utilizadores finais devem verificar sempre a adequação, a suficiência e a adequação de quaisquer Serviços e/ou produtos, cabendo ao Utilizador a decisão de utilizar ou não os Serviços. Se o Utilizador tiver dúvidas quanto à adequação, suficiência ou adequação de quaisquer Serviços, o Utilizador deverá procurar aconselhamento profissional independente antes de utilizar os Serviços.
• A TransFi não fornece qualquer opinião sobre se uma determinada transação ou utilização do website é adequada para si, Comerciantes, Sub-Comerciantes ou Utilizadores Finais ou se cumpre os seus objectivos financeiros.
• A TransFi nao oferece e nao ira oferecer, promover ou fornecer qualquer aconselhamento financeiro, investimento ou aconselhamento de produtos financeiros.
• Nada no sítio Web constituirá uma oferta de aconselhamento financeiro ou será considerado como aconselhamento financeiro, aconselhamento ou recomendação de investimento ou produto financeiro, produto financeiro ou outro aconselhamento, recomendação ou aprovação da nossa parte relativamente a serviços ou produtos.

19. Atrasos na transmissão

• Os riscos de utilização dos Serviços da TransFi incluem a interrupção do serviço ou atrasos no serviço, alguns dos quais podem estar fora do controlo da TransFi. Isto deve-se ao facto de alguns dos Serviços prestados pela TransFi incluírem serviços prestados por Fornecedores Externos. Enquanto nos esforçamos para garantir a fiabilidade e segurança de todos os métodos de pagamento oferecidos através da nossa Plataforma, não podemos e não garantimos o desempenho, disponibilidade ou segurança dos Serviços fornecidos por fornecedores de serviços de terceiros.

• A TransFi envidará esforços de boa fé para satisfazer as encomendas no momento em que o utilizador as efetuar, incluindo as taxas e os custos aplicáveis. No entanto, ocasionalmente, pode ser necessário que a TransFi atrase o cumprimento de uma ordem até que possamos executá-la. Nesses casos, notificaremos o utilizador antes da conclusão da sua encomenda
  • O montante de Activos Digitais que irá receber; e
  • O preço nessa altura (incluindo taxas e custos associados).
• A TransFi não tem qualquer controlo sobre os tempos de transação para a rede blockchain, e pode haver casos em que os tempos de transação podem demorar mais do que o habitual. Como tal, o utilizador aceita o risco de que uma encomenda facilitada pela TransFi possa ser atrasada e confirma que não responsabilizará a TransFi por quaisquer perdas, danos ou lesões decorrentes ou relacionadas com esse atraso, quer a transação envolva conversões de Activos Digitais para fiat ou fiat para Activos Digitais.

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20. Alterações das condições

A TransFi pode atualizar ou alterar as presentes condições periodicamente. As disposições seguintes aplicam-se a quaisquer alterações efectuadas a estes Termos:

• Actualizações e modificações:algum texto
  • Direito de alteração: A TransFi reserva-se o direito de atualizar, modificar ou alterar estes Termos a seu exclusivo critério. As alterações podem ser feitas para refletir novos requisitos legais ou regulamentares, actualizações dos nossos Serviços, ou outras necessidades operacionais.
  • Data de entrada em vigor: Quaisquer alterações aos Termos entrarão em vigor na data especificada no aviso da atualização. Se nenhuma data específica for fornecida, as alterações entrarão em vigor imediatamente após a publicação no site da TransFi ou através de outros canais de comunicação.
• Notificação de alterações:algum texto
  • Alterações Significativas: A TransFi notificará os nossos Clientes e Utilizadores Finais que utilizam diretamente os Serviços TransFi de quaisquer alterações significativas a estes Termos. Alterações significativas são aquelas que afectam materialmente os direitos ou obrigações das partes, tais como alterações nas taxas, termos de serviço ou conformidade legal. Será da responsabilidade dos nossos Clientes, por sua vez, notificar os Comerciantes, Sub-Merchants e os seus utilizadores finais de tais alterações
  • Método de Notificação: As notificações de alterações significativas podem ser fornecidas por correio eletrónico, através do sítio Web da TransFi, ou por outros meios razoáveis. É da responsabilidade dos Comerciantes, Sub-Merchants e Utilizadores Finais do Cliente rever regularmente os Termos e manter-se informado de quaisquer actualizações.
• Aceitação das condições actualizadas:algum texto
  • Uso continuado: Ao continuar a usar os Serviços da TransFi após a data efectiva de quaisquer alterações, o utilizador reconhece e concorda com os Termos actualizados. O uso continuado dos Serviços constitui aceitação dos Termos modificados.
  • Recusa de Termos Actualizados: Se o utilizador não concordar com as alterações aos Termos, deve deixar de utilizar os Serviços. A única solução do utilizador em caso de desacordo com os Termos actualizados é interromper a utilização dos Serviços.
• Revisão dos termos:algum texto
  • Revisão regular: Recomenda-se que o utilizador reveja periodicamente estes Termos para se manter informado de quaisquer actualizações. A versão mais actualizada dos Termos estará sempre disponível no sítio Web da TransFi.
• Divisibilidade:algum texto
  • Se qualquer disposição das Condições actualizadas for considerada inválida ou inaplicável, a disposição inaplicável será eliminada e as restantes disposições continuarão a ser válidas e aplicáveis.

Ao utilizar os Serviços da TransFi, o Utilizador concorda em ficar vinculado à versão mais actualizada destes Termos e a quaisquer alterações efectuadas aos mesmos. A TransFi incentiva todos os utilizadores a verificar regularmente os Termos para actualizações.

21. Direito aplicável e jurisdição

As presentes Condições são regidas e interpretadas de acordo com a legislação de Singapura. 

Todos os litígios decorrentes ou relacionados com os presentes Termos serão remetidos e resolvidos de forma definitiva por uma arbitragem administrada pelo Centro Internacional de Arbitragem de Singapura, ao abrigo das Regras de Arbitragem do Centro Internacional de Arbitragem de Singapura atualmente em vigor, regras essas que se consideram incorporadas por referência na presente cláusula. O número de árbitros será de um e será nomeado pela TransFi. A lei que rege a presente cláusula de arbitragem é a lei de Singapura. A sede da arbitragem é Singapura. A língua da arbitragem é o inglês. 

22. Informações de contacto

Para quaisquer questões ou preocupações relativas a estes Termos, contacte-nos através do endereço compliance@transfi.com ou visite o nosso sítio Web em www.transfi.com.

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Apêndice 1 - Jurisdições proibidas e de alto risco, regimes de controlo das sanções

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• Jurisdições proibidas:

Segue-se a lista de jurisdições proibidas para a TransFi:

• Abkhazia
• Afeganistão
• Angola
• Bielorrússia
• Birmânia (Myanmar)
• Burundi
• República Centro-Africana
• República do Congo
• Cuba
• República Democrática do Congo
• Etiópia
• Guiné-Bissau
• Irão
• Iraque
• Líbano
• Libéria
• Líbia
• Mali
• Nagorno-Karabakh
• Nicarágua
• Coreia do Norte
• Chipre do Norte
• Rússia
• República Árabe Sahrawi Democrática
• Somália
• Somalilândia
• Ossétia do Sul
• Sudão do Sul
• Sudão
• Síria
• Ucrânia (incluindo a região da Crimeia)
• Venezuela
• Iémen
• Zimbabué

• Jurisdições de alto risco sujeitas a DDE:

       Segue-se a lista das jurisdições de alto risco sujeitas a EDD para a TransFi:

• Albânia
• Barbados
• Burquina Faso
• Camboja
• Ilhas Caimão
• Haiti
• Jamaica
• Jordânia
• Malta
• Paquistão
• Panamá
• Senegal
• Uganda

• Sanções, PEP, projecções adversas nos meios de comunicação social: A TransFi segue o seguinte regime de sanções: algum texto
  • Sanções do Gabinete de Controlo de Activos Estrangeiros (OFAC)
  • A lista de sanções do Conselho de Segurança das Nações Unidas
  • Lista do Tesouro de Sua Majestade (HM)
  • A lista consolidada de sanções da UE
  • Os avisos mais procurados da UE
  • O Gabinete da Indústria e Segurança
  • Lista de Organizações Terroristas Estrangeiras e Lista de Não Proliferação do Departamento de Estado
  • Departamento de Justiça dos EUA (FBI, DEA, US Marshals e outros)
  • Os mais procurados da Interpol
  • Lista CBI (Central Bureau of Investigation)

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