USDC là gì? Cái nhìn toàn diện về Stablecoin của Circle.

Hiểu về Stablecoin: Trường hợp của USDC

Các loại tiền kỹ thuật số như Bitcoin (BTC) và Ethereum (ETH) thống trị không gian tiền kỹ thuật số, thu hút hầu hết sự chú ý. Cùng nhau, chúng chiếm tới 68% thị phần đáng kể. Tuy nhiên, thế giới tiền kỹ thuật số lớn hơn nhiều, chứa đầy nhiều loại tiền kỹ thuật số và dự án blockchain khác. Trong khi nhiều nhà đầu tư hướng đến BTC hoặc ETH, thì mối quan tâm đáng kể đối với các loại tiền kỹ thuật số hàng đầu này là sự biến động giá đáng kể của chúng.

Biến động giá là một đặc điểm của thị trường tiền kỹ thuật số kể từ khi ra đời. Đối với các nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm, những biến động giá này có thể là cơ hội để có được lợi nhuận đáng kể. Tuy nhiên, đối với những người khác, khả năng thua lỗ lớn khiến những tài sản này có vẻ quá rủi ro. Đây là lúc stablecoin phát huy tác dụng —một loại tài sản kỹ thuật số được thiết kế

USDC, còn được gọi là USD Coin, được ra mắt vào tháng 9 năm 2018 để cung cấp tiền kỹ thuật số cho thời đại kỹ thuật số. Đồng tiền ổn định này được phát hành bởi các tổ chức tài chính được quản lý và nhằm mục đích cung cấp một giải pháp thay thế ổn định cho các loại tiền kỹ thuật số không ổn định.

Nó đóng vai trò là một stablecoin cung cấp sự ổn định và an toàn cho các nhà giao dịch trong thời kỳ biến động của thị trường tiền điện tử. Nó cung cấp nơi trú ẩn an toàn cho các nhà đầu tư mà không cần phải rút toàn bộ tiền khỏi không gian tiền điện tử. Ngoài ra, nó cho phép các doanh nghiệp chấp nhận thanh toán bằng tài sản kỹ thuật số, khiến nó trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho nhiều ngành công nghiệp mới nổi như tài chính phi tập trung và trò chơi.

Một USDC mới được đúc khi người dùng và doanh nghiệp gửi tiền do chính phủ Hoa Kỳ bảo lãnh vào tài khoản Circle của họ. Quá trình này tạo ra USD Coin mới đang lưu hành, cung cấp một loại tiền ổn định được neo theo đô la Mỹ. Không giống như các loại tiền điện tử như Bitcoin, các mã thông báo USDC mới không được phát hành thông qua khai thác mà thay vào đó được đúc thông qua quá trình gửi tiền này. Các doanh nghiệp có thể đăng ký tài khoản Circle Mint để đổi đô la Mỹ lấy USD Coin, cho phép họ tiếp cận các lợi ích của tiền kỹ thuật số trong khi vẫn duy trì tính ổn định. Với sự gia tăng của các giao dịch không dùng tiền mặt, nó đóng vai trò quan trọng trong việc tạo điều kiện thuận lợi cho các khoản thanh toán kỹ thuật số và chuyển đổi giữa tiền pháp định và tiền điện tử. để duy trì giá ổn định, cung cấp một giải pháp thay thế cho các loại tiền kỹ thuật số dễ biến động hơn.

Trong bài viết này, chúng ta sẽ đi sâu vào thế giới stablecoin, tập trung vào USDC, một trong những stablecoin phổ biến và được sử dụng rộng rãi nhất hiện nay.

Stablecoin là gì?

Stablecoins are a unique category of digital currencies that aim to peg their value to real-world assets, typically fiat currencies, to ensure price stability. These coins use various methods to maintain their value. A common method involves the issuer maintaining a reserve of assets that backs the stablecoin.

Image source

Ví dụ, USD Coin được neo theo đô la Mỹ, nghĩa là với mỗi USD Coin đang lưu hành, sẽ có một lượng USD tương đương được giữ trong dự trữ. Một số stablecoin được hỗ trợ bởi các loại tiền kỹ thuật số khác, hàng hóa hoặc hỗn hợp các loại tiền tệ fiat.

USD Coin: Một loại tiền ổn định được hỗ trợ bởi tiền pháp định.

USDC is a stablecoin launched by Circle and Coinbase, operating primarily as an ERC-20 token on the Ethereum blockchain. It is a type of digital currency known as a fiat-backed stablecoin, which means it is supported by reserve assets in the traditional financial system like cash, cash equivalents, or securities. This stability mechanism ensures that USD coin maintains a 1:1 peg to the US dollar, making it a reliable type of cryptocurrency for transactions and investments. The use of reserve assets provides price stability to USD coin, distinguishing it from more volatile cryptocurrencies such as Bitcoin and Ethereum. Despite this stability, it's essential to recognize that the value of USDC can still fluctuate due to various market forces and factors beyond its control. Initially managed by the Centre Consortium, it’s governance is now overseen by Circle following Centre's recent shutdown.

Kể từ khi được tạo ra vào năm 2018, đồng USD đã tăng trưởng đáng kể, với tổng nguồn cung là 24,1 tỷ USDC tại thời điểm viết bài. Đồng tiền này được phát hành bởi các tổ chức tài chính được quản lý, thúc đẩy sự tăng trưởng và độ tin cậy của hệ sinh thái USD Coin. Đồng tiền này có thể được mua, bán và chuyển nhượng trên nhiều sàn giao dịch và nền tảng tiền kỹ thuật số, bao gồm TransFi . Ngoài ra, đồng tiền này tương thích với các mạng blockchain lớn khác như Algorand, Solana, Stellar, TRON và Flow, khiến đồng tiền này trở nên cực kỳ linh hoạt.

USDC hoạt động như thế nào?

USD Coin là một loại tiền ổn định được neo theo đô la Mỹ. Nó cho phép gửi đô la được mã hóa qua mạng lưới blockchain, cung cấp một giải pháp thay thế nhanh hơn và tiết kiệm chi phí hơn cho các hệ thống ngân hàng truyền thống. Để có được USD Coin, người dùng có thể gửi USD vào tài khoản ngân hàng của bên phát hành token và tương tác với hợp đồng thông minh trên blockchain. Khi đổi USDC lấy USD, quá trình này được đảo ngược, đảm bảo tính minh bạch và bảo mật trong các giao dịch liên quan đến tài sản kỹ thuật số và tiền tệ fiat.

Image source

Các trường hợp sử dụng cho USDC

1. Dễ dàng tiếp cận thị trường tiền kỹ thuật số hơn

USDC cho phép người dùng mua, bán và chuyển tiền trong khi vẫn nằm trong hệ sinh thái tiền kỹ thuật số. Thay vì đổi sang tiền pháp định truyền thống, người dùng có thể đổi tài sản của mình sang USDC. Được chấp nhận trên hầu hết mọi sàn giao dịch tiền kỹ thuật số lớn, USD Coin mang đến sự linh hoạt và tiện lợi cho các nhà đầu tư. Sự chuyển đổi liền mạch này giữa tiền kỹ thuật số và tài sản ổn định cho phép phản ứng nhanh với những thay đổi của thị trường, giảm thiểu thời gian chết và phí giao dịch liên quan đến việc chuyển đổi trở lại tiền pháp định.

2. Thanh toán xuyên biên giới

Thanh toán xuyên biên giới theo cách truyền thống có thể tốn kém và chậm. Đồng USDC cung cấp một giải pháp thay thế nhanh hơn và rẻ hơn, cho phép người dùng gửi tiền trên toàn cầu cho bất kỳ ai có ví tiền kỹ thuật số với chi phí chỉ bằng một phần nhỏ so với các phương pháp truyền thống. Sự đổi mới này đặc biệt hữu ích cho các doanh nghiệp thường xuyên thực hiện giao dịch quốc tế, giúp giảm cả thời gian và chi phí giao dịch. Bằng cách sử dụng đồng USDC, các công ty có thể bỏ qua thời gian xử lý chậm và phí cao liên quan đến hệ thống ngân hàng truyền thống, đảm bảo rằng các khoản thanh toán được nhận kịp thời và đầy đủ.

Image source

3. Được trả tiền bằng tiền kỹ thuật số

USD Coins tạo điều kiện thuận lợi cho việc thanh toán bằng tiền kỹ thuật số cho nhân viên và nhà thầu. Không giống như các loại tiền kỹ thuật số dễ biến động như Bitcoin hoặc Ethereum, usd c mang lại sự ổn định, khiến nó trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho những người muốn nhận lương bằng tiền kỹ thuật số mà không phải lo lắng về biến động giá. Điều này có thể đặc biệt hấp dẫn trong các ngành mà thanh toán bằng tiền kỹ thuật số đang trở nên phổ biến hơn, chẳng hạn như các công ty khởi nghiệp công nghệ và công việc tự do. Bằng cách nhận thanh toán bằng usd c, các cá nhân có thể duy trì thu nhập của mình trong hệ sinh thái tiền kỹ thuật số, giúp việc tái đầu tư hoặc chuyển tiền dễ dàng hơn mà không phải chịu phí chuyển đổi.

4. Tài chính phi tập trung (DeFi)

USD Coin is commonly used in DeFi (https://www.transfi.com/blog/defi ) applications, such as providing liquidity in pools to earn rewards. Users can participate in yield farming by pairing USD Coin with other digital currencies to earn interest and transaction fees. This opens up opportunities for passive income through decentralized financial systems, making USD coin a valuable asset for those involved in DeFi. Additionally, USDC's stability makes it a preferred choice for collateral in DeFi lending platforms, reducing the risk of liquidation during market volatility.

5. Viện trợ và quyên góp của chính phủ

Khả năng chuyển tiền nhanh chóng và an toàn của USDC giúp đồng tiền này hữu ích cho viện trợ của chính phủ và các khoản quyên góp quốc tế. Đồng tiền này bỏ qua các rào cản ngân hàng truyền thống, tạo điều kiện chuyển tiền cứu trợ và quyên góp hiệu quả và kịp thời. Điều này đặc biệt quan trọng trong các tình huống khủng hoảng, khi tốc độ và độ tin cậy của việc phân phối tiền là rất quan trọng. Các chính phủ và tổ chức phi lợi nhuận có thể tận dụng đồng USD để đảm bảo rằng viện trợ đến được với những người cần mà không có sự chậm trễ và chi phí liên quan đến hệ thống ngân hàng truyền thống.

Ưu điểm của USDC là gì?

Phòng ngừa biến động

USDC cung cấp một giải pháp thay thế ổn định cho việc nắm giữ các loại tiền kỹ thuật số dễ biến động. Các nhà đầu tư có thể hoán đổi sang đồng USD để tránh biến động thị trường và chờ thời điểm thích hợp để tham gia lại các tài sản dễ biến động hơn. Sự ổn định này khiến đồng USD trở thành lựa chọn ưu tiên cho những người muốn bảo toàn vốn của mình trong khi vẫn tham gia vào thị trường tiền kỹ thuật số.

Image source

Bằng cách sử dụng đồng USD làm công cụ phòng ngừa, các nhà đầu tư có thể bảo vệ danh mục đầu tư của mình khỏi những đợt suy thoái đột ngột và đưa ra những quyết định đầu tư mang tính chiến lược hơn.

Đặt cược để kiếm lãi

USDC có thể được staking để kiếm phần thưởng. Nó cũng có thể được sử dụng trong các cặp giao dịch trên nền tảng DeFi để kiếm một phần phí giao dịch. Điều này cho phép các nhà đầu tư tạo ra thu nhập thụ động thông qua staking và cung cấp thanh khoản, nâng cao lợi nhuận chung cho tài sản ảo của họ. Staking đồng USD cung cấp một cách ít rủi ro để kiếm lãi, khiến nó trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho các nhà đầu tư bảo thủ muốn tối đa hóa lợi nhuận của họ.

Khả năng tương thích đa chuỗi

USDC có thể được sử dụng trên nhiều hệ sinh thái blockchain khác nhau, nâng cao tiện ích và khả năng truy cập của nó. Khả năng tương thích này đảm bảo rằng những người nắm giữ USDC có thể dễ dàng di chuyển tài sản của họ trên nhiều nền tảng khác nhau, biến nó thành một công cụ đa năng trong không gian tiền kỹ thuật số. Khả năng tương thích đa chuỗi cho phép người dùng tận dụng các tính năng và cải tiến blockchain khác nhau mà không bị giới hạn trong một mạng duy nhất, nâng cao khả năng tối ưu hóa chiến lược tài sản ảo của họ.

Dự trữ được hỗ trợ đầy đủ

Các cuộc kiểm toán thường xuyên của Circle đảm bảo rằng USDC được hỗ trợ hoàn toàn bằng dự trữ USD, mang lại sự tin tưởng và minh bạch. Sự đảm bảo về tỷ lệ hỗ trợ 1:1 này tạo dựng lòng tin cho người dùng, khiến USD coin trở thành một stablecoin đáng tin cậy cho cả giao dịch cá nhân và giao dịch kinh doanh. Tính minh bạch do các cuộc kiểm toán của Circle cung cấp đảm bảo với người dùng rằng lượng tiền USD nắm giữ của họ được hỗ trợ an toàn, giảm thiểu rủi ro mất giá đột ngột.

Nhược điểm tiềm ẩn của USDC

Giảm rủi ro

Mặc dù được thiết kế để duy trì giá trị ổn định, các đồng tiền ổn định như USDC đôi khi có thể bị depeg, mất giá cố định. Rủi ro này, mặc dù tương đối thấp, nhưng rất quan trọng đối với những người dựa vào sự ổn định của đồng USD. Trong thời điểm thị trường căng thẳng cực độ, giá trị của đồng USD có thể tạm thời lệch khỏi mức neo 1 đô la, có khả năng dẫn đến thua lỗ cho những người dùng cần chuyển đổi ngay lập tức các khoản nắm giữ của mình.

Sự tăng giá có giới hạn

Sự ổn định của USDC có nghĩa là nó không có tiềm năng tăng giá như các loại tiền kỹ thuật số khác. Tuy nhiên, điều này được cân bằng bởi các chức năng DeFi của nó như staking và yield farming, cung cấp các cách thay thế để kiếm lợi nhuận. Mặc dù đồng USD có thể không mang lại cùng mức tăng đầu cơ như các loại tiền kỹ thuật số biến động hơn, nhưng tính ổn định và tiềm năng kiếm tiền thông qua DeFi khiến nó trở thành một tài sản có giá trị trong danh mục đầu tư đa dạng.

Cạnh tranh từ các Stablecoin khác

USDC phải đối mặt với sự cạnh tranh từ các stablecoin khác như USDT (Tether), có vốn hóa thị trường cao hơn. Tuy nhiên, usdc coin tiếp tục phát triển và khẳng định mình là một stablecoin đáng tin cậy, cạnh tranh hiệu quả trên thị trường. Sự hiện diện của nhiều stablecoin cung cấp cho người dùng nhiều lựa chọn, nhưng điều đó cũng có nghĩa là USDC phải liên tục đổi mới và duy trì các tiêu chuẩn cao để giữ vững vị thế trên thị trường.

USDC được quản lý như thế nào so với các loại tiền điện tử khác?

USDC, không giống như nhiều loại tiền điện tử khác, được quản lý và hỗ trợ bởi đô la Mỹ theo tỷ lệ 1:1. Đồng tiền ổn định này hoạt động dưới sự giám sát chặt chẽ của cơ quan quản lý để đảm bảo tính minh bạch và tuân thủ luật tài chính, cung cấp cho người dùng tùy chọn tài sản ảo an toàn và đáng tin cậy hơn.

Những câu hỏi thường gặp (FAQ) về USDC

USDC có an toàn không?

USD Coin (USDC) đã trở nên nổi bật trên thị trường tiền điện tử vì lời hứa về tính ổn định và bảo mật của nó. Là một tài sản kỹ thuật số được neo theo đô la Mỹ, nó hướng đến mục tiêu cung cấp một kho lưu trữ giá trị đáng tin cậy, khiến nó trở thành lựa chọn phổ biến cho các nhà giao dịch, nhà đầu tư và doanh nghiệp. Nhưng đồng tiền ổn định này an toàn đến mức nào?

USDC is issued by Circle and Coinbase and operates on a fully transparent model. Each token is backed by a corresponding US dollar held in reserve, ensuring a 1:1 ratio. These reserves are regularly audited by third-party firms, providing an added layer of security and trust for users.

Sự an toàn của USD Coin cũng bắt nguồn từ việc tuân thủ quy định của nó. Nó tuân thủ các tiêu chuẩn quy định nghiêm ngặt và hoạt động trong khuôn khổ do các cơ quan tài chính đặt ra. Sự tuân thủ này đảm bảo rằng stablecoin không chỉ minh bạch mà còn đáng tin cậy.

Tuy nhiên, người dùng nên luôn cảnh giác. Sự an toàn của bất kỳ tài sản kỹ thuật số nào đều phụ thuộc vào tính bảo mật chung của nền tảng được sử dụng để giao dịch. Đảm bảo các biện pháp bảo mật cá nhân mạnh mẽ, chẳng hạn như sử dụng các sàn giao dịch và ví có uy tín, là rất quan trọng.

Tóm lại, USD Coin cung cấp mức độ an toàn cao do tính minh bạch, được quản lý và dự trữ được hỗ trợ đầy đủ. Mặc dù không có tài sản kỹ thuật số nào hoàn toàn không có rủi ro, nhưng nó nổi bật là lựa chọn an toàn và ổn định trong thế giới tiền kỹ thuật số đầy biến động.

Tại sao nên sử dụng đô la kỹ thuật số?

USDC cung cấp sự tiện lợi khi gửi tiền ở bất kỳ đâu, bất kỳ lúc nào, vẫn nằm trong hệ sinh thái tiền kỹ thuật số mà không cần chuyển đổi sang tiền pháp định truyền thống. Sự dễ sử dụng và ổn định này khiến nó trở thành lựa chọn thiết thực cho các giao dịch kỹ thuật số. Đô la kỹ thuật số như usd c cho phép giao dịch toàn cầu liền mạch, giảm ma sát liên quan đến việc chuyển đổi tiền tệ và sự chậm trễ của ngân hàng truyền thống. Chúng đặc biệt hữu ích cho việc chuyển tiền, mua hàng trực tuyến và là kho lưu trữ giá trị ổn định trong hệ sinh thái tiền kỹ thuật số.

Liệu USDC có giữ được giá trị không?

While USDC aims to maintain a $1 value, it can experience depegging. Circle’s transparency and regular audits provide assurance, but users should be aware of potential fluctuations. It is important to stay informed about the factors that can influence the value of usd c. The underlying reserves, including the collapse of Silicon Valley Bank in 2023, and Circle's adherence to regulatory standards are critical factors that help maintain USDC's value. However, market conditions and external economic factors can still impact its stability.

USDC có phải là đồng tiền ổn định duy nhất không?

No, USDC is one of many stablecoins. Other examples include USDT (Tether), Dai (DAI), and TrueUSD (TUSD), each with their unique features and backing mechanisms. Exploring different stablecoins can help users find the best fit for their needs. Each stablecoin offers different benefits, such as varying degrees of transparency, reserve backing, and regulatory compliance. Users should consider these factors when choosing a stablecoin for their transactions and investments. For a more detailed explanation of stablecoins, see our article, “Dollars in Digital: A Deep Dive into USDC & USDT for Businesses (https://www.transfi.com/blog/usdc-vs-usdt ).”

Đồng USD có thể chia nhỏ được không?

Giống như tiền pháp định, USD Coin có khả năng chia nhỏ cao, cho phép giao dịch với số tiền thấp tới 0,000001 USDC. Mức độ chia nhỏ cao này giúp usd c linh hoạt cho nhiều quy mô giao dịch. Khả năng thực hiện các giao dịch nhỏ đặc biệt hữu ích trong môi trường kỹ thuật số, cho phép thanh toán chính xác và giảm nhu cầu về số tiền giao dịch lớn. Khả năng chia nhỏ này nâng cao tiện ích của USDC trong nhiều ứng dụng, từ mua sắm hàng ngày đến các giao dịch tài chính phức tạp.

Cách mua và bán USDC với TransFi

Mua USDC

You can purchase USDC through TransFi using various payment methods. Simply enter the amount of USD coin you wish to buy and follow the instructions to complete your purchase. TransFi ensures a seamless buying process with competitive rates and secure transactions. The platform's user-friendly interface and robust security measures make it easy for both beginners and experienced users to acquire usd c safely and efficiently.

Bán USDC

TransFi also allows you to sell USDC easily. Enter the amount of USD coin you want to sell and provide the details for where you want to receive your funds. The platform offers a straightforward selling process, ensuring that you can quickly convert your USD coin to fiat or other digital currencies. TransFi's integration with multiple financial networks enables fast and reliable withdrawals, providing flexibility and convenience for users.

Phần kết luận

Các đồng tiền ổn định như USDC đại diện cho một sự đổi mới đáng kể trong bối cảnh tiền kỹ thuật số, mang lại sự ổn định, minh bạch và tính linh hoạt. Khi tiền kỹ thuật số tiếp tục phát triển, vai trò của các đồng tiền ổn định có thể sẽ mở rộng, mang đến nhiều cơ hội hơn cho cả cá nhân và doanh nghiệp tham gia vào nền kinh tế kỹ thuật số. Bằng cách hiểu được những lợi ích và rủi ro tiềm ẩn liên quan đến USDC, người dùng có thể đưa ra quyết định sáng suốt và tận dụng đồng tiền ổn định này để tăng cường hoạt động tài chính của họ.

TransFi đóng vai trò quan trọng trong hệ sinh thái này, cung cấp nền tảng an toàn và hiệu quả để mua và bán USDC. Cho dù bạn đang tìm cách phòng ngừa biến động, tham gia DeFi hay tạo điều kiện thuận lợi cho thanh toán quốc tế, USDC đều cung cấp giải pháp đáng tin cậy.

TransFi offers comprehensive products like Ramp , Collections , and Payouts. The Ramp service provides a smooth onramp for converting traditional currencies into virtual assets, facilitating easy access to the digital economy. The Collections  product streamlines the process of gathering payments from global customers, ensuring efficient cash flow management. Finally, the Payouts service enables fast, secure international payments, making it easy to manage cross-border transactions. Explore the features of USDC with TransFi and take advantage of the benefits this stablecoin offers in the ever-growing digital currency market.

‍

‍