Menguniversalkan Akses ke Web3 Melalui Metode Pembayaran Lokal

Saat ini, mungkin terlihat bahwa Web3 terbatas pada mata uang kripto dan jual beli token serta NFT (banyak yang melihatnya juga sebagai cara "menjadi kaya dengan cepat"). Namun, kemungkinan Web3 akan segera menjadi hal yang biasa bagi sebagian besar bisnis di Internet. Bahkan, kami yakin pada akhirnya akan dibutuhkan oleh setiap pengguna di seluruh dunia!

Inilah sebabnya mengapa universalisasi Web3 harus dianggap sebagai bagian penting dari evolusi Internet, di samping pengembangan blockchain dan teknologi terkait. Dan karena alasan inilah kami berkomitmen untuk memberikan pengguna di pasar negara berkembang akses ke metode pembayaran lokal yang paling populer untuk wilayah mereka masing-masing.

Apa itu Web3?

Mari kita mulai dengan hal-hal yang mendasar. Apa sebenarnya Web3 itu, dan mengapa hal ini penting? 

Web3 (atau Web 3.0) adalah protokol transfer nilai yang muncul dalam delapan hingga sepuluh tahun terakhir dan dianggap, oleh banyak orang, sebagai fase berikutnya dari Internet. Beberapa contoh umum dari teknologi Web3 dan aplikasi teknis termasuk identitas, tokenisasi aset fisik, pembayaran, dan ekonomi kreator. 

Jadi, apa yang membuat Web3 berbeda dari iterasi sebelumnya? Karakteristik utamanya adalah bahwa para penggunanya terhubung melalui jaringan yang terdesentralisasi dan dapat mengakses data mereka sendiri dengan mudah. Ini berarti bahwa karena Web3 terdesentralisasi, tidak ada entitas tunggal yang menjalankan operasi. Sebaliknya, kepemilikan didistribusikan di antara semua orang yang menggunakan jaringan. 

Metode Pembayaran Lokal dan Pasar Negara Berkembang

Secara historis, akses ke Web3 di seluruh pasar negara berkembang, khususnya untuk negara-negara Asia, agak terbatas. Misalnya, kartu kredit dan kartu debit (khususnya Visa dan Mastercard), atau layanan seperti Apple Pay, Google Pay, dan lainnya, belum tersedia bagi sebagian besar orang di benua ini. 

Mari kita lihat beberapa contoh. India adalah negara berpenduduk sekitar 1,4 miliar jiwa, tetapi hanya 62 juta di antaranya yang memiliki akses ke kartu kredit. Meskipun kartu debit sedikit lebih dikenal, seperti halnya di sebagian besar negara di Asia, kartu ini terutama digunakan untuk menarik uang tunai dari ATM. Kartu debit belum digunakan secara luas sebagai alat pembayaran. 

Sebaliknya, UPI (atau Antarmuka Pembayaran Universal) tersedia untuk semua 900 juta orang yang saat ini memiliki akses ke rekening bank di India. Jika kita melihat volumenya saja, UPI sudah bertanggung jawab atas 64% transaksi (50% jika kita mengukur berdasarkan nilai) di India. Tidak diragukan lagi, UPI adalah metode yang paling umum di negara ini. Tetapi India tidak sendirian dalam hal dominasi metode pembayaran lokal ini.

Demikian pula, Indonesia memiliki populasi sekitar 278 juta orang tetapi hanya memiliki 16,5 juta kartu kredit. Di negara ini, transaksi uang elektronik (seperti Shopee Pay, GoPay, dan DANA) mencapai lebih dari $2 miliar dari tahun 2020 hingga 2021. Filipina, dengan lebih dari 100 juta penduduk, hanya memiliki 8,6 juta kartu kredit, tetapi 60 juta pengguna memiliki GCash (metode pembayaran paling populer dan dompet fiat). Terakhir, Vietnam, negara dengan populasi 80 juta jiwa dan salah satu negara dengan pertumbuhan tercepat di dunia, hanya memiliki satu juta kartu kredit. Namun, sistem pembayaran kode QR Vietnam (Viet QR), serta Momo dan Zalopay, jauh lebih populer di sana. Dan kisah serupa juga terjadi di Amerika Latin dan Afrika! 

Memperluas Akses Pembayaran Melalui Web3

Jika Anda ingin menguniversalkan akses ke Web3, maka sangat penting untuk menyediakan akses ke metode pembayaran populer yang banyak digunakan di pasar negara berkembang di Asia, Afrika, dan Amerika Latin.

Ini adalah fokus utama kami di TransFi, dan alasan mengapa kami dengan senang hati mengumumkan bahwa kami sekarang telah meluncurkan metode pembayaran lokal di enam negara di Asia Tenggara dan juga Jepang. TransFi saat ini mendukung metode pembayaran lokal onramp dan offramp berikut ini:

• Singapura: eNets, PayNow, dan GrabPay.
• Malaysia: FPX, GrabPay, ShopeePay, Touchngo, dan Boost.
• Thailand: FPX dan QR Thailand.
• Vietnam: Viet QR, Netbanking, Momo, dan Zalopay.
• Jepang: Netbanking dan Tigerpay.
• Indonesia: Dana, OVO, QRis, Shopee, dan Netbanking.
• Filipina: GCash.

Misi kami adalah untuk menguniversalkan akses ke Web3 di seluruh Asia dan pasar negara berkembang. Kami melakukan hal ini, tentu saja, sebagai tambahan dari penawaran utama kami, yang mendukung kartu kredit dan debit di lebih dari 140 negara di dunia dan SEPA di seluruh Eropa.

Manfaat Menggunakan TransFi untuk Transaksi Anda

Ada beberapa keuntungan menggunakan TransFi untuk transaksi yang mudah dan lancar. Pertama, kami dapat menawarkan tingkat konversi yang sangat tinggi untuk metode pembayaran lokal (lebih dari 90%). Selain itu, antarmuka pengguna sangat sederhana, harga tiket bisa serendah $25, dan waktu transaksi kurang dari 180 detik. 

Semua ini tersedia melalui pengalaman pengguna yang sangat sederhana, ramah, dan efektif yang tersedia untuk beberapa negara dalam bahasa lokal mereka. 

Namun, bukan hanya itu saja! Kami juga berkembang dengan cepat untuk menyertakan negara-negara baru dan metode pembayaran tambahan. 

Tujuan kami adalah untuk memiliki kehadiran yang kuat di seluruh Asia, Afrika, dan Amerika Latin dalam beberapa bulan mendatang, jadi kami sudah mulai beroperasi di negara-negara tambahan seperti Australia, Korea, Hong Kong, Selandia Baru, Oman, Qatar, Arab Saudi, Uni Emirat Arab, Turki, Brasil, Meksiko, Kolombia, Chili, Panama, Peru, Argentina, Mesir, Ghana, Nigeria, Afrika Selatan, Kenya, Tanzania, dan Uganda - semua negara yang akan segera kami cakup dengan metode pembayaran lokal. Dan kami juga menambahkan lebih banyak metode pembayaran untuk pasar yang sudah ada (misalnya, PromptPay untuk Thailand dan Maya & Netbanking untuk Filipina). 

Jika Anda ingin mempelajari lebih lanjut tentang Web3 dan blockchain serta mengikuti perkembangan produk dan pengumuman metode pembayaran, kunjungi blog kami.