Syarat dan Ketentuan

Trans-Fi UAB - Pembayaran (Platform) Syarat dan Ketentuan Penggunaan

Tanggal Efektif: 24 Oktober

Dokumen ini menguraikan syarat dan ketentuan ("Ketentuan") yang mengatur penggunaan Layanan yang disediakan oleh TransFi. Ketentuan ini berlaku khusus untuk Klien Platform, Pedagang, Sub-Pedagang, dan Pengguna Akhir. Dengan menggunakan Layanan kami, Anda menyetujui Ketentuan ini, serta Kebijakan Privasi kami. Jika Anda tidak menyetujui bagian mana pun dari Ketentuan ini, Anda tidak diizinkan untuk menggunakan Layanan atau mengakses Platform.

Dengan mengakses atau menggunakan Layanan melalui Platform, Anda secara tegas menyetujui bahwa Anda telah membaca, memahami, dan menerima semua syarat dan ketentuan yang tercantum dalam Ketentuan ini, serta Kebijakan Privasi dan Kebijakan Cookie kami.

Jika Anda tidak menyetujui syarat dan ketentuan dalam Ketentuan ini, atau modifikasi selanjutnya terhadap Ketentuan ini, Anda tidak akan diizinkan untuk menggunakan Layanan.

1. Definisi

Bagian ini mendefinisikan istilah-istilah penting yang digunakan dalam syarat dan ketentuan ini.

• Akun: Profil Klien yang terdaftar di TransFi, dibuka di dalam Platform untuk mengakses Layanan yang tersedia di Platform.
• ANTI PENCUCIAN UANG (AML): Anti Pencucian Uang - pemeriksaan dan proses yang diterapkan oleh lembaga keuangan dan entitas teregulasi untuk mendeteksi, mencegah, dan melaporkan aktivitas pencucian uang. Ini termasuk pemantauan transaksi (fiat dan Aset Digital), penilaian risiko, dan kepatuhan terhadap peraturan setempat.
• Hukum yang Berlaku: Semua hukum, undang-undang, instrumen hukum, peraturan, regulasi, keputusan, keputusan, pedoman peraturan, kode praktik, atau persyaratan lain dari otoritas pengatur di yurisdiksi mana pun dari waktu ke waktu yang berlaku dan mengikat suatu Pihak.
• Pembebanan Kembali, Penarikan Kembali Penipuan: Pembatalan transaksi atau permintaan pembayaran kembali sehubungan dengan transaksi yang telah diselesaikan dan/atau dikirimkan sebelumnya yang berasal dari bank penerbit, jaringan pembayaran, penyedia layanan pembayaran, atau lembaga keuangan lainnya.
• Klien, Anda, Anda: Badan hukum/bisnis yang diidentifikasi berdasarkan persyaratan identifikasi AML/CTF sesuai dengan peraturan setempat, diverifikasi oleh TransFi, yang menggunakan Layanan kami untuk mengumpulkan pembayaran, melakukan pembayaran, atau memfasilitasi transfer lintas batas.
• CTF: Counter-terrorist financing, atau pemberantasan pendanaan terorisme (CFT), adalah undang-undang dan peraturan yang bertujuan untuk menghentikan pendanaan ilegal terorisme dan kegiatan yang terkait dengan terorisme.
• Aset Digital: berarti koin stabil, USDT dan USDC
• EDD: Uji Tuntas yang Disempurnakan.
• Pengguna Akhir: Individu atau badan hukum yang merupakan pengguna akhir Merchant yang berinteraksi dengan Layanan yang disediakan. 
• KYB: Know Your Business - proses identifikasi berdasarkan persyaratan AML/CTF, termasuk pemeriksaan tambahan seperti pemeriksaan usia email, pemeriksaan Sardin, profil internet, media yang merugikan, dan penyaringan sanksi.
• Pedagang: Badan hukum yang memiliki hubungan kontraktual dengan Klien TransFi dan mungkin tunduk pada persyaratan identifikasi AML/CTF sesuai dengan peraturan setempat, yang diverifikasi oleh TransFi atau Klien.
• Platform: Platform produk TransFi yang memungkinkan Klien, pelanggan Klien, atau Pengguna Akhir dari pelanggan Klien untuk mendaftarkan Akun dengan TransFi dan menggunakan Layanan.
• PEP: Orang yang Terpapar Politik.
• Layanan: Semua layanan yang disediakan oleh TransFi sehubungan dengan produk Bayar masuk dan Bayar keluar.
• Sub-Merchant: Badan hukum yang merupakan klien dari Merchant dan mungkin tunduk pada persyaratan identifikasi AML/CTF, yang diverifikasi oleh TransFi atau Merchant.
• TransFi, kami, kita, milik kita: Trans-Fi UAB, penyedia Layanan.
• Transfi.com: Situs web Internet dari TransFi.
• Pengguna: Individu atau badan hukum yang menandatangani Perjanjian Layanan Bisnis dengan TransFi dan/atau membuat Akun Pengguna dengan TransFi dan menggunakan Layanan yang disediakan.
• Dompet: Dompet adalah alat digital yang menyimpan dan mengelola kunci mata uang kripto, yang memungkinkan pengguna untuk mengakses koin mereka.

2. Hubungan hukum antara TransFi dan Klien

Ketentuan ini hanya antara TransFi dan Anda, dan tidak memberikan hak pelaksanaan kepada pihak ketiga. Anda mengakui dan menyetujui bahwa TransFi hanya memiliki hubungan kontraktual dengan Anda. TransFi melepaskan semua tanggung jawab kepada Pedagang, Sub-Pedagang, dan Pengguna Akhir Anda.

Namun, Ketentuan ini menetapkan persyaratan tidak hanya untuk Anda, tetapi juga untuk Penjual, Sub-Penjual, dan Pengguna Akhir saat menggunakan Layanan. Jika persyaratan khusus hanya berlaku untuk pihak tertentu, Ketentuan ini akan menjelaskannya. Anda mengakui dan menyetujui bahwa Anda bertanggung jawab untuk memastikan bahwa Pedagang, Sub-Pedagang, dan Pengguna Akhir mematuhi Ketentuan ini.

Sebagai penyedia layanan, kami dapat mengalihkan hak-hak kami dalam Ketentuan ini kepada anggota Grup kami tanpa persetujuan Anda. Kami akan memberi tahu Anda jika kami melakukan hal ini. Karena Ketentuan ini bersifat pribadi bagi Anda dan kami perlu mengetahui perincian tentang bisnis Anda saat kami memberikan Layanan kepada Anda, Anda tidak dapat mengalihkan hak-hak Anda tanpa persetujuan tertulis dari kami.

3. Persyaratan untuk mengakses dan menggunakan Layanan

Untuk mengakses dan menggunakan Layanan yang disediakan oleh TransFi, Anda harus memenuhi persyaratan berikut:

• Persyaratan Klien, Merchant, dan Sub-Merchant: Klien yang menandatangani perjanjian dengan TransFi untuk menggunakan Layanan untuk memproses pembayaran harus:

• Menyelesaikan proses verifikasi KYB yang dilakukan oleh TransFi. Proses ini akan mencakup penyerahan dokumen identifikasi pribadi atau bisnis, bukti alamat, dan informasi relevan lainnya untuk memverifikasi identitas Anda dan memastikan kepatuhan terhadap persyaratan hukum dan peraturan.
• Mematuhi semua Hukum yang Berlaku dan standar industri yang terkait dengan penggunaan layanan pembayaran dan penanganan transaksi keuangan di yurisdiksi masing-masing.

• Persyaratan Pengguna Akhir: beberapa teks
  • Individu atau entitas yang menerima pembayaran melalui Layanan-mungkin tunduk pada KYC jika diwajibkan oleh TransFi atau Hukum yang Berlaku. Pengguna Akhir harus mematuhi semua Hukum yang Berlaku.
  • Individu harus berusia minimal 18 tahun atau usia dewasa menurut hukum di yurisdiksi mereka dan memiliki kapasitas hukum untuk membuat perjanjian yang mengikat. Batas atas untuk usia adalah 70 tahun, di luar batas tersebut TransFi membatasi penggunaan Pengguna. 
  • Jika individu menggunakan Layanan atas nama suatu entitas, individu tersebut harus memiliki wewenang untuk bertindak atas nama entitas tersebut. 

4. Layanan yang Disediakan

TransFi akan menyediakan Layanan yang terkait dengan produk-produk berikut:

• Bayar:

• Produk Pay-in kami memungkinkan Anda untuk mengumpulkan pembayaran dalam bentuk fiat: beberapa teks
  1. Klien untuk mengumpulkan pembayaran dari Pedagang dan Pengguna Akhir mereka
  2. Merchant untuk mengumpulkan pembayaran dari Sub-Merchant dan Pengguna Akhir mereka
• Pembayaran dikumpulkan dengan mengirimkan tautan pembayaran untuk pembayaran dalam fiat dan penyelesaian dalam stablecoin dengan mudah dari mana saja di seluruh dunia.  

• Bayar:

• Produk pembayaran kami memungkinkan Klien, Merchant, atau Sub-Merchant untuk membayar karyawan, vendor, pekerja lepas, dan mitra dagang mereka secara global dalam bentuk fiat atau stablecoin di seluruh dunia.
• Detail Operasional: Pembayaran dapat berupa fiat-ke-stablecoin, stablecoin-ke-fiat, stablecoin-ke-stablecoin, atau fiat-ke-fiat. Dana, dalam produk ini, berasal dari rekening bank Klien TransFi.

5. Tanggung jawab, kewajiban, dan hak TransFi 

Tanggung jawab penanganan keluhan, masalah, atau perselisihan

• TransFi bertanggung jawab untuk menangani setiap keluhan, masalah, atau perselisihan yang timbul sehubungan dengan Layanan yang Anda ajukan.
• Pelabuhan panggilan utama untuk menangani keluhan, masalah, atau perselisihan dari Merchant, Sub-Merchant, dan Pengguna Akhir adalah entitas yang menjadi pelabuhan pertama pembuatan Akun dan KYC/KYB. Dalam kasus di mana TransFi bukan merupakan tempat pertama kali pembuatan Akun dan KYC/KYB, Merchant, Sub-Merchant, dan Pengguna Akhir akan mengelola keluhan, masalah, atau perselisihan yang timbul sehubungan dengan Layanan, dan mengarahkannya ke TransFi di mana kami perlu menangani masalah tersebut.

Uji tuntas AML Tanggung jawab TransFi

• TransFi bertanggung jawab untuk melakukan pemeriksaan kepatuhan terhadap Klien, Pedagang, Sub-Pedagang, dan Pengguna Akhir. Hal ini tunduk pada Perjanjian Layanan Bisnis antara TransFi dan Anda. Pemeriksaan kepatuhan termasuk tetapi tidak terbatas pada:

• KYC/KYB: TransFi telah menyiapkan proses pengumpulan data, verifikasi, analisis, investigasi, dan pelaporan sesuai dengan standar peraturan AML melalui kerangka kerja KYB dan KYC serta memastikan verifikasi melalui hal yang sama. Klien, Merchant, Sub-Merchant, dan Pengguna Akhir semuanya tunduk pada hal yang sama.
• Profil internet
• Sanksi, PEP, penayangan media yang merugikan: TransFi akan mengenakan Klien, Merchant, Sub-Merchant, dan Pengguna Akhir sanksi, PEP, dan pemutaran media yang merugikan
• Pemantauan transaksi pada kaki fiat dari transaksi
• Pemantauan transaksi pada bagian transaksi Aset Digital
• Biometrik perangkat dan perilaku
• Pemeriksa usia email
• Sertifikasi mandiri Dompet: Untuk mengaktifkan akuntabilitas dan kepemilikan, TransFi mewajibkan Klien, Pedagang, Sub-Pedagang, dan Pengguna Akhir untuk memberikan sertifikasi mandiri Dompet yang menyatakan bahwa Dompet tertentu adalah milik mereka dan setiap transaksi yang dilakukan dengan menggunakan Dompet tersebut adalah tanggung jawab mereka. 
• Pencocokan nama dengan validasi nama IBAN pada transfer bank

Tanggung jawab khusus di atas tunduk pada tanggung jawab yang disepakati dalam Perjanjian Layanan Bisnis antara Klien dan TransFi.

TransFi berhak untuk meminta pertanggungjawaban Klien atas setiap pelanggaran terhadap Ketentuan ini atau ketentuan, peraturan, dan kebijakan TransFi lainnya atau ketidakpatuhan apa pun yang timbul dari tindakan Pedagang, Sub-Pedagang, atau Pengguna Akhir.

6. Tanggung jawab dan kewajiban klien 

Anda mengakui dan setuju untuk mematuhi semua kewajiban dan tanggung jawab yang timbul dari Perjanjian Layanan Bisnis dengan Anda, termasuk namun tidak terbatas pada:

• Anda tetap bertanggung jawab atas semua kewajiban uji tuntas AML yang timbul dari Perjanjian Layanan Bisnis dengan Anda, termasuk, namun tidak terbatas pada:beberapa teks
  • Memastikan bahwa semua proses KYB/KYC/AML secara menyeluruh dilakukan pada Merchant, Sub-Merchant, dan Pengguna Akhir Anda sebagaimana diwajibkan oleh Hukum yang Berlaku pada saat pemrosesan transaksi;
  • Melakukan pemantauan yang wajar untuk memastikan bahwa informasi dan dokumen KYC yang Anda simpan untuk Merchant Anda dan yang disimpan oleh Merchant Anda untuk Sub-Merchant dan Pengguna Akhir mereka, adalah yang terbaru (dan tidak kedaluwarsa) dan sesuai dengan Hukum yang Berlaku;
  • Melakukan sanksi dan penyaringan media yang merugikan terhadap Merchant Anda. Jika salah satu Merchant dan/atau pemilik Anda gagal dalam penyaringan tersebut, Anda harus memastikan bahwa Merchant, Sub-Merchant, atau Pengguna Akhir tersebut tidak akan diizinkan untuk mengakses Layanan apa pun atau mengirimkan transaksi apa pun ke TransFi;
  • Memberitahukan TransFi dalam waktu tiga (3) hari kerja jika Anda mengetahui bahwa salah satu Merchant, Sub-Merchant, atau Pengguna Akhir Anda gagal dalam uji tuntas AML/KYB/KYC;
  • Memberikan informasi kepada kami sebagaimana yang kami perlukan untuk melakukan uji tuntas pelanggan sebagaimana diwajibkan oleh Hukum yang Berlaku, kebijakan dan prosedur kami, atau sebagaimana diminta oleh pihak ketiga, termasuk penyedia layanan pihak ketiga yang memberikan layanan kepada TransFi atas permintaan kami dalam waktu tiga (3) hari kerja;
  • Menyimpan catatan yang akurat dan terkini dari semua transaksi dan dokumen kepatuhan terkait sehingga dapat diberikan berdasarkan permintaan kepada TransFi dalam waktu tiga (3) hari kerja sehingga TransFi dapat memenuhi kewajibannya dan mematuhi Hukum yang Berlaku;
  • Memastikan bahwa Pedagang dan/atau Sub-Pedagang Anda, jika berlaku, bertanggung jawab untuk melakukan semua proses KYC/AML pada Sub-Pedagang mereka (dalam hal Pedagang) dan Pengguna Akhir (dalam hal Sub-Pedagang), akan, jika berlaku: beberapa teks
    • menerapkan sanksi dan penyaringan media yang merugikan pada Sub-Merchant/Pengguna Akhir;
    • menerapkan pemeriksaan biometrik perangkat dan perilaku Pengguna Akhir;
    • memastikan Pengguna Akhir mereka mengetahui bahwa mereka harus mengamankan detail Akun TransFi, termasuk ID Pengguna dan kata sandi mereka;
    • memantau jumlah transaksi dan berbagai ambang batas/limit, serta memastikan bahwa transaksi tersebut tunduk pada EDD untuk tujuan APU dan PPT.
• Anda akan memastikan bahwa Anda, Merchant, Sub-Merchant, dan Pengguna Akhir mereka mematuhi (jika berlaku) persyaratan dalam Ketentuan ini dan Hukum yang Berlaku.
• Anda harus secara aktif memantau aktivitas Merchant Anda dan mengambil tindakan yang tepat untuk mengatasi ketidakpatuhan atau aktivitas ilegal. 
• Anda harus memastikan bahwa Merchant, Sub-Merchant, dan Pengguna Akhir mengetahui dan mengakui bahwa mereka tidak memiliki hubungan kontraktual dengan TransFi. Dengan demikian, setiap klaim atau masalah yang timbul dari penggunaan Layanan ini oleh Anda, Merchant, Sub-Merchant, atau Pengguna Akhir, termasuk yang terkait dengan dugaan atau klaim penipuan, diarahkan, ditangani, dan diselesaikan oleh Anda dan TransFi tidak bertanggung jawab atas kerusakan, biaya, atau kerugian yang ditimbulkan oleh Anda atau mereka.
• Anda harus memastikan bahwa Pedagang, Sub-Pedagang, dan Pengguna Akhir mengetahui dan mengakui risiko penggunaan Layanan kami, sebagaimana diatur dalam bagian 17 ("Pengakuan Risiko") di bawah ini.
• Anda, Merchant, Sub-Merchant, dan Pengguna Akhir Anda, sebagaimana berlaku, memiliki semua lisensi dan pendaftaran yang diperlukan.
• Anda harus menyelesaikan dan mematuhi pemeriksaan kepatuhan prosedur KYB dan AML yang diwajibkan oleh TransFi sebelum Anda dapat mengakses dan menggunakan Layanan kami. Proses ini melibatkan penyediaan dokumentasi dan informasi yang diperlukan untuk memverifikasi identitas dan operasi bisnis Anda.
• Anda diwajibkan untuk segera, dalam waktu tiga (3) hari kerja, memperbarui informasi KYC/KYB Anda jika ada perubahan apa pun pada struktur bisnis, kepemilikan, status keuangan, produk dan/atau layanan, pengaturan pemrosesan, lisensi dan registrasi peraturan yang diperlukan untuk menjual produk dan/atau layanan atau detail kontak Anda, dan untuk bekerja sama dengan tinjauan atau audit berkala apa pun yang dilakukan oleh TransFi.

• Anda harus memberikan informasi yang akurat, lengkap, dan terkini saat membuat Akun dengan TransFi. Ini termasuk rincian yang terkait dengan operasi bisnis, informasi keuangan, dan data lain yang diperlukan untuk pembuatan Akun dan penyediaan Layanan. Anda harus memastikan bahwa semua informasi lain yang Anda berikan kepada kami harus benar, akurat, dan lengkap.
• Ketika menggunakan Layanan kami, Anda harus memastikan bahwa semua rincian transaksi yang diberikan oleh Anda, Pedagang, Sub-Pedagang dan Pengguna Akhir, termasuk jumlah pembayaran dan informasi penerima, akurat dan lengkap. Kegagalan untuk melakukan hal tersebut dapat mengakibatkan penundaan, kesalahan, atau potensi kewajiban. Informasi yang diperlukan termasuk, namun tidak terbatas pada: beberapa teks
  • Dalam kasus individu: Nama depan, nama belakang, tanggal lahir, alamat, alamat email negara, detail bank/dompet, tujuan transaksi.
  • Dalam hal badan hukum: Nama badan hukum, nomor registrasi, alamat fisik, alamat email negara, detail bank/dompet, tujuan transaksi.
  • Dalam hal transaksi Pay-in: Informasi tentang pengirim/pemegang rekening yang melakukan pembayaran, termasuk, namun tidak terbatas pada, nama, alamat, alamat email, nomor rekening, dan detail rekening lainnya.
  • Untuk semua transaksi: Faktur dan alasan pembayaran.

• Anda bertanggung jawab untuk memahami dan mematuhi persyaratan Hukum yang Berlaku yang berkaitan dengan industri dan yurisdiksi Anda. Hal ini termasuk memastikan bahwa semua transaksi yang dilakukan melalui Platform adalah sah dan tidak dimaksudkan untuk kegiatan terlarang.
• Anda harus menerapkan dan memelihara langkah-langkah keamanan yang memadai untuk melindungi kredensial Akun Anda, data transaksi, dan informasi sensitif lainnya.
• Anda diharuskan untuk segera memberi tahu TransFi jika ada dugaan penggunaan Akun Anda yang tidak sah, ketidaksesuaian dalam transaksi, atau masalah keamanan lainnya.

7. Tanggung jawab dan kewajiban Pedagang dan Sub-Pedagang 

Anda harus memastikan bahwa Merchant dan Sub-Merchant yang menggunakan Layanan TransFi menerima dan mengakui bahwa mereka memiliki tanggung jawab sebagai berikut:

• Uji tuntas AML/KYC: beberapa teks
  • Melakukan pemeriksaan APU dan PPT terhadap Sub-Merchant dan/atau Pengguna Akhir sesuai dengan Hukum yang Berlaku;
  • Melakukan pemantauan yang wajar untuk memastikan bahwa informasi dan dokumen KYC yang disimpan oleh Penjual atau Sub-Penjual untuk Sub-Penjual dan/atau Pengguna Akhir (sebagaimana berlaku), adalah yang terbaru (dan tidak kedaluwarsa) dan sesuai dengan Hukum yang Berlaku;
  • Melakukan sanksi dan penyaringan media yang merugikan terhadap Sub-Pedagang dan/atau Pengguna Akhir. Jika salah satu Sub-Merchant dan/atau pemilik atau Pengguna Akhir gagal dalam penyaringan tersebut, Merchant atau Sub-Merchant harus memastikan bahwa Sub-Merchant atau Pengguna Akhir tersebut tidak akan diizinkan untuk mengakses Layanan apa pun atau mengirimkan transaksi apa pun ke TransFi;
  • Memberitahukan TransFi dalam waktu tiga (3) hari kerja jika mereka mengetahui bahwa Sub-Merchant atau Pengguna Akhir telah gagal dalam uji tuntas AML/KYB/KYC;
• Kepatuhan terhadap syarat & ketentuan Klien atau Penjual, sebagaimana berlaku:

• Merchant dan Sub-Merchant harus mematuhi semua syarat dan ketentuan yang ditetapkan oleh Klien dan/atau Merchant, termasuk aturan, kebijakan, atau prosedur apa pun yang ditetapkan untuk penggunaan Layanan TransFi.
• Kerjasama dengan Klien dan/atau Penjual: Merchant dan Sub-Merchant harus bekerja sama dengan Klien dan/atau Penjual sebagaimana yang berlaku untuk memastikan bahwa semua kegiatan dan transaksi yang dilakukan melalui akun Klien dan/atau Penjual sesuai dengan syarat dan ketentuan Klien dan/atau Penjual dan Ketentuan.

• Kepatuhan terhadap Hukum yang Berlaku:

• Merchant dan Sub-Merchant harus mematuhi semua Hukum yang Berlaku dan standar industri di yurisdiksi masing-masing. Hal ini termasuk, namun tidak terbatas pada, hukum yang terkait dengan AML, CTF, perlindungan data, dan perlindungan konsumen serta memperoleh dan mempertahankan lisensi atau pendaftaran keuangan yang sesuai, jika ada, termasuk, namun tidak terbatas pada, lisensi perjudian yang relevan.
• Merchant dan Sub-Merchant bertanggung jawab untuk memahami dan mematuhi persyaratan peraturan khusus yang berlaku untuk operasi bisnis mereka atau transaksi yang dilakukan melalui Layanan.

• Keakuratan Informasi:

• Merchant dan Sub-Merchant harus memastikan bahwa semua informasi yang diberikan kepada TransFi, Klien dan/atau Merchant adalah lengkap, akurat, dan terkini. Hal ini termasuk, namun tidak terbatas pada, rincian yang terkait dengan transaksi, operasi bisnis, dan informasi kontak.
• Merchant dan Sub-Merchant harus segera memberi tahu TransFi, Klien dan/atau Merchant sebagaimana berlaku mengenai perubahan apa pun pada detail bisnis atau status operasional mereka yang dapat memengaruhi penggunaan Layanan.

• Perilaku dan Kegiatan:

• Perilaku Etis: Merchant dan Sub-Merchant harus melakukan aktivitas mereka dengan cara yang etis dan tidak boleh terlibat dalam praktik curang, ilegal, atau tidak etis.
• Larangan Penyalahgunaan: Merchant dan Sub-Merchant tidak boleh menyalahgunakan Layanan TransFi untuk tujuan apa pun yang melanggar Ketentuan ini atau Hukum yang Berlaku.

• Tanggung jawab untuk Transaksi:

• Akurasi Transaksi: Merchant dan Sub-Merchant bertanggung jawab untuk memastikan bahwa semua transaksi yang dilakukan melalui akun Merchant mereka akurat dan diotorisasi dengan benar.
• Penyelesaian Masalah: Dalam hal terjadi sengketa atau masalah transaksi, Penjual dan Sub-Penjual harus bekerja sama dengan TransFi, Klien dan/atau Penjual sebagaimana berlaku untuk menyelesaikan masalah tersebut dengan segera dan sesuai dengan prosedur penyelesaian sengketa TransFi, Klien dan/atau Penjual sebagaimana berlaku.

• Keamanan dan Kerahasiaan:

• Keamanan Akun: Merchant dan Sub-Merchant harus mengambil langkah-langkah yang tepat untuk melindungi kredensial Akun mereka dan informasi sensitif apa pun dari akses atau pengungkapan yang tidak sah.
• Kerahasiaan: Merchant dan Sub-Merchant harus menjaga kerahasiaan setiap informasi yang diterima dari Klien, Merchant dan/atau TransFi dan tidak boleh mengungkapkan informasi tersebut kepada pihak ketiga tanpa otorisasi yang tepat.

• Tanggung Jawab Tambahan: beberapa teks
  • Kerja Sama dengan Audit: Merchant dan Sub-Merchant harus bekerja sama dengan audit atau tinjauan yang dilakukan oleh Klien, Merchant, atau TransFi untuk memastikan kepatuhan terhadap Ketentuan ini dan Hukum yang Berlaku.
  • Tanggung Jawab atas Tindakan: Merchant dan Sub-Merchant mengakui bahwa mereka bertanggung jawab atas tindakan dan kepatuhan mereka sendiri terhadap Hukum yang Berlaku, dan bahwa setiap ketidakpatuhan atau aktivitas ilegal dapat mengakibatkan konsekuensi sebagaimana ditentukan oleh Klien, Merchant, atau TransFi.

8. Tanggung jawab dan kewajiban Pengguna Akhir

Anda harus memastikan bahwa Pengguna Akhir yang menggunakan Layanan TransFi menerima dan mengakui bahwa mereka memiliki tanggung jawab berikut:

• Informasi yang Akurat:

• Penyediaan Detail yang Benar: Pengguna Akhir harus memberikan informasi yang akurat, lengkap, dan terkini saat menerima pembayaran atau transfer melalui TransFi. Hal ini termasuk, tetapi tidak terbatas pada, alamat pembayaran, detail akun, dan informasi pribadi atau bisnis yang diperlukan untuk pemrosesan transaksi.
• Tanggung jawab untuk menyediakan dokumen yang diperlukan: Pengguna Akhir berkewajiban untuk memberikan dokumen identifikasi dan dokumen pendukung terkait lainnya sebagaimana dan ketika diminta oleh TransFi.
• Pemberitahuan Kesalahan: Pengguna Akhir harus segera memberi tahu Klien/Merchant/Sub Merchant atau TransFi terkait mengenai ketidaksesuaian atau kesalahan dalam detail pembayaran atau transfer yang diterima. Komunikasi yang tepat waktu sangat penting untuk menyelesaikan masalah apa pun yang mungkin timbul.

• Kepatuhan terhadap Hukum dan Peraturan:

• Kepatuhan Hukum: Pengguna Akhir harus mematuhi semua Hukum yang Berlaku. Hal ini termasuk, namun tidak terbatas pada, peraturan yang terkait dengan transaksi keuangan, AML, CTF, dan perlindungan data.
• Tidak Ada Aktivitas yang Dilarang: Pengguna Akhir harus memastikan bahwa penggunaan Layanan TransFi tidak melibatkan atau memfasilitasi aktivitas ilegal, tidak etis, atau dilarang. Ini termasuk menahan diri untuk tidak terlibat dalam transaksi yang dimaksudkan untuk menghindari kewajiban hukum atau Hukum yang Berlaku.

• Keamanan dan Kerahasiaan:

• Keamanan Akun: Pengguna Akhir bertanggung jawab untuk mengamankan kredensial Akun mereka dan informasi sensitif lainnya yang terkait dengan transaksi mereka. Mereka harus mengambil tindakan pencegahan yang diperlukan untuk mencegah akses tidak sah ke Rekening mereka dan segera melaporkan dugaan pelanggaran keamanan kepada pihak terkait.
• Kerahasiaan: Pengguna Akhir harus menjaga kerahasiaan informasi apa pun yang terkait dengan transaksi dan interaksi mereka dengan TransFi, kecuali jika pengungkapannya diwajibkan oleh hukum atau diizinkan oleh pihak-pihak yang terlibat.

• Validitas Transaksi:

• Otorisasi: Pengguna Akhir harus memastikan bahwa semua transaksi yang mereka terima melalui TransFi telah diotorisasi dan ditujukan dengan benar. Mereka harus meninjau dan mengonfirmasi detail transaksi untuk memastikan keakuratan dan keabsahannya sebelum menerima atau menyelesaikan transaksi.
• Penyelesaian Sengketa: Jika terjadi perselisihan atau masalah terkait pembayaran yang diterima atau ditransfer, Pengguna Akhir harus mengikuti prosedur penyelesaian perselisihan yang diuraikan oleh TransFI, Merchant, Sub-Merchant atau Klien sebagaimana berlaku.

• Tanggung jawab untuk Kepatuhan:

• Pengguna Akhir bertanggung jawab untuk memahami dan mematuhi kewajiban hukum apa pun yang berlaku untuk penggunaan Layanan TransFi. Ini termasuk memastikan bahwa mereka tidak melanggar Hukum yang Berlaku melalui transaksi mereka.
• Pengguna Akhir harus bekerja sama dengan permintaan informasi atau dokumentasi yang wajar dari TransFi, Merchant, Sub-Merchant, atau Klien, terutama jika permintaan tersebut terkait dengan kepatuhan terhadap Hukum yang Berlaku.

Tanggung Jawab Tambahan:

• Tanggapan Tepat Waktu: Pengguna Akhir harus segera menanggapi setiap komunikasi atau permintaan informasi dari TransFi, Merchant, Sub-Merchant, atau Klien mengenai transaksi atau Rekening mereka sebagaimana berlaku.
• Keakuratan Klaim: Jika Pengguna Akhir mengklaim ketidaksesuaian atau masalah apa pun dengan transaksi, mereka harus memberikan informasi yang akurat dan lengkap kepada TransFi, Penjual, Sub-Merchant, atau Klien sebagaimana yang berlaku untuk memfasilitasi investigasi dan penyelesaian.

9. Yurisdiksi Terlarang dan Berisiko Tinggi untuk TransFi

Pembatasan Yurisdiksi: TransFi tidak menyediakan Layanan kepada individu atau entitas yang berada di, penduduk, atau warga negara dari yurisdiksi yang tunduk pada sanksi internasional, embargo, atau ditetapkan sebagai dilarang oleh TransFi atau otoritas pengatur terkait (lihat Lampiran 1 di bawah). Yurisdiksi ini termasuk, tetapi tidak terbatas pada, negara-negara yang tercantum dalam daftar sanksi yang dikelola oleh Perserikatan Bangsa-Bangsa, Uni Eropa, Amerika Serikat, dan otoritas terkait lainnya.

Penggunaan yang Dilarang: Klien, Merchant, Sub-Merchant, dan Pengguna Akhir dengan tegas mengonfirmasi bahwa mereka tidak tinggal di, bukan warga negara, dan saat ini tidak berada di yurisdiksi yang dilarang. Selain itu, mereka setuju untuk tidak menggunakan cara apa pun, termasuk VPN, proxy, atau metode lain, untuk mengaburkan atau memalsukan lokasi atau kewarganegaraan mereka yang sebenarnya untuk mengakses Layanan TransFi.

Persyaratan EDD: TransFi dapat, atas kebijakannya sendiri, memberlakukan persyaratan EDD untuk Nasabah, Merchant, Sub-Merchant, dan Pengguna Akhir yang berada di yurisdiksi yang dianggap berisiko tinggi atau tunduk pada pengawasan peraturan yang lebih ketat (lihat Lampiran 1 di bawah). Yurisdiksi ini dapat diidentifikasi berdasarkan pedoman peraturan internasional atau penilaian risiko internal TransFi.

Kewajiban untuk Mematuhi: Klien, Pedagang, Sub-Pedagang, dan Pengguna Akhir yang berada di yurisdiksi EDD setuju untuk mematuhi semua persyaratan verifikasi, dokumentasi, dan pelaporan tambahan sebagaimana ditentukan oleh TransFi. Kegagalan untuk mematuhi persyaratan ini (ditetapkan di bawah) dapat mengakibatkan penangguhan atau penghentian akses ke Layanan TransFi.

•  Konfirmasi dan Pengakuan:

• Konfirmasi Ekspres: Dengan menggunakan Layanan TransFi, Klien, Merchant, Sub-Merchant, dan Pengguna Akhir dengan tegas mengonfirmasi bahwa mereka tidak berada di, penduduk, atau warga negara dari yurisdiksi yang dilarang, dan mereka mengakui bahwa memberikan informasi palsu terkait lokasi atau kewarganegaraan mereka merupakan pelanggaran terhadap Ketentuan ini.
• Larangan Pemalsuan: Klien, Merchant, Sub-Merchant, dan Pengguna Akhir setuju untuk tidak menggunakan VPN, proxy, atau cara lain apa pun untuk memalsukan atau menyembunyikan lokasi, kewarganegaraan, atau tempat tinggal mereka yang sebenarnya untuk menghindari pembatasan yurisdiksi ini.
• Konsekuensi Pelanggaran: Setiap pelanggaran terhadap klausul ini, termasuk pemberian informasi palsu atau penggunaan metode untuk mengaburkan lokasi atau kewarganegaraan yang sebenarnya, dapat mengakibatkan penangguhan atau penghentian akses langsung ke Layanan, dan dapat membuat pelanggar terkena tindakan hukum atau pelaporan kepada pihak yang berwenang.

• Pemantauan dan Penegakan Hukum:

• Pemantauan Berkelanjutan: TransFi berhak untuk memantau dan memverifikasi lokasi, kewarganegaraan, dan tempat tinggal Klien, Pedagang, Sub-Pedagang, dan Pengguna Akhir secara berkelanjutan untuk memastikan kepatuhan terhadap klausul ini.

10. Biaya dan Tagihan

TransFi menyediakan berbagai Layanan kepada Merchant, Sub-Merchant, dan Pengguna Akhir, yang masing-masing dapat dikenakan berbagai biaya dan ongkos. Berikut ini adalah struktur biaya yang berlaku untuk masing-masing pihak:

• Biaya pedagang:

• Jadwal Biaya: Penjual bertanggung jawab atas segala biaya yang terkait dengan penggunaan Layanan, sebagaimana dirinci dalam daftar biaya kami. Ini termasuk, namun tidak terbatas pada, biaya untuk memproses pembayaran, pembayaran, dan transfer lintas batas.
• Struktur Biaya: Biaya spesifik yang berlaku untuk Merchant diuraikan dalam jadwal biaya TransFi, yang tersedia di situs web kami atau disediakan berdasarkan permintaan. Biaya-biaya ini dapat mencakup biaya transaksi, biaya konversi, biaya layanan, dan biaya lainnya yang terkait dengan penggunaan Layanan kami.
• Pembayaran Biaya: Biaya akan dipotong dari Rekening Penjual atau ditagihkan secara terpisah, sebagaimana berlaku. Penjual bertanggung jawab untuk memastikan bahwa Rekening mereka memiliki dana yang cukup untuk menutupi biaya yang timbul.

• Biaya Sub-Merchant:

• Biaya yang Ditentukan oleh Merchant: Sub-Merchant dapat dikenakan biaya sebagaimana ditentukan oleh Merchant mereka. Biaya-biaya ini dapat dikaitkan dengan penggunaan Akun atau Layanan Penjual dan biasanya diuraikan dalam perjanjian antara Penjual dan Sub-Penjual.
• Transparansi Biaya: Sub-Merchant harus berkonsultasi dengan Merchant mereka untuk memahami biaya apa pun yang mungkin berlaku untuk transaksi atau aktivitas Rekening mereka.

• Biaya Pengguna Akhir:

• Potensi Biaya: Pengguna Akhir dapat dikenakan biaya untuk menerima pembayaran atau transfer, tergantung pada kebijakan Penjual dari mana mereka menerima pembayaran. Biaya ini dapat terkait dengan pemrosesan transaksi, konversi mata uang, atau biaya layanan lainnya.
• Pengungkapan Biaya: Penjual bertanggung jawab untuk mengungkapkan biaya yang berlaku kepada Pengguna Akhir sebelum menyelesaikan transaksi. Pengguna Akhir harus meninjau kebijakan biaya Penjual untuk memahami potensi biaya yang terkait dengan penerimaan pembayaran atau transfer.
• Pengurangan Biaya: Setiap biaya yang ditanggung oleh Pengguna Akhir dapat dipotong dari jumlah pembayaran atau transfer, atau ditagihkan secara terpisah, tergantung pada kebijakan Penjual.

Informasi Tambahan:

• Perubahan Biaya: TransFi berhak untuk mengubah struktur biaya dan memperbarui jadwal biaya kapan saja. Klien, Merchant, Sub-Merchant, dan Pengguna Akhir akan diberitahukan sebelumnya mengenai perubahan biaya, dan perubahan tersebut akan berlaku untuk transaksi yang diproses setelah tanggal efektif perubahan.
• Sengketa Biaya: Setiap perselisihan terkait biaya harus ditangani sesuai dengan prosedur penyelesaian sengketa yang diuraikan dalam Ketentuan ini. Klien, Merchant, Sub-Merchant, dan Pengguna Akhir harus segera melaporkan setiap perbedaan atau masalah terkait biaya kepada TransFi untuk diselesaikan.

Dengan menggunakan Layanan TransFi, semua pihak mengakui dan menyetujui biaya dan beban yang berlaku sebagaimana diuraikan dalam daftar biaya dan perjanjian apa pun dengan Klien, Merchant, dan/atau Sub-Merchant yang berlaku. 

Merupakan tanggung jawab Klien untuk memastikan bahwa Klien, Merchant, Sub-Merchant, dan Pengguna Akhir meninjau dan memahami struktur biaya yang terkait dengan penggunaan Layanan TransFi.

11. Tanggung jawab dan kewajiban untuk Tagihan Kembali dan Penarikan Kembali Penipuan

Alasan Pengembalian Dana dan Penarikan Kembali Penipuan meliputi (namun tidak terbatas pada):

(a) jumlah transaksi yang tidak diotorisasi;

(b) Pengguna, Pengguna Akhir, atau pemegang kartu yang menuduh:

• tidak berpartisipasi dalam transaksi; atau
• tidak mengizinkan penggunaan kartu; atau
• tidak diterimanya barang dan/atau jasa yang dibeli;

(c) transaksi yang telah diotorisasi sebelumnya dibatalkan atau tidak diselesaikan; atau

(d) dugaan penipuan pada kartu.

• Tanggung jawab dan kewajiban klien:

• Pengawasan Aktivitas Pedagang: Klien bertanggung jawab untuk memastikan bahwa Merchant, Sub-Merchant, dan Pengguna Akhir mereka mematuhi prosedur Pengembalian Dana dan Penarikan Penipuan yang berlaku. Klien harus memantau aktivitas Merchant mereka dan memastikan bahwa mereka memiliki langkah-langkah yang tepat untuk mengelola masalah ini secara efektif.
• Penanganan Tagihan Kembali: Klien bertanggung jawab untuk menanggapi dan menyelesaikan Tagihan Balik yang diprakarsai oleh Merchant, Sub-Merchant, atau Pengguna Akhir sebagaimana berlaku. Hal ini termasuk memastikan bahwa Merchant, Sub-Merchant, dan Pengguna Akhir memberikan semua dokumentasi yang diperlukan kepada Klien, Merchant, Sub-Merchant, atau TransFi untuk menyengketakan Tagihan Balik sebagaimana berlaku.
• Tanggung Jawab atas Tagihan Balik Pedagang: Klien dapat dimintai pertanggungjawaban atas setiap Tagihan Balik atau Penarikan Penipuan yang terkait dengan Merchant, Sub-Merchant, atau Pengguna Akhir mereka dan biaya terkait, termasuk namun tidak terbatas pada biaya, denda, biaya administrasi yang dikenakan oleh TransFi atau pihak ketiga atau biaya yang terkait dengan penyelesaian sengketa. Jika Merchant, Sub-Merchant, atau Pengguna Akhir gagal untuk menutupi biaya Penarikan Kembali atau Penarikan Penipuan, Klien akan bertanggung jawab atas biaya-biaya ini, termasuk biaya, denda, atau biaya administrasi.
• Manajemen Biaya: Tunduk pada perjanjian antara para pihak, Klien memiliki hak untuk mendapatkan kembali biaya yang terkait dengan Tagihan Balik dan Penarikan Penipuan dari Merchant, Sub-Merchant, atau Pengguna Akhir sebagaimana berlaku. Namun, Klien pada akhirnya bertanggung jawab atas biaya apa pun yang terkait dengan Tagihan Balik dan Penarikan Penipuan yang ditanggung oleh TransFi, termasuk, namun tidak terbatas pada, biaya hukum, biaya administrasi, dan biaya lainnya.
• Mitigasi Risiko: Klien didorong untuk menerapkan dan mempertahankan strategi mitigasi risiko untuk meminimalkan terjadinya Penarikan Kembali dan Penarikan Penipuan. Hal ini termasuk melakukan audit rutin, menerapkan prosedur KYC/KYB, dan menggunakan sistem deteksi penipuan.

‍

12. Keamanan Transaksi

Memastikan keamanan transaksi dan informasi Akun adalah hal yang terpenting. Bagian ini menguraikan tanggung jawab Klien, Merchant, Sub-Merchant, dan Pengguna Akhir terkait keamanan transaksi saat menggunakan Layanan.

TransFi menerapkan langkah-langkah keamanan yang kuat untuk melindungi data Pengguna dan integritas transaksi. Namun, penting untuk dipahami bahwa tidak ada sistem yang sepenuhnya kebal terhadap ancaman keamanan. Langkah-langkah keamanan TransFi dirancang untuk meminimalkan risiko dan melindungi informasi sebaik mungkin.

Anda mengakui dan menyetujui bahwa Anda bertanggung jawab untuk memastikan bahwa Anda, Merchant, Sub-Merchant, dan Pengguna Akhir sebagaimana yang berlaku setuju dan mengakui bahwa Anda atau mereka dapat dimintai pertanggungjawaban atas kerugian atau kerusakan yang diakibatkan oleh kegagalan pihak tersebut dalam menjaga keamanan Akun(-Akun) mereka atau kegagalan mereka dalam melaporkan masalah keamanan secara tepat waktu.

• Keamanan Klien, Merchant, dan Sub-Merchant:

• Perlindungan Akun: Klien, Merchant, dan Sub-Merchant bertanggung jawab untuk menjaga keamanan Akun TransFi mereka, termasuk menjaga kredensial login, kata sandi, dan informasi otentikasi lainnya. Klien harus menerapkan langkah-langkah keamanan yang memadai untuk mencegah akses tidak sah ke Akun mereka.
• Praktik Keamanan: Klien, Merchant, dan Sub-Merchant harus menerapkan praktik terbaik untuk keamanan online, seperti menggunakan kata sandi yang kuat dan unik, mengaktifkan Autentikasi Multi-Faktor jika tersedia, dan secara teratur memperbarui protokol keamanan mereka.
• Pemantauan dan Peringatan: Klien, Merchant, dan Sub-Merchant bertanggung jawab untuk memantau aktivitas dan transaksi Rekening mereka untuk setiap aktivitas yang mencurigakan atau tidak sah. Mereka harus mengatur dan meninjau peringatan keamanan yang disediakan oleh TransFi atau alat keamanan lainnya.
• Pemberitahuan Masalah Keamanan: Klien, Merchant, dan Sub-Merchant harus segera memberi tahu TransFi jika ada pelanggaran keamanan, akses tidak sah, atau aktivitas mencurigakan yang terkait dengan Akun mereka. Pelaporan yang cepat sangat penting untuk mengurangi potensi risiko dan melindungi integritas Layanan.

• Keamanan Pengguna Akhir:

• Melindungi Informasi Akun: Pengguna Akhir harus melakukan tindakan pencegahan yang wajar untuk melindungi informasi Akun mereka, termasuk detail login, kata sandi, dan data sensitif lainnya. Mereka harus menghindari berbagi informasi ini dan menggunakan metode yang aman untuk mengakses Akun mereka.
• Peninjauan Berkala: Pengguna Akhir harus secara teratur meninjau laporan Rekening dan riwayat transaksi mereka untuk mengidentifikasi perbedaan atau transaksi yang tidak sah. Mereka harus memastikan bahwa informasi kontak mereka diperbarui untuk menerima pemberitahuan keamanan yang penting.
• Pemberitahuan Transaksi Tidak Sah: Pengguna Akhir harus segera memberi tahu TransFi dan Merchant/Sub-Merchant/Klien mereka tentang transaksi yang dicurigai tidak sah, ketidaksesuaian, atau masalah keamanan. Pelaporan segera membantu mengatasi dan menyelesaikan masalah dengan cepat.
• Praktik Keamanan: Pengguna Akhir dianjurkan untuk menggunakan koneksi internet yang aman, menghindari mengakses Akun mereka dari jaringan publik atau jaringan yang tidak aman, dan menggunakan perangkat lunak antivirus terbaru untuk melindungi perangkat mereka.

13. Perlindungan Data dan Privasi

 TransFi berkomitmen untuk menjaga keamanan data pribadi Anda. Kami memproses data pribadi sesuai dengan undang-undang perlindungan data yang berlaku dan kami menggunakan cookie untuk memahami bagaimana pengguna berinteraksi dengan Layanan kami dan bagaimana kami dapat meningkatkannya. Silakan baca kebijakan privasi kami untuk memahami bagaimana kami menggunakan dan melindungi informasi yang Anda berikan kepada kami. Salinan kebijakan privasi kami dapat diakses di sini: 

14. Pembatasan Tanggung Jawab dan Ganti Rugi

Batasan tanggung jawab

Sejauh diizinkan oleh hukum, tanggung jawab TransFi sehubungan dengan penggunaan Layanan kami dibatasi sebagai berikut:

• Baik TransFi, maupun direktur, karyawan, atau agennya, tidak akan bertanggung jawab atas kerugian atau kerusakan yang Anda alami sebagai akibat langsung atau tidak langsung dari penyediaan Layanan, kecuali bahwa tidak ada dalam Ketentuan ini yang mengecualikan atau membatasi tanggung jawab TransFi yang diakibatkan olehnya:

1. Kematian atau cedera diri
2. Untuk penipuan; atau
3. Setiap tanggung jawab hukum yang tidak dapat dibatasi.

• TransFi tidak bertanggung jawab atas kerusakan tidak langsung, insidental, khusus, konsekuensial, atau hukuman yang timbul dari atau sehubungan dengan penggunaan Layanan kami. Ini termasuk, tetapi tidak terbatas pada, kehilangan keuntungan, kehilangan data, kehilangan peluang, kehilangan bisnis, kehilangan tabungan, kehilangan nama baik, kehilangan Aset Digital, klaim oleh pihak ketiga, apa pun penyebabnya, bahkan jika disebabkan oleh kelalaian TransFi dan / atau pelanggaran kontrak dan bahkan jika kerugian tersebut dapat diperkirakan secara wajar atau TransFi telah diberitahukan tentang kemungkinan kerugian tersebut.
• TransFi melepaskan semua tanggung jawab yang terkait dengan penggunaan Aset Digital, termasuk:

1. Cacat teknis yang tidak diketahui dan melekat;
2. Perubahan peraturan atau perundang-undangan; dan
3. Fluktuasi mata uang.

• TransFi tidak bertanggung jawab atas kerusakan atau gangguan apa pun yang disebabkan oleh virus komputer, spyware, scareware, Trojan horse, worm, atau malware lain yang dapat memengaruhi komputer Anda atau peralatan lain, atau serangan phishing, spoofing, atau serangan lainnya. Anda bertanggung jawab untuk menggunakan perangkat lunak penyaringan dan pencegahan virus yang memiliki reputasi baik dan tersedia. Anda juga harus mengetahui bahwa layanan SMS dan email rentan terhadap serangan spoofing dan phishing dan harus berhati-hati dalam meninjau pesan yang mengaku berasal dari TransFi.
• TransFi tidak bertanggung jawab atas segala kerusakan atau kerugian yang timbul dari penggunaan layanan atau platform pihak ketiga yang dapat diintegrasikan dengan atau diakses melalui Layanan kami. Hal ini termasuk kegagalan, gangguan, atau kesalahan apa pun yang terkait dengan layanan atau platform pihak ketiga.
• TransFi tidak bertanggung jawab atas kegagalan atau keterlambatan dalam melaksanakan kewajiban kami berdasarkan Ketentuan ini karena keadaan di luar kendali kami yang wajar, termasuk namun tidak terbatas pada, tindakan Tuhan, bencana alam, perang, terorisme, pemogokan, atau peristiwa lain yang berada di luar kendali TransFi.

Dengan menggunakan Layanan, Anda mengakui dan menyetujui batasan tanggung jawab yang ditetapkan dalam bagian ini. Anda memahami dan menerima bahwa penggunaan Anda atas Layanan kami merupakan risiko Anda sendiri, dan bahwa tanggung jawab TransFi terbatas sebagaimana ditentukan di atas.

Tidak ada dalam Ketentuan ini yang dimaksudkan untuk membatasi atau mengecualikan tanggung jawab apa pun yang tidak dapat dibatasi atau dikecualikan oleh Hukum yang Berlaku.

Ganti rugi

Anda mengganti kerugian dan membebaskan kami, afiliasi kami, perusahaan induk kami, anak perusahaan kami, anggota, direktur, mitra, pejabat, karyawan, kontraktor, dan agen kami dari dan terhadap kerugian, tanggung jawab, klaim, permintaan, kerusakan, biaya, pengeluaran (termasuk biaya hukum) yang mungkin timbul dari atau sehubungan dengan Layanan, konten apa pun di Layanan yang dibagikan oleh Anda atau pengguna lain, situs web atau sumber daya pihak ketiga mana pun yang ditemukan melalui Layanan, pengguna Layanan, atau pelanggaran apa pun dari Persyaratan ini, Hukum yang Berlaku atau hukum atau peraturan apa pun di yurisdiksi mana pun.

15. Batasan Tanggung Jawab Terkait Penggunaan Penyedia Eksternal

• Penyedia Eksternal:beberapa teks
  • Kolaborasi dengan Penyedia Eksternal: TransFi menggunakan Penyedia Eksternal, termasuk bank, lembaga keuangan, dan penyedia layanan pembayaran lainnya, untuk memfasilitasi pengiriman Layanan kami. Pihak ketiga ini dapat terlibat dalam berbagai aspek proses pembayaran, termasuk memproses transaksi, konversi mata uang, dan penyelesaian.
  • Pemilihan Penyedia Eksternal: TransFi melakukan uji tuntas dalam memilih Penyedia Eksternal untuk memastikan keandalan dan kepatuhan terhadap Hukum yang Berlaku. Namun, kinerja Penyedia Eksternal ini berada di luar kendali langsung TransFi.
• Pembatasan Tanggung Jawab:beberapa teks
  • Tidak Ada Tanggung Jawab atas Keterlambatan: TransFi tidak bertanggung jawab atas keterlambatan dalam pelaksanaan transaksi atau pengiriman Layanan yang disebabkan oleh Penyedia Eksternal. Ini termasuk keterlambatan yang disebabkan oleh waktu pemrosesan, persyaratan peraturan, atau masalah operasional yang dialami oleh pihak ketiga.
  • Non-Eksekusi Transaksi: TransFi tidak bertanggung jawab atas non-eksekusi atau kegagalan eksekusi transaksi di mana kegagalan tersebut disebabkan oleh tindakan, kelalaian, atau kebangkrutan Penyedia Eksternal. Ini termasuk contoh di mana Penyedia Eksternal tidak dapat memproses atau menyelesaikan transaksi karena masalah teknis, kendala hukum, atau alasan lain di luar kendali TransFi.
  • Risiko Pihak Ketiga: TransFi tidak bertanggung jawab atas kerugian atau kerusakan yang timbul sebagai akibat dari risiko pihak ketiga yang terkait dengan Penyedia Eksternal. Risiko rekanan mencakup, tetapi tidak terbatas pada, ketidakstabilan keuangan, kebangkrutan, atau kegagalan pihak ketiga untuk memenuhi kewajibannya.
  • Upaya Hukum Terbatas: Jika terjadi perselisihan atau masalah dengan transaksi yang melibatkan Penyedia Eksternal, Klien, Penjual, atau Pengguna Akhir mengakui bahwa upaya hukum mereka mungkin terbatas pada upaya hukum yang tersedia di bawah ketentuan layanan Penyedia Eksternal. Namun, TransFi akan memberikan bantuan yang wajar dalam menangani dan menyelesaikan masalah tersebut.
  • Pemberitahuan Masalah: Klien, Pedagang, dan Pengguna Akhir harus segera memberi tahu TransFi tentang masalah atau perselisihan apa pun yang timbul dari penggunaan Penyedia Eksternal. TransFi akan bekerja sama dengan pihak-pihak terkait untuk memfasilitasi penyelesaian, tetapi tidak dapat menjamin hasil atau waktu penyelesaian.
• Tanggung Jawab Klien, Merchant, Sub-Merchant, dan Pengguna Akhir:beberapa teks
  • Kesadaran akan Ketentuan Penyedia Eksternal: Klien, Merchant, Sub-Merchant, dan Pengguna Akhir bertanggung jawab untuk meninjau dan memahami syarat dan ketentuan penyedia eksternal yang terlibat dalam transaksi mereka. Hal ini termasuk biaya, waktu pemrosesan, dan ketentuan lain yang mungkin berlaku.
  • Asumsi Risiko: Anda mengakui dan menyetujui bahwa dengan menggunakan Layanan TransFi, Klien, Pedagang, Sub-Pedagang, dan Pengguna Akhir mengakui dan menerima risiko yang terkait dengan keterlibatan mitra pembayaran pihak ketiga. Ini termasuk memahami bahwa tanggung jawab TransFi terbatas sebagaimana diuraikan dalam klausul ini dan bahwa penundaan atau tidak terlaksananya transaksi dapat terjadi.

‍

16. Penangguhan atau penghentian Akun Pengguna atau akses ke Layanan

Jika TransFi secara wajar mencurigai Anda, Pedagang, Sub-Pedagang, atau Pengguna Akhir melanggar Ketentuan ini atau terlibat dalam aktivitas yang dilarang, termasuk, tetapi tidak terbatas pada, aktivitas yang ditetapkan di bawah ini, maka kami dapat, atas kebijaksanaan tunggal dan mutlak kami, tanpa pemberitahuan dan tanpa membatasi hak-hak kami yang lain atau upaya hukum secara hukum atau ekuitas, segera menangguhkan atau mengakhiri Akun yang relevan dan / atau mencegah Anda, Pedagang, Sub-Pedagang, atau Pengguna Akhir untuk mengakses Layanan kami. Dalam hal demikian, Pengguna Akun yang bersangkutan akan bertanggung jawab atas setiap dan semua kerugian yang diakibatkan oleh penangguhan atau penghentian tersebut.

Aktivitas yang dilarang adalah sebagai berikut:

• pelanggaran apa pun terhadap Ketentuan ini;
• setiap pelanggaran Hukum yang Berlaku;
• setiap pelanggaran terhadap kekayaan intelektual atau hak cipta, paten, merek dagang, rahasia dagang, atau hak kekayaan intelektual atau hak publisitas atau privasi pihak ketiga;
•  jika Pengguna membuat atau mengendalikan akses ke lebih dari satu Akun Pengguna untuk dirinya sendiri tanpa izin tertulis dari kami, di antara metode-metode lainnya, menggunakan nama palsu, alamat email sementara atau nomor telepon, atau memberikan informasi pribadi yang dipalsukan;
• tindakan apa pun yang melanggar hukum, memfitnah, mencemarkan nama baik, melecehkan, kasar, curang, cabul, atau tidak pantas (termasuk, tanpa batasan, menampilkan konten apa pun di situs web kami, atau menggunakan Layanan kami untuk mengirimkan konten, yang mengandung konten terkait kebencian atau kekerasan);
• memberikan informasi yang salah, tidak akurat, atau menyesatkan;
• gagal memberikan dokumentasi yang secara wajar diperlukan oleh TransFi (atau pihak ketiga mana pun yang layanannya kami gunakan dalam memberikan Layanan kepada Anda berdasarkan Perjanjian ini) untuk mematuhi kewajibannya berdasarkan Hukum yang Berlaku atau untuk memverifikasi identitas dan/atau sumber pendanaan Anda untuk kepuasan TransFi;
• mengirim atau menerima apa yang secara wajar dapat diyakini sebagai (oleh kami atau pihak ketiga) Aset Digital yang berpotensi diperoleh dengan cara curang;
• mendistribusikan atau memfasilitasi distribusi virus, worm, cacat, Trojan horse, file yang rusak, tipuan, atau item lain yang bersifat merusak atau menipu atau mengganggu, mengelabui, menonaktifkan atau mencoba mengganggu, mengelabui atau menonaktifkan Transfi.com, Platform atau Layanan kami, cara kerja yang tepat dari Transfi.com, Platform atau Layanan kami, fitur-fitur keamanan Transfi.com, Platform atau Layanan kami, atau peralatan yang terhubung dengan Transfi.com, Platform atau Layanan kami;
• tindakan apa pun yang dapat menyebabkan kami kehilangan layanan apa pun dari penyedia layanan Internet, pemroses pembayaran, atau pemasok atau penyedia layanan lainnya;
• mengirimkan atau menyediakan melalui Layanan kami setiap pesan komersial yang tidak diminta (misalnya, spam, surat sampah, skema piramida, surat berantai, atau materi atau informasi serupa);
• mengganggu kenikmatan klien lain atas Layanan kami;
• mengeksploitasi Layanan Kami untuk tujuan komersial yang tidak sah;
• memformat ulang atau membingkai bagian mana pun dari Transfi.com atau Platform;
• menggunakan robot, spider, aplikasi pencarian/pengambilan situs, atau perangkat lain untuk mengambil atau mengindeks bagian mana pun dari Transfi.com atau konten di Layanan lainnya, atau untuk mengumpulkan informasi tentang Klien atau Pengguna kami untuk tujuan yang tidak sah;
• menggunakan metatag atau "teks tersembunyi" lainnya yang menggunakan merek kami; atau
• mengakses atau menggunakan Layanan kami dengan tujuan untuk menciptakan produk atau layanan yang bersaing dengan produk atau Layanan kami, termasuk, namun tidak terbatas pada, Layanan kami. 

Dalam hal demikian, Pengguna Akun bertanggung jawab atas setiap dan semua kerugian yang diakibatkan oleh penangguhan atau penghentian tersebut.

17. Pengakuan atas risiko-risiko

Anda mengakui risiko-risiko yang disebutkan dalam bagian ini dan mengakui serta menyetujui bahwa Anda bertanggung jawab untuk memastikan bahwa Penjual, Sub-Penjual, dan Pengguna Akhir memahami dan mengakui risiko-risiko ini.

‍

Risiko kerugian dalam perdagangan

Risiko kerugian dalam memperdagangkan atau menyimpan aset selama pertukaran mata uang, termasuk Aset Digital ke fiat dan fiat ke Aset Digital, bisa sangat besar. Anda, Merchant, Sub-Merchant, dan Pengguna Akhir harus mempertimbangkan dengan cermat apakah memperdagangkan atau menyimpan aset ini cocok untuk Anda mengingat kondisi keuangan Anda. 

‍

Dalam menentukan kesiapan untuk menggunakan Layanan kami, Anda, Merchant, Sub-Merchant, dan Pengguna Akhir harus mengetahui hal-hal berikut:

• Ketika Anda membeli, menjual, atau mentransfer Aset Digital atau fiat, Anda berurusan dengan aset yang bersifat digital. Oleh karena itu, seperti sistem digital lainnya, aset-aset ini berisiko diretas atau dipengaruhi oleh kerusakan teknis. Masalah seperti itu dapat menyebabkan Anda kehilangan aset atau mengalami penundaan dalam kemampuan Anda untuk menjual, mentransfer, atau menggunakannya.
• Nilai Aset Digital dan mata uang fiat dapat berubah dengan cepat, menurun secara signifikan, dan bahkan berpotensi jatuh ke titik nol. Faktor-faktor yang dapat memengaruhi fluktuasi ini termasuk perubahan tata kelola peraturan, pengenalan Aset Digital baru atau perubahan pada Aset Digital yang sudah ada, atau perubahan stabilitas ekonomi yang terkait dengan mata uang fiat.
• Setiap pasar atau kutipan dapat diberikan berdasarkan kutipan dari Penyedia Eksternal dan mungkin tidak mewakili kutipan atau pasar terbaik yang tersedia untuk Klien, Penjual, Sub-Penjual, atau Pengguna Akhir dari sumber lain. 
• Jaminan keuntungan atau kebebasan dari kerugian tidak tersedia. 

‍

Risiko penyimpanan Aset Digital
Saat menggunakan Layanan, Anda akan diminta untuk memberikan alamat Dompet Anda kepada kami melalui salah satu dari dua cara berikut:

• memberikan kode QR yang mewakili alamat Wallet Anda; 
• mengetik alamat Wallet Anda secara manual; 
• menggunakan alamat Dompet yang secara otomatis disediakan oleh Penyedia Eksternal; atau

Anda bertanggung jawab untuk memberikan alamat Dompet yang benar, akurat, dan lengkap kepada kami saat melakukan pemesanan. Oleh karena itu, alamat Wallet yang Anda berikan untuk melakukan pemesanan haruslah benar. Anda memahami dan menyetujui bahwa TransFi tidak bertanggung jawab jika Anda memberikan alamat Dompet yang salah atau tidak akurat sebagai bagian dari pesanan. Dengan memberikan alamat Dompet kepada kami, Anda mengonfirmasi bahwa ini adalah alamat Dompet yang akan digunakan untuk pesanan yang relevan dan kami tidak akan, dan tidak bertanggung jawab untuk, memeriksa apakah Anda telah memberikan alamat Dompet yang benar dan akurat untuk pesanan tersebut.

Anda mengakui dan menyetujui, tanpa mengurangi ketentuan lain dalam Perjanjian ini, bahwa Anda menanggung semua risiko kehilangan akses ke Dompet Anda dan Aset Digital apa pun yang terkandung dalam Dompet Anda. TransFi tidak mengontrol dan tidak bertanggung jawab atas Aset Digital dalam Dompet Anda. Anda sepenuhnya bertanggung jawab atas Aset Digital yang ditransfer ke atau dari Dompet Anda dan kami tidak membuat, dan dengan ini menyangkal semua, pernyataan, jaminan, klaim, dan jaminan atas transaksi tersebut. Jika Anda kehilangan kunci Dompet Anda, Anda mungkin kehilangan akses ke Dompet Anda dan Aset Digital apa pun yang terkandung dalam Dompet Anda. TransFi tidak bertanggung jawab atas fluktuasi nilai mata uang fiat Aset Digital di Dompet Anda.

Tidak ada garansi

• LAYANAN KAMI DISEDIAKAN "SEBAGAIMANA ADANYA" DAN "SEBAGAIMANA TERSEDIA" TANPA JAMINAN APA PUN, BAIK TERSURAT MAUPUN TERSIRAT. SEJAUH YANG DIIZINKAN SESUAI DENGAN HUKUM YANG BERLAKU, TRANSFI DAN ANGGOTA, MANAJER, PEJABAT, KARYAWAN, PENASIHAT, PERWAKILAN, AFILIASI, DAN AGENNYA ("PIHAK-PIHAK PERUSAHAAN") TIDAK MEMBERIKAN JAMINAN TERSURAT DAN DENGAN INI MENYANGKAL SEMUA JAMINAN TERSIRAT TERKAIT LAYANAN KAMI DAN BAGIAN MANA PUN DARINYA (TERMASUK, NAMUN TIDAK TERBATAS PADA, LAYANAN KAMI ATAU SITUS WEB EKSTERNAL APA PUN), TERMASUK JAMINAN TERSIRAT MENGENAI KELAYAKAN UNTUK DIPERJUALBELIKAN, KESESUAIAN UNTUK TUJUAN TERTENTU, TIDAK ADANYA PELANGGARAN, KETEPATAN, KEAKURATAN, ATAU KEANDALAN. 
• TRANSFI TIDAK MENJAMIN BAHWA:beberapa teks
  • AKSES KE ATAU PENGGUNAAN LAYANAN KAMI TIDAK AKAN TERGANGGU, TEPAT WAKTU, AMAN, ATAU BEBAS DARI KESALAHAN,
  • DATA PENGGUNAAN YANG DIBERIKAN MELALUI LAYANAN KAMI AKAN AKURAT
  • LAYANAN KAMI ATAU KONTEN, LAYANAN, ATAU FITUR APA PUN YANG TERSEDIA PADA ATAU MELALUI LAYANAN KAMI BEBAS DARI VIRUS ATAU KOMPONEN BERBAHAYA LAINNYA, ATAU
  • BAHWA DATA APA PUN YANG DIUNGKAPKAN PENGGUNA SAAT MENGGUNAKAN LAYANAN KAMI AKAN AMAN.
• TERDAPAT RISIKO KEAMANAN YANG MELEKAT DALAM MEMBERIKAN INFORMASI DAN BERTRANSAKSI SECARA ONLINE MELALUI INTERNET. TRANSFI TIDAK MEMILIKI KEWAJIBAN ATAU TANGGUNG JAWAB ATAS SETIAP PELANGGARAN KEAMANAN KECUALI JIKA HAL TERSEBUT DISEBABKAN OLEH KELALAIAN TRANSFI.
• Kecuali untuk pernyataan tegas yang ditetapkan dalam Ketentuan ini, Anda dengan ini mengakui dan menyetujui bahwa Anda tidak bergantung pada pernyataan atau pemahaman lain, baik tertulis maupun lisan, sehubungan dengan penggunaan dan akses Anda terhadap Layanan dan Platform TransFi.

18. Tidak Ada Nasihat Keuangan

• Informasi di Situs Web atau lainnya disediakan hanya untuk tujuan informasi umum. Informasi dalam Situs Web tidak dapat diandalkan oleh Anda, Merchant, Sub-Merchant atau Pengguna Akhir, termasuk ketika memilih Layanan yang Anda anggap sesuai untuk memenuhi kebutuhan mereka. Anda, Merchant, Sub-Merchant dan Pengguna Akhir harus selalu memeriksa kesesuaian, kecukupan dan kepatutan dari setiap Layanan dan/atau produk dan merupakan keputusan Anda/mereka yang berlaku untuk menggunakan Layanan. Jika Anda atau mereka ragu dengan kesesuaian, kecukupan, atau kepantasan Layanan apa pun, Anda atau mereka harus mencari nasihat profesional independen sebelum menggunakan Layanan.
• TransFi tidak memberikan pandangan apa pun tentang apakah transaksi atau penggunaan situs web tertentu cocok untuk Anda, Pedagang, Sub-Pedagang, atau Pengguna Akhir atau memenuhi tujuan keuangan Anda / mereka.
• TransFi tidak dan tidak akan menawarkan, mempromosikan, atau memberikan nasihat keuangan, investasi, atau nasihat produk keuangan apa pun.
• Tidak ada satu pun di situs web ini yang merupakan penawaran untuk memberikan nasihat keuangan, atau dianggap sebagai nasihat keuangan, nasihat atau rekomendasi investasi atau produk keuangan, produk keuangan, atau nasihat, rekomendasi, atau pengesahan lainnya oleh kami sehubungan dengan Layanan atau produk.

19. Penundaan transmisi

• Risiko penggunaan Layanan TransFi termasuk gangguan layanan atau penundaan layanan, yang beberapa di antaranya mungkin di luar kendali TransFi. Hal ini karena beberapa Layanan yang disediakan TransFi mencakup layanan yang disediakan oleh Penyedia Eksternal. Meskipun Kami berusaha keras untuk memastikan keandalan dan keamanan semua metode pembayaran yang ditawarkan melalui Platform kami, Kami tidak dapat dan tidak menjamin kinerja, ketersediaan, atau keamanan Layanan yang disediakan oleh penyedia layanan pihak ketiga.

• TransFi akan melakukan upaya dengan itikad baik untuk memenuhi pesanan pada saat Anda melakukan pemesanan, termasuk biaya dan ongkos yang berlaku. Namun, terkadang, TransFi mungkin perlu menunda pemenuhan pesanan sampai kami dapat melaksanakannya. Dalam kasus seperti itu, kami akan memberi tahu Anda sebelum penyelesaian pesanan Anda melalui: beberapa teks
  • Jumlah Aset Digital yang akan Anda terima; dan
  • Harga pada saat itu (termasuk biaya dan ongkos terkait).
• TransFi tidak memiliki kendali atas waktu transaksi untuk jaringan blockchain, dan mungkin ada beberapa kasus di mana waktu transaksi mungkin lebih lama dari biasanya. Dengan demikian, Anda menerima risiko bahwa pesanan yang difasilitasi oleh TransFi dapat tertunda dan Anda mengonfirmasi bahwa Anda tidak akan meminta TransFi bertanggung jawab atas kerugian, kerusakan, atau cedera yang timbul dari atau terkait dengan penundaan tersebut, baik transaksi tersebut melibatkan konversi Aset Digital ke fiat atau fiat ke Aset Digital.

‍

20. Perubahan pada Ketentuan

TransFi dapat memperbarui atau mengubah Ketentuan ini dari waktu ke waktu. Ketentuan berikut ini berlaku untuk setiap perubahan yang dibuat pada Ketentuan ini:

• Pembaruan dan Modifikasi:beberapa teks
  • Hak untuk Mengubah: TransFi berhak untuk memperbarui, memodifikasi, atau mengubah Ketentuan ini atas kebijakannya sendiri. Perubahan dapat dilakukan untuk mencerminkan persyaratan hukum atau peraturan baru, pembaruan pada Layanan kami, atau kebutuhan operasional lainnya.
  • Tanggal Efektif: Setiap perubahan pada Ketentuan akan berlaku efektif pada tanggal yang ditentukan dalam pemberitahuan pembaruan. Jika tidak ada tanggal tertentu yang diberikan, perubahan akan berlaku segera setelah dipublikasikan di situs web TransFi atau melalui saluran komunikasi lainnya.
• Pemberitahuan Perubahan:beberapa teks
  • Perubahan Signifikan: TransFi akan memberi tahu Klien kami dan Pengguna Akhir yang secara langsung menggunakan Layanan TransFi tentang perubahan signifikan apa pun pada Ketentuan ini. Perubahan signifikan adalah perubahan yang secara material memengaruhi hak atau kewajiban para pihak, seperti perubahan biaya, ketentuan layanan, atau kepatuhan hukum. Ini akan menjadi tanggung jawab Klien kami untuk, pada gilirannya, memberi tahu Pedagang, Sub-Pedagang, dan pengguna akhir mereka tentang perubahan tersebut
  • Metode Pemberitahuan: Pemberitahuan tentang perubahan signifikan dapat diberikan melalui email, melalui situs web TransFi, atau dengan cara lain yang wajar. Merupakan tanggung jawab Pedagang, Sub-Pedagang, dan Pengguna Akhir Klien untuk secara teratur meninjau Ketentuan dan tetap mendapat informasi tentang setiap pembaruan.
• Penerimaan Ketentuan yang Diperbarui:beberapa teks
  • Penggunaan Lanjutan: Dengan terus menggunakan Layanan TransFi setelah tanggal efektif perubahan apa pun, Anda mengakui dan menyetujui Ketentuan yang diperbarui. Dengan terus menggunakan Layanan berarti Anda menerima Ketentuan yang telah dimodifikasi.
  • Penolakan Ketentuan yang Diperbarui: Jika Anda tidak setuju dengan perubahan pada Ketentuan, Anda harus berhenti menggunakan Layanan. Satu-satunya upaya hukum Anda jika terjadi ketidaksepakatan dengan Ketentuan yang diperbarui adalah menghentikan penggunaan Layanan.
• Tinjauan Istilah:beberapa teks
  • Peninjauan Berkala: Anda disarankan untuk meninjau Ketentuan ini secara berkala untuk mengetahui setiap pembaruan. Versi terbaru dari Ketentuan ini akan selalu tersedia di situs web TransFi.
• Keterpisahan:beberapa teks
  • Jika ada ketentuan dalam Ketentuan yang diperbarui yang ditemukan tidak valid atau tidak dapat diberlakukan, ketentuan yang tidak dapat diberlakukan akan dipisahkan dan ketentuan lainnya akan terus berlaku dan dapat diberlakukan.

Dengan menggunakan Layanan TransFi, Anda setuju untuk terikat oleh versi terbaru dari Ketentuan ini dan setiap modifikasi yang dibuatnya. TransFi mendorong semua Pengguna untuk secara teratur memeriksa Ketentuan untuk pembaruan.

21. Hukum dan Yurisdiksi yang Mengatur

Ketentuan ini diatur oleh dan ditafsirkan sesuai dengan hukum Singapura. 

Semua perselisihan yang timbul dari atau sehubungan dengan Ketentuan ini akan dirujuk dan pada akhirnya diselesaikan oleh arbitrase yang dikelola oleh Pusat Arbitrase Internasional Singapura berdasarkan Peraturan Arbitrase Pusat Arbitrase Internasional Singapura yang saat ini berlaku, yang mana peraturan tersebut dianggap dimasukkan sebagai referensi ke dalam klausul ini. Jumlah arbiter adalah satu orang dan akan ditunjuk oleh TransFi. Hukum yang mengatur klausul arbitrase ini adalah hukum Singapura. Tempat arbitrase adalah Singapura. Bahasa arbitrase adalah bahasa Inggris. 

22. Informasi Kontak

Untuk pertanyaan atau masalah apa pun terkait Ketentuan ini, silakan hubungi kami di compliance@transfi.com atau kunjungi situs web kami di www.transfi.com.

‍

Lampiran 1 - Yurisdiksi yang Dilarang dan Berisiko Tinggi, Rezim Penyaringan Sanksi

‍

• Yurisdiksi yang Dilarang:

Di bawah ini adalah daftar yurisdiksi yang dilarang untuk TransFi:

• Abkhazia
• Afghanistan
• Angola
• Belarus
• Burma (Myanmar)
• Burundi
• Republik Afrika Tengah
• Republik Kongo
• Kuba
• Republik Demokratik Kongo
• Ethiopia
• Guinea-Bissau
• Iran
• Irak
• Lebanon
• Liberia
• Libya
• Mali
• Nagorno-Karabakh
• Nikaragua
• Korea Utara
• Siprus Utara
• Rusia
• Republik Demokratik Arab Sahrawi
• Somalia
• Somaliland
• Ossetia Selatan
• Sudan Selatan
• Sudan
• Suriah
• Ukraina (termasuk Wilayah Krimea)
• Venezuela
• Yaman
• Zimbabwe

• Yurisdiksi berisiko tinggi yang tunduk pada EDD:

       Di bawah ini adalah daftar yurisdiksi berisiko tinggi yang tunduk pada EDD untuk TransFi:

• Albania
• Barbados
• Burkina Faso
• Kamboja
• Kepulauan Cayman
• Haiti
• Jamaika
• Jordan
• Malta
• Pakistan
• Panama
• Senegal
• Uganda

• Sanksi, PEP, penayangan media yang merugikan: TransFi mengikuti rezim sanksi di bawah ini:beberapa teks
  • Sanksi Kantor Pengawasan Aset Asing (OFAC)
  • Daftar Sanksi Dewan Keamanan Perserikatan Bangsa-Bangsa
  • Daftar Perbendaharaan Yang Mulia (HM)
  • Daftar Sanksi Konsolidasi Uni Eropa
  • Peringatan Paling Dicari di Uni Eropa
  • Biro Industri dan Keamanan
  • Daftar Organisasi Teroris Asing dan Daftar Non-Proliferasi Departemen Luar Negeri
  • DOJ AS (FBI, DEA, US Marshals, dan lainnya)
  • Orang Paling Dicari Interpol
  • Daftar CBI (Biro Investigasi Pusat)

‍