Bagaimana kami dapat membantu Anda?

Verifikasi Know Your Business (KYB) adalah persyaratan kepatuhan Anti Pencucian Uang (AML) perusahaan. Kenali Bisnis Anda (KYB) umumnya mengharuskan perusahaan untuk melakukan uji tuntas yang sesuai dengan mengumpulkan & menganalisis berbagai data dan informasi tentang bisnis yang terkait dengannya. Langkah-langkah verifikasi KYB merupakan komponen utama dari peraturan Anti Pencucian Uang (AML) dan Memerangi Pendanaan Terorisme (CFT).

Proses KYB TransFi memastikan kepatuhan AML melalui pengumpulan, verifikasi, dan pelaporan data secara menyeluruh.

Elemen Kunci:

Uji Tuntas Standar (Standard Due Diligence/SDD):

Individu: Memverifikasi identitas menggunakan kartu identitas yang dikeluarkan pemerintah dan bukti alamat.

Perusahaan: Memerlukan dokumen registrasi, sertifikat pemegang saham, bukti alamat, EIN/TIN, dan kartu identitas pemilik utama.

Verifikasi: Mengonfirmasi keaslian dokumen dengan sumber-sumber peraturan.

Uji Tuntas yang Disempurnakan (Enhanced Due Diligence/EDD):

Pelanggan Berisiko Tinggi: Menandai pelanggan berisiko tinggi (mis., orang yang terpapar secara politis, layanan kripto kustodian).

Verifikasi Tambahan: Meminta dokumen lebih lanjut untuk menilai risiko AML.

Investigasi: Melakukan investigasi yang diperlukan untuk nasabah berisiko tinggi.

Proses ini memastikan transaksi yang aman dan sesuai untuk semua pengguna.

‍

Pendaftaran Perusahaan/Sertifikat Pendirian Perusahaan

Sertifikat Pemegang Saham (bagi mereka yang memiliki >25%)

Surat Keterangan Masa Jabatan

Memorandum of Association (MOA) & Anggaran Dasar (AD)

Bukti alamat resmi atau alamat bisnis utama

EIN/TIN

Dokumen identitas untuk perorangan yang memiliki >25% dan orang yang mengendalikan

Uji Tuntas yang Disempurnakan (Enhanced Due Diligence/EDD):

TransFi menandai pelanggan berisiko tinggi (misalnya, orang-orang yang terpapar secara politis, layanan kustodian kripto) dan meminta dokumen dan verifikasi tambahan.

Nasabah berisiko tinggi diidentifikasi berdasarkan aktivitas bisnis, termasuk namun tidak terbatas pada:

Layanan kustodian kripto/aset digital

Layanan kripto/aset digital non-kustodian lainnya

Layanan uang/pembayaran/layanan keuangan lainnya

Layanan perjudian

Setiap nasabah dengan pemilik manfaat yang terekspos secara politis

Untuk nasabah berisiko tinggi, dokumen tambahan mungkin diperlukan, seperti:

Bukti sumber dana

Lisensi yang relevan

Kebijakan AML/KYC

Jika perlu, TransFi akan melakukan investigasi untuk memastikan kepatuhan terhadap peraturan AML

‍