Universalizar el acceso a Web3 mediante métodos de pago locales

Hoy podría parecer que Web3 se limita a las criptomonedas y a la compraventa de tokens y NFT (muchos lo ven también como una forma de "hacerse rico rápidamente"). Sin embargo, es probable que Web3 se convierta pronto en algo habitual para la mayoría de los negocios en Internet. De hecho, creemos que acabará siendo necesaria para todos los usuarios del mundo.

Por ello, la universalización de Web3 debe considerarse una parte fundamental de la evolución de Internet, junto con el desarrollo de blockchain y las tecnologías asociadas. Y es por esta razón por la que nos comprometemos a dar a los usuarios de los mercados emergentes acceso a los métodos de pago locales más populares para sus respectivas geografías.

¿Qué es Web3?

Empecemos por lo básico. Qué es exactamente Web3 y por qué es importante? 

Web3 (o Web 3.0) es un protocolo de transferencia de valores surgido en los últimos ocho a diez años y considerado, por muchos, la siguiente fase de Internet. Algunos ejemplos comunes de tecnologías y aplicaciones técnicas de Web3 son la identidad, la tokenización de activos físicos, los pagos y las economías de creadores. 

Entonces, ¿qué diferencia a Web3 de las iteraciones anteriores? Su principal característica es que sus usuarios están conectados a través de una red descentralizada y pueden acceder fácilmente a sus propios datos. Esto significa que, como Web3 está descentralizada, no hay una única entidad que dirija las operaciones. En su lugar, la propiedad se distribuye entre todos los usuarios de la red. 

Medios de pago locales y mercados emergentes

Históricamente, el acceso a la Web3 en los mercados emergentes, en particular en los países asiáticos, ha sido bastante limitado. Por ejemplo, las tarjetas de crédito y débito (Visa y Mastercard especialmente), o servicios como Apple Pay, Google Pay y otros, no están fácilmente disponibles para la mayoría de los habitantes del continente. 

Veamos algunos ejemplos. India es un país de unos 1.400 millones de habitantes, pero sólo 62 millones de ellos tienen acceso a tarjetas de crédito. Aunque las tarjetas de débito son algo más familiares, como ocurre en la mayoría de los países de Asia, se utilizan sobre todo para sacar dinero de los cajeros automáticos. Todavía no se han generalizado como instrumentos de pago. 

En cambio, UPI (o Interfaz Universal de Pagos) está disponible para los 900 millones de personas que actualmente tienen acceso a una cuenta bancaria en la India. Si nos fijamos sólo en los volúmenes, UPI ya es responsable del 64% de las transacciones (50% si medimos por valor) en la India. Sin duda, UPI es el método más común en el país. Pero la India no está sola en esta preponderancia de los métodos de pago locales.

Del mismo modo, Indonesia tiene una población de unos 278 millones de personas, pero solo 16,5 millones de tarjetas de crédito. En este país, las transacciones de dinero electrónico (como Shopee Pay, GoPay y DANA) alcanzaron más de 2.000 millones de dólares entre 2020 y 2021. Filipinas, con más de 100 millones de habitantes, solo tiene 8,6 millones de tarjetas de crédito, pero 60 millones de usuarios disponen de GCash (el método de pago más popular y un monedero fiat). Por último, Vietnam, un país con 80 millones de habitantes y uno de los de más rápido crecimiento del mundo, sólo tiene un millón de tarjetas de crédito. Sin embargo, el sistema de pago con código QR de Vietnam (Viet QR), así como Momo y Zalopay, son mucho más populares allí. Y lo mismo ocurre en América Latina y África. 

Ampliar el acceso a los pagos a través de Web3

Si se quiere universalizar el acceso a Web3, es vital facilitar el acceso a los métodos de pago populares que tanto se utilizan en los mercados emergentes de Asia, África y América Latina.

Este es nuestro principal objetivo en TransFi, y la razón por la que estamos encantados de anunciar que ya hemos puesto en marcha métodos de pago locales en seis países del sudeste asiático, así como en Japón. Actualmente, TransFi admite los siguientes métodos de pago locales onramp y offramp:

• Singapur: eNets, PayNow y GrabPay.
• Malasia: FPX, GrabPay, ShopeePay, Touchngo y Boost.
• Tailandia: FPX y Thai QR.
• Vietnam: Viet QR, Netbanking, Momo y Zalopay.
• Japón: Netbanking y Tigerpay.
• Indonesia: Dana, OVO, QRis, Shopeepay y Netbanking.
• Filipinas: GCash.

Nuestra misión es universalizar el acceso a Web3 en toda Asia y en los mercados emergentes. Lo hacemos, por supuesto, además de nuestra oferta de grapas, que admite tarjetas de crédito y débito en más de 140 países del mundo y SEPA en toda Europa.

Ventajas de utilizar TransFi para sus transacciones

Utilizar TransFi para realizar transacciones sencillas y sin problemas tiene varias ventajas. Por un lado, podemos ofrecer tasas de conversión muy altas para los métodos de pago locales (más del 90%). Además, la interfaz de usuario es muy sencilla, el tamaño del billete puede ser de tan solo 25 $ y el tiempo de transacción es inferior a 180 segundos. 

Todo ello a través de una experiencia de usuario muy sencilla, amigable y eficaz, disponible para varios países en sus idiomas locales. 

Pero esto no es todo. También nos estamos expandiendo rápidamente para incluir nuevos países y métodos de pago adicionales. 

Nuestro objetivo es tener una fuerte presencia en Asia, África y América Latina en los próximos meses, por lo que ya estamos en marcha en países adicionales como Australia, Corea, Hong Kong, Nueva Zelanda, Omán, Qatar, Arabia Saudita, Emiratos Árabes Unidos, Turquía, Brasil, México, Colombia, Chile, Panamá, Perú, Argentina, Egipto, Ghana, Nigeria, Sudáfrica, Kenia, Tanzania y Uganda - todos los países para los que pronto cubriremos los métodos de pago locales. Y también estamos añadiendo más métodos de pago para los mercados existentes (por ejemplo, PromptPay para Tailandia y Maya & Netbanking para Filipinas). 

Si desea obtener más información sobre Web3 y blockchain y mantenerse al día de las actualizaciones de productos y los anuncios de métodos de pago, consulte nuestro blog.